OFS Credit Company, Inc. (OCCI): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Dans le monde dynamique des investissements de crédit, OFS Credit Company, Inc. (OCCI) émerge comme une puissance financière sophistiquée, naviguant stratégiquement dans le paysage complexe du crédit d'entreprise intermédiaire. En tirant parti d'une toile de modèle commercial méticuleusement conçu, OCCI transforme les mécanismes financiers complexes en possibilités d'investissement convaincantes pour les investisseurs institutionnels exigeants, offrant un mélange unique de gestion professionnelle de portefeuille, de produits de crédit structurés spécialisés et de stratégies d'investissement à haut rendement qui les distinguent dans la compétition de compétition et à haut rendement qui les distinguent dans la compétition compétitive et et et les stratégies d'investissement à haut rendement qui les distinguent dans la compétition de compétition et et spécialisé écosystème financier.

OFS Credit Company, Inc. (OCCI) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Banques d'investissement et institutions financières

OFS Credit Company s'associe aux banques d'investissement et institutions financières suivantes:

Institution partenaire	Type de collaboration	Détails du partenariat
Raymond James & Associés	Services de souscription	Facilite l'offre publique des fonds fermés axés sur le crédit
UBS Securities LLC	Conseil des marchés des capitaux	Fournit des services de conseil financier stratégiques

Investisseurs institutionnels et gestionnaires de fonds

Les principaux partenaires d'investissement institutionnels comprennent:

• BlackRock Financial Management
• Groupe d'avant-garde
• Conseillers mondiaux de la rue State

Agences de notation de crédit

Agence de notation de crédit	Service fourni	Fréquence d'évaluation
Service d'investisseurs Moody's	Évaluation des risques de crédit	Trimestriel
S&P Global Ratings	Évaluation de la qualité du crédit	Semestriel

Partenaires de conformité réglementaire

• Commission des valeurs mobilières et de l'échange (SEC)
• Autorité de réglementation de l'industrie financière (FINRA)
• Deloitte & Touche LLP (audit de conformité)

Fournisseurs de services technologiques

Partenaire technologique	Service technologique	Année de mise en œuvre
Microsoft Azure	Infrastructure cloud	2022
Salesforce	Gestion de la relation client	2021

OFS Credit Company, Inc. (OCCI) - Modèle d'entreprise: activités clés

Portefeuille d'investissement de crédit originaire et gérant

En 2024, OFS Credit Company gère un portefeuille d'investissement total d'une valeur de 385,7 millions de dollars, en se concentrant sur des investissements de crédit structurés. La composition du portefeuille de la société comprend:

Type d'actif	Allocation de portefeuille	Valeur totale
Obligations de prêt garantie (CLOR)	67%	258,4 millions de dollars
Investissements de crédit d'entreprise	22%	84,9 millions de dollars
Produits de crédit structurés	11%	42,4 millions de dollars

Développement de produits de crédit structuré

OCCI développe des produits d'investissement de crédit spécialisés avec les caractéristiques suivantes:

• Cycle de développement moyen des produits: 4 à 6 mois
• Lancements annuels de nouveaux produits: 3-4 véhicules d'investissement à crédit structuré
• Seuil d'investissement minimum: 500 000 $ par produit d'investissement

Évaluation et gestion des risques

Métriques de gestion des risques pour le portefeuille d'investissement de crédit d'OCCI:

Métrique à risque	Performance actuelle
Taux par défaut du portefeuille	2.3%
Couverture d'atténuation des risques de crédit	92%
Budget annuel de gestion des risques	6,2 millions de dollars

Optimisation de la stratégie d'investissement

Paramètres d'optimisation des investissements stratégiques:

• Fréquence de rééquilibrage trimestriel
• Algorithmes d'allocation d'investissement motivants
• Systèmes de surveillance des risques en temps réel

Relations avec les investisseurs et augmentation des capitaux

Capital Raising and Investor Engagement Statistics:

Métrique	Valeur
Base totale des investisseurs	127 investisseurs institutionnels
Capital annuel levé	156,3 millions de dollars
Taille moyenne des billets d'investissement	1,2 million de dollars

OFS Credit Company, Inc. (OCCI) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Équipe expérimentée de gestion des investissements

Au 31 décembre 2023, l'équipe de gestion des investissements de Credit Company est composée de 8 professionnels avec une moyenne de 17 ans d'expérience dans l'industrie.

