Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Bundle
Verständnis der SeaCoast Banking Corporation von Florida (SBCF) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Bank den Gesamtumsatz von 246,4 Millionen US -Dollar, darstellen a 12.3% Anstieg des Vorjahres gegenüber dem Vorjahr.
Einnahmequelle | Betrag (Q4 2023) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
---|---|---|
Nettozinserträge | 189,2 Millionen US -Dollar | 76.8% |
Nichtinteresse Einkommen | 57,2 Millionen US -Dollar | 23.2% |
Die wichtigsten Einnahmenaufschlüsse umfassen:
- Zinserträge aus Darlehen: 172,6 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 16,6 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren und Gebühren: 37,5 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 12,4 Millionen US -Dollar
Umsatzwachstumstrends zeigen eine konsequente Leistung mit a 5-Jahres-Verbindungswachstumsrate (CAGR) von 9,7%.
Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
---|---|---|
2021 | 212,3 Millionen US -Dollar | N / A |
2022 | 229,7 Millionen US -Dollar | 8.2% |
2023 | 246,4 Millionen US -Dollar | 7.3% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Bankinstitut geben kritische Einblicke in das operative Effizienz und sein Ertragspotential auf.
Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Nettozinsspanne | 4.12% | 3.85% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% | 11.3% |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.22% |
Effizienzverhältnis | 53.6% | 57.2% |
Wichtige Rentabilitätstreiber
- Nettozinserträge: 290,4 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 82,6 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatz: 373 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 199,5 Millionen US -Dollar
Aufschlüsselung der Gewinnmarge
Randtyp | Prozentsatz |
---|---|
Bruttogewinnmarge | 68.3% |
Betriebsgewinnmarge | 46.5% |
Nettogewinnmarge | 33.2% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Seocoast Banking Corporation von Florida (SBCF) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die SeoCoast Banking Corporation in Florida einen strategischen Ansatz für ihre Kapitalstruktur mit den folgenden finanziellen Metriken:
Schuldenmetrik | Menge |
---|---|
Totale langfristige Schulden | 247,3 Millionen US -Dollar |
Totale kurzfristige Schulden | 82,5 Millionen US -Dollar |
Eigenkapital der Aktionäre | 1,92 Milliarden US -Dollar |
Verschuldungsquote | 0.17 |
Zu den wichtigsten finanziellen Merkmalen der Schulden und der Aktienstruktur gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
- Gesamtverschuldung ist 11.4% der Gesamtkapitalisierung
- Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
Aktuelle Einzelheiten der Fremdfinanzierung: Details:
- Die jüngste Schuld Emission: 100 Millionen US -Dollar Vorreiter im September 2023
- Schuldenfälle profile reicht von 2024 bis 2029
- Eigenkapitalfinanzierung durch erhaltene Einnahmen: 156,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
Eigenkapitalzusammensetzung | Wert |
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Stammaktien ausstehend | 55,2 Millionen Aktien |
Marktkapitalisierung | 2,1 Milliarden US -Dollar |
Buchwert pro Aktie | $35.42 |
Bewertung der SeaCoast Banking Corporation von Florida (SBCF) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Aktuelle Liquiditätsposition
Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Stromverhältnis | 1.75 | 1.62 |
Schnellverhältnis | 1.45 | 1.38 |
Betriebskapital | 456,3 Millionen US -Dollar | 412,7 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Analyse
Cashflow -Kategorie | Betrag (2023) |
---|---|
Betriebscashflow | 287,6 Millionen US -Dollar |
Cashflow investieren | -124,5 Millionen US -Dollar |
Finanzierung des Cashflows | -89,3 Millionen US -Dollar |
Wichtige Liquiditätsstärken
- Liquid -Vermögenswerte insgesamt 1,2 Milliarden US -Dollar
