Bank of China Limited (3988.HK) Bundle
تاريخ موجز لبنك الصين المحدود
أنشئ في عام 1912 ، بنك الصين المحدود (BOC) هي واحدة من أقدم وأكبر البنوك في الصين ، وكذلك واحدة من أكبر المؤسسات المالية في العالم. تم تأسيس البنك في الأصل لتسهيل التجارة ودعم التنمية الاقتصادية للصين. على مر السنين ، نمت بشكل كبير ، سواء من حيث الأصول والوجود الدولي.
في عام 1949 ، بعد تأسيس جمهورية الصين الشعبية ، أصبح البنك البنك المركزي المسؤول عن العملات الأجنبية والتجارة الدولية. هذا يمثل تحولًا في تركيزه نحو تعزيز العلاقات المالية العالمية. في عام 1987 ، أصبح BOC أول بنك صيني يصدر الأسهم علنًا ، حيث يدرج في بورصة هونغ كونغ.
| سنة | منعطف | الإحصاءات الرئيسية |
|---|---|---|
| 1912 | أنشأ بنك الصين | ن/أ |
| 1949 | أصبح البنك البنك المركزي | ن/أ |
| 1987 | أول بنك صيني لإدراج علني | القيمة السوقية في الاكتتاب العام: 1 مليار دولار |
| 2006 | مدرجة في بورصة شنغهاي | نشأ 9.7 مليار دولار في الطرح العام الأولي (الاكتتاب العام) |
| 2022 | إجمالي الأصول تصل | 4.01 تريليون دولار |
اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغ بنك الصين عن ربح صافي RMB 238 مليار (تقريبًا 33 مليار دولار) ، مما يشير إلى زيادة عام 6.5%. كان إجمالي دخل التشغيل للبنك لنفس الفترة RMB 523 مليار (حول 73 مليار دولار) ، ينمو 8.2% من العام السابق.
فيما يتعلق بالانتشار الدولي ، أنشأ بنك الصين فروعًا وشركات تابعة في أكثر من 60 دولة ومنطقة. بحلول نهاية عام 2022 ، بلغت أصولها الخارجية 1 تريليون دولار، تسليط الضوء على التزامها بالتوسع العالمي.
ركز بنك الصين أيضًا على التحول الرقمي. في عام 2021 ، خصص البنك RMB 10 مليار لتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية ، وبحلول منتصف عام 2013 ، ذكرت ذلك أكثر 50% من معاملات البيع بالتجزئة أجريت على الإنترنت.
بالنظر إلى كفاية رأس المال ، وقفت نسبة كفاية بنك رأس المال في الصين في 14.5% اعتبارًا من يونيو 2023 ، وهو أعلى 12.5% المتطلبات التنظيمية التي وضعتها لجنة التنظيم المصرفية والتأمين الصينية (CBIRC).
على مدار تاريخه ، كان بنك الصين فعالاً في تسهيل التجارة والاستثمار الدوليين ، ويؤكد وجوده الطويل الأمد في القطاع المالي أهميته في كل من الاقتصاد الصيني والعالمي.
أ من يملك بنك الصين المحدود
يعد بنك أوف الصين المحدود (BOC) ، الذي تم تأسيسه في عام 1912 ، أحد أقدم البنوك وأهمها في الصين. يجمع هيكل ملكيتها بين تأثير الدولة والاستثمار العام.
مالك أغلبية بنك الصين هو الحكومة المركزية لجمهورية الصين الشعبية ، في المقام الأول من خلال وزارة المالية. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، امتلكت وزارة المالية تقريبًا 63.87% من بين إجمالي الأسهم ، والحفاظ على سيطرة كبيرة على عمليات البنك والتوجيه الاستراتيجي.
يلعب المستثمرون العامون أيضًا دورًا في ملكية البنك. يتم الاحتفاظ بالأسهم المتبقية من قبل العديد من المستثمرين المؤسسيين والتجزئة ، المحليين والدوليين. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، يتم تمثيل توزيع الملكية في الجدول التالي:
| نوع المالك | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| وزارة المالية (جمهورية الصين الشعبية) | 63.87% |
| المستثمرون العامون | 36.13% |
من حيث المساهمة من قبل المستثمرين العامين ، يهيمن المستثمرون المؤسسيون على المشهد. وتشمل المساهمين المؤسسيين البارزين:
- BlackRock ، Inc.
