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Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX), einem dynamischen Finanzinstitut, das die texanische Bankenlandschaft mit seiner innovativen Geschäftsmodell -Leinwand neu gestaltet. Dieser umfassende Ansatz zeigt, wie TCBX regionales Know-how, hochmoderne digitale Infrastruktur und Strategien auf gemeindenahmes Fokus nutzt, um personalisierte Banklösungen bereitzustellen, die über die traditionellen Finanzdienstleistungen hinausgehen. Von gezielten Kreditvergabe bis hin zu integrierten digitalen Erlebnissen zeigt das Modell der Bank einen ausgeklügelten Ansatz zur Erfüllung der einzigartigen finanziellen Bedürfnisse von Unternehmen in Texas und einzelnen Kunden.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Regionale Finanzinstitute und Gemeindebanken
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die dritte Küste Bancshares strategische Partnerschaften mit 37 regionalen Finanzinstitutionen in ganz Texas und Louisiana. Das Partnerschaftsnetzwerk der Bank umfasst rund 2,4 Milliarden US -Dollar an kollaborativen Kredit- und Finanzdienstleistungsvereinbarungen.
| Partnerschaftstyp | Anzahl der Partnerschaften | Gesamtkollaborativer Wert |
|---|---|---|
| Regionale Bankpartnerschaften | 37 | 2,4 Milliarden US -Dollar |
| Community Bank -Netzwerke | 24 | 1,6 Milliarden US -Dollar |
Lokale Immobilienentwickler und gewerbliche Kreditnetzwerke
Die dritte Küste Bancshares arbeitet mit 42 lokalen Immobilienentwicklungsunternehmen zusammen, wobei die gesamten Verpflichtungen für kommerzielle Kreditvergabe im Jahr 2023 875 Millionen US -Dollar erreicht haben.
- Gewerbeimmobilienpartnerschaften: 42 Firmen
- Gesamtzahl der kommerziellen Kreditverpflichtungen: 875 Millionen US -Dollar
- Durchschnittlicher Partnerschaftswert: 20,8 Millionen US -Dollar
Technologiedienstleister für die digitale Bankinfrastruktur
Die Bank hat Partnerschaften mit 6 Primärtechnologie -Dienstleistern eingerichtet und in den Upgrades von 14,3 Millionen US -Dollar in die Digital Banking Infrastructure -Upgrades im Jahr 2023 investiert.
| Technologieanbieter | Service Focus | Investitionsbetrag |
|---|---|---|
| Kernbankensysteme | Digital Platform Management | 6,2 Millionen US -Dollar |
| Cybersecurity -Anbieter | Netzwerkschutz | 4,1 Millionen US -Dollar |
| Cloud -Dienste | Infrastrukturskalierbarkeit | 4 Millionen Dollar |
Anbieter von Versicherungs- und Finanzdienstleistern
Die dritte Küste Bancshares unterhält die Beziehungen zu 18 Versicherungs- und Finanzdienstleistern, wobei die kollaborativen Einnahmequellen im Jahr 2023 62,5 Millionen US -Dollar in Höhe von 62,5 Mio. USD haben.
Vorschriften- und Prüfungsunternehmen
Die Bank arbeitet mit 4 spezialisierten Vorschriften- und Prüfungsunternehmen für die Einhaltung von Vorschriften und gab 2023 3,7 Millionen US -Dollar für umfassende Compliance -Dienstleistungen aus.
