New China Life Insurance Company Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment elle fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de New China Life Insurance Company Ltd.

New China Life Insurance Company Ltd., fondée dans 1996, est l'un des principaux fournisseurs d'assurance-vie en Chine. L'entreprise a été créée dans le but de fournir des services d'assurance-vie complets aux particuliers et aux entreprises.

Dans 2001, New China Life est devenue l'une des premières compagnies d'assurance-vie en Chine à être cotée publiquement, lançant son introduction en bourse à la Bourse de Shanghai. L'offrande a soulevé approximativement RMB 1,5 milliard (autour 230 millions de dollars à ce moment-là). Cette décision a permis à l'entreprise d'élargir ses opérations et d'améliorer l'adéquation du capital.

Par 2004, New China Life a élargi ses offres de produits pour inclure l'assurance maladie et l'assurance des accidents, diversifiant son portefeuille en réponse à la demande du marché. La société a déclaré un revenu supérieur total d'environ RMB 40,5 milliards en cette année.

Dans 2011, New China Life a subi un changement important en acquérant une participation majoritaire dans la compagnie d'assurance basée à Hong Kong, renforçant sa présence sur le marché international. L'acquisition a motivé une augmentation substantielle de son revenu supérieur, qui a atteint environ RMB 76 milliards.

Dans 2015, New China Life a encore renforcé sa position de marché en lançant ses services d'assurance en ligne, ce qui a abouti à une clientèle croissante. À la fin de 2016, la société a déclaré un actif total d'une valeur approximativement RMB 830 milliards et un rapport de solvabilité de 220%, significativement au-dessus du minimum réglementaire.

La période de 2016 à 2020 a marqué un changement vers des solutions axées sur la technologie. L'investissement de l'entreprise dans des produits numériques a conduit à un revenu supérieur à environ RMB 101,6 milliards dans 2020. New China Life a également rapporté un bénéfice net d'environ RMB 13,76 milliards la même année.

À ce jour 2021, New China Life a continué d'évoluer en mettant l'accent sur les services financiers intégrés. La première moitié de 2021 a vu son revenu de prime total augmenter à RMB 55,9 milliards, un 14.2% augmentation en glissement annuel. La société a déclaré un bénéfice net de RMB 5,08 milliards pour cette même période.

Dans 2022, New China Life a continué de se concentrer sur l'innovation, introduisant plusieurs nouveaux produits adaptés aux besoins en évolution des clients. La société a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ RMB 120 milliards.

Depuis les dernières données de 2023, La capitalisation boursière de New China Life est 20 milliards de dollars, reflétant sa position forte dans le secteur de l'assurance-vie en Chine.

A qui possède New China Life Insurance Company Ltd.

New China Life Insurance Company Ltd. est un acteur de premier plan dans le secteur de l'assurance chinoise, connu pour ses performances financières solides et sa portée approfondie du marché. Depuis les derniers rapports financiers, la structure de propriété est composée d'un mélange d'entreprises publiques, d'investisseurs privés et d'actionnaires institutionnels.

Le plus grand actionnaire est le China National Tobacco Corporation, qui détient une participation importante d'environ 25.00%. Cette propriété reflète l'implication du gouvernement dans les secteurs stratégiques de l'économie, tirant parti de la compagnie d'assurance pour s'aligner sur les intérêts nationaux.

Un autre pieu majeur est détenu par Entreprise de l'assurance-vie en Chine (groupe), qui possède autour 23.79%. Ce positionnement améliore les opportunités de collaboration entre deux des plus grands fournisseurs d'assurance en Chine.

Les investisseurs institutionnels jouent également un rôle essentiel dans la propriété de l'entreprise. En septembre 2023, les cinq principaux actionnaires institutionnels comprennent:

En plus de la propriété institutionnelle, les investisseurs de détail jouent également un rôle, bien que leur pourcentage cumulé soit relativement mineur par rapport aux principales parties prenantes. Depuis le dernier rapport, les investisseurs de détail possèdent collectivement approximativement 10.90% des actions de la société.

