Bank of Beijing Co., Ltd. (601169.SS) Bundle
تاريخ موجز لبنك بكين ، المحدودة
تم إنشاء Bank of Beijing Co. ، Ltd. في 8 أبريل 1996. يقع مقرها الرئيسي في بكين ، الصين ، وأصبحت واحدة من البنوك التجارية الحضرية الرائدة في البلاد. اعتبارًا من عام 2023 ، يدير البنك أكثر من 600 فرع عبر مختلف المقاطعات ، مع التركيز بشكل كبير على منطقة بكين.
في عام 2005 ، خضع بنك بكين لتحول واسع النطاق ، حيث تحول إلى شركة محدودة المخزون المشترك. تم تقديم العروض العامة الأولي (الاكتتاب العام) في بورصة شنغهاي في 28 أبريل 2010 ، وتربية تقريبًا RMB 10 مليار في رأس المال. كان هذا الاكتتاب العام علامة فارقة كبيرة في استراتيجية التوسع في البنك.
وصلت إجمالي أصول البنك تقريبًا RMB 2.79 تريليون بحلول نهاية عام 2022. تم الإبلاغ عن صافي ربحها لعام 2022 بحوالي RMB 30.6 مليار، عرض معدل نمو أكثر من 10% على أساس سنوي. وقفت العائد على الأسهم (ROE) تقريبًا 12.1%، مما يعكس الإدارة الفعالة والربحية.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون يوان) | صافي الربح (مليار يوان) | عائد على الأسهم (ROE) (٪) |
|---|---|---|---|
| 2018 | 2.22 | 25.5 | 11.8 |
| 2019 | 2.44 | 28.1 | 12.0 |
| 2020 | 2.54 | 29.2 | 11.7 |
| 2021 | 2.65 | 28.0 | 11.4 |
| 2022 | 2.79 | 30.6 | 12.1 |
ركز بنك بكين على الابتكار والتكنولوجيا ، وخاصة في الخدمات المصرفية الرقمية. بحلول عام 2023 ، حقق البنك تقريبًا 700,000 مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول النشطين ، إلى جانب زيادة أحجام المعاملات عبر الإنترنت 15% بالمقارنة مع العام السابق.
في عام 2021 ، أطلق البنك خدمة المحفظة الرقمية ، والتي اجتذبت قاعدة عملاء كبيرة. تهدف الخدمة إلى تسهيل المعاملات غير الملحومة وتحسين تجربة العملاء بشكل عام. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، تمثل الخدمات المصرفية الرقمية تقريبًا 35% من إجمالي المعاملات للبنك.
من حيث حوكمة الشركات ، يلزم بنك بكين بمعايير عالية من الشفافية والامتثال. تم الاعتراف بالبنك كواحد من أعلى البنوك مصنفة لحوكمة الشركات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في عام 2022 ، مما يعكس تفانيه في معايير تشغيلية ممتازة.
بالنظر إلى أداء أسهم البنك ، اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يتم تداول أسهم بنك بكين تقريبًا RMB 5.32 للسهم الواحد ، مع القيمة السوقية لحوالي RMB 148 مليار. أظهر سهم البنك مرونة مع أ 5% زيادة من بداية العام ، تفوقت على العديد من أقرانها في القطاع المصرفي التجاري الحضري.
علاوة على ذلك ، يشارك بنك بكين بنشاط في مختلف المبادرات المجتمعية والبيئية. في عام 2022 ، خصص البنك تقريبًا RMB 1.2 مليار نحو مشاريع التنمية المستدامة ، التأكيد على أهداف المسؤولية الاجتماعية للشركات.
بشكل عام ، وضعت شركة بنك أوف بكين ، المحدودة ، أن تكون لاعبًا رئيسيًا في القطاع المصرفي في الصين ، ويتطور بشكل مستمر من خلال التوسعات الاستراتيجية والاستثمارات التكنولوجية والمبادرات المجتمعية.