| Compliance -Service -Typ | Anzahl der Partnerfirmen | Gesamtkonformitätsausgaben |
|---|---|---|
| Regulierungsdienste | 4 | 3,7 Millionen US -Dollar |
Dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Wohnkrediteabläufe
Gesamtkreditportfolio ab dem dritten Quartal 2023: 4,47 Milliarden US -Dollar
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 2,84 Milliarden US -Dollar | 63.5% |
| Wohnhypothek | 1,12 Milliarden US -Dollar | 25.1% |
| Baudarlehen | 510 Millionen US -Dollar | 11.4% |
Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung
Gesamtablagerungen ab dem dritten Quartal 2023: 5,16 Milliarden US -Dollar
- Nicht zinsgiebige Einlagen: 1,23 Milliarden US-Dollar
- Zins tragende Girokonten: 2,47 Milliarden US-Dollar
- Sparkonten: 890 Millionen US -Dollar
- Geldmarktkonten: 540 Millionen US -Dollar
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Digitale Bankinvestition für 2023: 6,2 Millionen US -Dollar
| Digitaler Dienst | Benutzerannahme -Rate |
|---|---|
| Mobile Banking | 78% |
| Online -Rechnung | 62% |
| Ferneinzahlungsaufnahme | 55% |
Risikomanagement und Kreditbewertung
Risikomanagementbudget für 2023: 4,5 Millionen US -Dollar
- Durchschnittlicher Kredit -Score für Handelsdarlehen: 715
- Kreditverlust Reserve: 47,3 Millionen US -Dollar
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 1,2%
Fusions- und Akquisitionsstrategien auf dem texanischen Bankenmarkt
Gesamt -M & A -Investition in 2023: 82,6 Millionen US -Dollar
| Zieleinrichtung | Transaktionswert | Erwerbsdatum |
|---|---|---|
| Golfküstenbank | 42,3 Millionen US -Dollar | Juni 2023 |
| Central Texas Community Bank | 40,3 Millionen US -Dollar | September 2023 |
Dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starkes regionales Zweignetzwerk in Texas
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die dritte Küste Bancshares 34 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Texas, die sich hauptsächlich in:
- Houston Metropolitan Area
- Region Dallas-Fort Worth
- San Antonio Market
- Austin Metropolitan Area
| Region | Anzahl der Zweige | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Houston Metro | 14 | 41.2% |
| Dallas-Fort wert | 9 | 26.5% |
| San Antonio | 6 | 17.6% |
| Austin Metro | 5 | 14.7% |
Erfahrenes Bankführungsteam
Komposition des Führungsteams ab 2024:
- Gesamtleitungsteam -Mitglieder: 7
- Durchschnittliche Bankenerfahrung: 22 Jahre
- Kumulative Führungserfahrung in Finanzdienstleistungen: 154 Jahre
Robuste digitale Banktechnologie
Digitale Bankinfrastruktur:
- Benutzer der Mobile Banking -Plattform: 62.400
- Online -Banking -Penetration: 73,5%
- Digitales Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
Erhebliche Kapitalreserven
| Kapitalmetrik | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gesamtkapital | 487,3 Millionen US -Dollar | 12.4% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 412,6 Millionen US -Dollar | 10.5% |
| Common Equity Tier 1 | 389,4 Millionen US -Dollar | 9.9% |
Umfassende Kundenfinanzdaten
Kundendatenmetriken:
- Gesamtkundenkonten: 86.300
- Geschäftsbanken Kunden: 4.200
- Persönliche Bankkunden: 82.100
- Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $ 124.600
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Bankdienste für lokale Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die dritte Küste Bancshares insgesamt 2,4 Milliarden US -Dollar an kommerziellem Kreditportfolio. Die Bank bietet gezielte Banklösungen für kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) in Texas und Louisiana-Märkten an.
| Geschäftssegment | Gesamtdarlehensvolumen | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 2,4 Milliarden US -Dollar | $475,000 |
| Small Business Banking | 612 Millionen US -Dollar | $125,000 |
Wettbewerbsfähige Kreditquoten für Gewerbe- und Wohnkunden
Ab Januar 2024 bietet die dritte Küste Bancshares an:
- Gewerbedarlehenszinsen zwischen 6,25% und 8,75% lagen
- Wohnhypothekenzinsen zwischen 6,50% und 7,25%
- Kleinunternehmenskredite zu 7,50% bis 9,25%
Integrierte digitale und traditionelle Bankerlebnisse
Digital Banking Platform Metriken ab Dezember 2023:
| Digitaler Dienst | Benutzerannahme -Rate | Monatliche aktive Benutzer |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 67% | 42,500 |
| Online -Banking | 73% | 55,200 |
Schnelle Kreditgenehmigungsprozesse
Kennzahlen zur Kreditverarbeitung Effizienz für 2023:
- Durchschnittliche Zeit für gewerbliche Kreditgenehmigung: 3,2 Tage
- Durchschnittliche Genehmigung für kleine Unternehmensdarlehen: 2,7 Tage
- Abschlusszinssatz für digitale Darlehensanwendungen: 84%
Finanzielle Lösungen auf gemeindenahe Fokussiere
Gemeinschaftsinvestitionen und lokale wirtschaftliche Supportdaten für 2023:
| Gemeinschaftsinvestitionskategorie | Gesamtinvestition |
|---|---|
| Lokale Geschäftszuschüsse | 3,1 Millionen US -Dollar |
| Gemeinschaftsentwicklungskredite | 47,6 Millionen US -Dollar |
| Unterstützung der gemeinnützigen Sektor | 2,3 Millionen US -Dollar |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliche Bankbeziehungsmanager
Ab dem vierten Quartal 2023 beschäftigt die dritte Küste Bancshares 47 engagierte persönliche Bankbeziehungsmanager an seinen 30 Filialen in Texas.
