Shengjing Bank Co., Ltd. (2066.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Shengjing Bank Co. ، Ltd.
لعبت شركة Shengjing Bank ، Ltd. ، التي أنشئت في عام 1997 ، دورًا مهمًا في المشهد المصرفي في شمال شرق الصين. مقرها في Shenyang ، مقاطعة Liaoning ، بدأت كبنك تجاري في المدينة وتوسيع عملياتها تدريجيا في مختلف المقاطعات.
في عام 2005 ، حقق بنك Shengjing معلمًا حيويًا من خلال الحصول على موافقة من اللجنة التنظيمية المصرفية في الصين للتحويل إلى بنك تجاري مشترك. مكن هذا التحول البنك من تعزيز قاعدة رأس المال وتوسيع خدماته.
بحلول عام 2011 ، تم إدراج بنك Shengjing في بورصة شنغهاي تحت رمز Ticker 2006.hk. رفعت الأطراف العامة الأولي (IPO) تقريبًا RMB 6.4 مليار (أي ما يعادل حول 1 مليار دولار) ، والتي عززت بشكل كبير نسبة كفاية رأس المال.
طوال عام 2010 ، ركز بنك Shengjing على التوسعات الاستراتيجية واعتماد تقنيات مصرفية مبتكرة لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. بحلول نهاية عام 2020 ، وصل إجمالي أصول بنك شنغجينغ تقريبًا RMB 601.5 مليار، مع صافي ربح RMB 5.7 مليار لنفس العام.
في عام 2021 ، أبلغ بنك Shengjing عن نسبة قرض غير (NPL) من 1.5%، مما يشير إلى جودة الأصول المستقرة نسبيًا مقارنة بمتوسط نسبة NPL للقطاع المصرفي الصيني تقريبًا 1.8%.
اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023 ، سجل بنك Shengjing ربحًا صافيًا تقريبًا RMB 3.2 مليار، تمثل زيادة على أساس سنوي 9%. كما نمت إجمالي أصول البنك إلى حولها RMB 670 مليار.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان) | صافي الربح (مليار يوان) | نسبة NPL (٪) |
|---|---|---|---|
| 2011 | 150.2 | 1.1 | 1.8 |
| 2015 | 380.5 | 3.5 | 1.5 |
| 2020 | 601.5 | 5.7 | 1.5 |
| 2023 (H1) | 670.0 | 3.2 | 1.6 |
شارك بنك Shengjing أيضًا في مختلف مبادرات المجتمع وأكد المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) من خلال مشاريع التمويل التي تسهم في التنمية الاقتصادية المحلية.
في السنوات الأخيرة ، ركز البنك بشكل قوي على الخدمات المصرفية الرقمية ، ودمج التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي و blockchain في عملياته. تهدف هذه الخطوة الاستراتيجية إلى تحسين تجربة العملاء وتبسيط العمليات المصرفية.
بالنظر إلى المستقبل ، يقوم Shengjing Bank بوضع استراتيجي للتكيف مع المشهد المالي المتطور في الصين ، مع التركيز على النمو المستدام والخدمات المالية المعززة لعملائه. مع هيكل رأس المال القوي وممارسات الإدارة الاستباقية ، فإنه يهدف إلى تعزيز وجودها في السوق في القطاع المصرفي التنافسي.
من يملك شركة Shengjing Bank Co. ، Ltd.
شركة Shengjing Bank ، Ltd. هي بنك تجاري بارز في الصين ، مع وجود كبير في القطاع المالي. إن هيكل ملكية بنك شنغجينغ متنوع تمامًا ، ويضم مختلف أصحاب المصلحة بما في ذلك المؤسسات المملوكة للدولة والمستثمرين الخاصين وحاملي المؤسسات.
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة من عام 2023 ، فإن أكبر مساهم هو مجموعة الاستثمار في المقاطعات ، والتي تمتلك حصة تقريبًا 47.07%. هذا يعكس التأثير الحكومي القوي في إدارة البنك.