New China Life a montré une croissance constante de ses finances, signalant un actif total 670 milliards de ¥ (environ 100 milliards de dollars) au cours du dernier exercice. Le bénéfice net de l'entreprise pour 2022 était approximativement 19 milliards de ¥ (autour 2,8 milliards de dollars), reflétant une augmentation en glissement annuel de 12%.

Les revenus d'exploitation de la compagnie d'assurance pour la même période ont atteint environ 186 milliards de ¥ (à propos 27,5 milliards de dollars), démontrant une forte demande pour ses produits d'assurance au milieu de la classe moyenne en croissance en Chine.

Dans l'ensemble, la dynamique de propriété de New China Life Insurance Company Ltd. indique une composition diversifiée des parties prenantes, principalement influencée par les entreprises publiques et les principaux investisseurs institutionnels qui soulignent la collaboration importante entre les secteurs public et privé dans le paysage financier de la Chine.

Énoncé de mission New China Life Insurance Company Ltd.

New China Life Insurance Company Ltd. est l'une des plus grandes compagnies d'assurance-vie en Chine, avec sa mission axée sur la fourniture de services de protection financière et de gestion des risques complets à ses clients. La société vise à créer de la valeur non seulement pour ses assurés, mais aussi pour les actionnaires et la société dans son ensemble.

L'énoncé de mission met l'accent sur l'engagement envers l'innovation, les services centrés sur le client et la croissance durable. New China Life se positionne comme un partenaire de confiance dans la garantie de l'avenir financier de ses clients, promouvant une approche équilibrée des produits d'assurance qui répondent à divers besoins.

En décembre 2022, New China Life a déclaré un revenu total de primes brutes de RMB 180,5 milliards, démontrant une tendance de croissance régulière sur le marché concurrentiel de l'assurance-vie. L'accent mis par l'entreprise sur l'amélioration de l'expérience client et l'élargissement de ses offres de produits a été essentiel à cette croissance.

La gamme de produits de la société comprend une assurance-vie individuelle, une assurance de groupe, une assurance maladie et des rentes, toutes conçues pour répondre aux divers besoins de sa clientèle. À la suite de ses initiatives stratégiques, New China Life a élargi ses canaux de distribution, augmentant sa présence en ligne et améliorant les services numériques.

En outre, la société a mis en œuvre des pratiques de gestion des risques solides qui s'alignent sur sa mission de sauvegarder contre des circonstances imprévues tout en promouvant des pratiques financières durables. L’engagement de l’entreprise envers les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) se reflète dans ses stratégies opérationnelles et ses efforts d’engagement communautaire.

La mission de New China Life met également en évidence l'importance de l'innovation technologique. En investissant dans la transformation numérique, la société vise à améliorer l'efficacité opérationnelle, la satisfaction des clients et la valeur globale des parties prenantes. À la fin de 2022, le nombre d'agents actifs a atteint environ 700,000, présentant un dévouement à l'élargissement de sa force de vente.

En résumé, New China Life Insurance Company Ltd. démontre un engagement dans sa mission grâce à des performances financières substantielles et une approche stratégique du développement de produits et de l'engagement client. L'accent mis sur la croissance durable et l'innovation positionne l'entreprise comme un acteur de premier plan sur le marché de l'assurance chinois.

Comment fonctionne New China Life Insurance Company Ltd.

New China Life Insurance Company Ltd., fondée en 1996, opère principalement dans le secteur de l'assurance-vie en Chine. La société propose une variété de produits d'assurance, notamment une assurance-vie individuelle, une assurance-vie en groupe et une assurance accident. En tant que l'un des plus grands assureurs-vie en Chine, New China Life a constamment élargi sa présence sur le marché et ses performances financières.

