Simmons First National Corporation (SFNC) Bundle
فهم تدفقات إيرادات شركة Simmons First National Corporation (SFNC)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى رئيسية في هيكل الإيرادات ومسار النمو:
| مقياس الإيرادات | 2023 القيمة | 2022 القيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.47 مليار دولار | 1.41 مليار دولار | 4.3% زيادة |
| صافي دخل الفوائد | 879.2 مليون دولار | 842.6 مليون دولار | 4.3% النمو |
| الإيرادات من غير الفوائد | 590.8 مليون دولار | 567.4 مليون دولار | 4.1% زيادة |
تشمل تدفقات الإيرادات الأولية ما يلي:
- إيرادات الفوائد من القروض: 59.8% مجموع الإيرادات
- إيرادات الأوراق المالية الاستثمارية: 12.5% مجموع الإيرادات
- رسوم ورسوم الخدمة: 15.3% مجموع الإيرادات
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 7.2% مجموع الإيرادات
يسلط توزيع الإيرادات الجغرافية الضوء على:
- المنطقة الجنوبية الشرقية: 68% مجموع الإيرادات
- منطقة وسط الأطلسي: 22% مجموع الإيرادات
- مناطق أخرى: 10% مجموع الإيرادات
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 612.5 مليون دولار | 4.6% |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 458.3 مليون دولار | 3.9% |
| إدارة الثروات | 218.7 مليون دولار | 5.2% |
الغوص العميق في ربحية شركة سيمونز الوطنية الأولى (SFNC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى حاسمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات أرباحها.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 74.3% | 72.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.2% |
| صافي هامش الربح | 22.8% | 20.5% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.5% | 10.2% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- زاد إجمالي الربح بمقدار 3.1% على أساس سنوي
- نما الدخل التشغيلي إلى 456.7 مليون دولار في عام 2023
- بلغ صافي الدخل 324.2 مليون دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصروفات التشغيل | 62.4% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 55.6% |
| حجم مبيعات الأصول | 0.78 |
أداء الصناعة المقارن
- تفوق متوسط هامش صافي الربح للقطاع المصرفي الإقليمي في الأداء بمقدار 2.3%
- تم الحفاظ على معدل رواتب أعلى مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 9.7%
- حقق نسبة تكلفة إلى دخل أقل من متوسط مجموعة الأقران 59.2%
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة سيمونز الوطنية الأولى (SFNC) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من Q4 2023، يكشف الهيكل المالي عن رؤى حاسمة في استراتيجية إدارة رأس المال للشركة.
الديون Profile
إجمالي الديون طويلة الأجل: 2.87 مليار دولار الديون قصيرة الأجل: 412 مليون دولار إجمالي الديون: 3.282 مليار دولار
| مقياس الديون | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الديون طويلة الأجل | 2.87 مليار دولار | 87.4% |
| الديون قصيرة الأجل | 412 مليون دولار | 12.6% |
مقاييس الديون إلى الأسهم
نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية: 1.65 متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة: 1.42
توزيع التمويل
- إجمالي حقوق الملكية: 1.99 مليار دولار
- النسبة المئوية للأسهم: 37.6%
- النسبة المئوية للديون: 62.4%
تفاصيل التصنيف الائتماني
التصنيف الائتماني الحالي: BBB توقعات التصنيف الائتماني: مستقر
| نوع الدين | سعر الفائدة | النضج |
|---|---|---|
| كبار الملاحظات غير المضمونة | 4.75% | 2029 |
| الدين الأدنى مرتبة | 5.25% | 2034 |
تقييم سيولة شركة Simmons First National Corporation (SFNC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة للصحة المالية للبنك اعتبارًا من عام 2024.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2024 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.52 |
| نسبة سريعة | 1.28 | 1.36 |
اتجاهات رأس المال المتداول
