Resona Holdings, Inc. (8308.T) Bundle
تاريخ موجز لـ Resona Holdings ، Inc.
تأسست شركة Resona Holdings ، Inc. في عام 2001 كشركة قابضة بنك مقرها في طوكيو باليابان. تم تشكيل الشركة من خلال دمج العديد من البنوك ، وخاصة بنك Resona ، الذي كان يعرف سابقًا باسم بنك Daiwa. كانت هذه الخطوة تهدف إلى توحيد العمليات المالية وتعزيز القدرة التنافسية في القطاع المصرفي.
في عام 2003 ، تلقى Resona Holdings خطة إنقاذ حكومية تقريبًا 1.9 تريليون (حوالي 17 مليار دولار) بسبب خسائر كبيرة وقروض سيئة. كان هذا التدخل جزءًا من الجهود الأوسع التي بذلتها الحكومة اليابانية لتحقيق الاستقرار في النظام المصرفي بعد انفجار فقاعة الأصول في أوائل التسعينيات.
بحلول عام 2010 ، عادت Resona Holdings بنجاح إلى الربحية ، حيث أبلغت عن دخل صافي تقريبًا 50 مليار (حوالي 455 مليون دولار). ركزت الشركة على تحسين جودة أصولها ، مما أدى إلى انخفاض في القروض غير الأداء.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت Resona Holdings عن إجمالي الأصول تقريبًا 47.7 تريليون (حوالي 435 مليار دولار) ، وضع نفسها بين أكبر المجموعات المالية في اليابان. تدير الشركة العديد من الشركات التابعة الرئيسية ، بما في ذلك Resona Bank و Saitama Resona Bank و Kansai Mirai Financial Group.
أظهر الأداء المالي لـ Resona Holdings اتجاهات إيجابية. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت الشركة عن صافي دخل موحد ¥ 120 مليار (حوالي 1.1 مليار دولار) ، مما يعكس زيادة على أساس سنوي من 15%.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | نسبة القروض غير الأداء (٪) |
|---|---|---|---|
| 2003 | 29.5 | -1,127.1 | 8.3 |
| 2010 | 41.3 | 50.0 | 2.3 |
| 2020 | 46.3 | 104.0 | 1.5 |
| 2023 | 47.7 | 120.0 | 1.2 |
أدى أداء الأسهم للبنك أيضًا إلى النمو. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر سهم Resona Holdings تقريبًا ¥621، مع رسملة السوق حولها 900 مليار (حوالي 8.2 مليار دولار). لقد دفعت الشركة أرباحًا مستمرة ، مع عائد توزيعات الأرباح تقريبًا 4.0%.
قامت Resona Holdings بخطوات كبيرة في ابتكارات الخدمات المصرفية الرقمية وخدمة العملاء ، مع التركيز على تعزيز تجربة العملاء. أبلغت الشركة عن زيادة في مستخدموها المصرفية الرقمية تقريبًا 25% على أساس سنوي ، مما يعكس التزامها بالتكنولوجيا في الخدمات المالية.
لقد شهد الالتزام المستمر بالمسؤولية الاجتماعية للشركات استثمار Resona Holdings في مشاريع الاستدامة ، بما في ذلك القروض لمشاريع الطاقة المتجددة التي بلغ مجموعها تقريبًا 100 مليار (910 مليون دولار) في عام 2022.
مع استمرار Resona Holdings في التنقل من خلال المشهد التنافسي للقطاع المالي ، يظل تركيزه الاستراتيجي على رضا العملاء والتحول الرقمي والإدارة المالية القوية.
أ من يمتلك شركة Resona Holdings ، Inc.
Resona Holdings ، Inc. هي مجموعة بارزة للخدمات المالية في اليابان. اعتبارًا من أحدث البيانات ، يتميز هيكل ملكية Resona بشكل أساسي بالمستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد وكيانات الشركات.