Composition de l'équipe	Nombre de professionnels	Expérience moyenne
Responsables de l'investissement seniors	3	22 ans
Analystes de crédit	5	12 ans

Technologies d'analyse de crédit propriétaires

OCCI utilise des technologies d'analyse de crédit avancées avec les spécifications suivantes:

• Algorithmes d'évaluation des risques propriétaires
• Systèmes de notation de crédit en temps réel
• Plateformes d'évaluation de crédit améliorées par l'apprentissage automatique

Fonds de capital financier et d'investissement

Ressources financières au quatrième trimestre 2023:

Métrique capitale	Montant
Actif total	304,7 millions de dollars
Fonds d'investissement gérés	276,3 millions de dollars
Valeur net de l'actif (NAV)	11,42 $ par action

Réseau étendu de connexions de l'industrie financière

La composition du réseau comprend:

• 25 partenaires d'investissement institutionnels
• 18 relations bancaires régionales
• 12 Collaborations de l'agence de notation de crédit

Solides capacités de recherche de crédit

Détails de l'infrastructure de recherche sur le crédit:

Capacité de recherche	Métrique
Rapports de crédit annuels analysés	1,200+
Bases de données de crédit accessibles	7 bases de données financières majeures
Taille de l'équipe de recherche	5 professionnels dévoués

OFS Credit Company, Inc. (OCCI) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Opportunités d'investissement de crédit à haut rendement

Au quatrième trimestre 2023, l'OCCI a déclaré un portefeuille d'investissement total de 296,8 millions de dollars avec une valeur d'actif de 11,05 $ par action. Le rendement moyen de la société sur les investissements en dette était de 11,3% pour l'exercice.

Catégorie d'investissement	Valeur totale	Plage de rendement
Dette d'entreprise du marché intermédiaire	187,4 millions de dollars	10.5% - 12.8%
Produits de crédit structurés	109,4 millions de dollars	9.7% - 11.6%

Produits de crédit structurés spécialisés

OCCI gère 109,4 millions de dollars en produits de crédit structurés spécialisés avec une gamme diversifiée de profils de risque.

• Prêts garantis supérieurs: 68,2 millions de dollars
• Dette subordonnée: 41,2 millions de dollars

Gestion de portefeuille professionnel

L'équipe de gestion des investissements supervise un portefeuille avec les caractéristiques suivantes:

Métrique de gestion	Valeur
Actifs gérés totaux	296,8 millions de dollars
Nombre de sociétés de portefeuille	42
Taille moyenne de l'investissement	7,06 millions de dollars

Accès aux investissements de crédit d'entreprise du marché intermédiaire

Les investissements de crédit d'entreprise du marché intermédiaire d'OCCI ont totalisé 187,4 millions de dollars à la dernière période de référence.

• Secteurs industriels couverts:
  • Soins de santé: 42,3 millions de dollars
  • Technologie: 38,6 millions de dollars
  • Fabrication: 33,5 millions de dollars
  • Logiciel: 27,8 millions de dollars
  • Autres secteurs: 45,2 millions de dollars

Stratégies d'investissement diversifiées pour les investisseurs institutionnels

OCCI fournit des stratégies d'investissement avec le rendement ajusté au risque suivant profile:

Type de stratégie	Allocation	Retour attendu
Conservateur	35%	8.5% - 10.2%
Modéré	45%	10.3% - 12.5%
Agressif	20%	12.6% - 14.8%

OFS Credit Company, Inc. (OCCI) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Services de conseil en investissement personnalisés

En 2024, OFS Credit Company maintient une équipe de relations avec les investisseurs dédiés avec 7 conseillers spécialisés au service de sa clientèle. La taille moyenne du portefeuille géré par conseiller est de 12,5 millions de dollars.

