Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) Bundle
فهم مجموعة تأمين السلامة، Inc. (SAFT) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
أبلغت مجموعة تأمين السلامة، Inc. عن إجمالي إيرادات قدرها 414.9 مليون دولار للسنة المالية 2023، تمثل 5.2% عن السنة السابقة.
| تدفق الإيرادات | 2023 المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| التأمين الشخصي على السيارات | 248.9 | 60% |
| التأمين التجاري على السيارات | 103.7 | 25% |
| تأمين أصحاب المنازل | 62.2 | 15% |
اتجاهات نمو الإيرادات على مدى السنوات الثلاث الماضية:
- 2021: 392.6 مليون دولار
- 2022: 394.3 مليون دولار
- 2023: 414.9 مليون دولار
رؤى الإيرادات الرئيسية لعام 2023:
- إجمالي الأقساط المكتتبة: 567.2 مليون دولار
- صافي الأقساط المكتسبة: 386.5 مليون دولار
- إيرادات الاستثمار: 28.4 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية:
| المنطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| ماساتشوستس | 82% |
| نيو هامبشاير | 12% |
| مناطق أخرى | 6% |
غوص عميق في مجموعة تأمين السلامة، Inc. (SAFT) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي لشركة التأمين عن رؤى حاسمة في الكفاءة التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 38.6% | 40.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 15.3% | 16.7% |
| صافي هامش الربح | 11.8% | 12.5% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية نموًا ثابتًا عبر المقاييس المالية الحاسمة.
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 14.2%
- عائد الأصول (ROA): 5.6%
- الدخل التشغيلي: 187.5 مليون دولار
- صافي الدخل: 142.3 مليون دولار
| نسبة الكفاءة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة إدارة التكاليف | 72.4% | 75.6% |
| نسبة المصروفات | 33.2% | 35.8% |
الدين مقابل حقوق الملكية: How Safety Insurance Group، Inc. (SAFT) يمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، توضح Safety Insurance Group، Inc. الخصائص التالية للديون وحقوق الملكية:
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| الديون قصيرة الأجل | 12.6 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 513.2 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.19 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BBB + من Standard & Poor's
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.3%
- استحقاق الدين Profile:
تفاصيل تمويل الأسهم:
- إجمالي الأسهم العادية القائمة: 22.1 مليون
- القيمة السوقية: 1.2 مليار دولار
- النسبة المئوية لتمويل حقوق الملكية: 83%
| مصدر التمويل | النسبة المئوية |
|---|---|
| تمويل الأسهم | 83% |
| تمويل الديون | 17% |
يظهر نشاط إعادة تمويل الديون الأخير 50 مليون دولار إصدار مذكرات عليا في السنة المالية السابقة بمعدل قسيمة 4.5٪.
تقييم مجموعة تأمين السلامة، Inc. (SAFT) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف التحليل المالي عن رؤى حاسمة في مقاييس السيولة والملاءة المالية للشركة اعتبارًا من أحدث فترة تقرير.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.25 |
| النسبة النقدية | 0.65 | 0.60 |
تحليل رأس المال المتداول
وتبين مقاييس رأس المال المتداول الخصائص التالية:
- مجموع رأس المال المتداول: 124.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي حجم رأس المال المتداول: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ | النسبة المئوية للتغير |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 215.4 مليون دولار | +5.7% |
| استثمار التدفق النقدي | - 87.2 مليون دولار | -3.2% |
| تمويل التدفق النقدي | - 62.5 مليون دولار | -4.8% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.7 ×
- مبيعات الأيام المعلقة: 42 يومًا
Is Safety Insurance Group، Inc. (SAFT) مبالغ فيه أم مبالغ فيه ؟
تحليل التقييم
مجموعة تأمين السلامة، Inc. تكشف مقاييس التقييم (SAFT) عن رؤى رئيسية للمستثمرين المحتملين:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 9.7 x |
| سعر السهم الحالي | $85.63 |
| 52-Week منخفض | $67.42 |
| 52-Week عالية | $92.15 |
تشمل توصيات المحللين للسهم ما يلي:
- شراء التصنيفات: 3 محللين
- احمل التقييمات: 2 محللين
- تصنيفات البيع: 0 محللين
خصائص توزيع الأرباح:
| مقياس توزيعات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح | 3.2% |
| نسبة المدفوعات | 45% |
| توزيعات الأرباح السنوية | 2.74 دولار للسهم |
مؤشرات أداء المخزون:
- تقلب الأسعار لمدة 12 شهرًا: 18.5%
- معامل بيتا: 0.85
- متوسط حجم التداول: 125000 مشاركة
المخاطر الرئيسية التي تواجه مجموعة تأمين السلامة، Inc. (SAFT)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الحاسمة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
مخاطر الصناعة والسوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | الشدة |
|---|---|---|
| المشهد التنافسي | منافسة شديدة في السوق | عالية |
| البيئة التنظيمية | تحديات الامتثال المحتملة | متوسطة |
| تقلبات السوق | عدم اليقين الاقتصادي | عالية |
المخاطر التشغيلية
- ضعف البنية التحتية للتكنولوجيا
- تهديدات الأمن السيبراني
- اضطرابات سلسلة التوريد
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب
المخاطر المالية
وتشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية ما يلي:
- تقلب حافظة الاستثمارات: 12.5% التقلبات المحتملة
- نسبة خسارة المطالبات: 65.3%
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 0.45
- انخفاض محتمل في عائدات الأقساط: 23.4 مليون دولار
مخاطر الامتثال التنظيمي
| المجال التنظيمي | تحدي الامتثال | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| لوائح التأمين | متطلبات متطورة على مستوى الولاية | 5.6 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة |
| قوانين خصوصية البيانات | الامتثال لقانون حماية البيانات العامة وقانون خصوصية المستهلك في كاليفورنيا | 3.2 مليون دولار نفقات التنفيذ المحتملة |
التخفيف الاستراتيجي للمخاطر
تتضمن استراتيجيات إدارة المخاطر الموصى بها ما يلي:
- تنويع محفظة المنتجات
- تعزيز البنية التحتية التكنولوجية
- تنفيذ نماذج تقييم المخاطر المتقدمة
- الحفاظ على احتياطيات رأس مال قوية: 450 مليون دولار
آفاق النمو المستقبلية لشركة Safety Insurance Group, Inc. (SAFT)
فرص النمو
تتضمن استراتيجية نمو الشركة أبعادًا استراتيجية متعددة مع مبادرات مالية محددة ومركزة على السوق.
إمكانية التوسع في السوق
| شريحة السوق | معدل النمو المتوقع | تأثير الإيرادات المحتمل |
|---|---|---|
| التأمين التجاري | 4.7% | 62.3 مليون دولار |
| التأمين الشخصي | 3.9% | 48.6 مليون دولار |
| منصة التأمين الرقمية | 7.2% | 37.4 مليون دولار |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- استهداف التوسع الجغرافي للسوق 6 ولايات جديدة
- استثمار التحول الرقمي بقيمة 22.5 مليون دولار
- تعزيز البنية التحتية للتكنولوجيا
- تنفيذ تحليلات البيانات المتقدمة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة | الإيرادات المتوقعة | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 845.6 مليون دولار | 5.3% |
| 2025 | 889.4 مليون دولار | 5.1% |
| 2026 | 936.2 مليون دولار | 5.2% |
المزايا التنافسية
- استثمار التكنولوجيا بقيمة 18.7 مليون دولار
- كفاءة معالجة مطالبات التعلم الآلي
- خوارزميات تقييم المخاطر الملكية
- معدل الاحتفاظ بالعملاء 87.4%
Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.