China Minsheng Banking Corp., Ltd. (1988.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة China Minsheng Banking Corp. ، Ltd.
تأسست شركة China Minsheng Banking Corp. ، Ltd. مقرها في بكين. على مر السنين ، تطورت CMBC إلى واحدة من أكبر المؤسسات المصرفية في الصين.
في عام 2000 ، خضع البنك أول زيادة كبيرة في رأس المال ، ورفعها تقريبًا RMB 1 مليار من مساهميها. بحلول نهاية عام 2003 ، طورت CMBC قاعدة أصول قوية وفتحت فروع إضافية على مستوى البلاد ، مما يعرض التزامها بتوسيع نطاق وصوله.
اكتسبت CMBC اعترافًا كبيرًا في عام 2011 عندما أطلقت بنجاح عرضها العام الأولي (IPO) في بورصة هونغ كونغ ، وتربية RMB 20.7 مليار. وضعت هذه الخطوة ذلك كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي التنافسي ، مما يسمح للبنك بتعزيز رأس ماله وتعزيز عروض الخدمات.
في عام 2015 ، أبلغ البنك عن إجمالي أصول RMB 5.53 تريليون وصافي ربح من RMB 86.67 مليار، تسليط الضوء على أدائها المالي القوي خلال تلك الفترة. تم دعم مسار النمو هذا من خلال زيادة في قروض المستهلكين ، ودائع الشركات ، والخدمات المالية المتنوعة.
بحلول نهاية عام 2020 ، وصلت إجمالي أصول CMBC RMB 7.3 تريليون، مع صافي ربح RMB 114.5 مليار. وقفت نسبة القرض غير الأداء للبنك (NPL) في 1.56%، إظهار استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر وسط الضغوط الاقتصادية.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليونات يوان) | صافي الربح (مليارات يوان) | نسبة NPL (٪) |
|---|---|---|---|
| 2015 | 5.53 | 86.67 | 1.58 |
| 2016 | 6.14 | 94.32 | 1.63 |
| 2017 | 6.63 | 105.12 | 1.66 |
| 2018 | 6.94 | 108.58 | 1.55 |
| 2019 | 7.1 | 111.3 | 1.54 |
| 2020 | 7.3 | 114.5 | 1.56 |
في السنوات الأخيرة ، قامت CMBC بتوسيع مبادراتها المصرفية الرقمية ، حيث استثمرت بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط عملياتها. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، أبلغ البنك عن متوسط حجم المعاملات اليومية يتجاوز RMB 2 تريليون من خلال منصة الخدمات المصرفية المتنقلة.
في عام 2022 ، أطلقت CMBC مبادرة تمويل خضراء ، تعهدت بتوفيرها RMB 500 مليار في القروض للمشاريع التي تركز على الاستدامة البيئية وكفاءة الطاقة ، مما يعكس التزامها بالمسؤولية الاجتماعية والتنمية المستدامة.
بشكل عام ، تواصل شركة China Minsheng Banking Corp. ، Ltd. التكيف مع المشهد المصرفي المتطور ، مع التركيز على الابتكار ، وخدمة العملاء ، والممارسات المستدامة ، ووضع نفسها كرائدة في القطاع المالي في الصين.
أ من يمتلك شركة الصين مينشنغ المصرفية المحدودة
تشير الصين مينشنغ بانكينك كورب ، المحدودة (CMBC) ، وهي ملحوظة لكونها واحدة من البنوك القليلة المملوكة للقطاع الخاص في الصين. تأسست في عام 1996 ، وسعت تدريجيا بصمتها في القطاع المالي. يعكس هيكل ملكية CMBC كل من المساهمين المؤسسيين والأفراد.
عادةً ما يتألف أكبر مساهمي شركة China Minsheng Banking Corp من مزيج من المؤسسات الخاصة والمؤسسات المملوكة للدولة ومختلف صناديق الاستثمار. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، تشمل كبار أصحاب المصلحة:
- شركة Minsheng Industrial Group ، Ltd. - يحمل تقريبا 19.82% من الأسهم.
- مؤسسة الاستثمار الصينية (CIC) - يمتلك عن 8.29%.
- الصين مينتالس كوربوريشن - يمتلك حولها 3.58%.