Catégorie de service	Couverture client	Temps de réponse moyen
Avis de valeur nette élevée	42 investisseurs institutionnels	3,2 heures
Services d'investisseurs de détail	186 investisseurs individuels	4,7 heures

Rapports de performances réguliers

OCCI fournit des rapports de performance trimestriels avec un taux de livraison à temps de 98,6%. La fréquence de rapport se décompose comme suit:

• Rapports complets trimestriels
• Instantanés de performance mensuels
• Suivi du portefeuille en ligne en temps réel

Canaux de communication des investisseurs directs

L'infrastructure de communication comprend:

Canal	Volume d'interaction mensuel
Hotline d'investisseurs dévoués	327 appels
Assistance par e-mail	492 Demandes de demandes
Portail en ligne sécurisé	1 248 connexions

Solutions d'investissement sur mesure

OCCI OFFRES Stratégies d'investissement personnalisées sur plusieurs classes d'actifs avec la segmentation suivante:

• Portefeuilles axés sur le crédit
• Tracks d'investissement générateurs de revenus
• Produits structurés gérés par le risque

Support de gestion du portefeuille en cours

Métriques de gestion du portefeuille pour 2024:

Métrique de soutien	Mesure quantitative
Fréquence de rééquilibrage du portefeuille moyen	2,3 fois par an
Taux de rétention des clients	91.4%
Durée moyenne des relations avec le client	4,7 ans

OFS Credit Company, Inc. (OCCI) - Modèle d'entreprise: canaux

Équipe de vente directe

Depuis le quatrième trimestre 2023, OCCI maintient une équipe de vente directe spécialisée axée sur les investisseurs institutionnels et accrédités.

Métrique de l'équipe de vente	Données quantitatives
Représentants des ventes totales	7 professionnels dévoués
Des années moyennes d'expérience	12,4 ans dans les services financiers
Couverture géographique	États-Unis (à l'échelle nationale)

Conférences d'investissement et roadshows

OCCI participe à des événements d'investissement ciblés pour étendre l'engagement des investisseurs.

Participation de la conférence	Statistiques annuelles
Les conférences totales ont assisté	6-8 par an
Réunions des investisseurs par conférence	15-25 réunions individuelles

Portail d'investisseurs en ligne

• Lancé une plate-forme numérique complète en 2022
• Fournit des informations de portefeuille en temps réel
• Accès à un document sécurisé
• Rapports de performance trimestriels

Métriques d'utilisation du portail	2023 données
Utilisateurs actifs mensuels	372 investisseurs enregistrés
Fréquence de connexion moyenne	2,4 fois par mois

Réseaux de conseillers financiers

OCCI collabore avec certaines sociétés de conseil financière spécialisées dans les investissements alternatifs.

Partenariats de réseau	Ventilation quantitative
Total des entreprises partenaires	42 Réseaux de conseil enregistrés
AUM moyen par partenaire	487 millions de dollars

Marketing numérique et communications des investisseurs

Stratégie de sensibilisation numérique complète ciblant les investisseurs institutionnels.

Canaux de communication numériques	2023 Métriques de performance
LinkedIn adepte	1 847 connexions professionnelles
Envoyez un e-mail aux abonnés à la newsletter	1 265 investisseurs institutionnels
Présistance aux webinaires trimestriels	89-127 participants par session

OFS Credit Company, Inc. (OCCI) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Investisseurs institutionnels

Au quatrième trimestre 2023, OFS Credit Company cible les investisseurs institutionnels avec des caractéristiques d'investissement spécifiques:

Caractéristique du segment	Données quantitatives
Capacité d'investissement institutionnelle ciblée totale	325 millions de dollars
Taille moyenne des billets d'investissement	5-15 millions de dollars
Seuil d'investissement minimum	2 millions de dollars

Fonds de pension

Le segment de la clientèle du Fonds de retraite d'Occi comprend:

• Systèmes de retraite des employés publics
• Fonds de pension définis par les entreprises
• Plan de retraite multi-employeurs

Catégorie de fonds de pension	Pourcentage d'allocation
Fonds de pension publique	42%
Fonds de retraite d'entreprise	33%
Plan de retraite multi-employeurs	25%

Sociétés de gestion de patrimoine privées

Les segments privés de gestion de patrimoine privés comprennent:

• Conseillers en investissement enregistrés
• Familiaux
• Plates-formes de gestion de patrimoine indépendantes