ويبين تحليل رأس المال المتداول المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 487.6 مليون دولار
- 2024 رأس المال العامل: 512.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 5.1%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2024 المبلغ |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 624.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 215.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 189.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- نسبة التيار المستقر أعلى من 1.5
- نمو رأس المال المتداول المتسق
اعتبارات السيولة المحتملة
- صافي الاستثمار السلبي للتدفق النقدي
- التدفقات النقدية للتمويل المعتدل
هل شركة سيمونز الوطنية الأولى (SFNC) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للمؤسسة المالية عن رؤى رئيسية حول موقعها في السوق وجاذبية المستثمرين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 9.7 x |
| عائد توزيعات الأرباح | 3.6% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 42% |
أداء سعر السهم
تحليل أداء الأسهم خلال الأشهر 12 الماضية:
- 52 أسبوعًا: $19.45
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $28.75
- سعر السهم الحالي: $24.60
- تغيير السعر (YTD): +8.3%
توصيات المحللين
| توصية | عدد المحللين | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| شراء | 7 | 41.2% |
| انتظر | 9 | 52.9% |
| بيع | 1 | 5.9% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة سيمونز الوطنية الأولى (SFNC)
عوامل الخطر
تواجه الشركة أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وموقعها الاستراتيجي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 3.2% | ضغوط مالية معتدلة |
| التخلف عن سداد القروض العقارية التجارية | 2.7% | انخفاض محتمل في الإيرادات |
| تأخر سداد القروض الاستهلاكية | 1.9% | مخاطر ائتمانية يمكن إدارتها |
مخاطر تقلب السوق
- مخاطر تقلب أسعار الفائدة: ±0.75% التباين المحتمل ربع السنوي
- حساسية الركود الاقتصادي: 12-18% التأثير المحتمل على الإيرادات
- تكاليف الامتثال التنظيمي: 4.3 مليون دولار النفقات السنوية
عوامل الخطر التشغيلية
| عنصر الخطر | الحالة الحالية | نهج التخفيف |
|---|---|---|
| تهديدات الأمن السيبراني | الضعف الشديد | بروتوكولات التشفير المحسنة |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | تعقيد معتدل | ترقيات النظام المستمرة |
| الاحتفاظ بالمواهب | التحدي التنافسي | إستراتيجية التعويضات التنافسية |
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تتضمن المخاطر الاستراتيجية الأساسية ضغوط توحيد السوق، والاضطرابات التكنولوجية، والمناظر الطبيعية التنظيمية المتطورة.
- ضغوط المناظر الطبيعية التنافسية: 8-12% ضعف حصة السوق
- استثمار التحول الرقمي: 22.5 مليون دولار التخصيص السنوي
- مخاطر الاندماج والاستحواذ المحتملة: 15-20% احتمال إعادة هيكلة الصناعة
آفاق النمو المستقبلية لشركة Simmons First National Corporation (SFNC)
فرص النمو
تظهر المؤسسة المالية إمكانات نمو واعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
عوامل النمو الرئيسية
- نمو محفظة القروض العضوية بمقدار 5.7% في عام 2023
- توسع صافي دخل الفائدة بمقدار 42.3 مليون دولار في الفترة المالية الأخيرة
- استثمارات منصة الخدمات المصرفية الرقمية التي تستهدف 15% نمو اكتساب العملاء
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 1.42 مليار دولار | 6.3% |
| 2025 | 1.51 مليار دولار | 6.5% |
مبادرات التوسع الاستراتيجي
- اختراق سوق الإقراض التجاري في 7 مناطق حضرية جديدة
- استثمار في البنية التحتية للتكنولوجيا بقيمة 38.2 مليون دولار
- استكشاف عمليات الاندماج والاستحواذ التي تستهدف المؤسسات المصرفية الإقليمية
المزايا التنافسية
تتضمن نقاط القوة الأساسية 24.5 مليار دولار قاعدة أصول إجمالية و 3.2% وضع العائد على حقوق الملكية.
Simmons First National Corporation (SFNC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.