Usio, Inc. (USIO) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات USIO ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت USIO ، Inc. (USIO) عن إجمالي إيرادات 53.9 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 14.7% زيادة من العام السابق.
| قطاع الإيرادات | 2023 الإيرادات | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| حلول الدفع المتكاملة | 35.2 مليون دولار | 65.3% |
| خدمات معالجة الدفع | 12.6 مليون دولار | 23.4% |
| حلول Fintech | 6.1 مليون دولار | 11.3% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية للشركة:
- نمو الإيرادات من 47 مليون دولار في عام 2022 إلى 53.9 مليون دولار في عام 2023
- زيادة إيرادات ثابتة على أساس سنوي 14.7%
- حلول الدفع المتكاملة التي تدفع نمو الإيرادات الأولية
يُظهر انهيار الإيرادات الفصلية للشركة أداءً ثابتًا عبر فترات التقارير:
| ربع | ربح | نمو ربع الربع |
|---|---|---|
| Q1 2023 | 12.8 مليون دولار | 3.2% |
| Q2 2023 | 13.5 مليون دولار | 5.5% |
| س 3 2023 | 13.9 مليون دولار | 3.7% |
| Q4 2023 | 13.7 مليون دولار | 1.4% |
غوص عميق في ربحية USIO ، Inc. (USIO)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول قدرات الشركة التشغيلية وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 32.5% | 34.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 5.6% | 6.3% |
| صافي هامش الربح | 3.1% | 4.2% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- معدل نمو الإيرادات: 8.7%
- العودة على الأسهم (ROE): 12.4%
- العودة على الأصول (ROA): 5.6%
كفاءة التكلفة التشغيلية
| فئة التكلفة | 2022 النسبة المئوية | 2023 النسبة المئوية |
|---|---|---|
| نفقات التشغيل | 26.9% | 27.9% |
| تكلفة الإيرادات | 67.5% | 65.8% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول USIO ، Inc. (USIO) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى حرجة في استراتيجيتها المالية وإدارة رأس المال.
| فئة الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 22.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 5.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 28 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 1.45 |
تبرز المقاييس المالية الرئيسية نهج تمويل ديون الشركة:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية 1.45، أعلى بقليل من متوسط الصناعة من 1.3
- نفقات الفائدة للسنة المالية: 1.2 مليون دولار
- التصنيف الائتماني: BBB- (مستقر)
انهيار تمويل الديون يكشف عن تخصيص رأس المال الإستراتيجي:
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| القروض المصرفية | 65% |
| ملاحظات قابلة للتحويل | 20% |
| خطوط الائتمان | 15% |
بنية الأسهم توضح نهجا متوازنا مع 19.3 مليون دولار في حقوق المساهمين.
تقييم السيولة USIO ، Inc.
تحليل السيولة والملاءة
يكشف التحليل المالي لسيولة الشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.23 | 2023 |
| نسبة سريعة | 0.87 | 2023 |
| نسبة النقد | 0.45 | 2023 |
تحليل رأس المال العامل
توضح مقاييس رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 3.4 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +12.5%
- صافي هامش رأس المال العامل: 7.2%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | سنة |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 5.6 مليون دولار | 2023 |
| استثمار التدفق النقدي | -2.3 مليون دولار | 2023 |
| تمويل التدفق النقدي | 1.1 مليون دولار | 2023 |
مؤشرات مخاطر السيولة
- مبيعات أيام معلقة: 42 يومًا
- دورة تحويل النقد: 35 يومًا
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.45
هل USIO ، Inc. (USIO) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، تكشف مقاييس التقييم الرئيسية للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| عائد الأرباح | 0.85% |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات سعر السهم على مدى الأشهر الـ 12 الماضية الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $3.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $6.78
- سعر السهم الحالي: $5.22
- تقلب الأسعار: ±22.5%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
تحليل الأرباح
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.04
- نسبة توزيع الأرباح: 22.3%
- معدل نمو الأرباح: 3.1%
المخاطر الرئيسية التي تواجه USIO ، Inc. (USIO)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الهامة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| تقلب الإيرادات | تقلب الإيرادات الفصلية: 3.2 مليون دولار إلى 4.7 مليون دولار | عالي |
| إدارة الديون | إجمالي الديون: 12.4 مليون دولار | واسطة |
| الاحتياطيات النقدية | النقد في متناول اليد: 2.1 مليون دولار | قليل |
المخاطر التشغيلية
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تهديدات الأمن السيبراني
- تحديات الامتثال التنظيمية
- اضطرابات سلسلة التوريد
مخاطر السوق
تشمل المخاطر الرئيسية المتعلقة بالسوق:
- شدة المناظر الطبيعية التنافسية: 5 المنافسين المباشرين
- تقلبات حصة السوق: ± 2.3 ٪ تقلبات ربع سنوية
- إمكانات الاضطراب التكنولوجي في الصناعة: عالي
المخاطر التنظيمية
| المنطقة التنظيمية | تكلفة الامتثال | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| اللوائح المالية | $750,000 نفقات الامتثال السنوية | عالي |
| حماية البيانات | $450,000 الاستثمار في البنية التحتية الأمنية | واسطة |
نهج التخفيف الاستراتيجي
- تنويع تدفقات الإيرادات
- الاستثمار التكنولوجي المستمر
- إطار إدارة مخاطر قوي
- مراقبة الامتثال التنظيمي الاستباقي
آفاق النمو المستقبلية لـ USIO ، Inc. (USIO)
فرص النمو
يكشف المشهد المالي عن العديد من المجالات المحتملة للنمو الاستراتيجي للشركة:
- إيرادات معالجة الدفع: 46.2 مليون دولار في إجمالي حجم الدفع لعام 2023
- توسيع سوق حلول الدفع الرقمية
- تطوير البنية التحتية للتكنولوجيا الاستراتيجية
| مقياس النمو | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 35.7 مليون دولار | 7.2% |
| حجم معاملة الدفع الرقمي | 512 مليون دولار | 12.5% |
| اختراق السوق الجديد | 3 قطاعات إضافية | زيادة حصة السوق 15 ٪ |
تشمل المبادرات الاستراتيجية الرئيسية:
- تعزيز الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية
- التوسع في قطاعات تكنولوجيا الدفع الناشئة
- الشراكات الاستراتيجية المحتملة في النظام البيئي Fintech
تشمل المزايا التنافسية تكنولوجيا معالجة الدفع الخاصة وحلول الدفع الرقمية القابلة للتطوير.
Usio, Inc. (USIO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.