Bank of Guiyang Co.,Ltd. (601997.SS) Bundle
تاريخ موجز لبنك Guiyang Co. ، Ltd.
Bank of Guiyang Co. ، Ltd. ، الذي تأسس في عام 2000 ، هو بنك تجاري مقره في Guiyang ، مقاطعة Guizhou ، الصين. تأسست في البداية كمؤسسة مالية محلية ، وقد وسعت تدريجيا خدماتها وتأثيرها في المنطقة الجنوبية الغربية من الصين.
في عام 2015 ، خضع البنك لتحول كبير من خلال إعادة هيكلة عملياته لتحسين الكفاءة وتعزيز خدمة العملاء. اعتبارًا من عام 2021 ، سجل بنك غويانغ إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 256.2 مليار (حوالي 39.7 مليار دولار) ، مما يعكس مسار نمو ثابت على مر السنين.
بحلول نهاية عام 2022 ، أبلغ البنك عن ربح صافي 1.56 مليار (حوالي 240 مليون دولار) ، مما يدل على زيادة على أساس سنوي 8.3%. يمكن أن يعزى هذا النمو إلى محفظته المتنوعة ، بما في ذلك تمويل الشركات والخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة وإدارة الثروات.
كجزء من تحوله الرقمي ، أعلن بنك غويانغ في عام 2023 إطلاق منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت تهدف إلى الخدم 5 ملايين عملاء. يعزز المنصة إمكانية الوصول والراحة ، والتلبية احتياجات عملائها المتطورة في اقتصاد رقمي سريع.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار) | صافي الربح (مليون) | قاعدة العملاء (مليون) |
|---|---|---|---|
| 2018 | ¥210.5 | 1.2 مليار | 3.5 |
| 2019 | ¥220.4 | 1.3 مليار | 4.0 |
| 2020 | ¥240.0 | 1.44 مليار | 4.5 |
| 2021 | ¥256.2 | 1.5 مليار | 4.8 |
| 2022 | ¥272.0 | 1.56 مليار | 5.0 |
اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، يركز بنك غويانغ بنشاط على الممارسات المصرفية المستدامة ، بهدف دمج معايير البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياته. التزم البنك أيضًا بتوفير الدعم المالي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) في جميع أنحاء Guizhou ، مما يساهم في نمو الاقتصاد المحلي.
علاوة على ذلك ، وقفت نسبة كفاية رأس مال البنك في 12.3% في نهاية عام 2022 ، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية لـ 10.5%. يؤكد هذا الموقف الرأسمالي القوي على قدرة البنك على إدارة المخاطر بفعالية مع دعم خطط التوسع المستقبلية.
تشمل المبادرات الاستراتيجية الحديثة شراكات مع شركات Fintech لتعزيز عروض الخدمات. من المتوقع أن يحسن هذا التعاون أوقات معالجة القروض وكفاءة خدمة العملاء ، مع تقديم الطعام إلى مجموعة ديموغرافية أكثر إثارة للدهشة.
يواصل بنك غويانغ العمل على تعزيز التعرف على علامته التجارية وتوسيع نطاقه الجغرافي. يطمح البنك إلى وضع نفسه كقائد في القطاع المصرفي الإقليمي من خلال الاستفادة من خبرته المحلية مع تبني التقنيات المالية المبتكرة.
أ من يمتلك بنك غويانغ ، المحدودة.
Bank of Guiyang Co. ، Ltd. يتم تعريف هيكل الملكية في المقام الأول من قبل المساهمين الرئيسيين ، والتي تشمل كل من الكيانات المملوكة للدولة والخاصة.