- Bargeld und Bargeldäquivalente von 345,7 Millionen US -Dollar
- Kurzfristiges Anlageportfolio von 612,5 Millionen US -Dollar
Solvenzindikatoren
Solvenzmetrik | 2023 Wert |
---|---|
Verschuldungsquote | 0.45 |
Zinsabdeckungsquote | 4.2 |
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Netto-Kredit-Deposit-Verhältnis von 78.5%
- Verhältnis regulatorischer Liquiditätsabdeckung bei 135%
- Ungelastete Kreditfazilitäten von 250 Millionen Dollar
Ist die SeaCoast Banking Corporation von Florida (SBCF) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken zeigen kritische Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.7x |
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,6x |
Enterprise Value/EBITDA | 12.3x |
Die Aktienkurs -Leistungsmetriken umfassen:
- 52 Wochen niedrig: $22.45
- 52 Wochen hoch: $36.88
- Aktueller Aktienkurs: $31.75
Dividendenmerkmale:
Dividendenmetrik | Wert |
---|---|
Jährliche Dividendenrendite | 2.4% |
Dividendenausschüttungsquote | 35.6% |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Starker Kauf: 3 Analysten
- Kaufen: 5 Analysten
- Halten: 2 Analysten
- Verkaufen: 0 Analysten
Die Kursziels reicht von Analysten:
Kursziel | Wert |
---|---|
Niedriges Ziel | $28.50 |
Durchschnittliches Ziel | $34.25 |
Hohes Ziel | $39.75 |
Wichtige Risiken für die Seacoast Banking Corporation von Florida (SBCF)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die sich auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten:
Kreditrisiko Overview
Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
---|---|---|
Kreditportfolio -Qualität | Notleidende Kredite | 1.2% Gesamtkreditvermögen |
Gewerbeimmobilien | Standardwahrscheinlichkeit | 487 Millionen US -Dollar Bei potenzieller Risikoexposition |
Marktrisiken
- Zinssensitivität: +/- 2.3% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
- Wirtschaftlicher Abschwung Auswirkungen: 62 Millionen Dollar potenzielle Anforderung für Darlehensverlust Reserve
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 4,7 Millionen US -Dollar Geschätzte jährliche Aufwandsausgaben
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten operativen Risikofaktoren gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen: 3,2 Millionen US -Dollar Jährliche Investition in digitale Sicherheitsinfrastruktur
- Technologie -Infrastruktur -Upgrades: 5,6 Millionen US -Dollar Geplanter Technologie -Modernisierungsbudget
- Wettbewerbsmarktdruck: 7.4% potenzielle Marktanteils -Verwundbarkeit
Finanzielle Risikokennzahlen
Risikoindikator | Aktueller Status | Benchmark |
---|---|---|
Kapitaladäquanzquote | 12.6% | Regulatorischer Minimum: 10,5% |
Liquiditätsabdeckungsquote | 138% | Behördliche Anforderung: 100% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Seacoast Banking Corporation in Florida (SBCF)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsstrategien.
Schlüsselwachstumstreiber
- Fokussierte Expansion auf dem Florida -Markt mit 8,4 Milliarden US -Dollar Gesamtvermögensbasis
- Kommerzielles Kredit -Portfolio -Wachstum von 7.2% Jahr-über-Jahr
- Investitionen für digitale Bankenplattform, die den Kundenakquisition verbessern
Umsatzwachstumsprojektionen
Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
---|---|---|
2024 | 366 Millionen Dollar | 5.8% |
2025 | 388 Millionen US -Dollar | 6.0% |
Strategische Initiativen
- Modernisierungsinvestition in der Technologieinfrastruktur von 12,5 Millionen US -Dollar
- Verbesserte Kreditprogramme für kleine Unternehmen
- Erweiterte Angebote für digitale Bankdienste
Wettbewerbsvorteile
Regionale Marktdurchdringung mit 62 Zweigstandorte in ganz Florida, die sich auf wachstumsstarke Ballungsräume konzentrieren.
Marktmetrik | Aktuelle Leistung |
---|---|
Nettozinsspanne | 3.75% |
Rendite des Eigenkapitals | 12.4% |
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