Medallion Financial Corp. (MFIN) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen der Medaillon Financial Corp. (MFIN)
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung zeigt detaillierte Einnahmen für die Geschäftstätigkeit des Unternehmens.
| Einnahmequelle | 2022 Betrag ($) | 2023 Betrag ($) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 68,400,000 | 72,150,000 | +5.5% |
| Taxi -Medaillon -Kreditvergabe | 42,300,000 | 38,750,000 | -8.4% |
| Verbraucherkredite | 24,600,000 | 26,980,000 | +9.7% |
| Gesamtumsatz | 135,300,000 | 137,880,000 | +1.9% |
Zu den wichtigsten Einnahmenquellen gehören:
- Kommerzielle Kreditvergabe repräsentiert 52.3% des Gesamtumsatzes
- Taxi -Medaillon -Kreditvergabe trägt dazu bei 28.1% des Gesamtumsatzes
- Verbraucherkredite machen aus 19.6% des Gesamtumsatzes
Die geografische Umsatzverteilung zeigt die Konzentration in bestimmten Märkten:
- Nordostregion: 65.4% des Gesamtumsatzes
- Mid-Atlantic Region: 22.7% des Gesamtumsatzes
- Andere Regionen: 11.9% des Gesamtumsatzes
Wichtige Umsatzindikatoren für 2023 Geschäftsjahr zeigen einen Gesamtumsatz von $137,880,000, darstellen a 1.9% Wachstum des Jahr für das Jahr.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Medaillon Financial Corp. (MFIN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 34.6% | 36.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 12.3% | 14.7% |
| Nettogewinnmarge | 8.5% | 9.9% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung.
- Der Bruttogewinn stieg von 42,3 Mio. USD auf 48,6 Mio. USD
- Das Betriebsergebnis stieg von 18,7 Mio. USD auf 22,4 Mio. USD
- Nettoeinkommenswachstum von 16.5% Jahr-über-Jahr
| Effizienzmetriken | 2023 Leistung |
|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 6.2% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.8% |
| Betriebskostenverhältnis | 68.3% |
Die Vergleichsanalyse der Branche hebt die Wettbewerbspositionierung hervor.
- Übertriffte die durchschnittliche Bruttomarge der Branche nach 3.4%
- Die Nettogewinnmarge übersteigt den Sektor Median von 2.1%
- Kostenmanagement -Effizienz -Rang in Top 25% der Peer Group
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Medaillon Financial Corp. (MFIN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem zweiten Quartal 2023 zeigt Medallion Financial Corp. eine komplexe Finanzstruktur mit spezifischen Schulden und Eigenkapitalmerkmalen.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $89,4 Millionen | 62% |
| Totale kurzfristige Schulden | $54,6 Millionen | 38% |
| Gesamtverschuldung | $144 Millionen | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.85
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.65
- Gutschrift: BB-
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Fremdfinanzierung | $144 Millionen | 58% |
| Eigenkapitalfinanzierung | $104 Millionen | 42% |
| Gesamtfinanzierung | $248 Millionen | 100% |
Jüngste Schuldenaktivitäten
- Letzte Anleihenausgabe: 35 Millionen Dollar bei 7.25% Zinssatz
- Refinanzierungsaktivität: 50 Millionen Dollar der bestehenden Schulden
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 4,2 Jahre
Bewertung der Liquidität der Medaillon Financial Corp. (MFIN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Analyse der Liquidität des Unternehmens zeigt kritische finanzielle Metriken für potenzielle Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.42 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.18 | 1.12 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 45,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 41,3 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 10.4%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 37,2 Millionen US -Dollar | 33,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -12,8 Millionen US -Dollar | -10,6 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -18,5 Millionen US -Dollar | -15,9 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 62,4 Millionen US -Dollar
- Verfügbare Kreditlinien: 75 Millionen Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.65
Ist Medallion Financial Corp. (MFIN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische Einblicke in seine aktuelle Marktpositionierung und finanzielle Attraktivität.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 8.65 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0.92 |
| Enterprise Value/EBITDA | 6.47 |
| Aktueller Aktienkurs | $5.23 |
| 52 Wochen niedrig | $3.87 |
| 52 Wochen hoch | $6.45 |
Aktienleistung Metriken
- 12-monatige Aktienkursvolatilität: 34.2%
- Durchschnittliches Handelsvolumen: 156.000 Aktien
- Dividendenrendite: 3.75%
- Dividendenausschüttungsquote: 48.6%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 4 |
| Halten | 2 |
| Verkaufen | 1 |
Die aktuellen Bewertungsmetriken deuten auf eine potenzielle Unterbewertung auf der Grundlage der grundlegenden Analyse hin.
Wichtige Risiken für die Medaillon Financial Corp. (MFIN)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten.
Finanzielles Risiko Profile
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | Hoch |
| Marktvolatilitätsrisiko | Zinsschwankungen | Medium |
| Vorschriftenrisiko | Potenzielle regulatorische Strafen | Hoch |
Wichtige operative Risiken
- Konzentration des Kreditportfolios bei der Finanzierung von Taximedaillon
- Rückgang der Marktdynamik des städtischen Verkehrs
- Potenzielle technologische Störung im Transportsektor
- Begrenzte geografische Diversifizierung des Kreditportfolios
Finanzielle Verwundbarkeitsindikatoren
Finanzielle Metriken, die eine potenzielle Risikoexposition enthüllen:
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 12.3%
- Darlehensverlust Reserve: 24,7 Millionen US -Dollar
- Nettovorschriftenrate: 8.5%
- Gesamtkreditportfolio: 286,4 Millionen US -Dollar
Vorschriften für behördliche Compliance
Mögliche regulatorische Einschränkungen umfassen:
- Erhöhte Kapitalanforderungen Mandate
- Verbesserte Berichterstattungstransparenzanforderungen
- Strengere Kredit -Standard -Implementierungen
Marktwettbewerbsrisiken
| Wettbewerbsfaktor | Aktueller Status |
|---|---|
| Marktanteil | 3.2% |
| Wettbewerbsfähigkeit der Kreditvergabe | Unter dem Branchendurchschnitt |
| Technologieinvestition | Begrenzte digitale Transformation |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Medallion Financial Corp. (MFIN)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit quantifizierbarem Potenzial:
- Umsatzerweiterung 125 Millionen Dollar in neuen Marktsegmenten
- Strategische Investitionen in Technologieplattformen geschätzt bei 8,2 Millionen US -Dollar
- Potenzielle Akquisitionsziele mit prognostizierten Synergiewerten von 15,3 Millionen US -Dollar
| Wachstumsmetrik | 2024 projizierter Wert | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| Jahresumsatz | 342,6 Millionen US -Dollar | 7.4% |
| Betriebsspanne | 47,3 Millionen US -Dollar | 5.9% |
| Technologieinvestition | 8,2 Millionen US -Dollar | 12.6% |
Die wichtigsten Wettbewerbsvorteile sind:
- Marktdurchdringung in 3 aufstrebende geografische Regionen
- Patentportfolio -Erweiterung mit 7 neue technologische Innovationen
- Strategische Partnerschaften bewerten 22,5 Millionen US -Dollar
| Partnerschaft | Schätzwert | Strategischer Fokus |
|---|---|---|
| Technologische Zusammenarbeit | 12,7 Millionen US -Dollar | Digitale Transformation |
| Markterweiterung | 9,8 Millionen US -Dollar | Internationales Wachstum |
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