En 2022, New China Life a déclaré un revenu supérieur total d'environ RMB 250,5 milliards, marquant une augmentation de RMB 233,1 milliards en 2021. Le bénéfice net de l'entreprise pour la même année a atteint RMB 10,6 milliards, par rapport à RMB 7,8 milliards en 2021, reflétant une forte croissance en glissement annuel de 35.9%.

Le modèle commercial de l'entreprise est principalement basé sur la distribution des produits d'assurance via divers canaux tels que les ventes d'agences, la bancassurance et les ventes en ligne. À la fin de 2022, New China Life avait terminé 300,000 agents et partenariats avec plus que 50 Banques pour la bancassurance. Cette approche multicanal permet à l'entreprise d'atteindre efficacement une clientèle plus large.

Le revenu de placement joue un rôle essentiel dans la santé financière de New China Life. La société a déclaré un revenu de placement total d'environ RMB 62 milliards en 2022, avec un rendement en investissement de 4.4%. Le portefeuille d'investissement est diversifié entre les titres, les actions et les biens immobiliers à revenu fixe, ce qui aide à atténuer les risques associés à la volatilité du marché.

En outre, la société s'est concentrée sur l'amélioration de ses capacités numériques. En 2022, les canaux numériques représentaient plus que 20% du total de nouvelles ventes de politiques, à partir de 15% l'année précédente. Cette transformation numérique s'aligne sur les préférences en évolution des jeunes consommateurs qui favorisent l'accès en ligne aux services financiers.

La solvabilité et la force financière de New China Life sont bien considérées dans l'industrie. Le ratio de solvabilité de la société, une mesure clé de la santé financière, a été signalé à 220% en 2022, significativement plus élevé que le minimum réglementaire de 100%. Cette position de solvabilité robuste fournit un fort coussin pour les assurés et les investisseurs.

L'entreprise est également attachée à la responsabilité sociale des entreprises. En 2022, New China Life a contribué approximativement RMB 1 milliard À diverses initiatives de bienfaisance, en se concentrant sur l'éducation et les efforts de secours en cas de catastrophe, mettant en évidence son rôle de citoyen socialement responsable.

En résumé, New China Life Insurance Company Ltd. opère avec une approche complète et diversifiée de l'assurance-vie et des services financiers, tirant parti de la technologie pour répondre aux besoins des consommateurs tout en conservant une solide fondation fiscale.

Comment New China Life Insurance Company Ltd. fait de l'argent

New China Life Insurance Company Ltd. génère des revenus grâce à divers produits et services d'assurance, se concentrant principalement sur l'assurance-vie, l'assurance maladie et les produits d'investissement. Au cours de l'exercice 2022, la société a déclaré un revenu de prime total d'environ RMB 322,9 milliards, reflétant une augmentation en glissement annuel de 9.4%.

La rupture du revenu premium présente un portefeuille diversifié:

Le revenu de placement est une autre source de revenus importante. En 2022, le revenu de placement de New China Life a atteint RMB 40,5 milliards, avec un rendement d'investissement de 4.9%. Le portefeuille d'investissement de la société est diversifié à travers des titres à revenu fixe, des actions et des investissements alternatifs. L'allocation est la suivante:

De plus, l'entreprise bénéficie d'un solide réseau de forces et de distribution d'agences. En décembre 2022, New China Life avait terminé 1,4 million Agents, contribuant à sa pénétration importante du marché. La prime annuelle moyenne par agent était à propos RMB 230 000.

Les dépenses d'exploitation, y compris les commissions, les frais administratifs et les paiements de réclamation, comptaient compte 60% du total des revenus en 2022, parvenant à maintenir le ratio de dépenses relativement faible à 14.5%.

Le bénéfice net pour la vie de la Chine en 2022 a été signalé à RMB 18,7 milliards, traduisant par une marge bénéficiaire nette de 5.8%. L'entreprise continue de se concentrer sur l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et de l'expression de la technologie pour stimuler la croissance et l'engagement des clients.