- المستثمرون المؤسسيون الآخرون - عقد جماعيا المتبقية 68.31%.
فيما يلي جدول مفصل يقدم انهيار ملكية شركة الصين مينشنغ المصرفية المحدودة:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة Minsheng Industrial Group ، Ltd. | 19.82% | مؤسسة خاصة |
| مؤسسة الاستثمار الصينية (CIC) | 8.29% | صندوق الثروة السيادية للدولة |
| الصين مينتالس كوربوريشن | 3.58% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 68.31% | متنوع |
اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، أبلغت شركة China Minsheng Banking Corp. عن قيمة أصول إجمالية تقريبًا ¥ 7.1 تريليون (عن 1.1 تريليون دولار) ، مما يؤكد وجودها الكبير في الصناعة المصرفية.
رأس المال المسجل للبنك يقف في 100 مليار (حول 15.4 مليار دولار) ، ولديه شبكة شاملة من 2,000 الفروع في جميع أنحاء الصين ، مما يعزز إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من العملاء.
في عام 2022 ، حقق CMBC ربحًا صافًا 50.5 مليار (تقريبا. 7.8 مليار دولار) ، مع عودة على الأسهم (ROE) من 12.73%، تعكس كفاءتها التشغيلية وربحيتها في سوق تنافسي.
شاركت CMBC أيضًا بنشاط في العديد من الشراكات والتحالفات الاستراتيجية ، والتي ساهمت بشكل كبير في استراتيجية النمو. يركز البنك على الخدمات المصرفية للشركات ، والخدمات المصرفية للتجزئة ، وإدارة الثروات ، وتلبية احتياجات العملاء الفرديين والشركات.
في سوق الأوراق المالية ، يتم سرد CMBC في بورصة شنغهاي تحت رمز مؤشر 600016، عرض نشاط تجاري قوي. كان سعر سهمه في آخر جلسة تداول تقريبًا ¥6.79 للسهم الواحد.
بشكل عام ، يوضح مشهد ملكية شركة China Minsheng Banking Corp مزيجًا من المصالح الخاصة والعامة ، مع آثار كبيرة على اتجاهها الاستراتيجي وأدائها داخل القطاع المصرفي الصيني.
CANA MINSHENG BANKING CORP. ، بيان المهمة
تشتهر شركة China Minsheng Banking Corp. ، Ltd. (CMBC) بالتزامها بتقديم خدمات مالية شاملة مع دعم تطوير القطاع الخاص في الصين. يؤكد بيان مهمة البنك على تركيزه على الابتكار ورضا العملاء والتنمية المستدامة. تشمل أهدافها الاستراتيجية تعزيز قيمة العميل ، والتقدم في ميزة تنافسية في القطاع المصرفي ، والمساهمة في النمو الاقتصادي العام للصين.
اعتبارًا من يونيو 2023 ، أبلغت CMBC عن قيمة الأصول الإجمالية تقريبًا 9.15 تريليون (حول 1.52 تريليون دولار) ، وضعه كواحد من أكبر البنوك التجارية في الصين.
تسلط مقاييس أداء البنك اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023 الضوء على قوته التشغيلية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 9.15 تريليون |
| صافي الربح | ¥ 51.67 مليار |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.67% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.52% |
| نسبة القرض غير العاملة (NPL) | 1.48% |
تعطي الشركة الأولوية للتقدم التكنولوجي. في السنوات الأخيرة ، استثمرت CMBC بكثافة في الحلول المصرفية الرقمية ، مما أدى إلى زيادة كبيرة في المعاملات عبر الإنترنت ، والتي ارتفعت بواسطة 35% على أساس سنوي في عام 2022. هذا يتوافق مع مهمتها للابتكار والتكيف مع احتياجات العملاء المتغيرة.
يؤكد CMBC أيضًا على المسؤولية الاجتماعية. في عام 2022 ، ساهم البنك 1.2 مليار لمختلف مبادرات تنمية المجتمع ، تعرض التزامها بالنمو المستدام ودعم الأسواق المحرومة.
يسلط بيان مهمة البنك الضوء على رؤية لتحقيق نمو مستدام مع الحفاظ على القيم الأساسية مثل النزاهة والتفاني والابتكار. تهدف CMBC إلى تعزيز أطر إدارة المخاطر والامتثال لضمان الاستقرار والثقة على المدى الطويل من أصحاب المصلحة.