وفقًا لأحدث الأرقام المتاحة من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، فإن انهيار الملكية هو كما يلي:
| نوع المساهمين | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 64.5% |
| المستثمرين الأجانب | 20.1% |
| المساهمين الأفراد | 10.0% |
| مخزون الخزانة | 5.4% |
من بين أكبر المساهمين المؤسسيين ، تشمل المراكز الثلاثة الأولى:
- بنك الخدمات اليابانية ، المحدودة - تقريبا 7.8%
- بنك خدمات الثقة والحضانة المحدودة - تقريبًا 6.5%
- Goldman Sachs Group ، Inc. - عن 5.2%
شهدت Resona Holdings أيضًا استثمارات أجنبية كبيرة في السنوات الأخيرة. اعتبارًا من يونيو 2023 ، شكلت الملكية الأجنبية تقريبًا 20.1% من إجمالي الأسهم. هذا يشير إلى اهتمام قوي من الأسواق الدولية ، مما يعكس الثقة في التوجيه المالي والاستراتيجي للشركة.
علاوة على ذلك ، عملت Resona Holdings باستمرار على تحسين عوائد المساهمين ، كما يتضح من سياسة توزيع الأرباح. أعلنت الشركة توزيع أرباح إجمالية JPY 32 للسهم الواحد للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، بمناسبة زيادة من JPY 30 للسهم الواحد في العام السابق.
كانت القيمة السوقية لـ Resona Holdings ، Inc. تقريبًا JPY 1.1 تريليون اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تعرض مكانة الشركة في الصناعة المالية وقاعدة رأس المال الصلبة.
من حيث الأداء ، تم الإبلاغ عن إجمالي الإيرادات للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 JPY 463 مليار، في حين أن الدخل الصافي وقف في JPY 118 مليار. ويعكس هذا زيادة على أساس سنوي في الربحية ، بدعم من عمليات المصرفية القوية واستراتيجيات إدارة التكاليف.
بشكل عام ، يهيمن المستثمرون المؤسسيون والأجانب على Resona Holdings ، Inc..
بيان مهمة Resona Holdings ، Inc.
تهدف Resona Holdings ، Inc. إلى توفير خدمات مالية شاملة لعملائها ، مع التركيز على رضا العملاء ومشاركة المجتمع. يؤكد بيان مهمة الشركة على تعزيز مجتمع مستدام من خلال الدعم المالي والخدمات. اعتبارًا من عام 2023 ، أبلغت Resona Holdings عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من ¥ 40.1 تريليون (حوالي 363 مليار دولار) ، مما يعكس موقعه كواحد من أكبر مقدمي الخدمات المالية في اليابان.
تجسد الشركة مهمتها من خلال مختلف المبادرات الرئيسية والأهداف الاستراتيجية ، بما في ذلك الابتكار في المنتجات المالية ، وتعزيز تجارب العملاء ، والمشاركة النشطة في تنمية المجتمع المحلي.
| فئة | 2022 الفعلي | 2023 تقديرات | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 39.6 تريليون | ¥ 40.1 تريليون | 1.27% |
| صافي الدخل | 150.3 مليار | 158.5 مليار | 5.46% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 6.5% | 6.9% | 6.15% |
| محفظة القروض | ¥ 26.4 تريليون | ¥ 27.0 تريليون | 2.27% |
| عدد الموظفين | 13,500 | 13,800 | 2.22% |
بالإضافة إلى النمو المالي ، تشارك Resona Holdings بنشاط في أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) ، بهدف المساهمة بشكل إيجابي في المجتمع. بالنسبة إلى FY2022 ، خصصت الشركة حولها ¥ 5 مليار (حوالي 45 مليون دولار) نحو مختلف مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات ، بما في ذلك البرامج التعليمية ومشاريع الحفاظ على البيئة.
علاوة على ذلك ، حققت Resona Holdings تصنيفات ملحوظة في استطلاعات رضا العملاء. في أحدث استطلاع J.D. Power ، سجلت الشركة 80 من 100 في رضا العملاء بشكل عام ، وضع علامة أ زيادة 5 ٪ من العام السابق.
