VersaBank (VBNK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Versabank (VBNK)
تحليل الإيرادات
تدفقات إيرادات Versabank مستمدة في المقام الأول من الخدمات المصرفية الرقمية وحلول التكنولوجيا المالية المبتكرة.
| مصدر الإيرادات | 2023 مبلغ | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الرقمية | 42.6 مليون دولار | 65.3% |
| حلول التكنولوجيا | 22.4 مليون دولار | 34.7% |
مقاييس نمو الإيرادات الرئيسية على مدار السنوات الثلاث الماضية:
- 2021 الإيرادات السنوية: 54.2 مليون دولار
- 2022 الإيرادات السنوية: 63.5 مليون دولار
- 2023 الإيرادات السنوية: 65.0 مليون دولار
معدلات نمو الإيرادات على أساس سنوي:
- 2021 إلى 2022 النمو: 17.2%
- 2022 إلى 2023 النمو: 2.4%
| انهيار الإيرادات الجغرافية | 2023 الإيرادات | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| السوق الكندية | 52.3 مليون دولار | 80.5% |
| الأسواق الدولية | 12.7 مليون دولار | 19.5% |
غوص عميق في الربحية في versabank (VBNK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن مقاييس الربحية الرئيسية التالية للسنة المالية:
| مقياس الربحية | قيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 48.3 مليون دولار | +12.7% |
| صافي هامش الربح | 22.6% | +3.2 نقاط مئوية |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.9% | +2.1 نقطة مئوية |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.35% | +0.4 نقاط النسبة المئوية |
انهيار الكفاءة التشغيلية
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 54.3%
- نسبة مصاريف التشغيل: 2.1%
- هامش الفائدة الصافي: 3.75%
تُظهر مقاييس ربحية الصناعة المقارنة تحديد المواقع التنافسية للبنك:
| متري | أداء البنك | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 22.6% | 19.2% |
| العودة على الأسهم | 14.9% | 12.5% |
| كفاءة التشغيل | 54.3% | 58.7% |
أداء الأرباح
يظهر انهيار الأرباح الفصلية مسار نمو ثابت:
- صافي الدخل الصافي: 12.1 مليون دولار
- Q2 صافي الدخل: 13.7 مليون دولار
- Q3 صافي الدخل: 14.5 مليون دولار
- Q4 صافي الدخل: 15.2 مليون دولار
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Versabank (VBNK) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارا من أحدث التقارير المالية ، توضح Versabank خصائص الديون والإنصاف التالية:
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 98.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 276.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.51 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB مستقر
- نسبة تغطية الفائدة الحالية: 3.7x
- متوسط استحقاق الديون: 4.2 سنوات
انهيار تمويل الأسهم:
| مكون الأسهم | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | 215.3 مليون دولار | 77.9% |
| الأرباح المحتجزة | 61.2 مليون دولار | 22.1% |
تقييم السيولة Versabank (VBNK)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تكشف مقاييس سيولة البنك عن رؤى مالية حرجة:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.65 |
| نسبة سريعة | 1.42 |
| رأس المال العامل | 127.3 مليون دولار |
أبرز بيان التدفق النقدي للسنة المالية 2023:
- التدفق النقدي التشغيلي: 54.2 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -22.7 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -18.5 مليون دولار
مؤشرات قوة السيولة:
- الأصول السائلة: 345.6 مليون دولار
- النقد والمكافئات النقدية: 89.4 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 156.2 مليون دولار
| مقياس الملاءة | نسبة مئوية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.72 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.85 |
هل Versabank (VBNK) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يوفر تحليل التقييم رؤى مهمة في التقييم المالي لتحديد المواقع الحالية للبنك في السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.4x | 12.7x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.35x | 1.42x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.6x | 9.2x |
يكشف أداء أسعار الأسهم عن رؤى استثمار رئيسية:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $14.25 - $22.75
- سعر السهم الحالي: $18.45
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +7.3%
مقاييس توزيعات الأرباح توضح الاستقرار المالي:
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 42% |
توصيات المحللين تشير إلى معنويات السوق:
- شراء قوي: 3 المحللون
- يمسك: 2 المحللون
- يبيع: 0 المحللون
- متوسط السعر المستهدف: $20.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه Versabank (VBNK)
عوامل الخطر
يواجه Versabank العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| جودة محفظة القروض | 412.7 مليون دولار إجمالي القروض | مخاطر الائتمان المعتدلة |
| قروض غير أداء | 1.3% إجمالي محفظة | الحد من الإيرادات المحتملة |
| أحكام فقدان القرض | 6.2 مليون دولار | استراتيجية تخفيف المخاطر |
عوامل خطر السوق
- تقلب أسعار الفائدة
- المشهد المصرفي الرقمي التنافسي
- مخاطر الاضطراب التكنولوجي
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- امتثال متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- تفويضات حماية الأمن السيبراني
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 14.6% | 13-15 ٪ المدى |
| نسبة تغطية السيولة | 128% | 100 ٪ الحد الأدنى المتطلبات |
| صافي نسبة التمويل المستقرة | 112% | فوق العتبة التنظيمية |
التكنولوجيا والمخاطر التشغيلية
- ثغرات الأمن السيبراني في الأمن الأمنية
- تحديات تنفيذ التحول الرقمي
- تعقيدات حماية خصوصية البيانات
آفاق النمو المستقبلية لـ Versabank (VBNK)
فرص النمو
يوضح Versabank إمكانات النمو الواعدة من خلال العديد من الطرق الاستراتيجية:
التوسع المصرفي الرقمي
| قناة رقمية | مقياس النمو | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | نمو سنة على أساس سنوي | 18.5% |
| المعاملات المصرفية المتنقلة | زيادة الحجم السنوية | 22.3% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع منصة إقراض الرهن العقاري الرقمية
- تطوير تكنولوجيا الأمن القائمة على blockchain
- تعزيز استثمارات البنية التحتية للأمن السيبراني
فرص التوسع في السوق
| قطاع السوق | الإيرادات المحتملة | إمكانات النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الرقمية التجارية | 47.6 مليون دولار | 15.7% |
| الخدمات المالية blockchain | 32.4 مليون دولار | 24.2% |
مقاييس الاستثمار التكنولوجي
- الاستثمار السنوي للتكنولوجيا في مجال البحث والتطوير: 8.3 مليون دولار
- ميزانية الابتكار الرقمية المتوقعة: 11.5 مليون دولار
- تخصيص البنية التحتية للأمن السيبراني: 5.7 مليون دولار
VersaBank (VBNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.