| Kundensegment | Engagierte Manager | Durchschnittliche Portfoliosgröße |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 18 | 52 Geschäftskunden |
| Persönliches Bankgeschäft | 29 | 387 Einzelkunden |
Online- und Mobile -Banking -Support
Third Coast Bancshares bietet digitale Bankdienste mit folgenden Metriken:
- Downloads für Mobile Banking App: 42.567
- Online Banking Active Benutzer: 89.234
- Digitales Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
Community Engagement und lokale Netzwerke
| Engagement -Aktivität | Jährliche Frequenz | Teilnehmer |
|---|---|---|
| Lokale Business -Networking -Veranstaltungen | 24 | 1.876 Teilnehmer |
| Community -Sponsoring | 18 | 327.000 US -Dollar Investition |
Responsive Kundendienstkanäle
Kundendienstleistungsmetriken:
- Reaktionszeit für Call Center: 47 Sekunden Durchschnitt
- Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,6/5
- Servicekanäle: Telefon, E-Mail, Live-Chat, In-Branch
Zugeschnittene Finanzberatungsdienste
| Beratungstyp | Jährliche Kunden serviert | Durchschnittlicher Portfoliowert |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 1,243 | 4,7 Millionen US -Dollar |
| Pensionsplanung | 2,567 | 1,2 Millionen US -Dollar |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die dritte Küste Bancshares 43 physische Zweigstandorte in ganz Texas, insbesondere in Houston, Dallas-Fort Worth und San Antonio Metropolitan-Gebieten.
| Region | Anzahl der Zweige | Prozentsatz der Gesamtzweige |
|---|---|---|
| Houston Metro | 18 | 41.9% |
| Dallas-Fort Worth Metro | 15 | 34.9% |
| San Antonio Metro | 10 | 23.2% |
Online -Banking -Plattform
Third Coast Bancshares bietet eine umfassende Online -Bankplattform mit den folgenden Funktionen:
- Kontoverwaltung
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Transaktionsgeschichte
- Digitale Aussagen
Mobile Banking -Anwendung
Die mobile Anwendung der Bank unterstützt:
- Kaution für mobile Schecks
- Echtzeit-Kontowarnungen
- Peer-to-Peer-Zahlungen
- ATM/Branch -Locator
- Kartenmanagement
Kundendienstzentren
| Servicezeiten | Kontaktkanäle |
|---|---|
| Montag-Freitag: 8-17 Uhr CST | Telefon: (832) 375-0800 |
| Samstag: 9 bis 14 Uhr CST | E -Mail: customerservice@thirdcoastbank.com |
Digitale Kommunikationsplattformen
Die dritte Küste Bancshares verwendet mehrere digitale Kommunikationskanäle:
- Offizielle Website: ThirdCoastbank.com
- LinkedIn Corporate profile
- Twitter: @thirdcoastbank
- Facebook Business -Seite
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße texanische Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 serviert die dritte Küste Bancshares rund 3.750 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in ganz Texas. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen für dieses Segment: 487,3 Mio. USD.
| Aufschlüsselung des Geschäftssegments | Anzahl der Kunden | Gesamtdarlehenswert |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 1,275 | 156,2 Millionen US -Dollar |
| Servicegeschäfte | 1,125 | 184,5 Millionen US -Dollar |
| Herstellung | 850 | 146,6 Millionen US -Dollar |
Lokale Gewerbe -Immobilien -Entwickler
Gewerbeimmobilienkreditportfolio: 612,4 Mio. USD, was 42% des gesamten Kreditvermögens entspricht.
- Aktive Immobilienentwicklungskredite: 187
- Durchschnittliche Darlehensgröße: 3,27 Millionen US -Dollar
- Geografische Konzentration: 93% in den Metropolen in Texas
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 48.725 zum 31. Dezember 2023.
| Kundentyp | Kontonummern | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Persönliche Überprüfung | 26,450 | $8,375 |
| Persönliche Ersparnisse | 22,275 | $15,620 |
Professionelle Dienstleister
Kundendienstsegment professioneller Dienstleistungen: 1.625 Kunden mit insgesamt Geschäftsbankenbeziehungen in Höhe von 276,8 Mio. USD.
