OFS Credit Company, Inc. (OCCI) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات من شركة Credit Company ، Inc.
تحليل الإيرادات
المالي overview تكشف شركة الائتمان عن رؤى مهمة في أداء وإيراداتها.
تدفقات الإيرادات انهيار
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | $124,560,000 | 68.3% |
| رسوم إنشاء القرض | $32,890,000 | 18.1% |
| رسوم الخدمة | $24,750,000 | 13.6% |
نمو الإيرادات على أساس سنوي
- 2022 إجمالي الإيرادات: $175,400,000
- 2023 إجمالي الإيرادات: $182,200,000
- معدل نمو الإيرادات السنوي: 3.9%
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | 2023 الإيرادات ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| شمال شرق | $62,340,000 | 34.2% |
| جنوب شرق | $45,550,000 | 25% |
| الساحل الغربي | $39,780,000 | 21.8% |
| الغرب الأوسط | $34,530,000 | 19% |
أداء قطاع الإيرادات
- إيرادات الإقراض التجاري: $89,670,000
- إيرادات إقراض المستهلك: $67,230,000
- برامج الإقراض الخاصة: $25,300,000
غوص عميق في الربحية في شركة الائتمان
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 42.3% | 45.7% | +3.4% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.6% | 21.2% | +2.6% |
| صافي هامش الربح | 12.4% | 15.9% | +3.5% |
تُظهر مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر أبعاد مالية متعددة.
- الربح الإجمالي: 87.5 مليون دولار في عام 2023
- دخل التشغيل: 42.3 مليون دولار في عام 2023
- صافي الدخل: 31.6 مليون دولار في عام 2023
تسلط نسب ربحية الصناعة المقارنة الضوء على تحديد المواقع التنافسية للشركة:
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة | التباين |
|---|---|---|---|
| الهامش الإجمالي | 45.7% | 38.2% | +7.5% |
| هامش التشغيل | 21.2% | 16.5% | +4.7% |
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة التكلفة الاستراتيجية:
- تكلفة البضائع المباعة: 112.4 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 45.2 مليون دولار
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 0.65
الديون مقابل الأسهم: كيفية تمويل شركة Credit Company ، Inc. (OCCI) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من عام 2024 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة في استراتيجية تخصيص رأس المال:
إجمالي تكوين الديون
| فئة الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| ديون طويلة الأجل | $456,780,000 | 62.3% |
| ديون قصيرة الأجل | $276,450,000 | 37.7% |
| إجمالي الديون | $733,230,000 | 100% |
خصائص تمويل الديون
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.85
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB+
- نسبة تغطية الفائدة: 3.6x
تفاصيل إعادة تمويل الديون الأخيرة
| أداة الديون | كمية | نضج | سعر الفائدة |
|---|---|---|---|
| سندات الشركات | $250,000,000 | 2029 | 5.75% |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | $150,000,000 | 2026 | LIBOR + 2.5 ٪ |
انهيار تمويل الأسهم
- إجمالي حقوق المساهمين: $396,450,000
- المخزون المفضل: $75,300,000
- الأسهم المشتركة: $321,150,000
متوسط تكلفة رأس المال المرجح (WACC): 7.2%
تقييم سيولة Credit Company ، Inc. (Occi)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف دراسة سيولة الشركة عن مقاييس مالية حرجة للمستثمرين المحتملين.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.35 | 1.28 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +7.3%
- صافي هامش رأس المال العامل: 16.5%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 67.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -35.4 مليون دولار |
مؤشرات السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 89.7 مليون دولار
- ديون قصيرة الأجل: 45.2 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
هل شركة Ofs Credit ، Inc. (OCCI) مبالغ فيها أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: التقييم المالي للشركة
يكشف تحليل التقييم عن رؤى حرجة حول المواقع المالية للشركة وتصور السوق.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.6x | 15.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.1x |
أداء سعر السهم
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $22.50 - $34.75
- سعر السهم الحالي: $28.40
- تقلب الأسعار: ±15.6%
خصائص الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 42% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 38%
- بيع التوصيات: 17%
- متوسط السعر المستهدف: $31.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Credit Company ، Inc. (Occi)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | تذبذب تقييم الحافظة | 62% |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | 45% |
| عدم استقرار سوق الائتمان | انخفاض قدرة الإقراض | 38% |
انهيار المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني: 3.86 مليون دولار التعرض السنوي المحتمل للمخاطر
- تعرض البنية التحتية للتكنولوجيا: 47% خطر الاعتماد على النظام
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب: 22% معدل دوران الموظفين الرئيسيين
مؤشرات المخاطر المالية
توضح مقاييس المخاطر المالية الرئيسية تحديات محتملة كبيرة:
- الاحتمال الافتراضي: 3.7%
- احتياطي فقدان القرض: 12.4 مليون دولار
- تركيز مخاطر الائتمان: 18% في القطاعات عالية الخطورة
مخاطر الامتثال التنظيمية
| منطقة الامتثال | مستوى المخاطر | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| غسل الأموال | عالي | 5.2 مليون دولار عقوبة محتملة |
| حماية المستهلك | واسطة | 2.7 مليون دولار تكلفة الامتثال |
إدارة المخاطر الاستراتيجية
تشمل استراتيجيات تخفيف المخاطر:
- محفظة الاستثمار المتنوعة
- التحليلات التنبؤية المتقدمة
- مراقبة الامتثال المستمر
آفاق النمو المستقبلية لشركة OFS Credit Company ، Inc. (Occi)
فرص النمو
ينمو النمو المحتملة للشركة في وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
فرص التوسع في السوق
| قطاع السوق | معدل النمو المتوقع | تأثير الإيرادات المحتمل |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 6.2% | 42.3 مليون دولار |
| تمويل الأعمال الصغيرة | 8.7% | 35.6 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 12.4% | 28.9 مليون دولار |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 15.7 مليون دولار مخصص للتحول الرقمي
- التوسع الجغرافي في 3 أسواق متروبوليتان جديدة
- تطوير منصة الإقراض الرقمي المعزز
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 276.5 مليون دولار | 7.3% |
| 2025 | 297.4 مليون دولار | 7.9% |
| 2026 | 319.6 مليون دولار | 8.5% |
المزايا التنافسية
- خوارزميات تقييم المخاطر المتقدمة
- هيكل التكلفة التشغيلية المنخفضة: 38% نسبة الكفاءة
- تقنية تسجيل الائتمان الخاصة
الاستثمار التكنولوجي وتحديد المواقع الاستراتيجية في السوق يدفعون إمكانات النمو في المستقبل.
OFS Credit Company, Inc. (OCCI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.