Bank of China Limited: Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia del Banco de China Limited

Establecido en 1912, el Banco de China Limited (BOC) es uno de los bancos más antiguos y más grandes de China, así como una de las instituciones financieras más grandes del mundo. El banco se fundó originalmente para facilitar el comercio y apoyar el desarrollo económico de China. Con los años, ha crecido significativamente, tanto en términos de activos como en presencia internacional.

En 1949, luego de la fundación de la República Popular de China, el Banco se convirtió en el Banco Central responsable de divisas y comercio internacional. Esto marcó un cambio en su enfoque hacia la mejora de las relaciones financieras globales. En 1987, BOC se convirtió en el primer banco chino en emitir acciones públicamente, enumerando la Bolsa de Hong Kong.

A partir de 2022, el Banco de China informó una ganancia neta de RMB 238 mil millones (aproximadamente $ 33 mil millones), indicando un aumento interanual de 6.5%. El ingreso operativo total del banco durante el mismo período fue RMB 523 mil millones (alrededor $ 73 mil millones), creciendo por 8.2% del año anterior.

En términos de alcance internacional, el Banco de China ha establecido sucursales y subsidiarias en más de 60 países y regiones. A finales de 2022, sus activos en el extranjero ascendieron a $ 1 billón, destacando su compromiso con la expansión global.

Bank of China también se ha centrado en la transformación digital. En 2021, el banco asignó RMB 10 mil millones Para mejorar sus servicios bancarios digitales, y a mediados de 2023, informó que sobre 50% de sus transacciones minoristas se realizaron en línea.

Mirando su adecuación de capital, la relación de adecuación de capital del Banco de China se encontraba en 14.5% a partir de junio de 2023, que está por encima del 12.5% Requisito regulatorio establecido por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (CBIRC).

A lo largo de su historia, el Banco de China ha sido fundamental para facilitar el comercio y la inversión internacional, y su presencia de larga data en el sector financiero subraya su importancia tanto en la economía china como global.

A Who posee el Banco de China Limited

Bank of China Limited (BOC), incorporado en 1912, es uno de los bancos más antiguos y más importantes de China. Su estructura de propiedad combina la influencia del estado con la inversión pública.

El propietario mayoritario del Banco de China es el gobierno central de la República Popular de China, principalmente a través del Ministerio de Finanzas. A finales de 2022, el Ministerio de Finanzas poseía aproximadamente 63.87% del total de acciones, manteniendo un control significativo sobre las operaciones y la dirección estratégica del banco.

Los inversores públicos también juegan un papel en la propiedad del banco. Las acciones restantes están en manos de varios inversores institucionales y minoristas, tanto nacionales como internacionales. A partir de septiembre de 2023, la distribución de la propiedad está representada en la siguiente tabla:

En términos de participación de los inversores públicos, los inversores institucionales dominan el panorama. Los accionistas institucionales notables incluyen:

• Blackrock, Inc.
• The Vanguard Group, Inc.
• China Life Insurance Co., Ltd.

Bank of China figura en la Bolsa de Valores de Hong Kong y en la Bolsa de Valores de Shanghai. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones en la bolsa de valores de Hong Kong era aproximadamente HKD 3.40, reflejando una capitalización de mercado de aproximadamente HKD 1.3 billones.

El banco informó una ganancia neta atribuible a los accionistas para la primera mitad de 2023 de aproximadamente RMB 67 mil millones, un aumento de 6.5% en comparación con el mismo período en 2022. Los activos totales del banco llegaron RMB 39 billones A partir del 30 de junio de 2023.

Además, el Banco de China juega un papel crucial en las finanzas internacionales, con sucursales en Over 50 países. Esta presencia global le permite atender a una base de clientes diversificada, que también influye en su dinámica de propiedad a medida que las inversiones extranjeras se vuelven cada vez más significativas en su estructura de accionistas.

Declaración de misión limitada del Banco de China

Bank of China Limited, uno de los bancos más antiguos y prestigiosos de China, se posiciona como una institución financiera global comprometida a satisfacer las necesidades de sus clientes, fomentar el crecimiento económico y contribuir al desarrollo social. Su declaración de misión enfatiza un enfoque centrado en el cliente, luchando por la innovación y manteniendo un alto nivel de integridad y profesionalismo.