أ من يملك بنك بكين ، المحدودة
يعد Bank of Beijing Co. ، Ltd. أحد البنوك التجارية الرئيسية في الصين. تأسست البنك في عام 1996 ، وقد نما لتصبح لاعبًا مهمًا في القطاع المالي. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، أبلغ بنك بكين عن إجمالي الأصول ¥ 3.04 تريليون (حول 484 مليار دولار) ، مما يشير إلى حجمه وتأثيره الكبير.
يتميز هيكل ملكية بنك بكين بمزيج من الملكية المؤسسية والحكومية. وتشمل المساهمين الأساسيين اعتبارًا من أحدث التقارير:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة إدارة الأصول المملوكة للدولة في بكين المحدودة | 37.00% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| صندوق المجلس الوطني للأضمان الاجتماعي | 10.00% | صندوق الحكومة |
| Bank of China Group Investment Limited | 6.00% | المستثمر المؤسسي |
| Citigroup Inc. | 4.90% | المستثمر المؤسسي الأجنبي |
| تعويم عام | 42.10% | المساهمون العامون |
اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023 ، أبلغ بنك بكين عن ربح صافي تقريبًا ¥ 20.4 مليار (حول 3.2 مليار دولار) ، مع زيادة 15% سنة سنة. وقفت نسبة القرض غير الأداء في البنك في 1.46%، تسليط الضوء على جودة الأصول وسط بيئة اقتصادية صعبة.
بالإضافة إلى الملكية المحلية ، شارك بنك بكين في العديد من الشراكات والتعاون ، مما زاد من قاعدته الرأسمالية. في عام 2022 ، رفع البنك ¥ 20 مليار من خلال وضع خاص لدعم نسبة كفاية رأس المال ، والتي تم الإبلاغ عنها في 13.55% بحلول نهاية عام 2022 ، يتجاوز المتطلبات التنظيمية.
يعد تأثير شركة إدارة الأصول المملوكة للدولة في بكين ، Ltd. مهمًا لأنها تعمل كمساهم مؤسسي رئيسي ، مما يعكس توافق البنك مع السياسات المالية والاقتصادية للحكومة. يشير وجود مستثمرين أجانب مثل Citigroup إلى انفتاح بنك بكين واستراتيجيته لجذب رأس المال الدولي وتعزيز قدراته التشغيلية.
بشكل عام ، فإن هيكل ملكية بنك بكين هو مزيج من المصالح الحكومية والأسهم العامة ، مما يوفر نظرة فريدة على كيفية تعايش تأثير الدولة والاستثمارات الخاصة في المشهد المصرفي في الصين.
شركة Bank of Beijing Co. ، Ltd. بيان المهمة
تهدف شركة بنك بكين ، المحدودة ، إلى توفير خدمات مالية شاملة مع الالتزام بمهمتها المتمثلة في تعزيز التطوير المالي الشامل والابتكار. أنشئ البنك في عام 1996 ، نما لتصبح واحدة من أكبر البنوك التجارية البلدية في الصين ، مع التركيز على الخدمات المصرفية للتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الثروات.
اعتبارًا من عام 2023 ، أبلغ بنك بكين عن أصول إجمالية تقريبًا ¥ 3.09 تريليون (حوالي 472 مليار دولار) ، مما يجعله لاعبًا مهمًا في القطاع المالي في الصين. تؤكد رؤية البنك على الالتزام بالتمويل المستدام والتقدم التكنولوجي ، بهدف توفير منتجات مالية متنوعة وعالية الجودة لعملائها.