تستمر Resona Holdings في الالتزام بقيمها الأساسية التي تعطي الأولوية للنزاهة والشفافية والمسؤولية في جميع عملياتها ، وبالتالي مواءمة مهمتها مع الهدف الأوسع المتمثل في تعزيز الاستقرار الاقتصادي والرفاه الاجتماعي داخل اليابان وما بعده.
كيف تعمل Resona Holdings ، Inc.
تعمل Resona Holdings ، Inc. كشركة للخدمات المالية في المقام الأول في اليابان ، مع التركيز على الخدمات المصرفية وإدارة الأصول والخدمات المالية من خلال الشركات التابعة لها. توفر الشركة مجموعة من الخدمات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الثروات.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغت Resona Holdings عن صافي دخل موحد من 101.5 مليار، زيادة من 92.8 مليار في السنة المالية السابقة. ويعزى هذا النمو إلى زيادة في صافي دخل الفوائد وانخفاض النفقات المتعلقة بالائتمان.
من حيث الإيرادات ، حققت Resona Holdings إجمالي دخل التشغيل 526.8 مليار لنفس السنة المالية ، مقارنة مع 513.4 مليار في العام السابق. صافي دخل الفوائد يمثل ¥ 370.1 مليار، عرض ارتفاع من ¥ 359.8 مليار العام السابق.
قطاعات الأعمال
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: يبقى هذا الجزء حجر الزاوية في عمليات Resona ، بحوالي 60% من إجمالي الأصول المركز في الخدمات المصرفية الشخصية.
- الخدمات المصرفية للشركات: ساهم قسم الشركات حول 20% إلى الدخل العام ، مع التركيز على القروض والودائع للشركات.
- إدارة الثروة: يوفر هذا القطاع الخدمات الاستثمارية والمالية ، والتي تضم حولها 10% من إجمالي الدخل.
الأداء المالي Overview
يسلط الجدول أدناه الضوء على المقاييس المالية الرئيسية لـ Resona Holdings على مدار السنوات المالية الثلاث الماضية.
| السنة المالية | صافي الدخل (مليار ين) | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي إيرادات الفوائد (مليار ين) | العائد على الأسهم (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 101.5 | 37.5 | 370.1 | 6.3 |
| 2022 | 92.8 | 36.8 | 359.8 | 5.9 |
| 2021 | 79.5 | 36.1 | 350.2 | 5.6 |
المبادرات الاستراتيجية
قامت Resona Holdings بتنفيذ العديد من المبادرات الاستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية وتحسين خدمة العملاء. استثمرت الشركة في أنظمة التكنولوجيا لتسهيل المعاملات الرقمية ، والوصول إلى قاعدة عملاء أكثر 10 ملايين المستخدمين عبر منصاتها المصرفية.
بالإضافة إلى ذلك ، وقفت نسبة التكلفة من التكلفة إلى الدخل 56.5% في السنة المالية 2023 ، مما يعكس تحسين الكفاءة التشغيلية ، مقارنة بـ 57.8% في السنة المالية 2022.
أداء الأسهم
تم إدراج Resona Holdings في بورصة Tokyo تحت Tocheer 8308. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، كان سعر السهم يحوم حوله ¥700، مع القيمة السوقية تقريبًا ¥ 1.1 تريليون. تم حساب نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) 8.6، وهو أقل من متوسط الصناعة 10.2.
أعلنت الشركة عن توزيع أرباح للسهم ¥30 للسنة المالية 2023 ، الحفاظ على نسبة دفع ثابتة حوالي 29.5%.
موقف السوق والتوقعات
في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية اليابانية ، يحصل Resona Holdings على حصة كبيرة في السوق 7% في القطاع المصرفي للبيع بالتجزئة. تهدف الشركة إلى الاستفادة من نقاط قوتها في خدمة العملاء والتقدم التكنولوجي لتعزيز موقعها في السوق.
