|
Third Coast Bancshares، Inc. (TCBX): قماش نموذج الأعمال [Jan-2025 محدث]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Third Coast Bancshares، Inc. (TCBX)، وهي مؤسسة مالية ديناميكية تعيد تشكيل المشهد المصرفي في تكساس من خلال قماش نموذج الأعمال المبتكر. يكشف هذا النهج الشامل عن كيفية استفادة TCBX من الخبرة الإقليمية والبنية التحتية الرقمية المتطورة والاستراتيجيات التي تركز على المجتمع لتقديم حلول مصرفية شخصية تتجاوز الخدمات المالية التقليدية. من عمليات الإقراض المستهدفة إلى التجارب الرقمية المتكاملة، يوضح نموذج البنك نهجًا معقدًا لتلبية الاحتياجات المالية الفريدة لشركات تكساس والعملاء الأفراد.
Third Coast Bancshares، Inc. (TCBX) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المالية الإقليمية والمصارف المجتمعية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تحافظ Third Coast Bancshares على شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية الإقليمية 37 في جميع أنحاء تكساس ولويزيانا. تغطي شبكة شراكة البنك ما يقرب من 2.4 مليار دولار من اتفاقيات الإقراض التعاوني والخدمات المالية.
| نوع الشراكة | عدد الشراكات | إجمالي القيمة التعاونية |
|---|---|---|
| شراكات المصارف الإقليمية | 37 | 2.4 مليار دولار |
| شبكات البنوك المجتمعية | 24 | 1.6 مليار دولار |
المطورون العقاريون المحليون وشبكات الإقراض التجاري
تتعاون Third Coast Bancshares مع 42 شركة تطوير عقاري محلية، حيث بلغ إجمالي التزامات الإقراض التجاري 875 مليون دولار في عام 2023.
- الشراكات العقارية التجارية: 42 شركة
- إجمالي التزامات الإقراض التجاري: 875 مليون دولار
- متوسط قيمة الشراكة: 20.8 مليون دولار
مزودو خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
أقام البنك شراكات مع 6 من مزودي خدمات التكنولوجيا الأولية، واستثمر 14.3 مليون دولار في ترقيات البنية التحتية المصرفية الرقمية في عام 2023.
| مزود التكنولوجيا | تركيز الخدمة | مبلغ الاستثمار |
|---|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | إدارة المنصة الرقمية | 6.2 مليون دولار |
| مقدمو الأمن السيبراني | حماية الشبكة | 4.1 مليون دولار |
| الخدمات السحابية | قابلية توسع البنية التحتية | 4 ملايين دولار |
مقدمو خدمات التأمين والخدمات المالية
تحتفظ Third Coast Bancshares بعلاقات مع 18 مزودًا للتأمين والخدمات المالية، مع تدفقات إيرادات تعاونية يبلغ مجموعها 62.5 مليون دولار في عام 2023.
شركات الامتثال التنظيمي ومراجعة الحسابات
يعمل البنك مع 4 شركات متخصصة في الامتثال التنظيمي والتدقيق، حيث أنفق 3.7 مليون دولار على خدمات الامتثال الشامل في عام 2023.
