Bank of Beijing Co., Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique de Bank of Beijing Co., Ltd.

Bank of Beijing Co., Ltd. a été créée le 8 avril 1996. Elle a son siège social à Pékin, en Chine, et est devenue l'une des principales banques commerciales urbaines du pays. En 2023, la banque exploite plus de 600 succursales dans diverses provinces, avec un accent significatif sur la zone de Pékin.

En 2005, la Banque de Pékin a subi une transformation à grande échelle, se transformant en une société à titres communs. L'offre publique initiale (IPO) a eu lieu à la Bourse de Shanghai le 28 avril 2010, augmentant approximativement RMB 10 milliards dans la capitale. Cette introduction en bourse a marqué une étape importante dans la stratégie d'expansion de la banque.

Le total des actifs de la banque a atteint environ RMB 2,79 billions À la fin de 2022. Son bénéfice net pour l'année 2022 a été signalé à environ RMB 30,6 milliards, présentant un taux de croissance de plus 10% en glissement annuel. Le rendement des capitaux propres (ROE) se tenait à peu près 12.1%, reflétant une gestion et une rentabilité efficaces.

Bank of Pékin a mis l'accent sur l'innovation et la technologie, en particulier dans les services bancaires numériques. D'ici 2023, la banque a atteint environ 700,000 utilisateurs actifs des banques mobiles, parallèlement à une augmentation des volumes de transactions en ligne par 15% par rapport à l'année précédente.

En 2021, la banque a lancé son service de portefeuille numérique, qui a attiré une clientèle importante. Le service vise à faciliter les transactions transparentes et à améliorer l'expérience client globale. À la mi-2023, les services bancaires numériques représentaient approximativement 35% du total des transactions de la banque.

En termes de gouvernance d'entreprise, la Banque de Pékin est attachée à des normes élevées de transparence et de conformité. La banque a été reconnue comme l'une des banques les mieux notées pour la gouvernance d'entreprise dans la région Asie-Pacifique en 2022, reflétant son dévouement à d'excellentes normes opérationnelles.

En regardant la performance des actions de la banque, en octobre 2023, les actions de Bank of Beijing se négocient à peu près RMB 5.32 par action, avec une capitalisation boursière d'environ RMB 148 milliards. Les actions de la banque ont montré de la résilience avec un 5% Augmenter depuis le début de l'année, surpassant plusieurs pairs dans le secteur des banques commerciales urbaines.

En outre, la Banque de Pékin participe activement à diverses initiatives communautaires et environnementales. En 2022, la banque a alloué approximativement RMB 1,2 milliard vers des projets de développement durable, en mettant l'accent sur ses objectifs de responsabilité sociale d'entreprise.

Dans l'ensemble, Bank of Beijing Co., Ltd. s'est positionné comme un acteur majeur dans le secteur bancaire chinois, évoluant en permanence à travers des expansions stratégiques, des investissements technologiques et des initiatives communautaires.

A qui possède Bank of Beijing Co., Ltd.

Bank of Beijing Co., Ltd. est l'une des principales banques commerciales chinoises. Créée en 1996, la banque est devenue un acteur important dans le secteur financier. Au 31 décembre 2022, Bank of Beijing a déclaré un actif total d'environ 3,04 billions de ¥ (autour 484 milliards de dollars), indiquant sa taille et sa influence substantielles.

La structure de propriété de Bank of Pékin se caractérise par un mélange de propriété institutionnelle et gouvernementale. Les principaux actionnaires des derniers rapports comprennent:

Depuis la première moitié de 2023, Bank of Beijing a déclaré un bénéfice net d'environ 20,4 milliards de ¥ (autour 3,2 milliards de dollars), avec une augmentation de 15% d'une année à l'autre. Le ratio de prêts non performants de la banque se tenait à 1.46%, mettant en évidence sa qualité d'actifs au milieu d'un environnement économique difficile.

En plus de la propriété intérieure, la Banque de Pékin s'est engagée dans divers partenariats et collaborations, augmentant sa base de capitaux. En 2022, la banque a levé 20 milliards de ¥ par un placement privé pour renforcer son ratio adéquat de capital, qui a été signalé à 13.55% À la fin de 2022, dépassant l'exigence de réglementation.

