Shengjing Bank Co., Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Shengjing Bank Co., Ltd.

Shengjing Bank Co., Ltd., créée en 1997, a joué un rôle important dans le paysage bancaire du nord-est de la Chine. Basé à Shenyang, dans la province du Liaoning, il a commencé comme une banque commerciale de la ville et a progressivement élargi ses opérations dans diverses provinces.

En 2005, Shengjing Bank a franchi une étape vitale en recevant l'approbation de la China Banking Regulatory Commission pour se transformer en banque commerciale conjointe. Cette transformation a permis à la banque d'améliorer sa base de capitaux et d'élargir ses services.

En 2011, Shengjing Bank a été inscrite à la Bourse de Shanghai sous le symbole de ticker 2006.hk. L'offre publique initiale (IPO) a soulevé approximativement RMB 6,4 milliards (Équivalent à environ 1 milliard USD), ce qui a considérablement renforcé son ratio adéquate des capitaux.

Tout au long des années 2010, Shengjing Bank s'est concentrée sur les extensions stratégiques et a adopté des technologies bancaires innovantes pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle. À la fin de 2020, les actifs totaux de la banque Shengjing avaient atteint environ RMB 601,5 milliards, avec un bénéfice net de RMB 5,7 milliards la même année.

En 2021, Shengjing Bank a déclaré un ratio de prêt non performant (NPL) 1.5%, qui indique une qualité d'actifs relativement stable par rapport au rapport NPL moyen du secteur bancaire chinois d'environ 1.8%.

Depuis la première moitié de 2023, Shengjing Bank a enregistré un bénéfice net d'environ RMB 3,2 milliards, représentant une augmentation d'une année à l'autre de 9%. Le total des actifs de la banque a également augmenté RMB 670 milliards.

Shengjing Bank a également participé à diverses initiatives communautaires et a mis l'accent sur la responsabilité sociale des entreprises (RSE) grâce à des projets de financement qui contribuent au développement économique local.

Ces dernières années, la banque a mis l'accent sur la banque numérique, incorporant des technologies avancées telles que l'intelligence artificielle et la blockchain dans ses opérations. Cette décision stratégique vise à améliorer l'expérience client et à rationaliser les processus bancaires.

Pour l'avenir, Shengjing Bank se positionne stratégiquement pour s'adapter au paysage financier évolutif en Chine, en se concentrant sur la croissance durable et les services financiers améliorés pour ses clients. Avec une structure de capital robuste et des pratiques de gestion proactives, il vise à renforcer sa présence sur le marché dans le secteur bancaire concurrentiel.

A qui possède Shengjing Bank Co., Ltd.

Shengjing Bank Co., Ltd. est une banque commerciale de premier plan basée en Chine, avec une présence significative dans le secteur financier. La structure de propriété de Shengjing Bank est assez diversifiée, comprenant diverses parties prenantes, notamment des entreprises publiques, des investisseurs privés et des détenteurs institutionnels.

Selon les dernières données disponibles de 2023, le plus grand actionnaire est le groupe d'investissement provincial Liaoning, qui détient une participation d'environ 47.07%. Cela reflète la forte influence du gouvernement dans la gestion de la banque.

Un autre actionnaire notable est la Chine Construction Bank, qui possède un 6.73% intérêt. Ce partenariat stratégique améliore l'accès de la banque aux marchés des capitaux et facilite divers services bancaires.

De plus, l'équipe de direction et les réalisateurs possèdent collectivement 2.56% des actions de Shengjing Bank, mettant en évidence les intérêts acquis des dirigeants de la banque dans ses performances.

Vous trouverez ci-dessous un tableau résumant les principaux actionnaires de Shengjing Bank Co., Ltd. ainsi que leurs pourcentages de propriété:

Le ratio adéquation des capitaux de la banque, qui se situe 12.5% Depuis le dernier rapport trimestriel au T2 2023, reflète sa solide fonds d'origine financière, remplissant les exigences réglementaires établies par les autorités financières en Chine.