| نوع خدمة الامتثال | عدد الشركات الشريكة | مجموع نفقات الامتثال |
|---|---|---|
| خدمات المراجعة التنظيمية | 4 | 3.7 مليون دولار |
Third Coast Bancshares، Inc. (TCBX) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
عمليات الإقراض التجارية والسكنية
إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023: 4.47 مليار دولار
| فئة القروض | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 2.84 مليار دولار | 63.5% |
| الرهن العقاري السكني | 1.12 مليار دولار | 25.1% |
| قروض البناء | 510 مليون دولار | 11.4% |
إدارة حساب الودائع والادخار
إجمالي الودائع اعتبارًا من الربع الثالث من 2023: 5.16 مليار دولار
- الودائع غير المدرة للفائدة: 1.23 مليار دولار
- الحسابات الجارية المدرة للفائدة: 2.47 مليار دولار
- حسابات التوفير: 890 مليون دولار
- حسابات سوق المال: 540 مليون دولار
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
الاستثمار المصرفي الرقمي لعام 2023: 6.2 مليون دولار
| الخدمة الرقمية | معدل تبني المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 78% |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 62% |
| التقاط الودائع عن بعد | 55% |
إدارة المخاطر وتقييم الائتمان
ميزانية إدارة المخاطر لعام 2023: 4.5 مليون دولار
- متوسط درجة الائتمان للقروض التجارية: 715
- احتياطي خسارة القروض: 47.3 مليون دولار
- نسبة القروض المتعثرة: 1.2٪
استراتيجيات الاندماج والاستحواذ في السوق المصرفية في تكساس
إجمالي استثمارات الاندماج والاستحواذ في عام 2023: 82.6 مليون دولار
| المؤسسة المستهدفة | قيمة المعاملة | تاريخ الاستحواذ |
|---|---|---|
| بنك ساحل الخليج | 42.3 مليون دولار | يونيو 2023 |
| بنك مجتمع وسط تكساس | 40.3 مليون دولار | سبتمبر 2023 |
Third Coast Bancshares، Inc. (TCBX) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفروع الإقليمية القوية في تكساس
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تعمل Third Coast Bancshares 34 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء تكساس، وتتركز بشكل أساسي في:
- منطقة هيوستن الحضرية
- منطقة دالاس فورت وورث
- سوق سان أنطونيو
- منطقة أوستن الحضرية
| المنطقة | عدد الفروع | اختراق السوق |
|---|---|---|
| مترو هيوستن | 14 | 41.2% |
| دالاس فورت وورث | 9 | 26.5% |
| سان أنطونيو | 6 | 17.6% |
| مترو أوستن | 5 | 14.7% |
فريق القيادة المصرفية المتمرس
تشكيل فريق القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- مجموع أعضاء الفريق التنفيذي: 7
- متوسط الخبرة المصرفية: 22 سنة
- الخبرة القيادية التراكمية في مجال الخدمات المالية: 154 سنة
تقنية الخدمات المصرفية الرقمية القوية
البنية التحتية المصرفية الرقمية:
- مستخدمو المنصات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62400
- اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 73.5 ٪
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليون معاملة شهرية
احتياطيات رأس المال الكبيرة
| مقياس رأس المال | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال | 487.3 مليون دولار | 12.4% |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 412.6 مليون دولار | 10.5% |
| طبقة الأسهم المشتركة 1 | 389.4 مليون دولار | 9.9% |
البيانات المالية الشاملة للعميل
مقاييس بيانات العميل:
- إجمالي حسابات العملاء: 86،300
- العملاء المصرفيين التجاريين: 4200
- العملاء المصرفيون الشخصيون: 82،100
- متوسط قيمة علاقة العملاء: 124،600 دولار
Third Coast Bancshares ، Inc. (TCBX) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، سجلت Third Coast Bancshares 2.4 مليار دولار في إجمالي محفظة القروض التجارية. يوفر البنك حلولًا مصرفية مستهدفة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) في أسواق تكساس ولويزيانا.
| قطاع الأعمال | إجمالي حجم القرض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 2.4 مليار دولار | $475,000 |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 612 مليون دولار | $125,000 |
معدلات الإقراض التنافسية للعملاء التجاريين والسكنيين
اعتبارًا من يناير 2024 ، تقدم ثالث كوست بانكشاريس:
- أسعار فائدة القروض التجارية تتراوح بين 6.25 ٪ إلى 8.75 ٪
- معدلات الرهن العقاري السكنية بين 6.50 ٪ و 7.25 ٪
- معدلات قروض الأعمال الصغيرة من 7.50 ٪ إلى 9.25 ٪
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية متكاملة
مقاييس منصة الخدمات المصرفية الرقمية اعتبارًا من ديسمبر 2023:
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم | المستخدمين النشطين الشهري |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 67% | 42,500 |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 73% | 55,200 |
عمليات موافقة القرض السريعة
مقاييس كفاءة معالجة القروض لعام 2023:
- متوسط وقت الموافقة على القرض التجاري: 3.2 أيام
- متوسط وقت الموافقة على قرض الأعمال الصغيرة: 2.7 يومًا
- معدل إكمال طلب القرض الرقمي: 84 ٪
الحلول المالية التي تركز على المجتمع
استثمار المجتمع وبيانات الدعم الاقتصادي المحلي لعام 2023:
| فئة الاستثمار المجتمعي | إجمالي الاستثمار |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 3.1 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 47.6 مليون دولار |
| دعم القطاع غير الربحي | 2.3 مليون دولار |
Third Coast Bancshares ، Inc. (TCBX) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، توظف Third Coast Bancshares 47 مديري علاقات مصرفية شخصية مخصصة في مواقعها الفرعية 30 في تكساس.
