Bank of Shanghai Co., Ltd. (601229.SS) Bundle
تاريخ موجز ل Bank of Shanghai Co. ، Ltd.
تم إنشاء بنك شنغهاي المحدودة (BOS) في 1995 كبنك تجاري مشترك في شنغهاي ، الصين. على مر السنين ، نمت لتصبح واحدة من المؤسسات المالية الرئيسية في المنطقة ، مع التركيز القوي على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الثروات.
في 2002، أعيدت BOS هيكلة من بنك مملوك للدولة إلى شركة مخزنة مشتركة ، مما يعزز بشكل كبير قاعدة رأس المال والقدرات التشغيلية. تم إدراجها في بورصة شنغهاي على 30 يونيو 2006، رفع تقريبا 18.5 مليار يوان (عن 2.3 مليار دولار) من طرحها العام الأولي (الاكتتاب العام).
اعتبارا من 2022، أبلغت BOs عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 1.4 تريليون (حول 220 مليار دولار). البنك لديه نسبة رأس المال من المستوى واحد من 13.5%، وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية التي وضعتها السلطات المصرفية الصينية ، مما يدل على كفاية رأس المال القوية.
من حيث الربحية ، سجلت BOS ربحًا صافًا RMB 30.2 مليار (تقريبًا 4.7 مليار دولار) للسنة المالية المنتهية 31 ديسمبر 2022، تمثل زيادة تقريبًا 6.5% بالمقارنة مع العام السابق. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) لنفس الفترة 14.9%.
قامت BOS بتوسيع خدماتها عبر مختلف القطاعات ، والتي تلبي احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) ، وكذلك الأفراد. اعتبارا من 2023، لدى البنك أكثر من 500 فروع في الصين والفروع الدولية الإضافية في مدن مثل نيويورك ولندن وهونغ كونغ.
| سنة | الأصول (RMB) | صافي الربح (RMB) | رو (٪) | نسبة رأس المال المستوى واحد (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1.23 تريليون | 28.4 مليار | 14.5 | 13.0 |
| 2021 | 1.32 تريليون | 28.4 مليار | 14.6 | 13.3 |
| 2022 | 1.4 تريليون | 30.2 مليار | 14.9 | 13.5 |
في التطورات الأخيرة ، تبنت BOS التحول الرقمي. استثمر البنك بكثافة في حلول Fintech ، مما يعزز منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ودمج التحليلات التي تحركها الذكاء الاصطناعي لتحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. اعتبارا من 2023، زيادة 70% يتم إجراء معاملاتها من خلال القنوات الرقمية ، مما يعكس التفضيلات المتغيرة للمستهلكين.
علاوة على ذلك ، وضعت BOS نفسها كقائد في التمويل المستدام. لقد التزم بتوفير RMB 100 مليار (تقريبًا 15.5 مليار دولار) في التمويل الأخضر بواسطة 2025، دعم المشاريع التي تتماشى مع الأهداف البيئية في الصين.
بشكل عام ، حافظت شركة Bank of Shanghai ، Ltd. على مسار نمو قوي ، حيث يوازن بين الخدمات المصرفية التقليدية مع حلول مالية مبتكرة مع التكيف مع مشهد السوق المتطور.
أ من يمتلك بنك شنغهاي المحدودة
Bank of Shanghai Co. ، Ltd. هو بنك تجاري متداول علنيًا في الصين ، تم تأسيسه في عام 1995. ويمتلك البنك في المقام الأول مختلف أصحاب المصلحة ، بما في ذلك المؤسسات المملوكة للدولة والمؤسسات الخاصة والمساهمين الفرديين. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، فإن هيكل الملكية هو كما يلي:
| نوع المالك | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| حكومة شنغهاي البلدية | 20.58% |
| شركة الصين هوارونج للأصول المحدودة | 10.00% |
| الشركات الأخرى المملوكة للدولة | 25.00% |
| المستثمرين الخاصين | 44.42% |
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، أبلغ بنك شنغهاي عن إجمالي الأصول RMB 1.2 تريليون (حول 188 مليار دولار). شهد البنك نموًا كبيرًا في أصوله ، مع زيادة على أساس سنوي من 12% من العام السابق.