La misión del banco está encapsulada en su deseo de proporcionar servicios financieros integrales al tiempo que mejora el valor para los accionistas y sirve a la comunidad en general. Esto es evidente en sus iniciativas estratégicas, que se centran en el desarrollo sostenible y la expansión global.

Elementos clave de la declaración de misión

• Enfoque del cliente: Su objetivo es satisfacer las diversas necesidades financieras de individuos, empresas y clientes institucionales.
• Presencia global: Opera en más de 60 países, estableciendo una importante huella internacional.
• Desarrollo sostenible: Comprometido con la administración ambiental y la responsabilidad social dentro de sus operaciones.
• Innovación: Aprovecha la tecnología para mejorar la prestación de servicios y mejorar la experiencia del cliente.

Financiero Overview

A partir de los últimos informes financieros para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Bank of China Limited demostró un sólido desempeño financiero:

En términos de desempeño de acciones, Bank of China limitó las cotizaciones en la Bolsa de Hong Kong bajo el símbolo del ticker 3988.hk. La capitalización de mercado de las acciones a octubre de 2023 fue aproximadamente CNY 1.3 billones. Durante el año pasado, el precio de las acciones ha exhibido volatilidad, con un rango de 52 semanas entre CNY 2.77 y CNY 3.87.

Objetivos estratégicos alineados con la declaración de la misión

Bank of China Limited describe varios objetivos estratégicos que se alinean con su misión:

• Mejora del servicio al cliente: Con el objetivo de mejorar las calificaciones de satisfacción del cliente a través de una mejor prestación de servicios.
• Expansión en los mercados internacionales: Dirigir el crecimiento en los mercados emergentes para capturar nuevos segmentos de clientes.
• Transformación digital: Invertir en soluciones fintech e inteligencia artificial para racionalizar las operaciones.
• Gestión de riesgos: Implementación de herramientas avanzadas de evaluación de riesgos para salvaguardar los activos y mitigar las pérdidas potenciales.

En resumen, la declaración de misión del Bank of China Limited refleja su compromiso de ser un líder en el sector bancario global al tiempo que garantiza los más altos estándares de servicio y conducta ética.

Cómo funciona Bank of China Limited

Bank of China Limited (BOC), establecido en 1912, es uno de los bancos más antiguos y más destacados de China. Principalmente atiende a sus clientes a través de una vasta red nacional e internacional, que ofrece una variedad de servicios financieros. A partir de 2022, BOC tenía activos por un total ¥ 39.2 billones (alrededor $ 5.5 billones), lo que lo convierte en el cuarto banco más grande del mundo por activos totales.

BOC opera en varios frentes, incluidas la banca personal, la banca corporativa y la banca de inversión. El segmento bancario personal ofrece servicios como cuentas de ahorro, préstamos de consumo y tarjetas de crédito. En 2022, la banca minorista contribuyó a aproximadamente 42% de los ingresos totales de BOC.

La división de banca corporativa brinda servicios a empresas, incluidos préstamos, finanzas comerciales y gestión del tesoro. Banca corporativa representada aproximadamente 48% de ingresos totales en el mismo año.

La banca de inversión implica suscripción, servicios de asesoramiento y gestión de activos. En 2022, este segmento representó sobre 10% de los ingresos totales del banco.

La presencia geográfica de Boc es extensa, con ramas en Over 60 países y regiones. A junio de 2023, el banco tenía más de 3,000 ramas domésticas y más 500 Ramas en el extranjero. Esta red internacional permite al banco atender tanto a las empresas chinas que se aventuran en el extranjero como a las empresas extranjeras que buscan invertir en China.

En términos de desempeño financiero, BOC informó una ganancia neta de aproximadamente ¥ 245.8 mil millones (alrededor $ 34.1 mil millones) para el año que termina en diciembre de 2022, que refleja un aumento de 4.6% año tras año. Además, la relación de préstamo incumplimiento del banco (NPL) se situó en 1.44% A mediados de 2023, lo que indica una calidad de activo estable.

