Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Bundle
فهم شركة Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي إيرادات 246.4 مليون دولار، يمثل أ 12.3% زيادة عام على العام من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (Q4 2023) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 189.2 مليون دولار | 76.8% |
| الدخل غير المصالح | 57.2 مليون دولار | 23.2% |
يشمل انهيار الإيرادات الرئيسية:
- إيرادات الفوائد من القروض: 172.6 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 16.6 مليون دولار
- رسوم الخدمة والرسوم: 37.5 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 12.4 مليون دولار
تُظهر اتجاهات نمو الإيرادات أداءً ثابتًا مع أ معدل النمو السنوي المركب لمدة 5 سنوات (CAGR) بنسبة 9.7 ٪.
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 212.3 مليون دولار | ن/أ |
| 2022 | 229.7 مليون دولار | 8.2% |
| 2023 | 246.4 مليون دولار | 7.3% |
غوص عميق في ربحية Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للمؤسسة المصرفية عن رؤى حرجة حول كفاءتها التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 4.12% | 3.85% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.7% | 11.3% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.22% |
| نسبة الكفاءة | 53.6% | 57.2% |
برامج تشغيل الربحية الرئيسية
- صافي إيرادات الفوائد: 290.4 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 82.6 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 373 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 199.5 مليون دولار
انهيار هامش الربح
| نوع الهامش | نسبة مئوية |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 46.5% |
| صافي هامش الربح | 33.2% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Seacoast المصرفية في فلوريدا (SBCF) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح شركة Seacoast Banking Corporation في فلوريدا نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية التالية:
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 247.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 82.5 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.92 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.17 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون والأسهم:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB+ من Standard & Poor's
- إجمالي الديون يمثل 11.4% من إجمالي القيمة
- متوسط معدل الفائدة المرجح على الديون: 4.75%
تفاصيل تمويل الديون الأخيرة:
- أحدث إصدار من الديون: 100 مليون دولار كبار في سبتمبر 2023
- نضج الديون profile يتراوح من 2024 إلى 2029
- تمويل الأسهم من خلال الأرباح المحتجزة: 156.7 مليون دولار في عام 2023
| تكوين الأسهم | قيمة |
|---|---|
| الأسهم العادية المعلقة | 55.2 مليون سهم |
| القيمة السوقية | 2.1 مليار دولار |
| القيمة الدفترية للسهم | $35.42 |
تقييم سيولة Seacoast المصرفية في فلوريدا (SBCF)
تحليل السيولة والملاءة
موقف السيولة الحالي
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.75 | 1.62 |
| نسبة سريعة | 1.45 | 1.38 |
| رأس المال العامل | 456.3 مليون دولار | 412.7 مليون دولار |
تحليل التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (2023) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 287.6 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -124.5 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -89.3 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة الرئيسية
- أصول سائلة مجموع 1.2 مليار دولار
- النقد والمكافئات النقدية من 345.7 مليون دولار
- محفظة استثمار قصيرة الأجل 612.5 مليون دولار
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.45 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2 |
اعتبارات السيولة المحتملة
- صافي نسبة القرض إلى الودائع 78.5%
- نسبة تغطية السيولة التنظيمية في 135%
- تسهيلات ائتمانية غير مرسوم 250 مليون دولار
هل شركة Seacoast Banking Corporation في فلوريدا (SBCF) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
تكشف المقاييس المالية الحالية عن رؤى حرجة في تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.7x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.6x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 12.3x |
تشمل مقاييس أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $36.88
- سعر السهم الحالي: $31.75
خصائص الأرباح:
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.4% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.6% |
توصيات المحللين انهيار:
- شراء قوي: 3 محللون
- يشتري: 5 محللين
- يمسك: 2 محللون
- يبيع: 0 المحللين
النطاق السعري المستهدف من المحللين:
| السعر المستهدف | قيمة |
|---|---|
| هدف منخفض | $28.50 |
| متوسط الهدف | $34.25 |
| هدف مرتفع | $39.75 |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Seacoast المصرفية في فلوريدا (SBCF)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي:
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التعرض الحالي |
|---|---|---|
| جودة محفظة القروض | قروض غير أداء | 1.2% من إجمالي أصول القرض |
| العقارات التجارية | الاحتمال الافتراضي | 487 مليون دولار في التعرض المحتمل للمخاطر |
مخاطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.3% تقلبات هامش الفائدة الصافية المحتملة
- تأثير الانكماش الاقتصادي: 62 مليون دولار متطلبات احتياطي فقدان القرض المحتملة
- تكاليف الامتثال التنظيمية: 4.7 مليون دولار تقديرات تنظيمية سنوية تقدير
المخاطر التشغيلية
تشمل عوامل الخطر التشغيلية الرئيسية:
- تهديدات الأمن السيبراني: 3.2 مليون دولار الاستثمار السنوي في البنية التحتية للأمن الرقمي
- ترقيات البنية التحتية للتكنولوجيا: 5.6 مليون دولار ميزانية تحديث التكنولوجيا المخطط لها
- ضغط السوق التنافسي: 7.4% ضعف حصة السوق المحتملة
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | الوضع الحالي | معيار |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 12.6% | الحد الأدنى التنظيمي: 10.5 ٪ |
| نسبة تغطية السيولة | 138% | المتطلبات التنظيمية: 100 ٪ |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Seacoast Banking Corporation في فلوريدا (SBCF)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات نمو قوية من خلال وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع المركّز في سوق فلوريدا 8.4 مليار دولار إجمالي قاعدة الأصول
- نمو محفظة الإقراض التجاري 7.2% سنة سنة
- استثمارات المنصات المصرفية الرقمية تعزيز اكتساب العملاء
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 366 مليون دولار | 5.8% |
| 2025 | 388 مليون دولار | 6.0% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار تحديث البنية التحتية للتكنولوجيا 12.5 مليون دولار
- تعزيز برامج إقراض الأعمال الصغيرة
- عروض الخدمات المصرفية الرقمية الموسعة
المزايا التنافسية
تغلغل السوق الإقليمي مع 62 مواقع الفرع في جميع أنحاء فلوريدا ، تركز على المناطق الحضرية عالية النمو.
| مقياس السوق | الأداء الحالي |
|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 3.75% |
| العودة على الأسهم | 12.4% |
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.