تم تسجيل صافي ربح البنك للسنة المالية المنتهية في عام 2022 RMB 30 مليار (تقريبًا 4.7 مليار دولار) ، تعكس أ 10% الزيادة مقارنة بعام 2021. وقفت العائد على الأصول (ROA) 1.25%، بينما تم الإبلاغ عن عودة الأسهم (ROE) في 12.5%.
تم إدراج بنك شنغهاي في بورصة شنغهاي تحت رمز المشرقة 601229. اعتبارًا من نهاية Q3 2023 ، كان سعر السهم تقريبًا RMB 9.50 للسهم الواحد ، تمثل القيمة السوقية لحوالي 180 مليار يوان (عن 28.3 مليار دولار).
تشمل أكبر مساهمي البنك ، باستثناء ملكية الحكومة البلدية ، صناديق الاستثمار والمستثمرين المؤسسيين ، والتي تسهم في هيكل ملكيتها المتنوع. تتيح هذه القاعدة الواسعة من الملكية كل من الاستقرار وإمكانات النمو ، وهي حاسمة في البيئة المصرفية التنافسية.
علاوة على ذلك ، يركز Bank of Shanghai على التحول الرقمي وتحسينات خدمة العملاء ، وتخصيص تقريبًا RMB 5 مليار (حول 780 مليون دولار أمريكي) نحو تطوير التكنولوجيا في عام 2023. يهدف هذا الاستثمار إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وتوسيع العروض الرقمية للبنك.
شركة بنك شنغهاي المحدودة بيان المهمة
يعكس بيان مهمة بنك شنغهاي المحدودة تفانيها في خدمة العملاء الذين لديهم حلول مالية شاملة مع تعزيز النمو الاقتصادي. يؤكد البنك على قيمه الأساسية للنزاهة والمسؤولية والابتكار في عملياته. اعتبارًا من يونيو 2023 ، تهدف بنك شنغهاي ، وهي شركة عامة مدرجة في بورصة شنغهاي تحت رمز الخانة 601229 ، إلى تعزيز مقاربة تتمحور حول العميل في المصرفية والتمويل.
في عام 2022 ، أبلغ بنك شنغهاي عن إجمالي الأصول التي تصل إلى حوالي RMB 1.2 تريليون. صافي ربح البنك الذي يعزى إلى المساهمين في نفس العام الذي تم الوصول إليه RMB 24.3 مليار، يمثل نموًا عامًا على أساس سنوي 12%. إنه يخدم قاعدة عملاء متنوعة ، بما في ذلك الأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة وعملاء الشركات ، مما يزيد من تعزيز وجودها الجغرافي وعروض الخدمات.
يمكن رؤية التزام البنك بالابتكار في زيادة استثماراته في التقنيات المصرفية الرقمية. في عام 2023 ، خصص البنك حول 500 مليون يوان لتطوير وتعزيز منصاتها الرقمية ، وتعزيز الراحة والكفاءة لعملائها. تجاوز حجم المعاملات الرقمية للبنك RMB 800 مليار في عام 2022 ، مما يشير إلى تحول كبير نحو الحلول المصرفية عبر الإنترنت.
