New China Life Insurance Company Ltd. (1336.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة New China Life Insurance Ltd.
New China Life Insurance Company Ltd. ، تأسست في 1996، هو واحد من مقدمي خدمات التأمين على الحياة الرائدة في الصين. تأسست الشركة بهدف توفير خدمات التأمين على الحياة الشاملة لكل من الأفراد والشركات.
في 2001، أصبحت New China Life واحدة من أوائل شركات التأمين على الحياة في الصين مدرجة علنًا ، حيث أطلقت الاكتتاب العام في بورصة شنغهاي. رفع العرض تقريبًا RMB 1.5 مليار (حول 230 مليون دولار في ذلك الوقت). سمحت هذه الخطوة للشركة بتوسيع عملياتها وتحسين كفاية رأس المال.
بواسطة 2004، وسعت New China Life عروض منتجاتها لتشمل التأمين الصحي والتأمين على الحوادث ، وتنويع محفظتها استجابة للطلب في السوق. أبلغت الشركة عن إجمالي دخل قسط واحد تقريبًا RMB 40.5 مليار في هذا العام.
في 2011خضعت New China Life لتغيير كبير من خلال الحصول على حصة مسيطرة في شركة التأمين في هونغ كونغ ، مما يعزز وجودها في السوق الدولية. حفزت عملية الاستحواذ زيادة كبيرة في دخلها المتميز ، والتي وصلت حولها روبية 76 مليار.
في 2015، عززت New China Life موقعها في السوق من خلال إطلاق خدمات التأمين عبر الإنترنت ، مما أدى إلى وجود قاعدة عملاء متزايدة. بحلول نهاية عام 2016 ، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قيمتها تقريبًا RMB 830 مليار ونسبة الملاءة 220%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي.
الفترة من 2016 إلى 2020 تميزت تحول نحو الحلول التي تعتمد على التكنولوجيا. أدى استثمار الشركة في المنتجات الرقمية إلى دخل متميز حوالي RMB 101.6 مليار في 2020. أبلغت New China Life أيضًا عن ربح صافٍ تقريبًا RMB 13.76 مليار لنفس العام.
اعتبارا من 2021، استمرت New China Life في التطور مع التركيز على الخدمات المالية المتكاملة. النصف الأول من 2021 رأى إجمالي دخله المميز ينمو إلى 55.9 مليار يوان، أ 14.2% زيادة على أساس سنوي. أبلغت الشركة عن ربح صافي RMB 5.08 مليار لتلك الفترة نفسها.
| سنة | إجمالي دخل قسط (RMB) | صافي الربح (RMB) | إجمالي الأصول (RMB) |
|---|---|---|---|
| 2001 | 1.5 مليار | ن/أ | ن/أ |
| 2004 | 40.5 مليار | ن/أ | ن/أ |
| 2011 | 76 مليار | ن/أ | ن/أ |
| 2015 | ن/أ | ن/أ | 830 مليار |
| 2020 | 101.6 مليار | 13.76 مليار | ن/أ |
| 2021 (H1) | 55.9 مليار | 5.08 مليار | ن/أ |
في 2022، واصلت New China Life التركيز على الابتكار ، حيث قدم العديد من المنتجات الجديدة المصممة للاحتياجات المتطورة للعملاء. أبلغت الشركة عن إيرادات إجمالية تقريبًا RMB 120 مليار.
اعتبارا من أحدث البيانات من 2023، القيمة السوقية الجديدة في الصين تقف في جميع أنحاء 20 مليار دولار، مما يعكس موقفه القوي في قطاع التأمين على الحياة في الصين.
أ من يمتلك شركة New China Life Insurance Company Ltd.
New China Life Insurance Company Ltd. هي لاعب بارز في صناعة التأمين الصينية ، والمعروفة بأدائها المالي القوي والوصول إلى السوق الواسع. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يتكون هيكل الملكية من مزيج من المؤسسات المملوكة للدولة والمستثمرين من القطاع الخاص والمساهمين المؤسسيين.
