Bank of Chongqing Co., Ltd. (1963.HK) Bundle
تاريخ موجز ل Bank of Chongqing Co. ، Ltd.
تأسست في عام 1996 ، شركة بنك أوف تشونغتشينغ المحدودة (BOCQ) هي بنك تجاري مقرها في تشونغتشينغ ، الصين. تم تأسيسها لتوفير مجموعة من الخدمات المالية في المقام الأول للمقيمين والشركات داخل المنطقة. كان رأس المال الأولي للبنك موجودًا 300 مليون يوان.
في عام 2007 ، أصبحت BoCQ شركة متداولة علنًا من خلال الإدراج في بورصة هونغ كونغ بموجب الرمز 1963.hk. ساعدت هذه الخطوة على رفع البنك ما يقرب من 4.5 مليار HKD (حول 580 مليون دولار أمريكي) لتغذية طموحات النمو.
بحلول عام 2010 ، قام بنك تشونغتشينغ بتوسيع شبكته إلى أكثر 100 فرع داخل بلدية تشونغتشينغ. نمت إجمالي أصول البنك بشكل ملحوظ ، حيث وصلت تقريبًا RMB 150 مليار بحلول نهاية ذلك العام.
خلال السنة المالية 2013 ، أبلغت BOCQ عن ربح صافي من حوله RMB 2.76 مليار، زيادة 22.3% سنة سنة. واصل البنك تعزيز موقفه من رأس المال ، وتحقيق نسبة كفاية رأس المال من 12.69%.
في عام 2018 ، ارتفع إجمالي أصول البنك إلى RMB 600 مليار، بدعم من زيادة كبيرة في ودائع العملاء. وصلت ودائع عملاء البنك RMB 500 مليار في نفس العام ، المساهمة في قاعدة تمويل مستقرة.
| سنة | إجمالي الأصول (RMB) | صافي الربح (RMB) | نسبة كفاية رأس المال (٪) | ودائع العملاء (RMB) |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 150 مليار | ن/أ | ن/أ | ن/أ |
| 2013 | ن/أ | 2.76 مليار | 12.69 | ن/أ |
| 2018 | 600 مليار | ن/أ | ن/أ | 500 مليار |
اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، انتهى بوك 300 فرع مع وجود قوة عاملة تتجاوز 10000 موظف. كان التركيز الاستراتيجي للبنك على تعزيز قدراته المصرفية الرقمية وتوسيع عروضه في تمويل المستهلك وإقراض المؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم.
في عام 2023 ، أبلغ البنك عن ربح صافي تقريبًا RMB 3.5 مليار، مما يعكس نموًا على أساس سنوي مدفوع بالأداء القوي للإقراض وتحسين دخل الرسوم. صعد إجمالي الأصول إلى حوله 650 مليار يوان كما عزز البنك موقعه في السوق في المنطقة الجنوبية الغربية من الصين.
أ من يمتلك بنك تشونغتشينغ المحدودة
Bank of Chongqing Co. ، Ltd. 1963.hk. يتميز هيكل ملكية البنك بمزيج من المستثمرين المؤسسيين ، والمقتنيات الحكومية ، وأصحاب المصلحة الأفراد.
اعتبارا من أحدث التقارير ، تشمل أكبر المساهمين:
- لجنة الإشراف على الأصول المملوكة للدولة في تشونغتشينغ - تقريبًا 56.17% ملكية
- شركة الصين للتأمين على الحياة - عقد 5.04%
- بنك الصين - الملكية في جميع أنحاء 2.72%
- المستثمرون المؤسسيون الآخرون - تضم مزيجًا من صناديق الاستثمار والشركات الاستثمارية ، والاحتفاظ بها تقريبًا 20.00%
- المساهمون العامون - استثمارات فردية تمثل حوالي 15.07%
تشير الحصة المملوكة للدولة إلى تأثير حكومي قوي في عمليات البنك والتوجيه الاستراتيجي. ركز البنك على التنمية الإقليمية ، مما يعكس السياسات الاقتصادية لبلدية تشونغتشينغ.
أحدث المالية Overview
للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغ بنك تشونغتشينغ عن إجمالي الأصول ¥ 1.02 تريليون (تقريبًا 150 مليار دولار). وقفت إجمالي حقوق الملكية في البنك 85 مليار (حول 12.3 مليار دولار) ، مما يدل على هيكل رأس المال الصلب.
من حيث الربحية ، تم الإبلاغ عن صافي الربح لهذا العام على 19 مليار (تقريبًا 2.8 مليار دولار) ، تمثل زيادة 7.5% على أساس سنوي. كانت العودة على الأسهم (ROE) 22.3%، مما يعكس الاستخدام الفعال لرأس المال الأسهم.
| المقاييس المالية | 2022 (مليار ،) | 2021 (مليار) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,020 | 950 | 7.37% |
| مجموع الأسهم | 85 | 75 | 13.33% |
| صافي الربح | 19 | 17.7 | 7.5% |
| العودة على الأسهم | 22.3% | 23.1% | -3.47% |
أما بالنسبة لأداء السوق ، فقد شهد سعر سهم بنك تشونغتشينغ تقلبات على مدار العام الماضي ، بما يقرب من ذلك HK $ 10.15 وأدنى مستوى هونج كونج $ 7.25، مما يعكس تقلبات شاملة في القطاع المالي.