Con respecto a la adecuación de capital, la relación de adecuación de capital de Boc fue en 16.07% a partir de junio de 2023, muy por encima del mínimo regulatorio de 10.5%. Esto resalta la fuerte posición de capital del banco y su capacidad para resistir los choques financieros.

BOC participa activamente en los mercados financieros, emitiendo bonos y utilizando derivados para la gestión de riesgos. En 2022, el banco emitió aproximadamente ¥ 200 mil millones En Bonds. Esta estrategia de financiación le permite a BOC mantener liquidez y flexibilidad financiera.

Además, el banco invierte fuertemente en tecnología. En 2022, Boc asignó sobre ¥ 60 mil millones Para la infraestructura de TI y las mejoras de banca digital, con el objetivo de mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.

Bank of China Limited enfatiza constantemente la gestión de riesgos y el cumplimiento de los requisitos reglamentarios. Su marco de gobernanza interna involucra a una junta directiva que supervisa las medidas de control de riesgos, respaldadas por comités especializados que se centran en las funciones de auditoría, riesgo y cumplimiento.

En resumen, el marco operativo del Bank of China Limited integra los servicios bancarios tradicionales con estrategias financieras modernas, prácticas de gestión de riesgos y un enfoque en el avance tecnológico, solidificando su posición como una institución bancaria global líder.

Cómo Bank of China Limited gana dinero

Bank of China Limited (BOC), una de las instituciones financieras más grandes de China, genera ingresos a través de un modelo de negocio multifacético. Sus flujos de ingresos principales incluyen ingresos por intereses, servicios basados ​​en tarifas y operaciones internacionales.

Ingresos por intereses

Los ingresos por intereses son la columna vertebral de la rentabilidad de BOC, que representa una porción significativa de sus ingresos totales. En 2022, el banco reportó un ingreso por intereses de aproximadamente RMB 557.2 mil millones, representando un Aumento del 9.1% del año anterior. Este crecimiento se atribuye en gran medida a un mayor préstamo y mayores tasas de interés.

Cartera de préstamos

A partir de 2022, la cartera de préstamos totales de Boc se encontraba en RMB 13.6 billones, con una relación de préstamo sin rendimiento (NPL) de 1.39%, un ligero aumento de 1.35% en 2021. La composición de la cartera de préstamos incluye:

Los préstamos corporativos contribuyen significativamente a los ingresos de BOC, particularmente en sectores como infraestructura y bienes raíces.

Servicios basados ​​en tarifas

Los servicios basados ​​en tarifas, que incluyen gestión de patrimonio, servicios de asesoramiento y tarifas de transacción, representan otro flujo de ingresos vital. En 2022, BOC generó aproximadamente RMB 120.5 mil millones de tarifas, arriba por 8.4% año a año. El desglose de los ingresos basados ​​en tarifas incluye:

Operaciones internacionales

Las operaciones internacionales de BOC son cruciales para la diversificación de ingresos, que abarca sucursales y subsidiarias en regiones como Asia, Europa y América del Norte. En 2022, las empresas internacionales representaban 30% del ingreso total del banco. La ganancia neta en el extranjero del banco alcanzó aproximadamente RMB 80 mil millones, con importantes contribuciones de los servicios de financiamiento comercial y de divisas.

Banca de inversión

Las actividades de banca de inversión, incluida la suscripción y el comercio de valores, también contribuyen a los ingresos de BOC. El banco informó de ingresos de banca de inversión de todo RMB 42.8 mil millones en 2022, reflejando un aumento de 6.0% en comparación con 2021. El crecimiento de este segmento está impulsado por mercados de capital más sólidos y una mayor emisión de capital.

Desempeño financiero general

En resumen, el desempeño financiero del Bank of China Limited muestra una base sólida en varios flujos de ingresos. Los ingresos totales del banco en 2022 fueron aproximadamente RMB 734 mil millones, reflejando un crecimiento de 8.5% año a año. El beneficio neto del banco atribuible a los accionistas aumentó a RMB 250 mil millones, indicando un retorno saludable sobre la equidad de 12.8%.