OFS Credit Company, Inc. (OCCI): Lienzo del Modelo de Negocio [Actualizado en Ene-2025]

En el mundo dinámico de Credit Investments, Ofs Credit Company, Inc. (OCCi) surge como una potencia financiera sofisticada, navegando estratégicamente el complejo panorama del crédito corporativo del mercado medio. Al aprovechar un lienzo de modelo de negocio meticulosamente elaborado, Occi transforma los intrincados mecanismos financieros en oportunidades de inversión convincentes para los inversores institucionales exigentes, ofreciendo una combinación única de gestión profesional de cartera, productos de crédito estructurados especializados y estrategias de inversión de alto rendimiento que los distinguen en la competitiva en la competitiva en la competitiva. Ecosistema financiero.

OFS Credit Company, Inc. (OCCi) - Modelo de negocio: asociaciones clave

Bancos de inversión e instituciones financieras

OFS Credit Company se asocia con los siguientes bancos de inversión e instituciones financieras:

Institución asociada	Tipo de colaboración	Detalles de la asociación
Raymond James & Asociado	Servicios de suscripción	Facilita la oferta pública de fondos cerrados centrados en el crédito
UBS Securities LLC	Asesoramiento de mercados de capitales	Proporciona servicios de asesoramiento financiero estratégico

Inversores institucionales y administradores de fondos

Los socios clave de inversión institucional incluyen:

• BlackRock Financial Management
• Grupo de vanguardia
• Asesores globales de State Street

Agencias de calificación crediticia

Agencia de calificación crediticia	Servicio proporcionado	Frecuencia de evaluación
Servicio de inversores de Moody's	Evaluación de riesgo de crédito	Trimestral
Calificaciones globales de S&P	Evaluación de calidad de crédito	Semestral

Socios de cumplimiento regulatorio

• Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
• Autoridad reguladora de la industria financiera (FINRA)
• Deloitte & Touche LLP (auditoría de cumplimiento)

Proveedores de servicios de tecnología

Socio tecnológico	Servicio tecnológico	Año de implementación
Microsoft Azure	Infraestructura en la nube	2022
Salesforce	Gestión de la relación con el cliente	2021

OFS Credit Company, Inc. (OCCi) - Modelo de negocio: actividades clave

Origen y gestión de carteras de inversión crediticia

A partir de 2024, OFS Credit Company administra una cartera de inversiones total valorada en $ 385.7 millones, centrándose en inversiones de crédito estructuradas. La composición de la cartera de la compañía incluye:

Tipo de activo	Asignación de cartera	Valor total
Obligaciones de préstamo garantizadas (Clos)	67%	$ 258.4 millones
Inversiones crediticias corporativas	22%	$ 84.9 millones
Productos de crédito estructurados	11%	$ 42.4 millones

Desarrollo de productos de crédito estructurado

OCCi desarrolla productos especializados de inversión crediticia con las siguientes características:

• Ciclo promedio de desarrollo de productos: 4-6 meses
• Lanzamientos anuales de nuevos productos: 3-4 vehículos de inversión crediticia estructurada
• Umbral de inversión mínimo: $ 500,000 por producto de inversión

Evaluación y gestión de riesgos

Métricas de gestión de riesgos para la cartera de inversión crediticia de OCCi:

Métrico de riesgo	Rendimiento actual
Tasa de incumplimiento de la cartera	2.3%
Cobertura de mitigación de riesgos de crédito	92%
Presupuesto anual de gestión de riesgos	$ 6.2 millones

Optimización de la estrategia de inversión

Parámetros de optimización de inversión estratégica:

• Frecuencia de reequilibrio de cartera trimestral
• Algoritmos de asignación de inversión impulsada por el aprendizaje automático
• Sistemas de monitoreo de riesgos en tiempo real

Relaciones con inversores y recaudación de capital

Estadísticas de recaudación de capital y compromiso de los inversores:

Métrico	Valor
Base de inversores totales	127 inversores institucionales
Capital anual recaudada	$ 156.3 millones
Tamaño promedio de boletos de inversión	$ 1.2 millones

OFS Credit Company, Inc. (OCCi) - Modelo de negocio: recursos clave

Equipo experimentado de gestión de inversiones

Al 31 de diciembre de 2023, el equipo de gestión de inversiones de OFS Credit Company consta de 8 profesionales con un promedio de 17 años de experiencia en la industria.