اعتبارًا من أحدث التقارير ، فإن المساهمين الرئيسيين في بنك غويانغ ، المحدودة هي على النحو التالي:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| لجنة الإشراف على الأصول والإدارة المملوكة للدولة في Guizhou | 31.55% | مملوكة للدولة |
| مساهمو بنك غويانغ المحدودة | 18.67% | عام |
| شركة الصين للتأمين على الحياة المحدودة | 8.15% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون والأفراد | 41.63% | عام |
تعد لجنة الإشراف على الأصول والإدارة المملوكة للدولة في Guizhou أكبر أصحاب مصلحة ، ويحتفظ بشكل كبير 31.55% حصة ، مما يعكس الاهتمام الاستراتيجي للحكومة بالخدمات المصرفية الإقليمية.
من حيث الأداء المالي ، أبلغ البنك عن ربح صافٍ تقريبًا CNY 1.4 مليار في عامها المالي المنتهي في ديسمبر 2022 ، يظهر نموًا 7.5% على أساس سنوي. وقفت إجمالي الأصول في حوالي CNY 120 مليار، مع نسبة كفاية رأس المال 12.5%، تلبية المتطلبات التنظيمية.
يتم تداول أسهم بنك غويانغ على بورصة شنتشن تحت رمز الخانة 601997. وقد شهد السهم تقلبات ، بسعر إغلاق من CNY 8.56 اعتبارًا من 15 أكتوبر 2023 ، يعكس القيمة السوقية تقريبًا CNY 18.2 مليار.
تشير التطورات الحديثة إلى تحول نحو الخدمات المصرفية الرقمية ، حيث يسعى البنك إلى تعزيز قدرته التنافسية في الصناعة المالية المتطورة بسرعة. من المتوقع أن تتجاوز الاستثمارات في التكنولوجيا والخدمات الرقمية CNY 500 مليون خلال العامين المقبلين.
بشكل عام ، يكشف هيكل ملكية Bank of Guiyang Co. ، Ltd. عن مزيج من تأثير الدولة والمشاركة العامة ، مما يوضح مشهد استثمار استراتيجي يهدف إلى تعزيز التنمية الاقتصادية الإقليمية.
Bank of Guiyang Co. ، Ltd. بيان المهمة
بيان مهمة بنك غويانغ ، المحدودة. يؤكد التزامها بتوفير خدمات مالية شاملة مع تعزيز التنمية المستدامة. يهدف البنك إلى خدمة عملائه من خلال تقديم حلول مصرفية عالية الجودة مصممة لتلبية احتياجات الفردية والشركات.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من 700 مليار. يبقى التركيز على الابتكار في المنتجات المالية وتعزيز رضا العملاء. في عام 2022 ، حقق البنك ربحًا صافًا حوالي 8 مليار، وضع نمو 10% على أساس سنوي.
يعطي بنك غويانغ أولويات مسؤولية الشركات ويهدف إلى المساهمة بشكل إيجابي في الاقتصاد المحلي. في عام 2022 ، استثمرت حولها ¥ 500 مليون في مشاريع تنمية المجتمع ، تعزيز صورتها كمؤسسة مسؤولة اجتماعيا.
| المقاييس المالية | 2021 | 2022 | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار) | 650 | 700 | 7.69% |
| صافي الربح (مليار ين) | 7.27 | 8.00 | 10.01% |
| الاستثمار في المجتمع (¥ مليون) | 400 | 500 | 25% |
يشير بيان مهمة البنك إلى أهدافه الاستراتيجية ، بما في ذلك التحول الرقمي وتوسيع شبكة الخدمات الخاصة به. في السنوات الأخيرة ، استثمر Bank of Guiyang بشكل كبير في التكنولوجيا ، مع وجود نفقات تم الإبلاغ عنها 1.2 مليار على المبادرات المصرفية الرقمية منذ عام 2020.
كجزء من مهمته ، يهدف البنك إلى تعزيز مشاركة العملاء ، والتي يظهرها معدل رضا العملاء 85% تم الإبلاغ عنها في استطلاعات العملاء التي أجريت في عام 2022. علاوة على ذلك ، عزز البنك الشراكات مع Over 300 الشركات المحلية لتسهيل النمو المتبادل ودعم ريادة الأعمال المحلية.