مساهم آخر ملحوظ هو بنك الصين للبناء ، الذي يمتلك أ 6.73% اهتمام. تعزز هذه الشراكة الاستراتيجية وصول البنك إلى أسواق رأس المال وتسهل الخدمات المصرفية المختلفة.
بالإضافة إلى ذلك ، يمتلك فريق الإدارة والمديرين بشكل جماعي حوله 2.56% من أسهم Shengjing Bank ، مع تسليط الضوء على الفائدة المكتسبة لقيادة البنك في أدائه.
فيما يلي جدول يلخص المساهمين الرئيسيين لشركة Shengjing Bank Co. ، Ltd. إلى جانب نسب ملكيتهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| مجموعة الاستثمار الإقليمية | 47.07% |
| بنك البناء الصين | 6.73% |
| الإدارة والمديرين | 2.56% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 18.00% |
| المساهمون العامون | 25.64% |
نسبة كفاية رأس المال للبنك ، والتي تقف في 12.5% اعتبارًا من أحدث تقرير ربع سنوي في الربع الثاني من عام 2023 ، يعكس مؤسستها المالية القوية ، حيث تلبي المتطلبات التنظيمية التي حددتها السلطات المالية في الصين.
تم الإبلاغ عن إجمالي أصول بنك Shengjing تقريبًا RMB 1.1 تريليون (حوالي دولار أمريكي 160 مليار) اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، تشير إلى نمو كبير في عمليات البنك وموقف السوق.
من حيث أداء السوق ، كان سعر سهم Shengjing Bank موجودًا RMB 6.3 للسهم الواحد في أكتوبر 2023 ، مع القيمة السوقية تقريبًا 68 مليار يوان (تقريبا دولار أمريكي 10 مليار) ، مما يعكس ثقة المستثمر والطلب المطرد على أسهمه.
يشير هيكل المساهمين العامين والبيانات المالية إلى دعم قوي من كل من الكيانات الحكومية والمستثمرين المؤسسيين ، حيث وضع بنك Shengjing كلاعب قوي في المشهد المصرفي التنافسي في الصين.
شركة Shengjing Bank Co. ، Ltd. بيان المهمة
تعمل شركة Shengjing Bank ، Ltd. ، التي أنشئت في عام 1997 ، بمهمة تقديم خدمات مالية شاملة وفعالة لتعزيز النمو الاقتصادي للمناطق التي تخدمها. يهدف البنك إلى الحفاظ على التنمية المستدامة مع ضمان رضا العملاء وقيمة المساهمين. وفقًا لتقريره السنوي لعام 2022 ، يسعى Shengjing Bank إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين الخدمات المالية وتحسين الكفاءة التشغيلية.
في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغ بنك شنغجينغ عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من ¥ 1037.56 مليار، عرض نمو عام على أساس سنوي 11.52%. تم تسجيل صافي ربح البنك لنفس الفترة 15.29 مليار، تعكس أ 8.34% زيادة مقارنة بعام 2021. بالإضافة إلى ذلك ، وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) في 10.87%.
يركز بنك Shengjing بشكل كبير على الخدمات التي تركز على العملاء. خدماتها المصرفية للبيع بالتجزئة تلبي أكثر 6 ملايين العملاء الأفراد ، في حين أن خدماتهم المصرفية للشركات تشمل أكثر من 200,000 عملاء الشركات ، وتوفير القروض وحلول التمويل التي تدعم الشركات الإقليمية.
