OFS Credit Company, Inc. (OCCI) Bundle
Compréhension des sources de revenus de Credit Company, Inc. (OCCI)
Analyse des revenus
Le financier overview de la société de crédit révèle des informations critiques sur ses performances et sa structure sur les revenus.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Revenus ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | $124,560,000 | 68.3% |
| Frais d'origine du prêt | $32,890,000 | 18.1% |
| Frais de service | $24,750,000 | 13.6% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
- 2022 Revenus totaux: $175,400,000
- 2023 Revenu total: $182,200,000
- Taux de croissance des revenus annuels: 3.9%
Distribution des revenus géographiques
| Région | 2023 Revenus ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Nord-est | $62,340,000 | 34.2% |
| Au sud-est | $45,550,000 | 25% |
| Côte ouest | $39,780,000 | 21.8% |
| Midwest | $34,530,000 | 19% |
Performance du segment des revenus
- Revenus de prêts commerciaux: $89,670,000
- Revenus de prêts à la consommation: $67,230,000
- Programmes de prêt spéciaux: $25,300,000
Une plongée profonde dans la rentabilité de Credit Company, Inc. (OCCI)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa rentabilité et son efficacité opérationnelle.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 42.3% | 45.7% | +3.4% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 18.6% | 21.2% | +2.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 12.4% | 15.9% | +3.5% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre plusieurs dimensions financières.
- Bénéfice brut: 87,5 millions de dollars en 2023
- Résultat d'exploitation: 42,3 millions de dollars en 2023
- Revenu net: 31,6 millions de dollars en 2023
Les ratios de rentabilité comparatifs mettent en évidence le positionnement concurrentiel de l'entreprise:
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie | Variance |
|---|---|---|---|
| Marge brute | 45.7% | 38.2% | +7.5% |
| Marge opérationnelle | 21.2% | 16.5% | +4.7% |
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent la gestion des coûts stratégiques:
- Coût des marchandises vendues: 112,4 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 45,2 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 0.65
Dette vs Equity: How OFS Credit Company, Inc. (OCCI) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis 2024, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie d'allocation de capital:
Composition totale de la dette
| Catégorie de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette à long terme | $456,780,000 | 62.3% |
| Dette à court terme | $276,450,000 | 37.7% |
| Dette totale | $733,230,000 | 100% |
Caractéristiques de financement de la dette
- Ratio dette / capital-investissement: 1.85
- Note de crédit actuelle: BBB +
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.6x
Détails de refinancement de la dette récent
| Instrument de dette | Montant | Maturité | Taux d'intérêt |
|---|---|---|---|
| Obligation des sociétés | $250,000,000 | 2029 | 5.75% |
| Facilité de crédit renouvelable | $150,000,000 | 2026 | Libor + 2,5% |
Répartition du financement des actions
- Total des actions des actionnaires: $396,450,000
- STOCK PRÉFÉRÉ: $75,300,000
- Actions ordinaires: $321,150,000
Coût moyen pondéré du capital (WACC): 7.2%
Évaluation de la liquidité de Credit Company, Inc. (OCCI)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'examen de la liquidité de l'entreprise révèle des mesures financières critiques pour les investisseurs potentiels.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.35 | 1.28 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.05 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +7.3%
- Marge du fonds de roulement net: 16.5%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 67,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 35,4 millions de dollars |
Indicateurs de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 89,7 millions de dollars
- Dette à court terme: 45,2 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
OFS Credit Company, Inc. (OCCI) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: évaluation financière de l'entreprise
L'analyse de l'évaluation révèle des informations critiques sur le positionnement financier et la perception du marché de l'entreprise.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.6x | 15.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.1x |
Performance du cours des actions
- Fourchette de cours des actions de 12 mois: $22.50 - $34.75
- Prix actuel de l'action: $28.40
- Volatilité des prix: ±15.6%
Caractéristiques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 42% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 38%
- Vendre des recommandations: 17%
- Objectif de prix moyen: $31.50
Risques clés auxquels sont confrontés l'OFS Credit Company, Inc. (OCCI)
Facteurs de risque
La société fait face à plusieurs dimensions critiques de risques qui pourraient potentiellement avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.
Risques du marché externe
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | Flux de l'évaluation du portefeuille | 62% |
| Conformité réglementaire | Pénalités financières potentielles | 45% |
| Instabilité du marché du crédit | Capacité de prêt réduite | 38% |
Répartition des risques opérationnels
- Menaces de cybersécurité: 3,86 millions de dollars Exposition potentielle annuelle au risque
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques: 47% Risque de dépendance du système
- Défis de rétention des talents: 22% Taux de rotation du personnel clé
Indicateurs de risque financier
Les mesures clés du risque financier démontrent des défis potentiels importants:
- Probabilité par défaut: 3.7%
- Réserve de perte de prêt: 12,4 millions de dollars
- Concentration du risque de crédit: 18% Dans les secteurs à haut risque
Risques de conformité réglementaire
| Zone de conformité | Niveau de risque | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Anti-blanchiment | Haut | 5,2 millions de dollars pénalité potentielle |
| Protection des consommateurs | Moyen | 2,7 millions de dollars Coût de conformité |
Gestion stratégique des risques
Les stratégies d'atténuation des risques comprennent:
- Portefeuille d'investissement diversifié
- Analytique prédictive avancée
- Surveillance continue de la conformité
Perspectives de croissance futures pour OFS Credit Company, Inc. (OCCI)
Opportunités de croissance
Le potentiel de croissance de l'entreprise se concentre sur le positionnement stratégique du marché et les stratégies d'expansion ciblées.
Opportunités d'extension du marché
| Segment de marché | Taux de croissance projeté | Impact potentiel des revenus |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 6.2% | 42,3 millions de dollars |
| Finance des petites entreprises | 8.7% | 35,6 millions de dollars |
| Services bancaires numériques | 12.4% | 28,9 millions de dollars |
Initiatives de croissance stratégique
- Investissement sur l'infrastructure technologique: 15,7 millions de dollars alloué à la transformation numérique
- Expansion géographique dans 3 nouveaux marchés métropolitains
- Amélioration du développement de la plate-forme de prêt numérique
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 276,5 millions de dollars | 7.3% |
| 2025 | 297,4 millions de dollars | 7.9% |
| 2026 | 319,6 millions de dollars | 8.5% |
Avantages compétitifs
- Algorithmes d'évaluation des risques avancés
- Structure des coûts opérationnels faible: 38% rapport d'efficacité
- Technologie de notation de crédit propriétaire
L'investissement technologique et le positionnement stratégique du marché stimulent le potentiel de croissance future.
OFS Credit Company, Inc. (OCCI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.