باختصار ، شركة بنك غويانغ المحدودة. لا تزال مخصصة لبيان مهمتها من خلال الجمع بين النمو المالي والمسؤولية الاجتماعية وتميز خدمة العملاء. تركيزها على الممارسات المستدامة ومواقف التقدم التكنولوجية بشكل جيد في المشهد المصرفي التنافسي في الصين.
How Bank of Guiyang Co. ، Ltd. يعمل
تعمل شركة بنك غويانغ المحدودة ، ومقرها في غويانغ ، مقاطعة غيتشو ، في قطاع مصرفي تنافسي للغاية في الصين. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ¥ 325.5 مليار (تقريبًا 46.5 مليار دولار) ، مما يعكس زيادة على أساس سنوي 10.3%.
من حيث الربحية ، حقق البنك صافي ربح ¥ 5.2 مليار في عام 2022 ، يمثل زيادة 12.1% بالمقارنة مع العام السابق. وقفت عائد البنك على الأصول (ROA) 1.61%، بينما تم الإبلاغ عن عودة الأسهم (ROE) في 15.3%.
يشارك بنك غويانغ في المقام الأول في أنشطة المصرفية المختلفة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وخدمات الاستثمار. تمثل القطاع المصرفي الشخصي تقريبًا 45% من إجمالي الإيرادات ، مدفوعة بمنتجات مثل حسابات الادخار والقروض الشخصية وبطاقات الائتمان.
ساهمت الخدمات المصرفية للشركات حول 40% إلى تدفق الإيرادات. وتشمل هذه الخدمات الإقراض الشركات ، وتمويل التجارة ، وحلول إدارة النقد. أبلغ البنك عن رصيد قرض الشركات 150 مليار اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، إظهار نمو عام 8.5%.
تمثل قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية ، التي تتعامل مع خدمات إدارة الأصول وإدارة الثروات ، 15% من إجمالي إيرادات البنك. تشير البيانات الحديثة من يناير 2023 إلى أن الأصول التي يديرها البنك تصل إلى مجموعها ¥ 35 مليار في منتجات إدارة الثروة.
| مقياس مالي | 2021 | 2022 | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 294.5 مليار | ¥ 325.5 مليار | 10.3% |
| صافي الربح | 4.6 مليار | ¥ 5.2 مليار | 12.1% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.54% | 1.61% | 4.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.8% | 15.3% | 3.4% |
| رصيد قرض الشركات | ¥ 138 مليار | 150 مليار | 8.5% |
| أصول إدارة الثروات | ن/أ | ¥ 35 مليار | ن/أ |
تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال للبنك (CAR) اعتبارًا من ديسمبر 2022 13.5%، تجاوز الشرط التنظيمي 10.5%. يسمح هذا الموقف الرأسمالي القوي للبنك بامتصاص الخسائر المحتملة مع الاستمرار في الإقراض والاستثمار.
فيما يتعلق بإدارة المخاطر ، وقفت نسبة القرض غير العاملة (NPL) 1.5%، وهو منخفض نسبيًا مقارنة بمتوسط الصناعة 1.8%. هذا يسلط الضوء على عمليات تقييم مخاطر الائتمان الفعالة للبنك.
علاوة على ذلك ، تبنى بنك غويانغ أيضًا التحول الرقمي ، حيث استثمر بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، ذكر البنك ذلك أكثر 70% تم إجراء معاملاتها من خلال القنوات الرقمية ، مما يعكس اتجاهًا متزايدًا نحو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
كجزء من استراتيجية النمو ، قام البنك بتوسيع شبكة فرعه ، مما زاد من إجمالي عدد الفروع 200، مع خطط لمزيد من التوسع في المناطق المحرومة. لقد ساهم التركيز على خدمة العملاء والحلول المصرفية المترجمة في نمو قاعدة العملاء ، والذي وصل 8 ملايين العملاء المصرفيين النشطين النشطين بحلول نهاية عام 2022.
