Usio, Inc. (USIO) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen von USIO, Inc. (USIO)
Einnahmeanalyse
Usio, Inc. (USIO) meldete den Gesamtumsatz von 53,9 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 14.7% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Umsatzsegment | 2023 Einnahmen | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Integrierte Zahlungslösungen | 35,2 Millionen US -Dollar | 65.3% |
| Zahlungsverarbeitungsdienste | 12,6 Millionen US -Dollar | 23.4% |
| Fintech -Lösungen | 6,1 Millionen US -Dollar | 11.3% |
Zu den wichtigsten Einnahmen für das Unternehmen gehören:
- Umsatzwachstum von 47 Millionen Dollar im Jahr 2022 bis 53,9 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Konsequent gegenüber dem Vorjahr Umsatzsteigerung von 14.7%
- Integrierte Zahlungslösungen vor dem primären Umsatzwachstum
Der vierteljährliche Umsatzaufschlus des Unternehmens zeigt eine konsequente Leistung in den Berichtszeiten:
| Quartal | Einnahmen | Viertel-über-Quartal-Wachstum |
|---|---|---|
| Q1 2023 | 12,8 Millionen US -Dollar | 3.2% |
| Q2 2023 | 13,5 Millionen US -Dollar | 5.5% |
| Q3 2023 | 13,9 Millionen US -Dollar | 3.7% |
| Q4 2023 | 13,7 Millionen US -Dollar | 1.4% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Usio, Inc. (USIO)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 32.5% | 34.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 5.6% | 6.3% |
| Nettogewinnmarge | 3.1% | 4.2% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Umsatzwachstumsrate: 8.7%
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.4%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 5.6%
Betriebskosteneffizienz
| Kostenkategorie | 2022 Prozentsatz | 2023 Prozentsatz |
|---|---|---|
| Betriebskosten | 26.9% | 27.9% |
| Umsatzkosten | 67.5% | 65.8% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Usio, Inc. (USIO) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in die Finanzstrategie und das Kapitalmanagement.
| Schuldenkategorie | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 22,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 5,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 28 Millionen Dollar |
| Verschuldungsquote | 1.45 |
Wichtige finanzielle Metriken unterstreichen den Ansatz der Fremdfinanzierung des Unternehmens:
- Aktuelle Verschuldungsquote von Schulden zu Equity von 1.45, etwas über der Industrie Median von 1,3
- Zinsaufwendungen für das Geschäftsjahr: 1,2 Millionen US -Dollar
- Kreditrating: BBB- (stabil)
Die Aufschlüsselung der Fremdfinanzierung zeigt die strategische Kapitalzuweisung:
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Bankkredite | 65% |
| Cabrio -Notizen | 20% |
| Kreditlinien | 15% |
Die Eigenkapitalstruktur zeigt einen ausgewogenen Ansatz mit 19,3 Millionen US -Dollar im Aktienkapital.
Bewertung der Liquidität von USIO, Inc. (USIO)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Finanzanalyse der Liquidität des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit, Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.23 | 2023 |
| Schnellverhältnis | 0.87 | 2023 |
| Bargeldverhältnis | 0.45 | 2023 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitalmetriken zeigen die folgenden Merkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 3,4 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +12.5%
- Nettoarbeitskapital Marge: 7.2%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Jahr |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 5,6 Millionen US -Dollar | 2023 |
| Cashflow investieren | -2,3 Millionen Dollar | 2023 |
| Finanzierung des Cashflows | 1,1 Millionen US -Dollar | 2023 |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Days -Verkäufe ausstehend: 42 Tage
- Cash Conversion Cycle: 35 Tage
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 1.45
Ist USIO, Inc. (USIO) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die wichtigsten Bewertungsmetriken für das Unternehmen kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Dividendenrendite | 0.85% |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 52 Wochen niedrig: $3.45
- 52 Wochen hoch: $6.78
- Aktueller Aktienkurs: $5.22
- Preisvolatilität: ±22.5%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Dividendenanalyse
- Jährliche Dividende je Aktie: $0.04
- Dividendenausschüttungsquote: 22.3%
- Dividendenwachstumsrate: 3.1%
Wichtige Risiken gegenüber Usio, Inc. (USIO)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Finanzielle Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | Vierteljährliche Umsatzschwankungen: $ 3,2 Mio. bis 4,7 Mio. USD | Hoch |
| Schuldenmanagement | Gesamtverschuldung: $ 12,4m | Medium |
| Bargeldreserven | Bargeld zur Hand: $ 2,1 m | Niedrig |
Betriebsrisiken
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Cybersicherheitsbedrohungen
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Störungen der Lieferkette
Marktrisiken
Zu den wichtigsten marktbezogenen Risiken gehören:
- Wettbewerbslandschaftsintensität: 5 Direkte Konkurrenten
- Marktanteilsvolatilität: ± 2,3% vierteljährliche Schwankung
- Branchen -technologische Störungspotential: Hoch
Regulierungsrisiken
| Regulierungsbereich | Compliance -Kosten | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Finanzvorschriften | $750,000 Jährliche Compliance -Kosten | Hoch |
| Datenschutz | $450,000 Sicherheitsinfrastrukturinvestitionen | Medium |
Strategische Minderungsansätze
- Diversifizierung von Einnahmequellen
- Kontinuierliche Technologieinvestitionen
- Robuster Risikomanagement -Framework
- Proaktive Überwachung der Einhaltung von Vorschriften
Zukünftige Wachstumsaussichten für Usio, Inc. (USAIO)
Wachstumschancen
Die Finanzlandschaft zeigt mehrere strategische Wachstumspotenzielle Bereiche für das Unternehmen:
- Zahlungsverarbeitungseinnahmen: 46,2 Millionen US -Dollar im Gesamtzahlungsvolumen für 2023
- Markterweiterung der digitalen Zahlungslösungen
- Strategische Technologie -Infrastrukturentwicklung
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 35,7 Millionen US -Dollar | 7.2% |
| Transaktionsvolumen digitaler Zahlung | 512 Millionen US -Dollar | 12.5% |
| Neue Marktdurchdringung | 3 zusätzliche Sektoren | 15% Marktanteilerhöhung |
Zu den wichtigsten strategischen Initiativen gehören:
- Verbesserte technologische Infrastrukturinvestitionen
- Erweiterung in die Schwellenlagerungstechnologiesegmente
- Potenzielle strategische Partnerschaften im Fintech -Ökosystem
Wettbewerbsvorteile umfassen die proprietäre Zahlungstechnologie und skalierbare digitale Zahlungslösungen.
Usio, Inc. (USIO) DCF Excel Template
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