| قطاع العملاء | مديرين مخصصين | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 18 | 52 عملاء الأعمال |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 29 | 387 العملاء الفرديين |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
يوفر Bancshares الثالث Coast Bancshares الخدمات المصرفية الرقمية مع المقاييس التالية:
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 42،567
- المستخدمين النشطين على الإنترنت: 89،234
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليون معاملة شهرية
مشاركة المجتمع والشبكات المحلية
| نشاط الخطوبة | التردد السنوي | مشاركون |
|---|---|---|
| أحداث شبكات الأعمال المحلية | 24 | 1،876 مشارك |
| رعاية المجتمع | 18 | 327،000 دولار إجمالي الاستثمار |
قنوات خدمة العملاء المستجيبة
مقاييس أداء خدمة العملاء:
- وقت استجابة مركز الاتصال: 47 ثانية المتوسط
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5
- قنوات الخدمة: الهاتف ، البريد الإلكتروني ، الدردشة المباشرة ، في الفرع
الخدمات الاستشارية المالية المصممة
| نوع الخدمة الاستشارية | العملاء السنوي خدم | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 1,243 | 4.7 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 2,567 | 1.2 مليون دولار |
Third Coast Bancshares ، Inc. (TCBX) - نموذج العمل: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Third Coast Bancshares 43 موقعًا فرعيًا ماديًا في جميع أنحاء تكساس ، ويركز بشكل خاص في مناطق هيوستن و Dallas-Fort Worth و San Antonio Metropolitan.
| منطقة | عدد الفروع | النسبة المئوية من إجمالي الفروع |
|---|---|---|
| مترو هيوستن | 18 | 41.9% |
| دالاس فورت يستحق المترو | 15 | 34.9% |
| مترو سان أنطونيو | 10 | 23.2% |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر Bancshares الثالث Coast Bancshares منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملة
- البيانات الرقمية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق الجوال للبنك:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي
- مدفوعات نظير إلى نظير
- أجهزة الصراف الآلي/فرع المحدد
- إدارة البطاقات
مراكز اتصال خدمة العملاء
| ساعات الخدمة | قنوات الاتصال |
|---|---|
| من الاثنين إلى الجمعة: من 8 صباحًا إلى 7 مساءً CST | الهاتف: (832) 375-0800 |
| السبت: 9 صباحًا إلى 2 مساءً CST | البريد الإلكتروني: customerervice@thirdcoastbank.com |
منصات الاتصالات الرقمية
يستخدم Bancshares الساحل الثالث قنوات اتصال رقمية متعددة:
- الموقع الرسمي: ThirdCoastBank.com
- LinkedIn الشركات profile
- Twitter: ThirdCoastBank
- صفحة أعمال الفيسبوك
Third Coast Bancshares ، Inc. (TCBX) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات تكساس الصغيرة إلى المتوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Third Coast Bancshares حوالي 3،750 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في جميع أنحاء تكساس. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 487.3 مليون دولار.
| انهيار قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,275 | 156.2 مليون دولار |
| شركات الخدمة | 1,125 | 184.5 مليون دولار |
| تصنيع | 850 | 146.6 مليون دولار |
مطورو العقارات التجارية المحلية
محفظة الإقراض العقاري التجاري: 612.4 مليون دولار ، تمثل 42 ٪ من إجمالي أصول الإقراض.