L’influence de Pékin appartenant à l’État Assets Management Co., Ltd. est significative car elle agit en tant qu’actionnaire institutionnel principal, reflétant l’alignement de la banque sur les politiques financières et économiques du gouvernement. La présence d'investisseurs étrangers comme Citigroup indique l'ouverture et la stratégie de la Banque de Pékin pour attirer des capitaux internationaux et améliorer ses capacités opérationnelles.

Dans l'ensemble, la structure de propriété de Bank of Pékin est un mélange d'intérêts publics et d'actions publiques, fournissant un aperçu unique de la façon dont l'influence de l'État et les investissements privés coexistent dans le paysage bancaire chinois.

Bank of Beijing Co., Ltd. Énoncé de mission

La Bank of Beijing Co., Ltd. vise à fournir des services financiers complets tout en adhérant à sa mission de promouvoir le développement financier et l'innovation inclusifs. Créée en 1996, la banque est devenue l'une des plus grandes banques commerciales municipales en Chine, en se concentrant sur la banque de détail, la banque d'entreprise et la gestion de patrimoine.

En 2023, la Banque de Pékin a déclaré un actif total d'environ 3,09 billions de ¥ (environ 472 milliards de dollars), ce qui en fait un acteur important dans le secteur financier chinois. La vision de la banque souligne un engagement envers la finance durable et les progrès technologiques, visant à fournir des produits financiers diversifiés et de haute qualité à ses clients.

En 2022, la banque a réalisé un bénéfice net de 39,9 milliards de ¥ (environ 6,1 milliards de dollars), présentant une croissance de 11% d'une année à l'autre. Cette performance financière solide reflète l'accent stratégique de la banque sur l'élargissement de sa clientèle et l'amélioration de l'efficacité des services.

La mission de la Banque de Pékin comprend la promotion de l'inclusion financière et le soutien aux petites et moyennes entreprises (PME). En 2022, la banque a accordé des prêts dépassant 300 milliards de yens (46 milliards de dollars) aux PME, formant une partie cruciale de son portefeuille de prêt et contribuant à la vitalité économique.

De plus, la Banque de Pékin met l'accent sur les solutions bancaires axées sur la technologie pour améliorer l'expérience client. L'adoption des services bancaires numériques a augmenté, le nombre d'utilisateurs de la banque mobile atteignant 30 millions en 2023, une augmentation significative de 25 millions en 2022.

Dans son énoncé de mission, la banque se concentre également sur la durabilité environnementale, s'engageant à augmenter le financement des projets verts par 25% À la fin de 2025. La banque reconnaît son rôle dans la promotion de la croissance durable grâce à des pratiques de prêt responsables.

Avec une base de capital naissante et un accent stratégique sur l'innovation, la Banque de Pékin continue de se positionner en tant que leader dans le secteur des services financiers, visant à créer de la valeur pour ses clients et ses parties prenantes à travers sa mission et son engagement bien définis envers des pratiques durables.

Comment fonctionne Bank of Beijing Co., Ltd.

Bank of Beijing Co., Ltd. opère comme une banque commerciale en Chine, offrant un large éventail de services financiers aux clients individuels et aux entreprises. Au 31 décembre 2022, la banque a déclaré un actif total s'élevant à peu près 3,04 billions de ¥ (à propos 430 milliards de dollars). Les principales fonctions de la banque comprennent les services bancaires d'entreprise, les services bancaires personnels, la gestion du trésor et les services de gestion de patrimoine.

En termes de performance financière, Bank of Beijing a déclaré un bénéfice net de 36,5 milliards de ¥ Pour l'exercice 2022, une augmentation en glissement annuel de 5.5%. Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) se tenait à 12.5%, tandis que la marge d'intérêt nette (NIM) a été signalée à 2.1%.