Composición del equipo	Número de profesionales	Experiencia promedio
Gerentes de inversión senior	3	22 años
Analistas de crédito	5	12 años

Tecnologías de análisis de crédito patentado

OCCi utiliza tecnologías avanzadas de análisis de crédito con las siguientes especificaciones:

• Algoritmos de evaluación de riesgos de propiedad
• Sistemas de calificación crediticia en tiempo real
• Plataformas de evaluación de crédito mejoradas por el aprendizaje automático

Capital financiero y fondos de inversión

Recursos financieros a partir del cuarto trimestre 2023:

Métrico de capital	Cantidad
Activos totales	$ 304.7 millones
Fondos de inversión administrados	$ 276.3 millones
Valor de activos netos (NAV)	$ 11.42 por acción

Extensa red de conexiones de la industria financiera

La composición de la red incluye:

• 25 socios de inversión institucional
• 18 Relaciones bancarias regionales
• 12 colaboraciones de la agencia de calificación crediticia

Capacidades de investigación de crédito sólidas

Detalles de la infraestructura de investigación de crédito:

Capacidad de investigación	Métrico
Informes de crédito anuales analizados	1,200+
Bases de datos de crédito a las que se accede	7 bases de datos financieras principales
Tamaño del equipo de investigación	5 profesionales dedicados

OFS Credit Company, Inc. (OCCi) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Oportunidades de inversión crediticia de alto rendimiento

A partir del cuarto trimestre de 2023, OCCi informó una cartera de inversión total de $ 296.8 millones con un valor de activo neto de $ 11.05 por acción. El rendimiento promedio de la compañía sobre las inversiones de la deuda fue del 11.3% para el año fiscal.

Categoría de inversión	Valor total	Rango de rendimiento
Deuda corporativa del mercado medio	$ 187.4 millones	10.5% - 12.8%
Productos de crédito estructurados	$ 109.4 millones	9.7% - 11.6%

Productos de crédito estructurado especializados

OCCi administra $ 109.4 millones en productos de crédito estructurado especializados con una amplia gama de perfiles de riesgo.

• Préstamos senior asegurados: $ 68.2 millones
• Deuda subordinada: $ 41.2 millones

Gestión de cartera profesional

El equipo de gestión de inversiones supervisa una cartera con las siguientes características:

Métrica de gestión	Valor
Activos totales administrados	$ 296.8 millones
Número de compañías de cartera	42
Tamaño de inversión promedio	$ 7.06 millones

Acceso a inversiones crediticias corporativas del mercado medio

Las inversiones crediticias corporativas del mercado medio de OCCi totalizaron $ 187.4 millones al último período de informes.

• Sectores de la industria cubiertos:
  • Atención médica: $ 42.3 millones
  • Tecnología: $ 38.6 millones
  • Fabricación: $ 33.5 millones
  • Software: $ 27.8 millones
  • Otros sectores: $ 45.2 millones

Estrategias de inversión diversificadas para inversores institucionales

OCCi proporciona estrategias de inversión con el siguiente rendimiento ajustado al riesgo profile:

Tipo de estrategia	Asignación	Retorno esperado
Conservador	35%	8.5% - 10.2%
Moderado	45%	10.3% - 12.5%
Agresivo	20%	12.6% - 14.8%

OFS Credit Company, Inc. (OCCi) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Servicios de asesoramiento de inversiones personalizados

A partir de 2024, OFS Credit Company mantiene un equipo dedicado de relaciones con inversores con 7 asesores especializados que sirven a su base de clientes. El tamaño promedio de la cartera administrado por asesor es de $ 12.5 millones.

