Simmons First National Corporation (SFNC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Simmons First National Corporation (SFNC)
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations clés sur la structure des revenus et la trajectoire de croissance:
| Métrique des revenus | Valeur 2023 | Valeur 2022 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 1,47 milliard de dollars | 1,41 milliard de dollars | 4.3% augmenter |
| Revenu net d'intérêt | 879,2 millions de dollars | 842,6 millions de dollars | 4.3% croissance |
| Revenus non intérêts | 590,8 millions de dollars | 567,4 millions de dollars | 4.1% augmenter |
Les sources de revenus primaires comprennent:
- Revenu des intérêts des prêts: 59.8% de revenus totaux
- Revenu des titres d'investissement: 12.5% de revenus totaux
- Frais de service et frais: 15.3% de revenus totaux
- Revenus bancaires hypothécaires: 7.2% de revenus totaux
Points forts de la distribution des revenus géographiques:
- Région du sud-est: 68% de revenus totaux
- Région moyenne-atlantique: 22% de revenus totaux
- Autres régions: 10% de revenus totaux
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 612,5 millions de dollars | 4.6% |
| Banque de détail | 458,3 millions de dollars | 3.9% |
| Gestion de la richesse | 218,7 millions de dollars | 5.2% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Simmons First National Corporation (SFNC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 74.3% | 72.1% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 30.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 22.8% | 20.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.5% | 10.2% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Le bénéfice brut a augmenté de 3.1% d'une année à l'autre
- Le revenu d'exploitation a augmenté 456,7 millions de dollars en 2023
- Le résultat net atteint 324,2 millions de dollars
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 62.4% |
| Ratio coût-sur-revenu | 55.6% |
| Ratio de rotation des actifs | 0.78 |
Performance comparative de l'industrie
- Surperformé le secteur bancaire régional 2.3%
- Maintenu des œufs plus élevés par rapport à la médiane de l'industrie de 9.7%
- Réduit le rapport coût-revenu plus faible que la moyenne du groupe de pairs de 59.2%
Dette vs Équité: comment Simmons First National Corporation (SFNC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, la structure financière révèle des informations critiques sur la stratégie de gestion du capital de l'entreprise.
Dette Profile
Dette totale à long terme: 2,87 milliards de dollars Dette à court terme: 412 millions de dollars Dette totale: 3,282 milliards de dollars
| Métrique de la dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette à long terme | 2,87 milliards de dollars | 87.4% |
| Dette à court terme | 412 millions de dollars | 12.6% |
Métriques de la dette en capital-investissement
Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.65 Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.42
Répartition du financement
- Équité totale: 1,99 milliard de dollars
- Pourcentage de capitaux propres: 37.6%
- Pourcentage de dette: 62.4%
Détails de notation de crédit
Note de crédit actuelle: BBB Perspectives de notation de crédit: stable
| Type de dette | Taux d'intérêt | Maturité |
|---|---|---|
| Notes non garanties seniors | 4.75% | 2029 |
| Dette subordonnée | 5.25% | 2034 |
Évaluation de la liquidité de Simmons First National Corporation (SFNC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de la banque en 2024.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2024 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.52 |
| Rapport rapide | 1.28 | 1.36 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement démontre la flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 487,6 millions de dollars
- 2024 Capital de roulement: 512,3 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 5.1%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2024 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 624,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 215,3 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 189,6 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Ratio de courant stable supérieur à 1,5
- Croissance cohérente du fonds de roulement
Considérations de liquidité potentielles
- Flux de trésorerie net d'investissement net négatif
- Défilés de trésorerie de financement modéré
Simmons First National Corporation (SFNC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
L'analyse de l'évaluation de l'institution financière révèle des informations clés sur son positionnement du marché et l'attractivité des investisseurs.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Rendement des dividendes | 3.6% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42% |
Performance du cours des actions
Analyse des performances des stocks au cours des 12 derniers mois:
- 52 semaines de bas: $19.45
- 52 semaines de haut: $28.75
- Prix actuel de l'action: $24.60
- Changement de prix (YTD): +8.3%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 41.2% |
| Prise | 9 | 52.9% |
| Vendre | 1 | 5.9% |
Risques clés face à Simmons First National Corporation (SFNC)
Facteurs de risque
La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et son positionnement stratégique.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 3.2% | Souche financière modérée |
| Par défaut immobilier commercial | 2.7% | Réduction potentielle des revenus |
| Délinquance des prêts à la consommation | 1.9% | Risque de crédit gérable |
Risques de volatilité du marché
- Risque de fluctuation des taux d'intérêt: ±0.75% variance trimestrielle potentielle
- Sensibilité économique sur le ralentissement: 12-18% Impact potentiel des revenus
- Coûts de conformité réglementaire: 4,3 millions de dollars dépenses annuelles
Facteurs de risque opérationnels
| Élément de risque | État actuel | Approche d'atténuation |
|---|---|---|
| Menaces de cybersécurité | Grande vulnérabilité | Protocoles de chiffrement améliorés |
| Infrastructure technologique | Complexité modérée | Mises à niveau du système continu |
| Rétention des talents | Défi compétitif | Stratégie de rémunération compétitive |
Évaluation des risques stratégiques
Les principaux risques stratégiques comprennent les pressions de consolidation du marché, les perturbations technologiques et l'évolution des paysages réglementaires.
- Pression de paysage concurrentiel: 8-12% vulnérabilité des parts de marché
- Investissement de transformation numérique: 22,5 millions de dollars allocation annuelle
- Risque potentiel de fusion et d'acquisition: 15-20% probabilité de restructuration de l'industrie
Perspectives de croissance futures de Simmons First National Corporation (SFNC)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce au positionnement stratégique du marché et aux stratégies d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Croissance du portefeuille de prêts biologiques de 5.7% en 2023
- Extension nette des revenus de l'intérêt de 42,3 millions de dollars au cours de l'exercice récent
- Investissements de plate-forme bancaire numérique ciblage 15% Croissance de l'acquisition des clients
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 1,42 milliard de dollars | 6.3% |
| 2025 | 1,51 milliard de dollars | 6.5% |
Initiatives d'expansion stratégiques
- Pénétration du marché des prêts commerciaux dans 7 nouvelles zones métropolitaines
- Investissement d'infrastructure technologique de 38,2 millions de dollars
- Exploration de fusion et d'acquisition ciblant les institutions bancaires régionales
Avantages compétitifs
Les forces centrales incluent 24,5 milliards de dollars base totale d'actifs et 3.2% Retour sur le positionnement des actions.
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