بالإضافة إلى ذلك ، شاركت CMBC في شراكات مع العديد من شركات التكنولوجيا الفائقة ، والاستثمار تقريبًا ¥ 5 مليار في الحلول المالية التي تعتمد على التكنولوجيا في عام 2023. تعكس هذه الخطوة الاستراتيجية هدف البنك هو تعزيز عروض الخدمات والكفاءة التشغيلية.
بشكل عام ، يتماشى بيان مهمة CMBC مع إنجازاته التشغيلية ، مما يعكس تفانيه في تعزيز الابتكار ورضا العملاء والتنمية المستدامة داخل القطاع المصرفي.
كيف تعمل شركة China Minsheng Banking Corp. ، Ltd.
تعمل شركة China Minsheng Banking Corp. ، Ltd. (CMBC) كبنك تجاري في جمهورية الصين الشعبية ، مع التركيز على توفير مختلف المنتجات والخدمات المصرفية. تأسست CMBC في عام 1996 ، وهو أمر ملحوظ لكونه أول بنك تجاري وطني تم تأسيسه مع رأس المال الخاص. نما البنك بشكل كبير على مر السنين وهو الآن أحد اللاعبين الرئيسيين في القطاع المصرفي الصيني.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغت CMBC عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من 7.6 تريليون (حول 1.1 تريليون دولار دولار أمريكي). يخدم البنك كل من الشركات والفردية من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المالية التي تشمل القروض والودائع وإدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية.
قطاعات الأعمال
تعمل CMBC من خلال العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية:
- الخدمات المصرفية للشركات: يقدم القروض والتمويل التجاري والخدمات الاستشارية المالية لعملاء الشركات.
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: يقدم القروض الشخصية وبطاقات الائتمان وحلول إدارة الثروات للعملاء الأفراد.
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: يتضمن الاكتتاب والخدمات الاستشارية وإدارة الأصول.
- عمليات الخزانة: يدير سيولة البنك ، وصرف العملات الأجنبية ، والاستثمارات.
الأداء المالي
للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغ CMBC عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (مليار)) | المبلغ (مليار دولار) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 204.8 | 29.5 |
| إجمالي الدخل الصافي | 54.8 | 7.9 |
| مجموع الأسهم | 562.3 | 81.2 |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.72% | |
| العودة على الأسهم (ROE) | 10.3% |
من حيث القروض ، شهدت CMBC نموًا ثابتًا ، مع وصول إجمالي القروض المعلقة ¥ 4.4 تريليون (حول 629 مليار دولار USD) بحلول نهاية عام 2022. حافظ البنك أيضًا على محفظة قروض متنوعة ، مع تخصيص نسب مئوية كبيرة للشركات الصغيرة والمتوسطة (الشركات الصغيرة والمتوسطة) ، والتي تعتبر ضرورية للاقتصاد الصيني.
موقف السوق واستراتيجية
تم تصنيف CMBC من بين أفضل 10 بنوك تجارية في الصين من خلال إجمالي الأصول. كانت القيمة السوقية للبنك اعتبارًا من منتصف عام 2013 تقريبًا 440 مليار (عن 64 مليار دولار دولار أمريكي). تركز استراتيجية النمو الخاصة بـ CMBC على توسيع خدماتها المصرفية للتجزئة ، وتعزيز القدرات المصرفية الرقمية ، وتحسين خدمة العملاء الإجمالية للتنافس بشكل أفضل مع البنوك الأكبر حكومية.
استثمر البنك أيضًا في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين تقديم الخدمات. في عام 2022 ، تم تخصيصها حولها 10 مليار (تقريبًا 1.4 مليار دولار USD) نحو مبادرات التحول الرقمي.
البيئة التنظيمية
ككيان متداول علنًا ، تعمل CMBC بموجب الإطار التنظيمي للجنة التنظيمية للتأمين على الخدمات المصرفية والتأمين الصينية (CBIRC). يلتزم البنك بمتطلبات كفاية رأس المال وفقًا لمعايير بازل III ، مع الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال تقريبًا 13.5% اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، يتجاوز الحد الأدنى للمتطلبات التنظيمية البالغ 10.5 ٪.