في عام 2022 ، حقق البنك ربحًا صافًا ¥ 39.9 مليار (حوالي 6.1 مليار دولار) ، عرض نمو 11 ٪ على أساس سنوي. يعكس هذا الأداء المالي القوي التركيز الاستراتيجي للبنك على توسيع قاعدة عملائه وتعزيز كفاءة الخدمة.
| مقياس مالي | 2022 | 2021 | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 3.09 تريليون | ¥ 2.80 تريليون | 10.36 |
| صافي الربح | ¥ 39.9 مليار | ¥ 35.9 مليار | 11.13 |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.30% | 1.25% | 0.05 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.65% | 14.90% | 0.75 |
تتضمن مهمة بنك بكين تعزيز التضمين المالي ودعم الشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم (SMEs). في عام 2022 ، قدم البنك قروضًا تتجاوز 300 مليار (46 مليار دولار) للشركات الصغيرة والمتوسطة ، وتشكيل جزء حاسم من محفظة الإقراض والمساهمة في الحيوية الاقتصادية.
علاوة على ذلك ، يؤكد بنك بكين على الحلول المصرفية التي تعتمد على التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. ارتفع اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية ، مع وصول عدد المستخدمين المصرفيين عبر الهاتف المحمول 30 مليون في عام 2023 ، زيادة كبيرة من 25 مليون في عام 2022.
في بيان مهمته ، يركز البنك أيضًا على الاستدامة البيئية ، وتعهد بزيادة تمويل المشاريع الخضراء بواسطة 25% بحلول نهاية عام 2025. يعترف البنك بدوره في تعزيز النمو المستدام من خلال ممارسات الإقراض المسؤولة.
من خلال قاعدة رأسمالية مزدهرة وتركيز استراتيجي على الابتكار ، يواصل بنك بكين في وضع نفسه كقائد في صناعة الخدمات المالية ، بهدف خلق قيمة لعملائه وأصحاب المصلحة على حد سواء من خلال مهمته المحددة جيدًا والتزامها بالممارسات المستدامة .
كيف يعمل Bank of Beijing Co. ، Ltd.
يعمل Bank of Beijing Co. ، Ltd. كبنك تجاري في الصين ، حيث يوفر مجموعة واسعة من الخدمات المالية للعملاء الفرديين والشركات. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من ¥ 3.04 تريليون (عن 430 مليار دولار). تشمل الوظائف الأساسية للبنك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وإدارة الخزانة وإدارة الثروات.
من حيث الأداء المالي ، أبلغ بنك بكين عن ربح صافي ¥ 36.5 مليار للعام المالي 2022 ، زيادة على أساس سنوي من 5.5%. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) 12.5%، بينما تم الإبلاغ عن هامش الفائدة الصافي (NIM) في 2.1%.
| مقياس مالي | 2021 | 2022 | تغيير على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 2.87 تريليون | ¥ 3.04 تريليون | 5.9% |
| صافي الربح | ¥ 34.5 مليار | ¥ 36.5 مليار | 5.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.2% | 12.5% | 0.3% |
| هامش الفائدة الصافي (NIM) | 2.0% | 2.1% | 0.1% |
لدى البنك شبكة قوية ، مع أكثر من 1500 فرع في جميع أنحاء الصين ، مما يتيح له تقديم مجموعة واسعة من العملاء بشكل فعال. يساهم قسم الخدمات المصرفية للشركات بشكل كبير في إيراداتها ، حيث تقدم القروض والتمويل التجاري وخدمات إدارة النقد للشركات. وصلت القروض المتميزة للعملاء 1.84 تريليون بحلول نهاية 2022.
في الخدمات المصرفية الشخصية ، يوفر Bank of Beijing حسابات التوفير والقروض الشخصية ومنتجات إدارة الثروات وبطاقات الائتمان. كانت محفظة قروض البيع بالتجزئة الخاصة بالبنك تقريبًا 700 مليار في عام 2022 ، يعكس أ 6.2% زيادة من العام السابق.
تلعب وزارة الخزانة دورًا مهمًا في عمليات البنك ، حيث تشارك في الإقراض بين البنوك ، ومعاملات الصرف الأجنبي ، والمشتقات المالية لتعزيز السيولة وإدارة المخاطر. وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 13.5%فوق المتطلبات التنظيمية ل 10.5%.
يركز بنك بكين أيضًا على التحول الرقمي لتعزيز عروض الخدمات. وصل عدد المستخدمين المصرفيين عبر الهاتف المحمول 35 مليون في عام 2022 ، يمثل أ 15% زيادة مقارنة مع 2021.