Categoría de servicio	Cobertura del cliente	Tiempo de respuesta promedio
Asesoramiento de alto patrimonio	42 inversores institucionales	3.2 horas
Servicios de inversores minoristas	186 inversores individuales	4.7 horas

Informes de rendimiento regulares

OCCi proporciona informes de rendimiento trimestrales con una tasa de entrega a tiempo de 98.6%. La frecuencia de informes se descompone de la siguiente manera:

• Informes integrales trimestrales
• Instantáneas mensuales de rendimiento
• Seguimiento de cartera en línea en tiempo real

Canales de comunicación de inversores directos

La infraestructura de comunicación incluye:

Canal	Volumen de interacción mensual
Línea directa de inversores dedicada	327 llamadas
Soporte por correo electrónico	492 consultas
Portal seguro en línea	1,248 inicios de sesión

Soluciones de inversión a medida

Occi ofrece Estrategias de inversión personalizadas En múltiples clases de activos con la siguiente segmentación:

• Carteras centradas en el crédito
• Pistas de inversión que generan ingresos
• Productos estructurados administrados por el riesgo

Soporte de gestión de cartera en curso

Métricas de gestión de cartera para 2024:

Métrico de soporte	Medida cuantitativa
Frecuencia de reequilibrio promedio de cartera	2.3 veces al año
Tasa de retención de clientes	91.4%
Duración promedio de la relación con el cliente	4.7 años

OFS Credit Company, Inc. (OCCi) - Modelo de negocio: canales

Equipo de ventas directas

A partir del cuarto trimestre de 2023, OCCi mantiene un equipo especializado de ventas directas centrado en inversores institucionales y acreditados.

Métrica del equipo de ventas	Datos cuantitativos
Representantes de ventas totales	7 profesionales dedicados
Años promedio de experiencia	12.4 años en servicios financieros
Cobertura geográfica	Estados Unidos (a nivel nacional)

Conferencias de inversión y roadshows

OCCi participa en eventos de inversión específicos para ampliar la participación de los inversores.

Participación de la conferencia	Estadísticas anuales
Conferencias totales a las que asistió	6-8 por año
Reuniones de inversores por conferencia	15-25 reuniones individuales

Portal de inversores en línea

• Lanzada la plataforma digital integral en 2022
• Proporciona información de cartera en tiempo real
• Acceso de documento seguro
• Informes de rendimiento trimestrales

Métricas de uso del portal	2023 datos
Usuarios activos mensuales	372 inversores registrados
Frecuencia de inicio de sesión promedio	2.4 veces al mes

Redes de asesores financieros

OCCi colabora con firmas de asesoramiento financiero seleccionados especializados en inversiones alternativas.

Asociaciones de red	Desglose cuantitativo
Total de empresas asociadas	42 Redes de asesoramiento registradas
AUM promedio por pareja	$ 487 millones

Marketing digital y comunicaciones de inversores

Estrategia de divulgación digital integral dirigida a inversores institucionales.

Canales de comunicación digital	2023 Métricas de rendimiento
Seguidores de LinkedIn	1.847 conexiones profesionales
Suscriptores de boletín de correo electrónico	1.265 inversores institucionales
Asistencia trimestral de seminarios web	89-127 participantes por sesión

OFS Credit Company, Inc. (OCCi) - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Inversores institucionales

A partir del cuarto trimestre de 2023, OFS Credit Company se dirige a inversores institucionales con características de inversión específicas:

Característica de segmento	Datos cuantitativos
Capacidad total de inversión institucional dirigida	$ 325 millones
Tamaño promedio de boletos de inversión	$ 5-15 millones
Umbral mínimo de inversión	$ 2 millones

Fondos de pensiones

El segmento del cliente del fondo de pensiones de OCCi incluye:

• Sistemas de jubilación de empleados públicos
• Fondos de pensiones de beneficios definidos corporativos
• Planes de pensiones de múltiples empleadores

Categoría de fondos de pensiones	Porcentaje de asignación
Fondos de pensiones públicas	42%
Fondos de pensiones corporativas	33%
Planes de pensiones de múltiples empleadores	25%

Empresas privadas de gestión de patrimonio

Los segmentos de gestión de patrimonio privado dirigidos incluyen:

• Asesores de inversiones registradas
• Oficinas familiares
• Plataformas de gestión de patrimonio independientes

Segmento de gestión de patrimonio	Activos promedio bajo administración
Asesores de inversiones registradas	$ 750 millones
Oficinas familiares	$ 1.2 mil millones
Plataformas independientes	$ 500 millones

