Westamerica Bancorporation (WABC) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Westamerica Bancorporation (WABC)
تحليل الإيرادات
اعتبارًا من Q4 2023، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات قدرها 343.2 مليون دولار، يمثل 4.3% زيادة سنوية مقارنة بالسنة المالية السابقة.
| تدفق الإيرادات | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد | 256.7 | 74.8% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 86.5 | 25.2% |
يشمل توزيع الإيرادات الرئيسي ما يلي:
- صافي دخل الفوائد: 237.4 مليون دولار
- رسوم الخدمة: 42.3 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية: 19.6 مليون دولار
يكشف توزيع الإيرادات الجغرافية:
- سوق كاليفورنيا: 89.6% مجموع الإيرادات
- سوق أوريغون: 6.7% مجموع الإيرادات
- سوق واشنطن: 3.7% مجموع الإيرادات
| السنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 328.5 مليون دولار | - |
| 2022 | 338.9 مليون دولار | 3.2% |
| 2023 | 343.2 مليون دولار | 4.3% |
الغوص العميق في ربحية Westamerica Bancorporation (WABC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للمؤسسة المصرفية عن رؤى حاسمة في الفعالية التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.81% | 3.52% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.64% | 11.93% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.42% | 1.29% |
| هامش الربح التشغيلي | 38.7% | 36.5% |
- صافي دخل الفوائد: 237.5 مليون دولار
- الإيرادات من غير الفوائد: 89.3 مليون دولار
- نسبة الكفاءة: 52.6%
تُظهر مؤشرات الأداء الرئيسية تحسينات متسقة في الربحية على أساس سنوي عبر المقاييس المالية الحاسمة.
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول Westamerica Bancorporation (WABC) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، يوضح Westamerica Bancorporation نهجًا استراتيجيًا لهيكله الرأسمالي مع المقاييس المالية التالية:
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.5 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.68 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.29 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون والأسهم ما يلي:
- التصنيف الائتماني الحالي: ألف - من Standard & Poor's
- أحدث عمليات إعادة تمويل الديون: 150 مليون دولار المذكرات العليا الصادرة في Q3 2023
- المتوسط المرجح لسعر الفائدة على الديون: 4.75%
توزيع تمويل الديون:
| نوع الدين | النسبة المئوية | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|---|
| قروض مصرفية | 35% | 153.1 مليون دولار |
| ملاحظات عليا | 45% | 196.9 مليون دولار |
| صكوك الديون الأخرى | 20% | 87.3 مليون دولار |
تفاصيل تكوين الأسهم:
- الأسهم العادية المستحقة: 24.6 مليون سهم
- القيمة السوقية الحالية: 1.95 مليار دولار
- القيمة الدفترية للسهم: $68.30
تقييم سيولة مصرف وستامريكا (WABC)
تحليل السيولة والملاءة
تقييم السيولة للمؤسسة المالية:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال المتداول | 456.7 مليون دولار | 412.3 مليون دولار |
بيان التدفق النقدي Overview:
- التدفق النقدي التشغيلي: 287.5 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: - 132.6 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: - 98.4 مليون دولار
مؤشرات السيولة الرئيسية:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| النقدية وما يعادلها | 614.2 مليون دولار |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | 342.8 مليون دولار |
| نسبة الأصول السائلة | 18.6% |
مقاييس الملاءة:
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- إجمالي الديون: 1.24 مليار دولار
هل Westamerica Bancorporation (WABC) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية عن رؤى حاسمة في وضع السوق وإمكاناتها الاستثمارية.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.62 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 9.7 |
| عائد توزيعات الأرباح | 2.85% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 38.6% |
توفر مقاييس أداء أسعار الأسهم سياقًا إضافيًا:
- نطاق أسعار الأسهم لمدة 52 أسبوعًا: $56.12 - $73.45
- سعر السهم الحالي: $65.78
- أداء الأسهم حتى تاريخه: +8.3%
توزيع توصيات المحللين:
| توصية | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 45% |
| انتظر | 40% |
| بيع | 15% |
تُظهر المؤشرات المالية المقارنة الرئيسية وضع المؤسسة في السوق بالنسبة لمعايير الصناعة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه مصرف ويستامريكا (WABC)
عوامل الخطر
يواجه Westamerica Bancorporation أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة في المشهد المالي الحالي.
التعرض للمخاطر المالية
| فئة المخاطر | المقياس الكمي | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 412.6 مليون دولار احتياطيات خسائر القروض | السيناريوهات الافتراضية المحتملة |
| مخاطر أسعار الفائدة | 2.75% صافي هامش الفائدة | حساسية تقلب أسعار السوق |
| المخاطر التشغيلية | 18.2 مليون دولار نفقات الامتثال | تكاليف الالتزام التنظيمي |
المخاطر الاستراتيجية
- سوق مصرفية تنافسية مع 12.4% حصة السوق الإقليمية
- الاضطراب التكنولوجي في الخدمات المالية
- تحديات الامتثال التنظيمي
مخاطر حالة السوق
وتشمل عوامل الخطر الخارجية الرئيسية ما يلي:
- عدم اليقين الاقتصادي مع 3.2% النمو المتوقع للناتج المحلي الإجمالي الإقليمي
- انكماش محتمل في سوق العقارات التجارية
- تزايد التهديدات المتعلقة بالأمن السيبراني
مقاييس كفاية رأس المال
| نسبة رأس المال | النسبة الحالية | المتطلبات التنظيمية |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.6% | 10.5% |
| نسبة رأس المال الإجمالي | 14.3% | 12.0% |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Westamerica Bancorporation (WABC)
فرص النمو
تُظهِر شركة Westamerica Bancorporation استراتيجيات النمو المحتملة من خلال مناهج السوق المستهدفة ومقاييس الأداء المالي.
عوامل النمو الرئيسية
- توسيع محفظة الإقراض التجاري
- استثمارات تكنولوجيا الخدمات المصرفية الرقمية
- اختراق السوق الاستراتيجي في القطاعات المصرفية الإقليمية في كاليفورنيا
جدول توقعات النمو المالي
| المقياس | القيمة لعام 2023 | المتوقع لعام 2024 | نسبة النمو |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفائدة | $284.5 مليون | $302.8 مليون | 6.4% |
| محفظة القروض التجارية | $4.2 مليار | $4.5 مليار | 7.1% |
| مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية | 78,500 | 92,300 | 17.6% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- تكنولوجيا إدارة المخاطر الخاصة
- هيكل تكلفة تشغيلية منخفض
- عملية الاكتتاب في القروض التجارية عالية الجودة
مجالات الاستثمار في التكنولوجيا
| مجال التكنولوجيا | الاستثمار في عام 2024 | عائد الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية الرقمية | $12.3 مليون | 22.5% |
| تعزيز الأمن السيبراني | $5.7 مليون | 18.2% |
Westamerica Bancorporation (WABC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.