بشكل عام ، تعمل شركة Bank of Beijing ، Ltd. على الاستفادة من شبكتها الواسعة والمنتجات المالية المتنوعة والمبادرات الرقمية لدفع النمو وزيادة قيمة المساهمين ، مع الحفاظ على أساس مالي قوي.
كيف يكسب بنك بكين ، المحدودة.
يولد Bank of Beijing Co. ، Ltd. (BOB) الإيرادات من خلال الخدمات المالية المختلفة ، مع التركيز بشكل أساسي على العمليات المصرفية التقليدية. يستمد البنك الدخل من الفوائد على القروض ورسوم الخدمة والمفوضية من مختلف المنتجات المالية. اعتبارًا من عام 2023 ، أبلغ بوب عن ربح صافي RMB 39.09 مليار (تقريبًا 5.7 مليار دولار) ، عرض زيادة على أساس سنوي 10.4%.
تدفقات الإيرادات
- دخل الفوائد: غالبية إيرادات بوب مستمدة من الفائدة على القروض. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي إيرادات الفائدة RMB 80.5 مليار.
- الرسوم ودخل العمولة: تمثل هذا الجزء تقريبًا RMB 17.3 مليار من إجمالي إيرادات البنك ، مدفوعًا برسوم المعاملات والخدمات الاستشارية.
- دخل الاستثمار: ساهم دخل بوب الاستثمار من الأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى RMB 8 مليار إلى الأرباح الإجمالية.
محفظة القروض
محفظة قروض البنك متنوعة ، تضم قروض الشركات والقروض الشخصية والرهون العقارية. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، بلغ إجمالي القروض الممتدة RMB 1.84 تريليون، مع قروض غير أداء (NPL) ثابتة في 1.5% من إجمالي المحفظة.
إدارة التكلفة
إدارة التكلفة الفعالة أمر حيوي لبنك بكين. وقفت نسبة التكلفة إلى الدخل عند 37.2%، مما يعكس قدرة البنك على الحفاظ على الكفاءة التشغيلية مع توليد الإيرادات.
المبادرات المصرفية الرقمية
استثمر بنك بكين في المنصات المصرفية الرقمية لتعزيز مشاركة العملاء. ويشمل ذلك التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات عبر الإنترنت ، والتي زادت من اعتماد العملاء بواسطة 25% في عام 2023.
الأداء المالي الأخير
| مقياس مالي | 2023 (Q2) | 2022 (Q2) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | RMB 2.76 تريليون | RMB 2.54 تريليون | 8.7% |
| صافي الربح | RMB 39.09 مليار | RMB 35.4 مليار | 10.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% | 11.8% | 0.7% |
| نسبة القرض إلى الودائع | 65% | 68% | -3% |
موقف السوق
بنك بكين هو واحد من أكبر البنوك التجارية البلدية في الصين. مع القيمة السوقية تقريبًا 30 مليار دولار، يشغل موقفًا مهمًا في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية الصينية.
آفاق مستقبلية
بالتطلع إلى المستقبل ، تخطط بوب لزيادة تعزيز خدماتها المصرفية للبيع بالتجزئة ، وتهدف إلى النمو المستهدف 15% في ودائع البيع بالتجزئة خلال العام المقبل. بالإضافة إلى ذلك ، يركز البنك على تحسين خدمات إدارة الثروات لجذب الأفراد ذوي القيمة العالية.
البيئة التنظيمية
يعمل بوب تحت إشراف لجنة تنظيم الخدمات المصرفية والتأمين في الصين (CBIRC). يتوافق البنك مع متطلبات كفاية رأس المال ، مع الحفاظ على نسبة رأس المال من المستوى 1 من 13.1% اعتبارًا من Q2 2023 ، فوق الحد الأدنى التنظيمي 10.5%.
Bank of Beijing Co., Ltd. (601169.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.