- The Vanguard Group ، Inc.
- شركة الصين للتأمين على الحياة المحدودة
تم إدراج بنك الصين في كل من بورصة هونغ كونغ للأوراق المالية وبورصة شنغهاي. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر السهم في بورصة هونغ كونغ تقريبًا HKD 3.40، تعكس القيمة السوقية لحوالي HKD 1.3 تريليون.
أبلغ البنك عن صافي ربح يعزى إلى المساهمين للنصف الأول من عام 2023 تقريبًا RMB 67 مليار، زيادة 6.5% بالمقارنة مع نفس الفترة في عام 2022. وصلت إجمالي أصول البنك RMB 39 تريليون اعتبارا من 30 يونيو 2023.
علاوة على ذلك ، يلعب بنك الصين دورًا حاسمًا في التمويل الدولي ، مع فروع أكثر 50 دولة. يسمح هذا الوجود العالمي بتلبية احتياجات قاعدة العملاء المتنوعة ، والتي تؤثر أيضًا على ديناميات ملكيتها لأن الاستثمارات الأجنبية تصبح ذات أهمية متزايدة في هيكل المساهمين.
بيان مهمة بنك الصين المحدود
يقوم Bank of China Limited ، أحد أقدم البنوك وأبرزها في الصين ، بوضع نفسه كمؤسسة مالية عالمية ملتزمة بخدمة احتياجات عملائه ، وتعزيز النمو الاقتصادي ، والمساهمة في التنمية الاجتماعية. يؤكد بيان مهمتها على اتباع نهج يركز على العملاء ، والسعي من أجل الابتكار ، والحفاظ على مستوى عال من النزاهة والكفاءة المهنية.
يتم تغليف مهمة البنك في رغبتها في توفير خدمات مالية شاملة مع تعزيز القيمة للمساهمين وخدمة المجتمع الأوسع. هذا واضح في مبادراتها الاستراتيجية ، التي تركز على التنمية المستدامة والتوسع العالمي.
العناصر الرئيسية لبيان المهمة
- تركيز العملاء: يهدف إلى تلبية الاحتياجات المالية المتنوعة للأفراد والشركات والعملاء المؤسسيين.
- الوجود العالمي: تعمل في أكثر من 60 دولة ، مما يضع بصمة دولية مهمة.
- التنمية المستدامة: ملتزمة بالإشراف البيئي والمسؤولية الاجتماعية ضمن عملياتها.
- ابتكار: يعزز التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات وتحسين تجربة العملاء.
مالي Overview
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أظهر بنك الصين محدودًا الأداء المالي القوي:
| متري | القيمة (في مليار CNY) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 39,384 |
| إجمالي الالتزامات | 36,828 |
| صافي الربح | 258.6 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.23% |
| هامش الفائدة الصافي | 2.12% |
من حيث أداء الأسهم ، يتداول بنك الصين المحدودة في بورصة هونغ كونغ تحت رمز مؤشر 3988.HK. كانت القيمة السوقية للسهم اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا CNY 1.3 تريليون. على مدار العام الماضي ، أظهر سعر السهم تقلبًا ، بمدى مدته 52 أسبوعًا بين CNY 2.77 و CNY 3.87.
الأهداف الاستراتيجية تتماشى مع بيان المهمة
يحدد بنك الصين المحدود العديد من الأهداف الاستراتيجية التي تتماشى مع مهمته:
- تعزيز خدمة العملاء: تهدف إلى تحسين تقييمات رضا العملاء من خلال تقديم خدمة أفضل.
- التوسع في الأسواق الدولية: استهداف النمو في الأسواق الناشئة لالتقاط قطاعات عملاء جديدة.
- التحول الرقمي: الاستثمار في حلول Fintech والذكاء الاصطناعي لتبسيط العمليات.
- إدارة المخاطر: تنفيذ أدوات تقييم المخاطر المتقدمة لحماية الأصول وتخفيف الخسائر المحتملة.
