Westamerica Bancorporation (WABC) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen der Westamerica Bancorporation (WABC)
Einnahmeanalyse
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Bank den Gesamtumsatz von Gesamtumsatz 343,2 Millionen US -Dollar, darstellen a 4.3% Anstieg des Vorjahres gegenüber dem vorherigen Geschäftsjahr.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Zinserträge | 256.7 | 74.8% |
| Nichtinteresse Einkommen | 86.5 | 25.2% |
Die wichtigsten Einnahmenaufschlüsse umfassen:
- Nettozinserträge: 237,4 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren: 42,3 Millionen US -Dollar
- Investmentbanking -Gebühren: 19,6 Millionen US -Dollar
Die geografische Einnahmeverteilung zeigt:
- Kalifornischer Markt: 89.6% des Gesamtumsatzes
- Oregon Market: 6.7% des Gesamtumsatzes
- Washington Market: 3.7% des Gesamtumsatzes
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 328,5 Millionen US -Dollar | - |
| 2022 | 338,9 Millionen US -Dollar | 3.2% |
| 2023 | 343,2 Millionen US -Dollar | 4.3% |
Ein tiefes Tauchgang in die Westamerica Bancorporation (WABC) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Bankinstitut geben kritische Einblicke in die operative Wirksamkeit und das Gewinnpotentum auf.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.81% | 3.52% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.64% | 11.93% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.42% | 1.29% |
| Betriebsgewinnmarge | 38.7% | 36.5% |
- Nettozinserträge: 237,5 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 89,3 Millionen US -Dollar
- Effizienzverhältnis: 52.6%
Wichtige Leistungsindikatoren zeigen eine konsistente Rentabilitätsverbesserung gegenüber dem Vorjahr bei kritischen finanziellen Metriken.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie westamerische Bancorporation (WABC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Westamerica Bancorporation einen strategischen Ansatz für seine Kapitalstruktur mit den folgenden Finanzmetriken:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,5 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,68 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.29 |
Zu den wichtigsten finanziellen Merkmalen der Schulden und der Aktienstruktur gehören:
- Aktuelle Kreditrating: A- von Standard & Poor's
- Die jüngste Refinanzierung der Schulden: 150 Millionen Dollar Senior Notes in Q3 2023 ausgestellt
- Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
Aufschlüsselung der Fremdfinanzierung:
| Schuldenart | Prozentsatz | Betrag ($) |
|---|---|---|
| Bankkredite | 35% | 153,1 Millionen US -Dollar |
| Senior Notes | 45% | 196,9 Millionen US -Dollar |
| Andere Schuldeninstrumente | 20% | 87,3 Millionen US -Dollar |
Aktienzusammensetzungsdetails:
- Stammaktien ausstehend: 24,6 Millionen Aktien
- Aktuelle Marktkapitalisierung: 1,95 Milliarden US -Dollar
- Buchwert pro Aktie: $68.30
Beurteilung der Liquidität der Westamerica Bancorporation (WABC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsbewertung für das Finanzinstitut:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
| Betriebskapital | 456,7 Millionen US -Dollar | 412,3 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Overview:
- Betriebscashflow: 287,5 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -132,6 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -98,4 Millionen US -Dollar
Wichtige Liquiditätsindikatoren:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 614,2 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Investitionen | 342,8 Millionen US -Dollar |
| Liquid Asset Ratio | 18.6% |
Solvenzmetriken:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
- Gesamtverschuldung: 1,24 Milliarden US -Dollar
Ist die Westamerica Bancorporation (WABC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für dieses Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in das Marktpositionierung und das Investitionspotential.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.62 |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7 |
| Dividendenrendite | 2.85% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38.6% |
Aktienkursleistung Metriken bieten einen zusätzlichen Kontext:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $56.12 - $73.45
- Aktueller Aktienkurs: $65.78
- Aktienleistung für Jahr: +8.3%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Wichtige vergleichende Finanzindikatoren demonstrieren die Marktpositionierung des Institution im Vergleich zu Branchenbenchmarks.
Schlüsselrisiken in der Westamerica Bancorporation (WABC)
Risikofaktoren
Die Westamerica Bancorporation steht in der aktuellen Finanzlandschaft mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus.
Finanzrisiko -Exposition
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | 412,6 Millionen US -Dollar Kreditverlustreserven | Potenzielle Standardszenarien |
| Zinsrisiko | 2.75% Nettozinsspanne | Marktrate -Schwankungsempfindlichkeit |
| Betriebsrisiko | 18,2 Millionen US -Dollar Compliance -Ausgaben | Regulatorische Adhärenzkosten |
Strategische Risiken
- Wettbewerbsfähiger Bankmarkt mit 12.4% regionaler Marktanteil
- Technologische Störungen in den Finanzdienstleistungen
- Vorschriften für behördliche Compliance
Marktzustandsrisiken
Zu den wichtigsten externen Risikofaktoren gehören:
- Wirtschaftliche Unsicherheit mit 3.2% projiziertes regionales BIP -Wachstum
- Potenzielle Kontraktion für gewerbliche Immobilienmarkte
- Erhöhung der Cybersicherheitsbedrohungen
Kapitaladäquanzmetriken
| Kapitalverhältnis | Aktueller Prozentsatz | Regulatorische Anforderung |
|---|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.6% | 10.5% |
| Gesamtkapitalquote | 14.3% | 12.0% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für WestAmerica Bancorporation (WABC)
Wachstumschancen
WestAmerica Bancorporation zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch gezielte Marktansätze und finanzielle Leistungsmetriken.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gewerbekreditportfolio -Expansion
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Strategische Marktdurchdringung im kalifornischen regionalen Bankensektor
Finanzwachstumsprojektionstabelle
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 projiziert | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $284,5 Millionen | $302,8 Millionen | 6.4% |
| Gewerbekreditportfolio | $4,2 Milliarden | $4,5 Milliarden | 7.1% |
| Digital Banking -Benutzer | 78,500 | 92,300 | 17.6% |
Strategische Wettbewerbsvorteile
- Proprietäre Risikomanagementtechnologie
- Niedrige Betriebskostenstruktur
- Hochwertiger Versicherungsprozess für kommerzielle Kredite
Technologieinvestitionsbereiche
| Technologiedomäne | Investition 2024 | Erwarteter ROI |
|---|---|---|
| Digitale Bankplattform | $12,3 Millionen | 22.5% |
| Verbesserung der Cybersicherheit | $5,7 Millionen | 18.2% |
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