بشكل عام ، يوضح شركة بنك غويانغ المحدودة إطارًا تشغيليًا قويًا مع التركيز القوي على الربحية وإدارة المخاطر والابتكار الرقمي ، ووضع نفسه بفعالية في المشهد التنافسي للقطاع المصرفي الصيني.
How Bank of Guiyang Co. ، Ltd. يكسب المال
يقوم Bank of Guiyang Co. ، Ltd. ، وهو بنك تجاري متداول علنيًا في الصين ، بإيرادات في المقام الأول من خلال العمليات المصرفية التقليدية ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من مختلف الخدمات المصرفية. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغ البنك عن صافي دخل الفوائد RMB 2.8 مليار، مما يعكس تركيزها على أنشطة الإقراض.
تتكون محفظة قروض البنك في الغالب من قروض الشركات ، والتي تمثل أكثر من ذلك 60% من إجمالي قروضها. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، وقف المبلغ الإجمالي للقروض الصادرة عن بنك Guiyang 130 مليار يوان. تم الحفاظ على نسبة القروض الإجمالية للبنك (NPL) تقريبًا 1.5%مع الإشارة إلى ممارسات فعالة لإدارة المخاطر.
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد ، يكسب بنك غويانغ إيرادات من خلال رسوم الخدمة. ويشمل ذلك مجموعة متنوعة من الخدمات مثل رسوم صيانة الحساب ورسوم المعاملات والخدمات الاستشارية الاستثمارية. تم الإبلاغ عن الدخل غير المصالح في 500 مليون يوان في السنة المالية الأخيرة ، مدفوعة في المقام الأول بهذه الرسوم.
| سنة | صافي إيرادات الفوائد (RMB) | الدخل غير المصالح (RMB) | إجمالي القروض (RMB) | نسبة NPL (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | RMB 2.3 مليار | 450 مليون يوان | RMB 120 مليار | 1.6% |
| 2021 | RMB 2.5 مليار | 480 مليون يوان | RMB 125 مليار | 1.7% |
| 2022 | RMB 2.8 مليار | 500 مليون يوان | 130 مليار يوان | 1.5% |
| Q2 2023 | 1.5 مليار يوان (سنوي) | 250 مليون يوان (سنوي) | RMB 135 مليار | 1.4% |
قام بنك غويانغ أيضًا بتوسيع عروضه الرقمية. في عام 2023 ، أطلق البنك منصة مصرفية جديدة عبر الإنترنت ، مما أدى إلى أ 20% زيادة في حجم المعاملة. من المتوقع أن يساهم هذا التحول في إضافية RMB 100 مليون إلى دخل غير المصالح للمضي قدمًا.
تدفق الإيرادات المهمة الأخرى هو إدارة الثروات والاستثمار. أبلغ البنك عن أصول تحت الإدارة (AUM) تقريبًا RMB 50 مليار في قطاع إدارة الثروة ، المساهمة في دخل الرسوم. في النصف الأول من عام 2023 ، وصلت رسوم إدارة الثروة للبنك RMB 150 مليون، عرض فعالية عروض منتجاتها في سوق تنافسي.
على جبهة الكفاءة التشغيلية ، حافظ Bank of Guiyang على نسبة التكلفة إلى الدخل من حولها 40%، مما يشير إلى أنه يدير نفقاتها بشكل فعال بالنسبة لتوليد دخلها. لقد سمح التركيز على إدارة التكاليف للبنك بزيادة الربحية ، مع صافي الربح لمدة 2022 RMB 1 مليار، حتى من 900 مليون يوان في عام 2021.
باختصار ، يعتمد شركة Bank of Guiyang Co. ، Ltd. على مقاربة متوازنة لتوليد الإيرادات ، وتتشابك الممارسات المصرفية التقليدية مع التركيز المتزايد على الخدمات الرقمية وإدارة الثروة ، والاستفادة بشكل فعال من محفظة القروض الخاصة بها وتوليد الرسوم لدفع النمو والربحية .
Bank of Guiyang Co.,Ltd. (601997.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.