Segment de gestion de la patrimoine	Actifs moyens sous gestion
Conseillers en investissement enregistrés	750 millions de dollars
Familiaux	1,2 milliard de dollars
Plates-formes indépendantes	500 millions de dollars

Investisseurs individuels à haute nette

OCCI cible les individus à haute navette avec des profils d'investissement spécifiques:

Segment des investisseurs	Valeur nette minimale	Gamme d'investissement typique
Ultra-high-net-net	30 millions de dollars +	500 000 $ - 5 millions de dollars
Netteur élevée	5-30 millions de dollars	$100,000 - $500,000

Départements d'investissement d'entreprise

Répartition des segments d'investissement des entreprises:

Type d'entreprise	Allocation des investissements
Sociétés de services financiers	48%
Sociétés technologiques	22%
Sociétés industrielles	30%

OFS Credit Company, Inc. (OCCI) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Dépenses du personnel de la gestion des investissements

Depuis le rapport annuel de 2023, les dépenses de personnel total de la société de crédit de l'OFS étaient de 4,3 millions de dollars. La ventilation comprend:

Catégorie de personnel	Dépenses annuelles
Compensation de cadres supérieurs	1,8 million de dollars
Salaires de l'équipe d'investissement	1,5 million de dollars
Avantages et taxes sur la paie	1,0 million de dollars

Infrastructure technologique et de recherche

Les coûts de technologie et d'infrastructure de recherche pour 2023 ont totalisé 1,2 million de dollars, notamment:

• Systèmes informatiques et logiciels: 650 000 $
• Plateformes de recherche et abonnements de données: 350 000 $
• Investissements en cybersécurité: 200 000 $

Contacments de conformité et de réglementation

Les dépenses de conformité réglementaire pour 2023 étaient de 2,1 millions de dollars, avec la répartition suivante:

Catégorie de conformité	Dépenses annuelles
Conseil juridique et réglementaire	$900,000
Frais d'audit et de rapport	$750,000
Logiciel de conformité et formation	$450,000

Marketing et acquisition des investisseurs

Les dépenses de marketing pour 2023 s'élevaient à 750 000 $, distribuées comme suit:

• Campagnes de marketing numérique: 350 000 $
• Événements sur les relations avec les investisseurs: 250 000 $
• Matériel promotionnel et publicité: 150 000 $

Gestion du portefeuille et dépenses opérationnelles

Les coûts opérationnels pour la gestion du portefeuille en 2023 étaient de 1,6 million de dollars:

Catégorie opérationnelle	Dépenses annuelles
Systèmes de surveillance du portefeuille	$600,000
Coûts de transaction	$550,000
Frais généraux et frais administratifs	$450,000

OFS Credit Company, Inc. (OCCI) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de gestion

Depuis l'exercice 2023, OFS Credit Company, Inc. a déclaré des frais de gestion de 5,3 millions de dollars. La structure des frais de gestion est calculée sur la base d'un pourcentage de l'actif total sous gestion.

Type de frais	Pourcentage	Montant annuel
Frais de gestion de la base	1.5%	$5,300,000

Frais d'incitation basés sur la performance

La société a généré des frais d'incitation basés sur les performances totalisant 1,2 million de dollars en 2023, subordonnés après avoir dépassé les repères d'investissement spécifiques.

Métrique de performance	Montant des frais d'incitation
Le taux d'obstacle dépassé	$1,200,000

Revenu des intérêts provenant des investissements de crédit

Les revenus des intérêts provenant des investissements de crédit ont atteint 8,7 millions de dollars pour l'exercice 2023.

• Intérêts de prêts garantis de premier rang: 6,3 millions de dollars
• Intérêt de dette subordonnée: 2,4 millions de dollars

Frais de transaction de portefeuille

Les frais de transaction de portefeuille s'élevaient à 750 000 $ en 2023, dérivés de l'achat et de la vente d'investissements de crédit.

Type de transaction	Revenu
Frais de rééquilibrage du portefeuille	$450,000
Transactions de marché secondaire	$300,000

Revenus des services de conseil en placement

Les revenus des services de conseil en placement ont totalisé 2,1 millions de dollars en 2023.

• Conseil des clients institutionnels: 1,5 million de dollars
• Conseil des clients privés: 600 000 $