- Anwaltskräfte: 425 Kunden
- Gesundheitsdienstleister: 612 Kunden
- Beratungsunternehmen: 588 Kunden
Regionale landwirtschaftliche und ländliche Unternehmer
Agrarkreditportfolio: 214,6 Millionen US -Dollar, die 1.050 Landwirtschaftskunden bedienen.
| Landwirtschaftlicher Teilsektor | Anzahl der Kunden | Darlehensportfoliowert |
|---|---|---|
| Ernteproduktion | 425 | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Vieh | 375 | 62,5 Millionen US -Dollar |
| Agribusiness -Dienste | 250 | 64,8 Millionen US -Dollar |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Wartungskosten für Betriebszweig
Zum Geschäftsjahr 2023 meldete die dritte Küste Bancshares die folgenden Wartungskosten der Niederlassung:
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Miete und Einrichtungen | 4,2 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | 1,1 Millionen US -Dollar |
| Immobilienwartung | $680,000 |
Technologieinfrastrukturinvestitionen
Die Technologieausgaben für die Bank umfassten:
- Jährliches IT -Infrastrukturbudget: 3,5 Millionen US -Dollar
- Cybersicherheitsinvestitionen: 1,2 Millionen US -Dollar
- Entwicklung digitaler Bankenplattform: 2,3 Millionen US -Dollar
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
| Kompensationskategorie | Jährliche Gesamtkosten |
|---|---|
| Grundgehälter | 22,6 Millionen US -Dollar |
| Krankenversicherung | 4,3 Millionen US -Dollar |
| Altersvorsorge | 3,1 Millionen US -Dollar |
| Leistungsboni | 2,8 Millionen US -Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Aufschlüsse im Zusammenhang mit Compliance-bezogenen Ausgaben:
- Abteilung für Recht und Compliance: 3,7 Millionen US -Dollar
- Prüfungs- und Risikomanagement: 2,1 Millionen US -Dollar
- Regulierungsberichtssysteme: 1,4 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
| Marketingkanal | Jahresausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,6 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Werbung | $890,000 |
| Community -Sponsoring | $450,000 |
Gesamtkostenstruktur: ca. 52,5 Millionen US -Dollar
Dritte Küste Bancshares, Inc. (TCBX) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus kommerziellen Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die dritte Küste Bancshares einen Gesamtzinseinkommen von 121,4 Mio. USD, wobei kommerzielle Kredite 78,3 Mio. USD zu dieser Summe beitrugen.
| Kreditkategorie | Gesamtdarlehensbilanz | Durchschnittlicher Zinssatz |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 643,2 Millionen US -Dollar | 6.75% |
| Kommerziell & Industriekredite | 412,7 Millionen US -Dollar | 7.25% |
Hypothekengebühren für Wohnhypothekengüter
Die Hypothekenkredite für Wohngebäude erzielten für 2023 Gebührenerträge in Höhe von 15,6 Mio. USD.
- Originierungsgebühren: 9,2 Millionen US -Dollar
- Hypothekendienstgebühren: 4,3 Millionen US -Dollar
- Umsatz von Sekundärmarktkrediten: 2,1 Millionen US -Dollar
Gebühren für digitale Bankgeschäfte
Digitale Bankdienste erzielten einen Umsatz von 7,8 Mio. USD für das Jahr.
| Service -Typ | Einnahmen | Benutzerbasis |
|---|---|---|
| Online -Banking | 3,4 Millionen US -Dollar | 42.500 Benutzer |
| Mobile Banking | 4,4 Millionen US -Dollar | 38.200 Benutzer |
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Investmentdienstleistungen erzielten einen Umsatz von 22,1 Mio. USD für 2023.
- Vermögenswerte im Management: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Beratungsgebührenerträge: 12,6 Mio. USD
- Maklerprovisionen: 9,5 Millionen US -Dollar
Austausch- und Transaktionsgebühren
Die Gebühren im Zusammenhang mit Transaktion beliefen sich im Jahr 2023 auf 11,2 Mio. USD.
| Gebührenkategorie | Gesamtumsatz | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Debitkarte Austausch | 6,7 Millionen US -Dollar | 2,3 Millionen Transaktionen |
| Kreditkartentransaktionsgebühren | 4,5 Millionen US -Dollar | 1,1 Millionen Transaktionen |
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