لتوضيح مقاييسها التشغيلية والتركيز الاستراتيجي ، يلخص الجدول التالي المؤشرات المالية الرئيسية لبنك شنغهاي:
| مقياس مالي | القيمة (2022) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | RMB 1.2 تريليون |
| صافي الربح | RMB 24.3 مليار |
| نمو ربح على أساس سنوي | 12% |
| الاستثمار في التكنولوجيا | 500 مليون يوان |
| حجم المعاملة الرقمية | RMB 800 مليار |
| الفروع على مستوى البلاد | 400+ |
بالإضافة إلى ذلك ، يركز بنك شنغهاي على الاستدامة ودعم المجتمع ، وهو جزء من مهمته. التزم البنك بتخصيص RMB 100 مليون سنويا نحو مبادرات المسؤولية الاجتماعية ومشاريع الاستدامة. في عام 2022 ، تم تمويله RMB 30 مليار في المشاريع الخضراء ، التوافق مع الأهداف الوطنية لحماية البيئة والتنمية الاقتصادية.
في الختام ، تعبر شركة بنك شنغهاي المحدودة بوضوح مهمتها والتزامها من خلال الأداء المالي القابل للقياس والابتكار والمشاركة المجتمعية ، مما يعزز موقعه كلاعب مهم في القطاع المصرفي في الصين.
كيف يعمل بنك شنغهاي المحدودة
يعد Bank of Shanghai Co. ، Ltd. العمليات. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، أبلغت BOs عن إجمالي الأصول تقريبًا 1.42 تريليون (حوالي 204 مليار دولار) ، تعرض حجمها الكبير في القطاع المصرفي الصيني.
تعمل BOS بموجب نموذج أعمال متنوع يتضمن قطاعات مختلفة: الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية الاستثمارية. يمثل القطاع المصرفي للشركات جزءًا كبيرًا من إيراداته من خلال الإقراض والخدمات المالية للشركات. في عام 2022 ، أنشأ القطاع المصرفي للشركات تقريبًا ¥ 52.5 مليار في صافي إيرادات الفوائد.
يقدم قسم الخدمات المصرفية الشخصية حسابات التوفير والقروض وبطاقات الائتمان ومنتجات إدارة الثروات. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، انتهى بوس 30 مليون عملاء البيع بالتجزئة ، مع قروض شخصية 200 مليار (28.5 مليار دولار) ، مما يعكس مشاركة العملاء القوية والثقة في عروض البنك.
تشارك BOS أيضًا بنشاط في عمليات الخزانة ، وإدارة الأصول والخصوم لتحسين وضع السيولة. في عام 2022 ، كان دخل الخزانة الناتج عن BOS موجودًا 10 مليار، عرض استراتيجيات إدارة الأصول الفعالة.
| المقاييس المالية | 2021 | 2022 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 1.35 تريليون | 1.42 تريليون | 5.2 |
| صافي إيرادات الفوائد | 50 مليار | ¥ 52.5 مليار | 5.0 |
| صافي الربح | ¥ 18 مليار | ¥ 20 مليار | 11.1 |
| القروض الشخصية | ¥ 180 مليار | 200 مليار | 11.1 |
| دخل الخزانة | 9 مليار | 10 مليار | 11.1 |
يركز البنك بشكل كبير على التكنولوجيا والابتكار ، والاستثمار بكثافة في الخدمات المصرفية الرقمية. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أطلقت BOS تطبيقها المصرفي عبر الهاتف المحمول ، الذي حصل على 5 ملايين التنزيلات ، تسهيل الوصول الأسهل إلى الخدمات المصرفية للعملاء.
على الجبهة التنظيمية ، يتم تنظيم بنك شنغهاي في المقام الأول من قبل لجنة تنظيم البنوك والتأمين في الصين (CBIRC). يحافظ البنك على نسبة كفاية رأس المال 13.5%، تجاوز الحد الأدنى من المتطلبات البالغة 10.5 ٪ التي حددتها الهيئات التنظيمية ، مما يضمن وضع رأس المال القوي.
بالإضافة إلى ذلك ، أنشأت BOS شراكات استراتيجية مع مختلف المؤسسات المالية الدولية ، مما ساعد على تعزيز التمويل التجاري والمعاملات عبر الحدود. في عام 2022 ، سهل البنك المعاملات عبر الحدود 150 مليار (21.5 مليار دولار) ، مما يشير إلى تأثيره المتزايد في التمويل الدولي.
اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، يواصل بنك شنغهاي التركيز على توسيع نطاق الخدمات المصرفية وإدارة الثروات في مجال البيع بالتجزئة ، ويستجيب للطلب المتزايد للمستهلكين على المنتجات المالية المتنوعة. تشمل الرؤية الإستراتيجية للبنك تعزيز منصاته الرقمية وزيادة حصتها في السوق في المشهد المصرفي التنافسي في الصين.
كيف يكسب بنك شنغهاي المحدودة المال
تقوم شركة بنك أوف شنغهاي ، المحدودة ، بتوليد الإيرادات في المقام الأول من خلال الخدمات المالية المختلفة ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من المعاملات ودخل الاستثمار. تشمل تدفقات الدخل المتنوعة للبنك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة والخدمات المصرفية للشركات وخدمات إدارة الثروات.
دخل الفوائد
يأتي الجزء الأكبر من إيرادات بنك شنغهاي من إيرادات الفوائد المكتسبة على القروض الممتدة للعملاء. في أحدث تقرير مالي لعام 2022 ، أبلغ البنك عن دخل فائدة تقريبًا 30 مليار. تتكون محفظة القروض في المقام الأول من:
- القروض الشخصية
- قروض الشركات
- تمويل العقارات
متوسط سعر الفائدة للقروض الشخصية موجود 5.0%، في حين أن قروض الشركات عادة ما تسفر عن 4.5%.
الدخل غير المصالح
يعد الدخل غير المصالح مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات ، مستمدًا من رسوم الخدمة والعمولات. في عام 2022 ، أبلغ بنك شنغهاي عن دخل غير مصلح يبلغ مجموعه تقريبًا 15 مليار. تتضمن المكونات الرئيسية:
- رسوم المعاملات من خدمات بطاقة الائتمان والخصم
- الرسوم الاستشارية من إدارة الثروات
- عمولات من منتجات التأمين
دخل الاستثمار
يشارك البنك أيضًا في أنشطة الاستثمار ، مما يساهم في إجمالي دخله. في عام 2022 ، وصل دخل الاستثمار حوله ¥ 5 مليار، تم إنشاؤها بشكل أساسي من:
- الأوراق المالية ذات الدخل الثابت
- استثمارات الأسهم
- صناديق الاستثمار
انهيار الإيرادات
فيما يلي تفاصيل مفصلة لمصادر إيرادات بنك شنغهاي لعام 2022:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (مليار)) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات (٪) |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 30 | 66.7 |
| الدخل غير المصالح | 15 | 33.3 |
| دخل الاستثمار | 5 | 11.1 |
| إجمالي الإيرادات | 45 | 100 |
الكفاءة التشغيلية
يحافظ البنك على التركيز على الكفاءة التشغيلية لتعزيز الربحية. في عام 2022 ، وقفت نسبة التكلفة إلى الدخل عند 45%، تعكس الإدارة الفعالة للنفقات التشغيلية ضد الإيرادات. هذه النسبة هي مقياس حاسم لكفاءة البنك وربحيته.
المبادرات المصرفية الرقمية
استثمر بنك شنغهاي بكثافة في الخدمات المصرفية الرقمية لجذب عملاء جدد وتقليل التكاليف. بحلول عام 2022 ، أكثر 50% وأجريت معاملاتها على الإنترنت ، مما يقلل بشكل كبير من التكلفة لكل معاملة. ساعد هذا التحول إلى القنوات الرقمية في تبسيط العمليات وتحسين مشاركة العملاء.
خاتمة
توظف شركة بنك أوف شنغهاي المحدودة نهجًا متعدد الأوجه لتوليد الدخل من خلال مصادر الفوائد وغير المصالحة مع الحفاظ على نشط شديد على الكفاءة التشغيلية والتحول الرقمي.
Bank of Shanghai Co., Ltd. (601229.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.