Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
فهم إيرادات الساحل الثالث Bancshares ، Inc. (TCBX)
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة الساحل الثالث Bancshares ، Inc. إيرادات إجمالية 177.3 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 12.4% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 132.5 | 74.7% |
| الدخل غير المصالح | 44.8 | 25.3% |
انهيار الإيرادات بواسطة قطاع الأعمال
- الخدمات المصرفية التجارية: 98.6 مليون دولار (55.6 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 45.2 مليون دولار (25.5 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- إدارة الثروة: 33.5 مليون دولار (18.9 ٪ من إجمالي الإيرادات)
نمو الإيرادات على أساس سنوي
| سنة | إجمالي الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 145.6 | - |
| 2022 | 157.8 | 8.4% |
| 2023 | 177.3 | 12.4% |
وتشمل سائقي الإيرادات الرئيسية 52.3 مليون دولار من فائدة القرض ، 80.2 مليون دولار من الأوراق المالية الاستثمارية ، و 44.8 مليون دولار من رسوم الخدمة والرسوم.
غوص عميق في ربحية الساحل الثالث Bancshares ، Inc. (TCBX)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 42.1% | 39.5% |
| صافي هامش الربح | 32.6% | 30.2% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.2% | 12.9% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.85% | 1.62% |
برامج تشغيل الربحية الرئيسية
- تحسينات الكفاءة التشغيلية
- استراتيجيات إدارة التكاليف
- تنويع الإيرادات
يوضح تحليل الصناعة المقارنة الأداء المتسق عبر المقاييس المالية الرئيسية.
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 32.6% | 28.4% |
| هامش التشغيل | 42.1% | 38.7% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
- تكلفة الإيرادات: 157.3 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 92.6 مليون دولار
- نسبة الكفاءة: 52.4%
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Coast Bancshares ، Inc. (TCBX) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
توضح شركة Third Coast Bancshares ، Inc. (TCBX) نهجًا استراتيجيًا لتمويل نموها من خلال هيكل الديون المتوازن والأسهم اعتبارًا من أحدث التقارير المالية.
دَين Overview
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $342,500,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $87,600,000 |
| إجمالي الديون | $430,100,000 |
تحليل نسبة الدين إلى حقوق الملكية
تقف نسبة الديون إلى حقوق الملكية في الشركة 1.45، وهو أعلى بقليل من متوسط الصناعة المصرفية الإقليمية 1.32.
خصائص التمويل
- تصنيف الائتمان: BBB من Standard & Poor's
- نفقات الفائدة: $18,700,000 سنويا
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 4.35%
تفاصيل تمويل الأسهم
| مكون الأسهم | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | $296,800,000 |
| الأسهم العادية المعلقة | 45,200,000 الأسهم |
| القيمة الدفترية للسهم | $6.57 |
تقييم السيولة الساحل الثالث Bancshares ، Inc. (TCBX)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مؤشرات مالية مهمة لفهم المستثمر:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.35 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال العامل | 87.6 مليون دولار | 75.2 مليون دولار |
بيان التدفق النقدي يسلط الضوء على:
- التدفق النقدي التشغيلي: 42.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -23.7 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: 12.9 مليون دولار
تشمل نقاط قوة السيولة الرئيسية:
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- النسب الصحية والسريعة الصحية
- رأس المال العامل الكافي
| مكون التدفق النقدي | 2023 مبلغ | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي النقد من العمليات | 42.3 مليون دولار | +7.2% |
| صافي الأموال المستخدمة في الاستثمار | -23.7 مليون دولار | -3.5% |
| صافي النقد من التمويل | 12.9 مليون دولار | +4.6% |
هل ثالث كوست بانكشاريس ، شركة (TCBX) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية التفصيلية نظرة ثاقبة للتقييم الحالي للسهم:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| سعر السهم الحالي | $23.45 |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $18.75 - $27.60
- عائد الأرباح: 2.1%
- نسبة الدفع: 35.6%
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 46.7% |
| يمسك | 5 | 33.3% |
| يبيع | 3 | 20% |
تشير مقاييس التقييم المقارنة إلى تحديد موقع السوق المعتدل مع إمكانية النمو.
المخاطر الرئيسية التي تواجه ثالث كوست بانكشاريس ، وشركة (TCBX)
عوامل الخطر
تواجه شركة Third Coast Bancshares ، Inc. العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي قد تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
المخاطر المالية الرئيسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | 87.3 مليون دولار أحكام فقدان القرض |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 0.25% تقليل الهامش المحتمل |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المحتملة | 1.2 مليون دولار تكاليف البنية التحتية الامتثال |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع $650,000 الاستثمار السنوي في الحماية
- التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية
- مخاطر خرق البيانات المحتملة
المخاطر التنافسية في السوق
يواجه البنك ضغوطًا تنافسية كبيرة في المشهد المصرفي الإقليمي ، مع 3.7% تقلبات حصة السوق وضغط الهامش المحتمل.
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
- استراتيجية محفظة القروض المتنوعة
- مبادرات التحول الرقمي المعزز
- مراقبة الامتثال التنظيمي المستمر
تبقى نسبة كفاية رأس المال في 12.5%، وتوفير المرونة ضد التقلبات الاقتصادية المحتملة.
آفاق النمو المستقبلية لـ Third Coast Bancshares ، Inc. (TCBX)
فرص النمو
تُظهر شركة Third Coast Bancshares ، Inc. إمكانات نمو قوية من خلال تحديد موقع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
استراتيجية توسيع السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| تغطية السوق الجغرافية | 7 الدول | 15% التوسع المخطط |
| فتحات فرع جديدة | 12 الفروع | 8 فروع إضافية في عام 2024 |
| محفظة الإقراض التجاري | 1.2 مليار دولار | 22% النمو المتوقع |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية مع 5.7 مليون دولار استثمار
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية
- توسيع برنامج إقراض الأعمال التجارية الصغيرة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 287 مليون دولار | 16.3% |
| 2025 | 335 مليون دولار | 16.7% |
المزايا التنافسية
- تكنولوجيا إدارة المخاطر المتقدمة
- معرفة السوق المحلية
- هيكل تكلفة فعال مع 42 مليون دولار استثمارات الكفاءة التشغيلية
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.