باختصار ، يعكس بيان مهمة بنك أوف الصين المحدودة التزامه بكونه رائدًا في القطاع المصرفي العالمي مع ضمان أعلى معايير الخدمة والسلوك الأخلاقي.
كيف يعمل بنك الصين المحدود
يقف Bank of China Limited (BOC) ، الذي أنشئ في عام 1912 ، كواحد من أقدم البنوك وأبرزها في الصين. وهي تخدم عملائها في المقام الأول من خلال شبكة محلية ودولية واسعة ، حيث تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. اعتبارًا من عام 2022 ، كان لدى BOC الأصول التي يبلغ مجموعها تقريبًا ¥ 39.2 تريليون (حول 5.5 تريليون دولار) ، مما يجعلها رابع أكبر بنك في العالم من خلال إجمالي الأصول.
تعمل BOC على جبهات مختلفة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية. يقدم القطاع المصرفي الشخصي خدمات مثل حسابات التوفير وقروض المستهلكين وبطاقات الائتمان. في عام 2022 ، ساهمت الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة تقريبًا 42% من إجمالي إيرادات BOC.
يوفر قسم الخدمات المصرفية للشركات خدمات للشركات ، بما في ذلك القروض والتمويل التجاري وإدارة الخزانة. تمثل الخدمات المصرفية للشركات تقريبًا 48% من إجمالي الإيرادات في نفس العام.
تتضمن الخدمات المصرفية الاستثمارية الاكتتاب والخدمات الاستشارية وإدارة الأصول. في عام 2022 ، كان هذا القطاع يمثل حوالي 10% من إجمالي إيرادات البنك.
وجود BOC الجغرافي واسع النطاق ، مع فروع أكثر 60 البلدان والمناطق. اعتبارًا من يونيو 2023 ، كان لدى البنك أكثر من 3,000 الفروع المنزلية أو أكثر 500 الفروع الخارجية. تتيح هذه الشبكة الدولية للبنك تلبية كل من الشركات الصينية التي تغامر في الخارج والشركات الأجنبية التي تتطلع إلى الاستثمار في الصين.
من حيث الأداء المالي ، أبلغت BOC عن ربح صافي تقريبًا 245.8 مليار (حول 34.1 مليار دولار) للسنة المنتهية في ديسمبر 2022 ، والتي تعكس زيادة 4.6% سنة سنة. أيضا ، وقفت نسبة القرض غير الأداء (NPL) للبنك في 1.44% اعتبارا من منتصف عام 2013 ، مما يشير إلى جودة الأصول المستقرة.
فيما يتعلق بتكافؤ رأس المال ، كانت نسبة كفاية رأس المال في BOC في 16.07% اعتبارًا من يونيو 2023 ، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي 10.5%. هذا يسلط الضوء على موقف رأس المال القوي للبنك وقدرته على تحمل الصدمات المالية.
| مقياس مالي | القيمة (2022) | القيمة (2023 ، يونيو) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 39.2 تريليون | ن/أ |
| صافي الربح | 245.8 مليار | ن/أ |
| نسبة الإيرادات المصرفية للبيع بالتجزئة | 42% | ن/أ |
| نسبة الإيرادات المصرفية للشركات | 48% | ن/أ |
| نسبة الإيرادات المصرفية الاستثمارية | 10% | ن/أ |
| نسبة NPL | ن/أ | 1.44% |
| نسبة كفاية رأس المال | ن/أ | 16.07% |
تشارك BOC بنشاط في الأسواق المالية ، وإصدار السندات ، واستخدام المشتقات لإدارة المخاطر. في عام 2022 ، أصدر البنك تقريبًا 200 مليار في السندات. تتيح استراتيجية التمويل هذه BOC الحفاظ على السيولة والمرونة المالية.
علاوة على ذلك ، يستثمر البنك بشكل كبير في التكنولوجيا. في عام 2022 ، تم تخصيص BOC حول 60 مليار للبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات والتحسينات المصرفية الرقمية ، بهدف تحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
يؤكد بنك الصين المحدود باستمرار على إدارة المخاطر والامتثال للمتطلبات التنظيمية. يشتمل إطار الحوكمة الداخلية على مجلس إدارة يشرف على تدابير مكافحة المخاطر ، بدعم من لجان متخصصة تركز على وظائف التدقيق والمخاطر والامتثال.