La banque dispose d'un réseau robuste, avec plus de 1 500 succursales à travers la Chine, lui permettant de servir efficacement un large éventail de clients. La Division des services bancaires d'entreprise contribue de manière significative à ses revenus, offrant des prêts, des finances commerciales et des services de gestion des espèces aux entreprises. Les prêts exceptionnels aux clients ont atteint 1,84 billion de yens À la fin de 2022.

Dans la banque personnelle, la Banque de Pékin fournit des comptes d'épargne, des prêts personnels, des produits de gestion de patrimoine et des cartes de crédit. Le portefeuille de prêts au détail de la banque était approximativement 700 milliards de ¥ en 2022, reflétant un 6.2% augmenter par rapport à l'année précédente.

La direction du Trésor joue un rôle essentiel dans les opérations de la banque, où il s'engage dans des prêts interbancaires, des transactions de change et des dérivés financiers pour améliorer la liquidité et gérer les risques. Le ratio adéquat des capitaux de la banque se tenait à 13.5%, au-dessus de l'exigence réglementaire de 10.5%.

Bank of Beijing s'est également concentrée sur la transformation numérique pour améliorer ses offres de services. Le nombre d'utilisateurs de la banque mobile a atteint 35 millions en 2022, représentant un 15% augmentation par rapport à 2021.

Dans l'ensemble, Bank of Beijing Co., Ltd. fonctionne en tirant parti de son vaste réseau, de divers produits financiers et des initiatives numériques pour stimuler la croissance et maximiser la valeur des actionnaires, tout en conservant une solide base financière.

Comment Bank of Beijing Co., Ltd. fait de l'argent

Bank of Beijing Co., Ltd. (BOB) génère des revenus grâce à divers services financiers, se concentrant principalement sur les opérations bancaires traditionnelles. La banque tire des revenus des intérêts sur les prêts, les frais de service et la commission de divers produits financiers. En 2023, Bob a déclaré un bénéfice net de RMB 39,09 milliards (environ 5,7 milliards de dollars), présentant une augmentation en glissement annuel de 10.4%.

Sources de revenus

• Revenu des intérêts: La majorité des revenus de Bob proviennent de l'intérêt sur les prêts. En 2022, la banque a déclaré un revenu d'intérêt total de RMB 80,5 milliards.
• Frais et revenu de commission: Ce segment a représenté environ RMB 17,3 milliards du total des revenus de la banque, tirés par les frais de transaction et les services de conseil.
• Revenu de placement: Les revenus de placement de Bob provenant de titres et autres instruments financiers ont contribué RMB 8 milliards aux gains globaux.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la banque est diversifié, comprenant des prêts d'entreprise, des prêts personnels et des hypothèques. À la mi-2023, les prêts totaux accordés se sont élevés à RMB 1,84 billion, avec des prêts non performants (NPL) titulaires 1.5% du portefeuille total.

Gestion des coûts

Une gestion efficace des coûts est vitale pour Bank of Beijing. Le rapport coût-revenu se tenait à 37.2%, reflétant la capacité de la banque à maintenir l'efficacité opérationnelle tout en générant des revenus.

Initiatives bancaires numériques

Bank of Beijing a investi dans des plateformes bancaires numériques pour améliorer l'engagement des clients. Cela comprend les applications bancaires mobiles et les services en ligne, qui ont accru l'adoption des clients par 25% en 2023.

Performance financière récente

Position sur le marché

La Banque de Pékin est l'une des plus grandes banques commerciales municipales en Chine. Avec une capitalisation boursière d'environ 30 milliards de dollars, il occupe une position importante dans le paysage concurrentiel des banques chinoises.

Perspectives futures

Pour l'avenir, Bob prévoit d'améliorer encore ses services bancaires de détail, visant une croissance ciblée de 15% dans les dépôts de détail au cours de la prochaine année. De plus, la banque se concentre sur l'amélioration de ses services de gestion de patrimoine pour attirer des individus à haute noue.

Environnement réglementaire

Bob opère sous la supervision de la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC). La banque est conforme aux exigences d'adéquation du capital, en maintenant un ratio de capital de niveau 1 de 13.1% auprès du Q2 2023, au-dessus du minimum réglementaire de 10.5%.