Breaking SeaCoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Breaking SeaCoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Bundle

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Verständnis der SeaCoast Banking Corporation von Florida (SBCF) Einnahmequellen

Einnahmeanalyse

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Bank den Gesamtumsatz von 246,4 Millionen US -Dollar, darstellen a 12.3% Anstieg des Vorjahres gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmequelle Betrag (Q4 2023) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Nettozinserträge 189,2 Millionen US -Dollar 76.8%
Nichtinteresse Einkommen 57,2 Millionen US -Dollar 23.2%

Die wichtigsten Einnahmenaufschlüsse umfassen:

  • Zinserträge aus Darlehen: 172,6 Millionen US -Dollar
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: 16,6 Millionen US -Dollar
  • Servicegebühren und Gebühren: 37,5 Millionen US -Dollar
  • Einnahmen aus Hypothekenbanking: 12,4 Millionen US -Dollar

Umsatzwachstumstrends zeigen eine konsequente Leistung mit a 5-Jahres-Verbindungswachstumsrate (CAGR) von 9,7%.

Jahr Gesamtumsatz Wachstumsrate
2021 212,3 Millionen US -Dollar N / A
2022 229,7 Millionen US -Dollar 8.2%
2023 246,4 Millionen US -Dollar 7.3%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Finanzielle Leistungskennzahlen für das Bankinstitut geben kritische Einblicke in das operative Effizienz und sein Ertragspotential auf.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Nettozinsspanne 4.12% 3.85%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.7% 11.3%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45% 1.22%
Effizienzverhältnis 53.6% 57.2%

Wichtige Rentabilitätstreiber

  • Nettozinserträge: 290,4 Millionen US -Dollar
  • Nichtinteresse Einkommen: 82,6 Millionen US -Dollar
  • Gesamtumsatz: 373 Millionen US -Dollar
  • Betriebskosten: 199,5 Millionen US -Dollar

Aufschlüsselung der Gewinnmarge

Randtyp Prozentsatz
Bruttogewinnmarge 68.3%
Betriebsgewinnmarge 46.5%
Nettogewinnmarge 33.2%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Seocoast Banking Corporation von Florida (SBCF) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die SeoCoast Banking Corporation in Florida einen strategischen Ansatz für ihre Kapitalstruktur mit den folgenden finanziellen Metriken:

Schuldenmetrik Menge
Totale langfristige Schulden 247,3 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 82,5 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 1,92 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.17

Zu den wichtigsten finanziellen Merkmalen der Schulden und der Aktienstruktur gehören:

  • Aktuelles Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
  • Gesamtverschuldung ist 11.4% der Gesamtkapitalisierung
  • Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%

Aktuelle Einzelheiten der Fremdfinanzierung: Details:

  • Die jüngste Schuld Emission: 100 Millionen US -Dollar Vorreiter im September 2023
  • Schuldenfälle profile reicht von 2024 bis 2029
  • Eigenkapitalfinanzierung durch erhaltene Einnahmen: 156,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
Eigenkapitalzusammensetzung Wert
Stammaktien ausstehend 55,2 Millionen Aktien
Marktkapitalisierung 2,1 Milliarden US -Dollar
Buchwert pro Aktie $35.42



Bewertung der SeaCoast Banking Corporation von Florida (SBCF) Liquidität

Analyse von Liquidität und Solvenz

Aktuelle Liquiditätsposition

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.75 1.62
Schnellverhältnis 1.45 1.38
Betriebskapital 456,3 Millionen US -Dollar 412,7 Millionen US -Dollar

Cashflow -Analyse

Cashflow -Kategorie Betrag (2023)
Betriebscashflow 287,6 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -124,5 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -89,3 Millionen US -Dollar

Wichtige Liquiditätsstärken

  • Liquid -Vermögenswerte insgesamt 1,2 Milliarden US -Dollar
  • Bargeld und Bargeldäquivalente von 345,7 Millionen US -Dollar
  • Kurzfristiges Anlageportfolio von 612,5 Millionen US -Dollar