باختصار ، يدمج الإطار التشغيلي لبنك الصين المحدودة الخدمات المصرفية التقليدية مع الاستراتيجيات المالية الحديثة ، وممارسات إدارة المخاطر ، والتركيز على التقدم التكنولوجي ، مما يعزز موقعه كمؤسسة مصرفية عالمية رائدة.
كيف يكسب بنك الصين محدودًا المال
بنك أوف الصين المحدودة (BOC) ، واحدة من أكبر المؤسسات المالية في الصين ، يولد إيرادات من خلال نموذج أعمال متعدد الأوجه. تشمل تدفقات الدخل الأولية لها إيرادات الفوائد ، والخدمات القائمة على الرسوم ، والعمليات الدولية.
دخل الفوائد
دخل الفوائد هو العمود الفقري لربحية BOC ، وهو ما يمثل جزءًا كبيرًا من إجمالي إيراداتها. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن دخل فائدة تقريبًا RMB 557.2 مليار، يمثل أ 9.1 ٪ زيادة من العام السابق. يعزى هذا النمو إلى حد كبير إلى زيادة الإقراض وارتفاع أسعار الفائدة.
محفظة القروض
اعتبارًا من عام 2022 ، وقفت إجمالي محفظة القروض في BOC RMB 13.6 تريليون، مع نسبة قرض غير أداء (NPL) من 1.39%زيادة طفيفة من 1.35% في عام 2021. تشمل تكوين محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ المستحق (تريليون يوان) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 8.0 | 58.8% |
| قروض البيع بالتجزئة | 4.5 | 33.1% |
| قروض أخرى | 1.1 | 8.1% |
تساهم قروض الشركات بشكل كبير في دخل BOC ، وخاصة في القطاعات مثل البنية التحتية والعقارات.
الخدمات القائمة على الرسوم
تمثل الخدمات القائمة على الرسوم ، بما في ذلك إدارة الثروات ، والخدمات الاستشارية ، ورسوم المعاملات ، تدفق إيرادات حيوي آخر. في عام 2022 ، ولدت BOC تقريبًا RMB 120.5 مليار من الرسوم ، من قبل 8.4% على أساس سنوي. يشمل انهيار الدخل القائم على الرسوم:
| نوع الخدمة | الدخل (مليار يوان) | نمو على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 45.0 | 10.0% |
| الخدمات الاستشارية | 30.2 | 5.4% |
| خدمات المعاملات | 22.3 | 7.8% |
| خدمات أخرى | 23.0 | 6.2% |
العمليات الدولية
تعد عمليات BOC الدولية حاسمة لتنويع الإيرادات ، وتشمل الفروع والشركات التابعة في مناطق مثل آسيا وأوروبا وأمريكا الشمالية. في عام 2022 ، تمثل الشركة الدولية 30% من إجمالي دخل البنك. وصل صافي الربح في الخارج للبنك تقريبًا RMB 80 مليار، مع مساهمات كبيرة من خدمات التمويل التجاري وخدمات الصرف الأجنبي.
الخدمات المصرفية الاستثمارية
كما تساهم الأنشطة المصرفية الاستثمارية ، بما في ذلك الاكتتاب وتداول الأوراق المالية ، في إيرادات BOC. أبلغ البنك عن الدخل المصرفي الاستثماري حوله 42.8 مليار يوان في عام 2022 ، مما يعكس زيادة 6.0% بالمقارنة مع عام 2021. يحرك نمو هذا القطاع أكثر من أسواق رأس المال الأكثر قوة وزيادة إصدار الأسهم.
الأداء المالي العام
باختصار ، يعرض الأداء المالي لبنك الصين المحدودة أساسًا متينًا عبر مختلف تدفقات الدخل. كان إجمالي إيرادات البنك في عام 2022 تقريبًا RMB 734 مليار، يعكس نمو 8.5% على أساس سنوي. ارتفع صافي ربح البنك الذي يعزى إلى المساهمين إلى RMB 250 مليارمع الإشارة إلى عودة صحية على حقوق الملكية 12.8%.
Bank of China Limited (3988.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.