Les actifs totaux de Shengjing Bank ont ​​été signalés à peu près RMB 1,1 billion (Autour USD 160 milliards) à la fin de 2022, indiquant une croissance significative des opérations et de la position du marché de la banque.

En termes de performances du marché, le cours de l'action de Shengjing Bank était là RMB 6.3 par action en octobre 2023, avec une capitalisation boursière d'environ RMB 68 milliards (À peu près USD 10 milliards), reflétant la confiance des investisseurs et la demande régulière pour ses actions.

La structure globale des actionnaires et les données financières indiquent un solide soutien des entités gouvernementales et des investisseurs institutionnels, positionnant la Shengjing Bank comme un acteur solide dans le paysage bancaire compétitif de la Chine.

Énoncé de mission Shengjing Bank Co., Ltd.

Shengjing Bank Co., Ltd., créée en 1997, opère avec la mission de fournir des services financiers complets et efficaces afin d'améliorer la croissance économique des régions qu'elle dessert. La banque vise à maintenir un développement durable tout en garantissant la satisfaction des clients et la valeur des actionnaires. Selon son rapport annuel de 2022, Shengjing Bank s'efforce de tirer parti de la technologie pour optimiser les services financiers et améliorer l'efficacité opérationnelle.

Au cours de l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, Shengjing Bank a déclaré un actif total s'élevant à peu près 1 037,56 milliards de dollars, présentant une croissance en glissement annuel de 11.52%. Le bénéfice net de la banque pour la même période a été enregistré à 15,29 milliards de ¥, reflétant un 8.34% augmentation par rapport à 2021. De plus, le rendement des capitaux propres (ROE) de la banque 10.87%.

Shengjing Bank met l'accent sur les services centrés sur le client. Leurs services bancaires de détail s'adressent à 6 millions les clients individuels, tandis que leurs services de banque d'entreprise englobent plus que 200,000 Clients d'entreprise, offrant des prêts et des solutions de financement qui soutiennent les entreprises régionales.

Pour illustrer la trajectoire de santé financière et de croissance de Shengjing Bank, le tableau suivant résume les principales mesures financières au cours des dernières années:

L’engagement de Shengjing Bank envers l’innovation se reflète dans ses initiatives de transformation numérique. Depuis 2022, la banque avait investi 2 milliards de ¥ dans les améliorations technologiques, entraînant une augmentation de 30% des transactions bancaires numériques par rapport à l'année précédente. L'application bancaire mobile de la banque a terminé 2 millions Utilisateurs actifs, manifestant son accent sur la satisfaction des besoins des consommateurs modernes.

Dans le domaine de la responsabilité sociale des entreprises, Shengjing Bank se consacre aux pratiques durables. En 2022, la banque a financé 5 milliards de yens Dans les projets verts, contribuant à la durabilité environnementale et à l'alignement des objectifs nationaux pour réduire les émissions de carbone.

Dans l'ensemble, Shengjing Bank Co., Ltd. s'est engagée dans son énoncé de mission par la croissance durable, la satisfaction des clients et l'innovation, se positionnant comme un acteur clé du secteur bancaire chinois.

Comment fonctionne Shengjing Bank Co., Ltd.

Shengjing Bank Co., Ltd. opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur les services bancaires commerciaux. En décembre 2022, la banque a déclaré un actif total s'élevant à peu près 1,30 billion de yens (environ 198 milliards de dollars). Ses dépôts de clients se tenaient autour 1,06 billion de yens (environ 160 milliards de dollars), ce qui signifie une clientèle et une confiance solides.

En termes de rentabilité, pour l'exercice se terminant en décembre 2022, Shengjing Bank a enregistré un bénéfice net de 19,5 milliards de ¥ (environ 2,95 milliards de dollars), montrant une croissance de 10% de l'année précédente. Le retour sur fonds propres de la Banque (ROE) a été signalé à 12.5%, reflétant son utilisation efficace des capitaux propres.

Shengjing Bank fournit une variété de produits et services financiers, notamment la banque personnelle, les prêts d'entreprise et les solutions de gestion de patrimoine. Le ratio de capital de niveau 1 de la banque est signalé à 11.8%, dépassant les exigences réglementaires, qui démontrent sa structure de capital solide.