لتوضيح مسار الصحة والنمو المالي لبنك شنغجينغ ، يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية خلال السنوات الأخيرة:
| سنة | إجمالي الأصول (مليار) | صافي الربح (مليار ين) | رو (٪) | نمو القرض (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | ¥891.45 | ¥14.09 | 10.56 | 8.44 |
| 2021 | ¥930.80 | ¥14.12 | 10.75 | 9.12 |
| 2022 | ¥1,037.56 | ¥15.29 | 10.87 | 12.34 |
ينعكس التزام بنك Shengjing بالابتكار في مبادرات التحول الرقمي. اعتبارًا من عام 2022 ، استثمر البنك 2 مليار في تحسينات التكنولوجيا ، مما يؤدي إلى زيادة بنسبة 30 ٪ في المعاملات المصرفية الرقمية مقارنة بالعام السابق. انتهى تطبيق البنك المصرفي للبنك 2 مليون المستخدمون النشطون ، مما يدل على تركيزه على تلبية احتياجات المستهلك الحديثة.
في عالم المسؤولية الاجتماعية للشركات ، يكرس بنك Shengjing للممارسات المستدامة. في عام 2022 ، قام البنك بتمويل ¥ 5 مليار في المشاريع الخضراء ، والمساهمة في الاستدامة البيئية والتوافق مع الأهداف الوطنية للحد من انبعاثات الكربون.
بشكل عام ، تلتزم شركة Shengjing Bank ، Ltd. ببيان مهمتها من خلال النمو المستدام ورضا العملاء والابتكار ، ووضع نفسها كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي الصيني.
كيف تعمل شركة Shengjing Bank ، Ltd.
تعمل شركة Shengjing Bank ، Ltd. في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية ، مع التركيز على الخدمات المصرفية التجارية. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من ¥ 1.30 تريليون (حوالي 198 مليار دولار). وقفت ودائع العميل في جميع أنحاء 1.06 تريليون (حوالي 160 مليار دولار) ، مما يدل على قاعدة عملاء قوية وثقة.
من حيث الربحية ، للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022 ، سجل بنك Shengjing ربحًا صافيًا 19.5 مليار (حوالي 2.95 مليار دولار) ، مما يدل على نمو 10% من العام السابق. تم الإبلاغ عن عائد البنك على الأسهم (ROE) في 12.5%، مما يعكس استخدامها الفعال لرأس المال الأسهم.
| المقاييس المالية | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار) | 1,300 | 1,200 |
| ودائع العملاء (مليار ين) | 1,060 | 950 |
| صافي الربح (مليار ين) | 19.5 | 17.7 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% | 12.0% |
يوفر Shengjing Bank مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية وقروض الشركات وحلول إدارة الثروات. تم الإبلاغ عن نسبة رأس مال البنك 1 في 11.8%، تجاوز المتطلبات التنظيمية ، والتي توضح هيكل رأس المال السليم.
من حيث جودة الائتمان ، وقفت القروض غير الأداء (NPL) في 1.5% من إجمالي القروض ، مما يشير إلى مستوى مخاطر يمكن التحكم فيه ضمن محفظة القروض الخاصة بها. قام البنك بتنفيذ تدابير قوية لإدارة المخاطر لتخفيف التخلف عن السداد المحتملة ، مما يعزز استقراره العام.
يعمل البنك من خلال شبكة واسعة تضم أكثر 200 فرع عبر مختلف المقاطعات في الصين ، تسهيل تواصل مع العملاء الفرديين والشركات. يؤكد بنك Shengjing أيضًا على الحلول المصرفية الرقمية ، وتلبية احتياجات تفضيلات العملاء المتطورة وتعزيز الكفاءة التشغيلية.
تركز المبادرات الإستراتيجية لبنك شنغجينغ على توسيع قطاعه المصرفي للبيع بالتجزئة ، بهدف أ 15% نمو على أساس سنوي في القروض الشخصية بحلول عام 2023. بالإضافة إلى ذلك ، يستثمر البنك بكثافة في التكنولوجيا ، ويخصي 1 مليار (ما يقرب من 150 مليون دولار) نحو مبادرات التحول الرقمي لتحسين تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، كان أسهم البنك يتداول تقريبًا ¥7.50 للسهم الواحد ، مما يعكس القيمة السوقية لحوالي 50 مليار (حوالي 7.5 مليار دولار). أظهر السهم المرونة ، حيث حافظ على أداء مستقر وسط ظروف السوق المتقلبة.