يشمل التركيز الأساسي للبنك الخدمات المصرفية للتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وعمليات الخزانة ، التي تدعمها أطر إدارة الأصول القوية وإدارة المخاطر.
تتوافق ملكية لجنة الإشراف على الأصول والإدارة المملوكة للدولة في تشونغتشينغ مع الاستراتيجية الاقتصادية الأوسع للحكومة ، التي تهدف إلى تعزيز الخدمات المالية في المنطقة أثناء الترويج للشركات المحلية.
شركة بنك تشونغتشينغ ، بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة بنك تشونغتشينغ ، المحدودة. يتضمن التزام البنك تعزيز رضا العملاء وتعزيز النمو المستدام من خلال الابتكار والتميز في الخدمة.
وفقًا لآخر التقارير المالية ، وضع بنك تشونغتشينغ نفسه كمؤسسة محورية في الجزء الجنوبي الغربي من الصين ، حيث مزج الخدمات المصرفية التقليدية مع التقدم التكنولوجي الحديث لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يونيو) | صافي الدخل (مليون CNY) | العائد على الأصول (٪) | العائد على الأسهم (٪) | ودائع العميل (مليار يونيو) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 642.8 | 2,112 | 0.35 | 8.56 | 542.6 |
| 2022 | 610.2 | 1,978 | 0.34 | 8.14 | 516.4 |
| 2021 | 580.4 | 1,850 | 0.33 | 7.89 | 492.3 |
| 2020 | 550.1 | 1,700 | 0.31 | 7.56 | 470.2 |
| 2019 | 520.0 | 1,650 | 0.30 | 7.25 | 445.9 |
قام البنك بتوسيع خدماته بنشاط ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية ، وتمويل الشركات ، وإدارة الثروات. في عام 2023 ، زادت حصة السوق من بنك تشونغتشينغ في القطاع المصرفي الجنوبي الغربي إلى ** 12.7 ٪ ** ، مما يعكس مبادراته الاستراتيجية ونهجه المتمحور حول العملاء.
علاوة على ذلك ، استثمر بنك تشونغتشينغ بكثافة في المنصات المصرفية الرقمية ، مع أكثر من 15 مليون مستخدم نشط ** الاستفادة من تطبيقه المصرفي عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من Q3 2023. يهدف البنك إلى تعزيز إطاره التكنولوجي ، وتكسّسه تقريبًا ** 10 ٪* * من إيراداتها السنوية للبحث والتطوير للحلول الرقمية.
تمشيا مع بيان مهمته ، يركز بنك تشونغتشينغ أيضًا على الممارسات المصرفية المسؤولة اجتماعيًا. في عام 2023 ، خصص البنك ** 500 مليون CNY ** لمشاريع الاستدامة البيئية ، بما في ذلك تمويل الطاقة المتجددة ومبادرات المجتمع الخضراء.
يتوافق هذا التركيز الاستراتيجي على الابتكار ورضا العملاء والمسؤولية الاجتماعية بشكل واضح مع مهمة بنك تشونغتشينغ ، مما يعزز دوره كلاعب رئيسي في المشهد المالي في الصين.
كيف يعمل Bank of Chongqing Co. ، Ltd.
Bank of Chongqing Co. ، Ltd. هو بنك تجاري إقليمي في الصين ، ويخدم في المقام الأول جنوب غرب الصين. تعمل من خلال مختلف القطاعات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية والسوق المالية.
الخدمات المصرفية للشركات
يوفر القطاع المصرفي للشركات مجموعة من الخدمات المالية للشركات ، بما في ذلك القروض والودائع وخدمات الخزانة. للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022 ، تمثل قروض الشركات تقريبًا 60% من إجمالي قروض البنك ، تصل إلى حوالي RMB 270 مليار.
الخدمات المصرفية الشخصية
يوفر القطاع المصرفي الشخصي منتجات مصرفية للتجزئة مثل حسابات الادخار والقروض الشخصية وخدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، بلغ إجمالي الودائع في الخدمات المصرفية الشخصية حوالي RMB 150 مليار، يمثل نمو عام 8.5%. تم الوصول إلى إجمالي عدد الحسابات المصرفية الشخصية 5 ملايين.
عمليات السوق المالية
يشمل هذا القطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وإدارة الأصول ، وعمليات التداول. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن ربح من عمليات السوق المالية لـ RMB 2.5 مليار، أ 15% زيادة مقارنة بالعام السابق. وكان المساهمون الرئيسيون إيرادات من تجارة السندات ورسوم إدارة الأصول.