من المتوقع أن يرى القطاع المصرفي الإجمالي في اليابان معدل نمو 3 ٪ إلى 4 ٪ سنويًا ، مدفوعًا بالتحول الرقمي وزيادة الطلب على الحلول المالية المبتكرة.
كيف تجني Resona Holdings ، Inc. المال
تعمل Resona Holdings ، Inc. في قطاع الخدمات المالية ، مع التركيز على الخدمات المصرفية. تقوم الشركة بإنشاء الإيرادات من خلال قنوات مختلفة ، بما في ذلك إيرادات الفوائد والرسوم والخدمات القائمة على العمولة. في السنة المالية 2022 ، أبلغت Resona إلى صافي دخل موحد يبلغ 80.2 مليار ين ، مما يعكس كفاءته التشغيلية القوية وإدارة الأصول.
دخل الفوائد هو سائق إيرادات كبير. للعام المالي 2022 ، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد حوالي 480 مليار ين ، التي تغذيها القروض والتقدم لدى البنك إلى حد كبير. بلغت محفظة قروض Resona 15.6 تريليون ين ، مما يوفر قاعدة إيرادات فائدة مستقرة.
| مصادر الإيرادات | السنة المالية 2022 (مليار ين) |
|---|---|
| دخل الفوائد | 480 |
| الرسوم والعمولات | 150 |
| دخل التشغيل الآخر | 90 |
| إجمالي الدخل | 720 |
تساهم الرسوم والعمولات بشكل كبير في ربحية Resona ، حيث بلغ مجموعها حوالي 150 مليار ين في عام 2022. تنشأ هذه الرسوم من مختلف الخدمات ، بما في ذلك رسوم المعاملات ، ورسوم الثقة الاستثمارية ، ولجان منتجات التأمين. عزز تركيز الشركة على خدمات إدارة الثروات دفق الإيرادات هذا.
بالإضافة إلى ذلك ، تستفيد Resona Holdings من مصادر الدخل المتنوعة ، والتي تشمل أيضًا أرباحًا تجارية ومكاسب من الأوراق المالية. في عام 2022 ، بلغت أرباح الأنشطة التجارية حوالي 20 مليار ين ، مما يعكس عمليات التداول الاستراتيجية للبنك وظروف السوق المواتية.
تلعب الكفاءة التشغيلية دورًا حاسمًا في توليد أرباح Resona. بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل للشركة 47 ٪ في عام 2022 ، مما يشير إلى ممارسات قوية لإدارة التكاليف. عملت Resona بجد على تحسين نموذجها التشغيلي من خلال الاستثمار في التكنولوجيا والحلول المصرفية الرقمية ، وتعزيز تجارب العملاء مع تقليل التكاليف.
علاوة على ذلك ، يركز البنك بشكل كبير على إدارة المخاطر وجودة الأصول. اعتبارًا من مارس 2023 ، تم الإبلاغ عن نسبة القرض غير الأداء للبنك بمعدل منخفض قدره 0.98 ٪. هذا يؤكد على فعالية ممارسات الإقراض والتزامها بالحفاظ على محفظة قروض صحية.
من الناحية الجغرافية ، تتركز عمليات Resona في اليابان ، حيث تخدم قاعدة عملاء واسعة تتراوح من الأفراد إلى الشركات. سمح التركيز الاستراتيجي للبنك على المصرفية الإقليمية والمشاركة المجتمعية بإنشاء قاعدة عملاء مخلصة ، مما يزيد من زيادة تدفقات الدخل.
باختصار ، تقوم شركة Resona Holdings ، Inc. بفعالية الإيرادات من خلال مجموعة من إيرادات الفوائد من القروض والرسوم والعمولات من مختلف الخدمات ، والأرباح التجارية. يضمن تركيزها الاستراتيجي على الكفاءة التشغيلية وإدارة المخاطر القوية الربحية المستدامة في المشهد المصرفي التنافسي.
Resona Holdings, Inc. (8308.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.