VersaBank (VBNK) Bundle
Verständnis von Versabank (VBNK) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Die Umsatzströme von Versabank stammen hauptsächlich aus digitalen Bankdiensten und innovativen Finanztechnologielösungen.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Digitale Bankdienste | 42,6 Millionen US -Dollar | 65.3% |
| Technologielösungen | 22,4 Millionen US -Dollar | 34.7% |
Wachstumswachstumskennzahlen in den letzten drei Jahren:
- 2021 Jahresumsatz: 54,2 Millionen US -Dollar
- 2022 Jahresumsatz: 63,5 Millionen US -Dollar
- 2023 Jahresumsatz: 65,0 Millionen US -Dollar
Jahr-up-Vorjahreswachstumswachstumsraten:
- 2021 bis 2022 Wachstum: 17.2%
- 2022 bis 2023 Wachstum: 2.4%
| Geografische Umsatzbaus | 2023 Einnahmen | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kanadischer Markt | 52,3 Millionen US -Dollar | 80.5% |
| Internationale Märkte | 12,7 Millionen US -Dollar | 19.5% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Versabank (VBNK)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt die folgenden wichtigen Rentabilitätskennzahlen für das Geschäftsjahr:
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 48,3 Millionen US -Dollar | +12.7% |
| Nettogewinnmarge | 22.6% | +3,2 Prozentpunkte |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.9% | +2,1 Prozentpunkte |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.35% | +0,4 Prozentpunkte |
Betriebswirkungsgrad -Aufschlüsselung
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 54.3%
- Betriebskostenverhältnis: 2.1%
- Nettozinsspanne: 3.75%
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen die Wettbewerbspositionierung der Bank:
| Metrisch | Bankleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 22.6% | 19.2% |
| Rendite des Eigenkapitals | 14.9% | 12.5% |
| Betriebseffizienz | 54.3% | 58.7% |
Einkommensleistung
Die vierteljährliche Ertragsaufschlüsselung zeigt eine konsequente Wachstumskrajektorie:
- Q1 Nettoeinkommen: 12,1 Millionen US -Dollar
- Q2 Nettoeinkommen: 13,7 Millionen US -Dollar
- Q3 Nettoeinkommen: 14,5 Millionen US -Dollar
- Q4 Nettoeinkommen: 15,2 Millionen US -Dollar
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Versabank (VBNK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Versabank die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Wert |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 98,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 276,5 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.51 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB -Stall
- Aktuelle Interessenversicherungsquote: 3.7x
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 4,2 Jahre
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
| Aktienkomponente | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | 215,3 Millionen US -Dollar | 77.9% |
| Gewinnrücklagen | 61,2 Millionen US -Dollar | 22.1% |
Bewertung der Liquidität von Versabank (VBNK)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigen die Liquiditätsmetriken der Bank kritische finanzielle Einblicke:
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.65 |
| Schnellverhältnis | 1.42 |
| Betriebskapital | 127,3 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Highlights für das Geschäftsjahr 2023:
- Betriebscashflow: 54,2 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -22,7 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -18,5 Millionen US -Dollar
Liquiditätsstärkeindikatoren:
- Liquid Assets: 345,6 Millionen US -Dollar
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 89,4 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 156,2 Millionen US -Dollar
| Solvenzmetrik | Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.72 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.85 |
Ist Versabank (VBNK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse liefert kritische Einblicke in die finanzielle Bewertung der aktuellen Marktpositionierung der Bank.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.4x | 12.7x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,35x | 1.42x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.6x | 9.2x |
Aktienkursleistung enthüllt wichtige Investitionserkenntnisse:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $14.25 - $22.75
- Aktueller Aktienkurs: $18.45
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +7.3%
Dividendenmetriken zeigen finanzielle Stabilität:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 42% |
Analystenempfehlungen geben die Marktstimmung an:
- Starker Kauf: 3 Analysten
- Halten: 2 Analysten
- Verkaufen: 0 Analysten
- Durchschnittliches Kursziel: $20.75
Schlüsselrisiken für Versabank (VBNK)
Risikofaktoren
Versabank sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Kreditportfolio -Qualität | 412,7 Millionen US -Dollar Gesamtdarlehen | Moderates Kreditrisiko |
| Notleidende Kredite | 1.3% des gesamten Portfolios | Potenzielle Umsatzreduzierung |
| Kreditverlustbestimmungen | 6,2 Millionen US -Dollar | Risikominderungsstrategie |
Marktrisikofaktoren
- Zinsvolatilität
- Wettbewerbsfähige digitale Banklandschaft
- Technologische Störungsrisiken
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:
- Basel III Kapitalanforderung Einhaltung
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Cybersicherheitsschutzmandate
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikoindikator | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Kapitaladäquanzquote | 14.6% | 13-15% Reichweite |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 128% | 100% Mindestanforderung |
| Netto -stabile Finanzierungsquote | 112% | Über regulatorische Schwellenwert |
Technologie- und Betriebsrisiken
- Cybersecurity Infrastruktur Schwachstellen
- Implementierung der digitalen Transformation Herausforderungen
- Komplexitäten des Datenschutzschutzes
Zukünftige Wachstumsaussichten für Versabank (VBNK)
Wachstumschancen
Versabank zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch mehrere strategische Wege:
Digital Banking Expansion
| Digitaler Kanal | Wachstumsmetrik | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Online -Banking -Benutzer | Wachstum des Jahr für das Jahr | 18.5% |
| Mobile -Banking -Transaktionen | Jährlicher Volumenerhöhung | 22.3% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Expansion der digitalen Hypothekenkreditplattform
- Blockchain-basierte Sicherheitstechnologieentwicklung
- Verbesserte Investitionen in Cybersicherheitsinfrastruktur
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Marktsegment | Potenzielle Einnahmen | Wachstumspotential |
|---|---|---|
| Kommerzielles digitales Bankgeschäft | 47,6 Millionen US -Dollar | 15.7% |
| Blockchain Financial Services | 32,4 Millionen US -Dollar | 24.2% |
Technologieinvestitionsmetriken
- Jährliche technologische F & E -Investition: 8,3 Millionen US -Dollar
- Projiziertes Budget für digitale Innovation: 11,5 Millionen US -Dollar
- Zuteilung der Cybersicherheitsinfrastruktur: 5,7 Millionen US -Dollar
VersaBank (VBNK) DCF Excel Template
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