En termes de qualité de crédit, les prêts non performants (NPL) se tenaient à 1.5% du total des prêts, indiquant un niveau de risque gérable dans son portefeuille de prêts. La banque a mis en œuvre des mesures de gestion des risques robustes pour atténuer les défauts de défaut potentiels, améliorant sa stabilité globale.

La banque opère via un large réseau comprenant 200 succursales Dans diverses provinces en Chine, facilitant sa sensibilisation à des clients individuels et d'entreprises. Shengjing Bank met également l'accent sur les solutions bancaires numériques, pour l'évolution des préférences des clients et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle.

Les initiatives stratégiques de la Shengjing Bank se concentrent sur l'élargissement de son segment bancaire de détail, visant un 15% Croissance en glissement annuel des prêts personnels d'ici 2023. De plus, la banque investit massivement dans la technologie, alloue autour 1 milliard de ¥ (environ 150 millions de dollars) vers des initiatives de transformation numérique pour améliorer l'expérience client et rationaliser les opérations.

À la mi-2023, les actions de la banque se négociaient à peu près ¥7.50 par action, reflétant une capitalisation boursière d'environ 50 milliards de ¥ (environ 7,5 milliards de dollars). Le stock a montré la résilience, en maintenant une performance stable dans des conditions de marché fluctuantes.

L’engagement de Shengjing Bank envers la responsabilité sociale des entreprises et la finance durable comprend des initiatives visant à promouvoir des projets respectueux de l'environnement, avec un objectif pour allouer 5% de ses prêts totaux au financement vert d'ici 2025.

Comment Shengjing Bank Co., Ltd. fait de l'argent

Shengjing Bank Co., Ltd., dont le siège est à Shenyang, en Chine, opère principalement dans le secteur bancaire, offrant une gamme de produits et services financiers. La banque génère des revenus grâce à plusieurs canaux clés, notamment le revenu des intérêts, les frais de service et les revenus de placement.

Revenu d'intérêt

La plus grande composante des revenus de Shengjing Bank provient des revenus des intérêts, provenant principalement de prêts aux entreprises et aux consommateurs. En 2022, la banque a déclaré des prêts totaux d'environ ¥ 746,5 milliards. La marge d'intérêt nette, une métrique essentielle de la rentabilité, se tenait à peu près 2.84% la même année.

Frais de service

Les frais de service englobent les frais facturés pour divers services, notamment la maintenance du compte, le traitement des transactions et les services de conseil. En 2022, le revenu des frais de service représentait approximativement 1,3 milliard de yens, reflétant une augmentation d'une année à l'autre d'environ 8.5%.

Revenus de placement

Shengjing Bank gagne également des revenus des investissements dans des titres, y compris les obligations d'État et les obligations de sociétés. Pour l'exercice 2022, la banque a déclaré un revenu de placement d'environ 2,2 milliards de yens, ce qui a contribué de manière significative à sa rentabilité globale. Le portefeuille d'investissement total a atteint environ 150 milliards de ¥ En 2022, démontrant un accent sur le maintien d'une stratégie d'investissement diversifiée.

Autres sources de revenus

En plus des principales sources de revenus, Shengjing Bank exploite d'autres sources de revenus, telles que les services de change et les produits de gestion de patrimoine. La banque propose des services de gestion de patrimoine avec un actif total sous gestion (AUM) 350 milliards de ¥ En 2022, générant des frais supplémentaires.

Efficacité opérationnelle

L'efficacité opérationnelle de la banque se reflète dans son ratio coût-revenu, qui a été signalé à 26.9% pour 2022. Ce ratio indique une gestion efficace des dépenses d'exploitation par rapport à ses niveaux de revenu.

Conclusion

La diversité des sources de revenus de la Shengjing Bank le positionne bien dans le paysage bancaire compétitif. Avec une croissance robuste des prêts et des frais de service, ainsi que des activités d'investissement stratégiques, la banque continue d'améliorer sa rentabilité et sa stabilité financière.