Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) Bundle
Compréhension des sources de revenus Group Group, Inc. (SAFT)
Analyse des revenus
Safety Insurance Group, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 414,9 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 5.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Flux de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Assurance automobile personnelle | 248.9 | 60% |
| Assurance automobile commerciale | 103.7 | 25% |
| Assurance habitation | 62.2 | 15% |
Tendances de croissance des revenus au cours des trois dernières années:
- 2021: 392,6 millions de dollars
- 2022: 394,3 millions de dollars
- 2023: 414,9 millions de dollars
Clés des informations sur les revenus pour 2023:
- Primes écrites brutes: 567,2 millions de dollars
- Primes nettes gagnées: 386,5 millions de dollars
- Revenu de placement: 28,4 millions de dollars
Distribution des revenus géographiques:
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Massachusetts | 82% |
| New Hampshire | 12% |
| Autres régions | 6% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de la sécurité d'assurance-sécurité, Inc. (SAFT)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour la compagnie d'assurance révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 38.6% | 40.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 15.3% | 16.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 11.8% | 12.5% |
Les principaux indicateurs de performance de la rentabilité démontrent une croissance cohérente entre les mesures financières critiques.
- Retour à l'équité (ROE): 14.2%
- Retour des actifs (ROA): 5.6%
- Résultat d'exploitation: 187,5 millions de dollars
- Revenu net: 142,3 millions de dollars
| Rapport d'efficacité | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de gestion des coûts | 72.4% | 75.6% |
| Ratio de dépenses | 33.2% | 35.8% |
Dette vs Equity: How Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Safety Insurance Group, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Valeur |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 87,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 12,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 513,2 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.19 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.3%
- Maturité de la dette Profile: Des notes principalement à long terme
Détails de financement en actions:
- Total des actions ordinaires en circulation: 22,1 millions
- Capitalisation boursière: 1,2 milliard de dollars
- Pourcentage de financement en actions: 83%
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement par actions | 83% |
| Financement de la dette | 17% |
Une activité de refinancement de la dette récente montre un 50 millions de dollars Émission de notes de premier rang au cours de l'exercice précédent avec un taux de coupon de 4,5%.
Évaluation des liquidités de la sécurité d'assurance de sécurité, Inc. (SAFT)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'analyse financière révèle des informations critiques sur les mesures de liquidité et de solvabilité de l'entreprise à la dernière période de référence.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.50 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.25 |
| Ratio de trésorerie | 0.65 | 0.60 |
Analyse du fonds de roulement
Les métriques du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 124,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 215,4 millions de dollars | +5.7% |
| Investir des flux de trésorerie | - 87,2 millions de dollars | -3.2% |
| Financement des flux de trésorerie | - 62,5 millions de dollars | -4.8% |
Indicateurs de risque de liquidité
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.7x
- Les ventes de jours en cours: 42 jours
Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse d'évaluation
Les mesures d'évaluation Group Group, Inc. (SAFT) révèlent des informations clés pour les investisseurs potentiels:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Cours actuel | $85.63 |
| 52 semaines de bas | $67.42 |
| 52 semaines de haut | $92.15 |
Les recommandations des analystes pour le stock comprennent:
- Acheter des notes: 3 analystes
- Tenir les notes: 2 analystes
- Vendre les notes: 0 analystes
Caractéristiques des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 45% |
| Dividende annuel | 2,74 $ par action |
Indicateurs de performance en stock:
- Volatilité des prix à 12 mois: 18.5%
- Coefficient bêta: 0.85
- Volume de trading moyen: 125 000 actions
Risques clés face à la sécurité d'assurance-sécurité, Inc. (SAFT)
Facteurs de risque
La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Risques de l'industrie et du marché
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Gravité |
|---|---|---|
| Paysage compétitif | Concurrence de marché intense | Haut |
| Environnement réglementaire | Défis de conformité potentiels | Moyen |
| Volatilité du marché | Incertitude économique | Haut |
Risques opérationnels
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Menaces de cybersécurité
- Perturbations de la chaîne d'approvisionnement
- Défis de rétention des talents
Risques financiers
Les principaux indicateurs de risque financier comprennent:
- Volatilité du portefeuille d'investissement: 12.5% fluctuation potentielle
- Ratio de perte de réclamation: 65.3%
- Ratio dette / capital-investissement: 0.45
- Réduction potentielle des revenus de primes: 23,4 millions de dollars
Risques de conformité réglementaire
| Zone de réglementation | Défi de conformité | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Règlements sur l'assurance | Évolution des exigences au niveau de l'État | 5,6 millions de dollars Coûts de conformité potentiels |
| Lois sur la confidentialité des données | GDPR et CCPA Compliance | 3,2 millions de dollars dépenses de mise en œuvre potentielles |
Atténuation stratégique des risques
Les stratégies de gestion des risques recommandées comprennent:
- Portefeuille de produits diversifier
- Amélioration des infrastructures technologiques
- Mise en œuvre des modèles avancés d'évaluation des risques
- Maintenir des réserves de capital robustes: 450 millions de dollars
Perspectives de croissance futures pour Sécurité Insurance Group, Inc. (SAFT)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'entreprise englobe plusieurs dimensions stratégiques avec des initiatives financières et axées sur le marché spécifiques.
Potentiel d'expansion du marché
| Segment de marché | Taux de croissance projeté | Impact potentiel des revenus |
|---|---|---|
| Assurance commerciale | 4.7% | 62,3 millions de dollars |
| Assurance des lignes personnelles | 3.9% | 48,6 millions de dollars |
| Plate-forme d'assurance numérique | 7.2% | 37,4 millions de dollars |
Initiatives de croissance stratégique
- Ciblage d'extension du marché géographique 6 nouveaux États
- Investissement de transformation numérique de 22,5 millions de dollars
- Amélioration de l'infrastructure technologique
- Mise en œuvre de l'analyse des données avancées
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 845,6 millions de dollars | 5.3% |
| 2025 | 889,4 millions de dollars | 5.1% |
| 2026 | 936,2 millions de dollars | 5.2% |
Avantages compétitifs
- Investissement technologique de 18,7 millions de dollars
- Efficacité de traitement des réclamations d'apprentissage automatique
- Algorithmes d'évaluation des risques propriétaires
- Taux de rétention de la clientèle de 87.4%
Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.