يتضمن التزام بنك Shengjing بالمسؤولية الاجتماعية للشركات والتمويل المستدام مبادرات تهدف إلى تعزيز المشاريع الصديقة للبيئة ، بهدف تخصيص 5% من إجمالي قروضها للتمويل الأخضر بحلول عام 2025.
كيف تجني شركة Shengjing Bank ، Ltd. المال
تعمل شركة Shengjing Bank ، Ltd. ، التي يقع مقرها الرئيسي في Shenyang ، الصين ، في المقام الأول في القطاع المصرفي ، حيث تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية. يولد البنك الإيرادات من خلال العديد من القنوات الرئيسية ، وأبرزها إيرادات الفائدة ، ورسوم الخدمة ، ودخل الاستثمار.
دخل الفوائد
يأتي أكبر مكون من إيرادات بنك Shengjing من إيرادات الفوائد ، المستمدة من القروض إلى الشركات والمستهلكين. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي قروضًا تقريبًا ¥ 746.5 مليار. يقف هامش الفائدة الصافي ، وهو مقياس الربحية الأساسي ، تقريبًا 2.84% لنفس العام.
رسوم الخدمة
تشمل رسوم الخدمة رسومًا متخصصة في الخدمات المختلفة ، بما في ذلك صيانة الحساب ومعالجة المعاملات والخدمات الاستشارية. في عام 2022 ، تمثل دخل رسوم الخدمة تقريبًا 1.3 مليار، مما يعكس زيادة على أساس سنوي حوالي 8.5%.
| سنة | إجمالي القروض (مليار) | صافي هامش الفائدة (٪) | دخل رسوم الخدمة (مليون) |
|---|---|---|---|
| 2021 | ¥685.3 | 2.82% | ¥1,200 |
| 2022 | ¥746.5 | 2.84% | ¥1,300 |
| 2023 (متوقع) | ¥800.0 | 2.85% | ¥1,400 |
دخل الاستثمار
يحصل بنك Shengjing أيضًا على دخل من الاستثمارات في الأوراق المالية ، بما في ذلك السندات الحكومية وسندات الشركات. للسنة المالية 2022 ، أبلغ البنك عن دخل الاستثمار تقريبًا 2.2 ملياروالتي ساهمت بشكل كبير في ربحتها الإجمالية. وصلت إجمالي محفظة الاستثمار حول 150 مليار في عام 2022 ، مما يدل على التركيز على الحفاظ على استراتيجية استثمار متنوعة.
تدفقات الدخل الأخرى
بالإضافة إلى مصادر الإيرادات الأولية ، يقوم Shengjing Bank بالاستفادة من تدفقات الدخل الأخرى ، مثل خدمات الصرف الأجنبي ومنتجات إدارة الثروات. يقدم البنك خدمات إدارة الثروات مع أصول إجمالية تحت الإدارة (AUM) حولها ¥ 350 مليار اعتبارا من عام 2022 ، توليد رسوم إضافية.
كفاءة التشغيل
تنعكس كفاءة تشغيل البنك في نسبة التكلفة إلى الدخل ، والتي تم الإبلاغ عنها في 26.9% لعام 2022. تشير هذه النسبة إلى الإدارة الفعالة لنفقات التشغيل مقارنة بمستويات دخلها.
خاتمة
يضع تدفقات الإيرادات المتنوعة في Shengjing Bank في المشهد المصرفي التنافسي. مع النمو القوي في القروض ورسوم الخدمة ، إلى جانب أنشطة الاستثمار الاستراتيجية ، يواصل البنك تعزيز ربحته واستقراره المالي.
Shengjing Bank Co., Ltd. (2066.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.