الأداء المالي
| متري | 2023 (H1) | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | RMB 600 مليار | RMB 550 مليار | RMB 500 مليار |
| صافي الربح | RMB 4 مليار | RMB 7 مليارات | RMB 6 مليارات |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.67% | 1.26% | 1.20% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.5% | 14.0% | 13.5% |
الامتثال التنظيمي
يلتصق بنك تشونغتشينغ بالمتطلبات التنظيمية التي حددها بنك الصين الشعبي ولجنة تنظيم البنوك والتأمين في الصين (CBIRC). اعتبارًا من عام 2023 ، وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك (CAR) 13.5%، فوق الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية 10.5%.
المبادرات المصرفية الرقمية
كان البنك يستثمر بكثافة في التحول الرقمي. بحلول نهاية عام 2022 ، انتهى 70% وأجريت معاملاتها من خلال القنوات الرقمية. تجاوز عدد المستخدمين المصرفيين عبر الهاتف المحمول 3 ملايينوالمساهمة في انخفاض كبير في تكاليف التشغيل.
الشراكات الاستراتيجية والتوسع
في عام 2023 ، أعلن بنك تشونغتشينغ عن شراكة استراتيجية مع China Mobile لتعزيز عروضه الرقمية. يهدف هذا التعاون إلى تحسين مشاركة العملاء وتوسيع نطاق خدمة البنك بشكل كبير.
خاتمة
يركز التركيز على البنك على الخدمات المصرفية للشركات والشخصية ، والالتزام التنظيمي ، واستراتيجيات التحول الرقمي بشكل جيد للنمو في المستقبل. يعرض أدائها المالي القوي في السنوات الأخيرة المرونة والقدرة على التكيف في مشهد مصرفي تنافسي.
كيف يكسب بنك تشونغتشينغ ، المحدودة.
يقوم Bank of Chongqing Co. ، Ltd. بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال عملياته المصرفية ، والتي تشمل إيرادات الفوائد ، والرسوم والعمولات ، وإيرادات الاستثمار. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023 ، أبلغ البنك عن صافي دخل الفوائد RMB 6.2 مليار، حتى من RMB 5.8 مليار في نفس الفترة من العام السابق.
ينشأ دخل الفوائد في البنك من القروض والتقدم المقدم لكل من المقترضين الفرديين والشركات ، مع تخصيص جزء كبير من أصوله لمختلف منتجات الإقراض. لعام 2022 ، كان لدى بنك تشونغتشينغ رصيد قرض إجمالي تقريبًا RMB 128.4 مليار، مع شريحة قروض البيع بالتجزئة تتألف من حولها 45% من إجمالي القروض الصادرة.
من حيث الرسوم ودخل العمولة ، والتي تشمل رسومًا من خدمات مثل إدارة الحسابات ومعالجة المعاملات وإدارة الثروة ، حسبما ذكر البنك RMB 1.2 مليار في النصف الأول من عام 2023 ، مما يعكس طلبًا ثابتًا على الخدمات المالية على الرغم من تقلبات السوق.
| مصدر الإيرادات | H1 2022 (مليار يوان) | H1 2023 (مليار يوان) | ٪ نمو |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 5.8 | 6.2 | 6.9% |
| الرسوم ودخل العمولة | 1.1 | 1.2 | 9.1% |
| دخل الاستثمار | 0.8 | 1.0 | 25.0% |
يلعب دخل الاستثمار أيضًا دورًا حاسمًا في تدفق الإيرادات للبنك. لعام 2022 ، أبلغ بنك تشونغتشينغ عن مكاسب الاستثمار RMB 3 مليار، في المقام الأول المكتسبة من السندات والأسهم ، مما يشير إلى نهج محفظة متنوعة يهدف إلى الاستفادة من ظروف السوق المواتية.
بالإضافة إلى ذلك ، يركز البنك على التحكم في التكاليف والكفاءة التشغيلية. كانت نفقات التشغيل لـ H1 2023 تقريبًا RMB 3.2 مليارزيادة طفيفة من RMB 3.0 مليار في H1 2022 ، يعكس الالتزام بالحفاظ على مستوى عالٍ من الخدمة أثناء إدارة النفقات بفعالية.
اعتبارًا من يونيو 2023 ، أبلغ البنك عن نسبة قرض غير عام (NPL) 1.58%، تحسن من 1.75% في العام السابق ، عرض استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر وصيانة جودة الأصول.
باختصار ، تشمل آليات توليد الإيرادات الأولية لـ Bank of Chongqing Co. ، Ltd. صافي دخل الفوائد من القروض ورسوم الدخل ودخل العمولة من الخدمات المقدمة ، ودخل الاستثمار من الأصول المالية المتنوعة ، كل ذلك مع الحفاظ على التركيز على الكفاءة التشغيلية والمخاطر إدارة.
Bank of Chongqing Co., Ltd. (1963.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.