أكبر مساهم هو شركة الصين الوطنية للتبغالذي يحمل حصة كبيرة تقريبًا 25.00%. تعكس هذه الملكية مشاركة الحكومة في القطاعات الاستراتيجية للاقتصاد ، وتستفيد من شركة التأمين لتتماشى مع المصالح الوطنية.
يحتفظ بحصة رئيسية أخرى شركة الصين التأمين على الحياة (مجموعة)، الذي يمتلك حوله 23.79%. يعزز هذا المواقع الفرص التعاونية بين اثنين من أكبر مقدمي التأمين في الصين.
يلعب المستثمرون المؤسسيون أيضًا دورًا حيويًا في ملكية الشركة. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تشمل المساهمين المؤسسيين الخمسة الأوائل:
| مؤسسة | نسبة الملكية | يكتب |
|---|---|---|
| شركة الصين التأمين على الحياة (مجموعة) | 23.79% | مملوكة للدولة |
| شركة الصين الوطنية للتبغ | 25.00% | مملوكة للدولة |
| BlackRock ، Inc. | 3.56% | المستثمر المؤسسي |
| JPMorgan Chase & Co. | 2.79% | المستثمر المؤسسي |
| The Vanguard Group ، Inc. | 3.10% | المستثمر المؤسسي |
بالإضافة إلى الملكية المؤسسية ، يلعب مستثمرو التجزئة أيضًا دورًا ، على الرغم من أن النسبة المئوية التراكمية بسيطة نسبيًا مقارنة بأصحاب المصلحة الرئيسيين. اعتبارًا من التقرير الأخير ، يمتلك مستثمرو التجزئة بشكل جماعي تقريبًا 10.90% من أسهم الشركة.
أظهرت New China Life نموًا ثابتًا في بياناتها المالية ، حيث أبلغت عن إجمالي أصول أكثر ¥ 670 مليار (تقريبًا 100 مليار دولار) في آخر السنة المالية. كان صافي ربح الشركة لعام 2022 تقريبًا 19 مليار (حول 2.8 مليار دولار) ، مما يعكس زيادة على أساس سنوي 12%.
وصلت الإيرادات التشغيلية لشركة التأمين لنفس الفترة تقريبًا ¥ 186 مليار (عن 27.5 مليار دولار) ، مما يدل على طلب قوي على منتجات التأمين الخاصة بها وسط الطبقة الوسطى المتنامية في الصين.
بشكل عام ، تشير ديناميات ملكية شركة New China Life Insurance Company Ltd. إلى تكوين متنوع لأصحاب المصلحة ، وتتأثر في المقام الأول بالمؤسسات المملوكة للدولة والمستثمرين المؤسسيين الرئيسيين الذين يؤكدون التعاون الكبير بين القطاعات العامة والخاصة في المشهد المالي في الصين.
New China Life Insurance Company Ltd. بيان المهمة
New China Life Insurance Company Ltd. هي واحدة من أكبر شركات التأمين على الحياة في الصين ، حيث تركز مهمتها على توفير خدمات شاملة للحماية المالية وإدارة المخاطر لعملائها. تهدف الشركة إلى خلق قيمة ليس فقط لحاملي الوثائق ولكن أيضًا للمساهمين والمجتمع ككل.
يؤكد بيان المهمة على الالتزام بالابتكار والخدمات التي تركز على العملاء والنمو المستدام. تضع New China Life نفسها كشريك موثوق به في تأمين المستقبل المالي لعملائها ، مما يعزز نهجًا متوازنًا لمنتجات التأمين التي تلبي احتياجات مختلفة.
اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، أبلغت New China Life عن إجمالي دخل قسط إجمالي 180.5 مليار يوان، مما يدل على اتجاه نمو ثابت في سوق التأمين على الحياة التنافسي. كان تركيز الشركة على تعزيز تجربة العملاء وتوسيع عروض منتجاتها محورية لهذا النمو.