Solvenzindikatoren

Solvenzmetrik 2023 Wert
Verschuldungsquote 0.45
Zinsabdeckungsquote 4.2

Potenzielle Liquiditätsüberlegungen

  • Netto-Kredit-Deposit-Verhältnis von 78.5%
  • Verhältnis regulatorischer Liquiditätsabdeckung bei 135%
  • Ungelastete Kreditfazilitäten von 250 Millionen Dollar



Ist die SeaCoast Banking Corporation von Florida (SBCF) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Aktuelle finanzielle Metriken zeigen kritische Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 14.7x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,6x
Enterprise Value/EBITDA 12.3x

Die Aktienkurs -Leistungsmetriken umfassen:

  • 52 Wochen niedrig: $22.45
  • 52 Wochen hoch: $36.88
  • Aktueller Aktienkurs: $31.75

Dividendenmerkmale:

Dividendenmetrik Wert
Jährliche Dividendenrendite 2.4%
Dividendenausschüttungsquote 35.6%

Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:

  • Starker Kauf: 3 Analysten
  • Kaufen: 5 Analysten
  • Halten: 2 Analysten
  • Verkaufen: 0 Analysten

Die Kursziels reicht von Analysten:

Kursziel Wert
Niedriges Ziel $28.50
Durchschnittliches Ziel $34.25
Hohes Ziel $39.75



Wichtige Risiken für die Seacoast Banking Corporation von Florida (SBCF)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die sich auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten:

Kreditrisiko Overview

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Strombelastung
Kreditportfolio -Qualität Notleidende Kredite 1.2% Gesamtkreditvermögen
Gewerbeimmobilien Standardwahrscheinlichkeit 487 Millionen US -Dollar Bei potenzieller Risikoexposition

Marktrisiken

  • Zinssensitivität: +/- 2.3% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
  • Wirtschaftlicher Abschwung Auswirkungen: 62 Millionen Dollar potenzielle Anforderung für Darlehensverlust Reserve
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 4,7 Millionen US -Dollar Geschätzte jährliche Aufwandsausgaben

Betriebsrisiken

Zu den wichtigsten operativen Risikofaktoren gehören:

  • Cybersicherheitsbedrohungen: 3,2 Millionen US -Dollar Jährliche Investition in digitale Sicherheitsinfrastruktur
  • Technologie -Infrastruktur -Upgrades: 5,6 Millionen US -Dollar Geplanter Technologie -Modernisierungsbudget
  • Wettbewerbsmarktdruck: 7.4% potenzielle Marktanteils -Verwundbarkeit

Finanzielle Risikokennzahlen

Risikoindikator Aktueller Status Benchmark
Kapitaladäquanzquote 12.6% Regulatorischer Minimum: 10,5%
Liquiditätsabdeckungsquote 138% Behördliche Anforderung: 100%



Zukünftige Wachstumsaussichten für die Seacoast Banking Corporation in Florida (SBCF)

Wachstumschancen

Das Finanzinstitut zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsstrategien.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Fokussierte Expansion auf dem Florida -Markt mit 8,4 Milliarden US -Dollar Gesamtvermögensbasis
  • Kommerzielles Kredit -Portfolio -Wachstum von 7.2% Jahr-über-Jahr
  • Investitionen für digitale Bankenplattform, die den Kundenakquisition verbessern

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsprozentsatz
2024 366 Millionen Dollar 5.8%
2025 388 Millionen US -Dollar 6.0%

Strategische Initiativen

  • Modernisierungsinvestition in der Technologieinfrastruktur von 12,5 Millionen US -Dollar
  • Verbesserte Kreditprogramme für kleine Unternehmen
  • Erweiterte Angebote für digitale Bankdienste

Wettbewerbsvorteile

Regionale Marktdurchdringung mit 62 Zweigstandorte in ganz Florida, die sich auf wachstumsstarke Ballungsräume konzentrieren.

Marktmetrik Aktuelle Leistung
Nettozinsspanne 3.75%
Rendite des Eigenkapitals 12.4%

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