- قروض التطوير العقاري النشط: 187
- متوسط حجم القرض: 3.27 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: 93 ٪ في المناطق الحضرية في تكساس
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 48،725 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| نوع العميل | أرقام الحساب | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 26,450 | $8,375 |
| المدخرات الشخصية | 22,275 | $15,620 |
مقدمي الخدمات المهنية
الخدمات المهنية قطاع عملاء: 1،625 عميل يتمتعون بعلاقات مصرفية تجارية إجمالية بلغت 276.8 مليون دولار.
- المهنيون القانونيون: 425 عميل
- مقدمي الرعاية الصحية: 612 عميل
- الشركات الاستشارية: 588 عميل
رواد الأعمال الزراعيين والريفيين الإقليميين
محفظة الإقراض الزراعي: 214.6 مليون دولار ، تخدم 1050 من عملاء الأعمال الزراعية.
| قطاع فرعي زراعي | عدد العملاء | قيمة محفظة القرض |
|---|---|---|
| إنتاج المحاصيل | 425 | 87.3 مليون دولار |
| الماشية | 375 | 62.5 مليون دولار |
| خدمات الأعمال الزراعية | 250 | 64.8 مليون دولار |
Third Coast Bancshares ، Inc. (TCBX) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات صيانة الفرع التشغيلي
اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، أبلغت ثالث كوست بانكشاريس عن تكاليف صيانة الفرع التالية:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 4.2 مليون دولار |
| المرافق | 1.1 مليون دولار |
| صيانة الممتلكات | $680,000 |
استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
بما في ذلك الإنفاق التكنولوجي للبنك:
- ميزانية البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات السنوية: 3.5 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 1.2 مليون دولار
- تطوير المنصة المصرفية الرقمية: 2.3 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
| فئة التعويض | إجمالي التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 22.6 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 4.3 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 3.1 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 2.8 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
انهيار النفقات المتعلقة بالامتثال:
- قسم القانوني والامتثال: 3.7 مليون دولار
- التدقيق وإدارة المخاطر: 2.1 مليون دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 1.4 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.6 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | $890,000 |
| رعاية المجتمع | $450,000 |
إجمالي هيكل التكلفة السنوي: حوالي 52.5 مليون دولار
Third Coast Bancshares ، Inc. (TCBX) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية
للسنة المالية 2023 ، سجلت ثالث كوست بانشاريس إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 121.4 مليون دولار ، مع قروض تجارية تساهم 78.3 مليون دولار بهذا المجموع.
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 643.2 مليون دولار | 6.75% |
| تجاري & القروض الصناعية | 412.7 مليون دولار | 7.25% |
رسوم إقراض الرهن العقاري السكنية
حقق إقراض الرهن العقاري السكني 15.6 مليون دولار من دخل الرسوم لمدة 2023.
- رسوم الإنشور: 9.2 مليون دولار
- رسوم خدمة الرهن العقاري: 4.3 مليون دولار
- مبيعات قروض السوق الثانوية: 2.1 مليون دولار
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
أنتجت الخدمات المصرفية الرقمية 7.8 مليون دولار من الإيرادات لهذا العام.
| نوع الخدمة | ربح | قاعدة المستخدمين |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 3.4 مليون دولار | 42،500 مستخدم |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 4.4 مليون دولار | 38200 مستخدم |
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
حققت خدمات الاستثمار 22.1 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
- الأصول الخاضعة للإدارة: 1.2 مليار دولار
- دخل الرسوم الاستشارية: 12.6 مليون دولار
- عمولات الوساطة: 9.5 مليون دولار
رسوم التبادل والمعاملات
بلغ مجموع الرسوم المتعلقة بالمعاملات 11.2 مليون دولار في عام 2023.
| فئة الرسوم | إجمالي الإيرادات | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| تبادل بطاقة الخصم | 6.7 مليون دولار | 2.3 مليون معاملة |
| رسوم معاملة بطاقة الائتمان | 4.5 مليون دولار | 1.1 مليون معاملة |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.