| مقياس مالي | 2021 | 2022 | نمو على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي دخل العلاوة الإجمالية | RMB 171.2 مليار | 180.5 مليار يوان | 7.6% |
| صافي الربح الذي يعزى إلى المساهمين | RMB 10.2 مليار | 11.5 مليار يوان | 12.7% |
| إجمالي الأصول | RMB 1.3 تريليون | RMB 1.4 تريليون | 7.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8.5% | 9.0% | 0.5% |
| حصة السوق في قطاع التأمين على الحياة | 7.5% | 7.3% | -2.7% |
تشمل تشكيلة منتجات الشركة التأمين على الحياة الفردية ، والتأمين الجماعي ، والتأمين الصحي ، والمعاشات ، وكلها مصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لقاعدة عملائها. نتيجة لمبادراتها الاستراتيجية ، وسعت New China Life قنوات التوزيع الخاصة بها ، مما يزيد من وجودها عبر الإنترنت وتعزيز الخدمات الرقمية.
علاوة على ذلك ، قامت الشركة بتنفيذ ممارسات قوية لإدارة المخاطر تتوافق مع مهمتها للحماية من الظروف غير المتوقعة مع تعزيز الممارسات المالية المستدامة. ينعكس التزام الشركة بالمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في الاستراتيجيات التشغيلية وجهود مشاركة المجتمع.
تبرز مهمة New China Life أيضًا أهمية الابتكار التكنولوجي. من خلال الاستثمار في التحول الرقمي ، تهدف الشركة إلى تحسين الكفاءة التشغيلية ورضا العملاء وقيمة أصحاب المصلحة بشكل عام. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، وصل عدد العوامل النشطة تقريبًا 700,000، عرض تفاني لتوسيع قوة المبيعات.
باختصار ، توضح شركة New China Life Insurance Company Ltd. التزامًا بمهمتها من خلال الأداء المالي الكبير ونهج استراتيجي لتطوير المنتج ومشاركة العملاء. يركز التركيز على النمو المستدام والابتكار الشركة كلاعب رائد في سوق التأمين في الصين.
كيف تعمل شركة China Life Insurance Ltd. الجديدة
تعمل شركة New China Life Insurance Company Ltd. ، التي تأسست في عام 1996 ، بشكل أساسي في قطاع التأمين على الحياة في الصين. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من منتجات التأمين ، بما في ذلك التأمين على الحياة الفردية ، والتأمين على الحياة الجماعية ، والتأمين على الحوادث. باعتبارها واحدة من أكبر شركات التأمين على الحياة في الصين ، وسعت New China Life باستمرار وجودها في السوق وأدائها المالي.
في عام 2022 ، أبلغت New China Life عن دخل قسط إجمالي تقريبًا RMB 250.5 مليار، بمناسبة زيادة من RMB 233.1 مليار في عام 2021. وصل صافي ربح الشركة في نفس العام RMB 10.6 مليار، مقارنة ب 7.8 مليار يوان في عام 2021 ، يعكس نمو قوي على أساس سنوي من 35.9%.
يعتمد نموذج أعمال الشركة في المقام الأول على توزيع منتجات التأمين من خلال قنوات مختلفة مثل مبيعات الوكالة ، و Pancassurance ، والمبيعات عبر الإنترنت. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، انتهت حياة الصين الجديدة 300,000 الوكلاء والشراكات مع أكثر من 50 البنوك من أجل التأمين. يتيح هذا النهج متعدد القنوات للشركة الوصول إلى قاعدة عملاء أوسع بشكل فعال.
| سنة | إجمالي دخل قسط (مليار يوان) | صافي الربح (مليار يوان) | أرقام الوكيل |
|---|---|---|---|
| 2020 | 198.3 | 6.3 | 250,000 |
| 2021 | 233.1 | 7.8 | 280,000 |
| 2022 | 250.5 | 10.6 | 300,000 |
يلعب دخل الاستثمار دورًا حاسمًا في الصحة المالية الجديدة للصين. أبلغت الشركة عن إجمالي دخل الاستثمار تقريبًا RMB 62 مليار في عام 2022 ، مع عائد استثمار من 4.4%. يتم تنوع محفظة الاستثمار عبر الأوراق المالية والأسهم والعقارات ذات الدخل الثابت ، مما يساعد على تخفيف المخاطر المرتبطة بتقلب السوق.