خاتمة
تواصل شركة China Minsheng Banking Corp. ، Ltd. التكيف مع تغييرات السوق مع الحفاظ على ميزة تنافسية من خلال الخدمات المتنوعة والتقدم التكنولوجي. أدائها المالي القوي ، إلى جانب المبادرات الاستراتيجية التي تهدف إلى النمو ، يضع CMBC بشكل إيجابي ضمن المشهد المصرفي السريع المتطور في الصين.
كيف تكسب شركة الصين مينشنغ المصرفية المحدودة المال
تقوم شركة China Minsheng Banking Corp. ، Ltd. يرتبط الأداء المالي للبنك ارتباطًا وثيقًا بأنشطة الإقراض والخدمات القائمة على الرسوم وإدارة الأصول.
دخل الفوائد يشكل الجزء الأكبر من إيرادات CMBC ، المستمدة من القروض للأفراد والشركات. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023 ، أبلغت CMBC عن رصيد إجمالي قرض قدره تقريبًا ¥ 7.04 تريليون (عن 1.06 تريليون دولار) ، يمثل معدل نمو على أساس سنوي 10.6%.
كان إيرادات الفوائد الناتجة عن هذه القروض ¥ 185.4 مليار (حول 28.81 مليار دولار) في النصف الأول من عام 2023 ، والذي يمثل تقريبًا 83% من إجمالي دخل التشغيل.
مصدر مهم آخر للإيرادات الدخل غير المصالحوالتي تشمل رسوم الخدمات المصرفية وإدارة الثروات ومنتجات التأمين. في عام 2022 ، تم الوصول إلى الدخل غير المصالح ¥ 32.7 مليار (حول 5 مليارات دولار) ، وضع زيادة في 14% من 2021. هذا الجزء يساهم تقريبا 16% إلى إجمالي إيرادات البنك.
يلخص الجدول التالي تدفقات إيرادات CMBC استنادًا إلى البيانات المالية من أحدث تقرير الأرباح الفصلية:
| تدفق الإيرادات | المبلغ (مليار)) | المبلغ (مليار دولار) | نسبة إجمالي الدخل |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 185.4 | 28.81 | 83% |
| الدخل غير المصالح | 32.7 | 5.00 | 16% |
| إجمالي الدخل | 218.1 | 33.81 | 100% |
علاوة على ذلك ، تم توسيع CMBC محفظة الاستثمار، بما في ذلك السندات الحكومية ، وسندات الشركات ، والأسهم. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، تم تقدير إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية تقريبًا ¥ 2.56 تريليون (حول 389.15 مليار دولار) ، والتي توفر كل من السيولة وتنويع مصادر الدخل.
من حيث الكفاءة التشغيلية ، ذكرت CMBC أ نسبة التكلفة إلى الدخل ل 33.1% في النصف الأول من عام 2023 ، مما يعكس إدارة التكلفة الفعالة. هذه النسبة أمر بالغ الأهمية لأنها تشير إلى مقدار دخل البنك الذي يتم تناوله من خلال التكاليف التشغيلية.
كما استثمر البنك بكثافة في المبادرات المصرفية الرقمية لزيادة إمكانات إيراداتها. ساهم إطلاق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في عدد متزايد من الحسابات الشخصية ، التي تقف على ما يقرب من 225 مليون بحلول منتصف عام 2013 ، تعزيز دخل الرسوم من خلال المعاملات واستخدام الخدمة.
بالإضافة إلى ذلك ، ظهر CMBC كلاعب مهم في إدارة الثروة، تقديم المنتجات التي تستهدف الأفراد ذوي القيمة العالية. وصلت الأصول قيد الإدارة (AUM) في إدارة الثروات حول ¥ 1.1 تريليون (حول 167 مليار دولار) اعتبارا من يوليو 2023.
في الختام ، تعرض استراتيجيات CMBC المتنوعة لتوليد الدخل من خلال القنوات غير المثيرة للفوائد ، التي تكملها تحولها الرقمي وإدارة الأصول ، نموذج أعمالها القوي في المشهد المصرفي التنافسي في الصين.
China Minsheng Banking Corp., Ltd. (1988.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.