Inversores individuales de alto nivel de red

OCCI se dirige a personas de alto valor de la red con perfiles de inversión específicos:

Segmento de inversores	Patrimonio neto mínimo	Rango de inversión típico
Ultra altura	$ 30 millones+	$ 500,000 - $ 5 millones
De alto nivel	$ 5-30 millones	$100,000 - $500,000

Departamentos de inversión corporativa

Desglose del segmento de inversión corporativa:

Tipo corporativo	Asignación de inversión
Corporaciones de servicios financieros	48%
Corporaciones tecnológicas	22%
Corporaciones industriales	30%

OFS Credit Company, Inc. (OCCi) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Gastos de personal de gestión de inversiones

A partir del informe anual de 2023, los gastos totales de personal de la compañía de crédito de OFS fueron de $ 4.3 millones. El desglose incluye:

Categoría de personal	Gasto anual
Compensación de alta gerencia	$ 1.8 millones
Salarios del equipo de inversión	$ 1.5 millones
Beneficios e impuestos sobre la nómina	$ 1.0 millones

Infraestructura de tecnología e investigación

Los costos de infraestructura de tecnología e investigación para 2023 totalizaron $ 1.2 millones, que incluyen:

• Sistemas y software de TI: $ 650,000
• Plataformas de investigación y suscripciones de datos: $ 350,000
• Inversiones de ciberseguridad: $ 200,000

Cumplimiento y costos regulatorios

Los gastos de cumplimiento regulatorio para 2023 fueron de $ 2.1 millones, con la siguiente asignación:

Categoría de cumplimiento	Gasto anual
Consultoría legal y regulatoria	$900,000
Gastos de auditoría e informes	$750,000
Software de cumplimiento y capacitación	$450,000

Marketing y adquisición de inversores

Los gastos de marketing para 2023 ascendieron a $ 750,000, distribuidos de la siguiente manera:

• Campañas de marketing digital: $ 350,000
• Eventos de relaciones con los inversores: $ 250,000
• Materiales promocionales y publicidad: $ 150,000

Gestión de cartera y gastos operativos

Los costos operativos para la gestión de la cartera en 2023 fueron de $ 1.6 millones:

Categoría operativa	Gasto anual
Sistemas de monitoreo de cartera	$600,000
Costos de transacción	$550,000
Gastos generales de la oficina y gastos administrativos	$450,000

OFS Credit Company, Inc. (OCCi) - Modelo de negocio: flujos de ingresos

Tarifas de gestión

A partir del año fiscal 2023, Ofs Credit Company, Inc. reportó tarifas de gestión de $ 5.3 millones. La estructura de la tarifa de gestión se calcula en función de un porcentaje de activos totales bajo administración.

Tipo de tarifa	Porcentaje	Cantidad anual
Tarifa de gestión base	1.5%	$5,300,000

Tarifas de incentivos basadas en el desempeño

La Compañía generó tarifas de incentivos basadas en el desempeño por un total de $ 1.2 millones en 2023, dependiendo de exceder los puntos de referencia de inversión específicos.

Métrico de rendimiento	Monto de la tarifa de incentivo
La tasa de obstáculo excedida	$1,200,000

Ingresos de intereses de las inversiones crediticias

Los ingresos por intereses de las inversiones crediticias alcanzaron los $ 8.7 millones para el año fiscal 2023.

• Intereses de préstamos garantizados senior: $ 6.3 millones
• Intereses de deuda subordinados: $ 2.4 millones

Tarifas de transacción de cartera

Las tarifas de transacción de cartera ascendieron a $ 750,000 en 2023, derivadas de la compra y venta de inversiones crediticias.

Tipo de transacción	Ingresos de tarifas
Tarifas de reequilibrio de cartera	$450,000
Transacciones de mercado secundario	$300,000

Ingresos del servicio de asesoramiento de inversiones

Los ingresos por servicios de asesoramiento de inversiones totalizaron $ 2.1 millones en 2023.

• Aviso de cliente institucional: $ 1.5 millones
• Aviso de cliente privado: $ 600,000