علاوة على ذلك ، ركزت الشركة على تعزيز قدراتها الرقمية. في عام 2022 ، تمثل القنوات الرقمية أكثر من 20% إجمالي مبيعات السياسات الجديدة ، من 15% في العام السابق. يتماشى هذا التحول الرقمي مع التفضيلات المتطورة للمستهلكين الأصغر سناً الذين يفضلون الوصول عبر الإنترنت إلى الخدمات المالية.
إن الملاءة الجديدة للقوة المالية والقوة المالية محدودة في هذه الصناعة. تم الإبلاغ عن نسبة الملاءة للشركة ، وهو مقياس رئيسي للصحة المالية 220% في عام 2022 ، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي 100%. يوفر موقف الملاءة القوي وسادة قوية لحاملي الوثائق والمستثمرين على حد سواء.
تلتزم الشركة أيضًا بالمسؤولية الاجتماعية للشركات. في عام 2022 ، ساهمت New China Life تقريبًا RMB 1 مليار لمختلف المبادرات الخيرية ، مع التركيز على جهود التعليم والتخفيف من حالات الكوارث ، مع تسليط الضوء على دورها كمواطن مسؤول اجتماعي.
باختصار ، تعمل شركة New China Life Insurance Company Ltd. مع مقاربة شاملة ومتنوعة في التأمين على الحياة والخدمات المالية ، وتستفيد من التكنولوجيا لتلبية احتياجات المستهلك مع الحفاظ على أساس مالي قوي.
كيف تكسب شركة China Life Insurance New Ltd. المال
تقوم شركة New China Life Insurance Company Ltd. بإنشاء إيرادات من خلال مختلف منتجات وخدمات التأمين ، مع التركيز بشكل أساسي على التأمين على الحياة والتأمين الصحي ومنتجات الاستثمار. في السنة المالية 2022 ، أبلغت الشركة عن إجمالي دخل قسط واحد تقريبًا RMB 322.9 مليار، تعكس زيادة عام 9.4%.
يعرض انهيار الدخل المميز محفظة متنوعة:
| نوع التأمين | دخل قسط (مليار يوان) | النسبة المئوية من إجمالي الأقساط |
|---|---|---|
| التأمين على الحياة | 235.6 | 73.0% |
| التأمين الصحي | 52.0 | 16.1% |
| التأمين على الحوادث | 23.4 | 7.3% |
| منتجات الاستثمار | 11.9 | 3.6% |
دخل الاستثمار هو تدفق إيرادات مهم آخر. في عام 2022 ، تم الوصول إلى دخل الاستثمار في New China Life RMB 40.5 مليار، مع عائد استثمار 4.9%. يتم تنوع محفظة الاستثمار في الشركة عبر الأوراق المالية والأسهم والأسهم والاستثمارات البديلة. التخصيص كما يلي:
| فئة الأصول | مبلغ الاستثمار (مليار يوان) | النسبة المئوية لإجمالي الاستثمارات |
|---|---|---|
| الأوراق المالية الدخل الثابت | 580.0 | 73.0% |
| الأسهم | 130.0 | 16.0% |
| الاستثمارات البديلة | 60.0 | 7.5% |
| المعادلات النقدية والنقدية | 30.0 | 3.5% |
بالإضافة إلى ذلك ، تستفيد الشركة من شبكة قوة وتوزيع قوية. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، انتهت حياة الصين الجديدة 1.4 مليون وكلاء ، يساهمون في تغلغل السوق الكبير. كان متوسط القسط السنوي لكل وكيل RMB 230،000.
تمثل نفقات التشغيل ، بما في ذلك العمولات والتكاليف الإدارية ومدفوعات المطالبة 60% من إجمالي الإيرادات في عام 2022 ، تمكن من الحفاظ على نسبة المصاريف منخفضة نسبيًا عند 14.5%.
تم الإبلاغ عن صافي الربح لحياة الصين الجديدة في عام 2022 في 18.7 مليار يوان، ترجمة إلى هامش ربح صافي 5.8%. تواصل الشركة التركيز على تعزيز الكفاءة التشغيلية والاستفادة من التكنولوجيا لدفع النمو ومشاركة العملاء.
New China Life Insurance Company Ltd. (1336.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.