Resona Holdings, Inc.: Historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Resona Holdings, Inc.

Resona Holdings, Inc. se estableció en 2001 como una compañía bancaria con sede en Tokio, Japón. La compañía se formó a través de la fusión de varios bancos, principalmente Resona Bank, que anteriormente se conocía como el Banco Daiwa. Este movimiento tenía como objetivo consolidar las operaciones financieras y mejorar la competitividad en el sector bancario.

En 2003, Resona Holdings recibió un rescate gubernamental de aproximadamente ¥ 1.9 billones (alrededor de $ 17 mil millones) debido a pérdidas significativas y préstamos incobrables. Esta intervención fue parte de los esfuerzos más amplios del gobierno japonés para estabilizar el sistema bancario después de la explosión de la burbuja de activos a principios de la década de 1990.

Para 2010, Resona Holdings regresó con éxito a la rentabilidad, informando un ingreso neto de aproximadamente ¥ 50 mil millones (alrededor de $ 455 millones). La compañía se centró en mejorar la calidad de su activo, lo que llevó a una reducción en los préstamos sin rendimiento.

A marzo de 2023, Resona Holdings reportó activos totales de aproximadamente ¥ 47.7 billones (alrededor de $ 435 mil millones), posicionándose entre los grupos financieros más grandes de Japón. La compañía opera varias subsidiarias clave, incluidas Resona Bank, Saitama Resona Bank y Kansai Mirai Financial Group.

El desempeño financiero de Resona Holdings ha mostrado tendencias positivas. Para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, la compañía informó un ingreso neto consolidado de ¥ 120 mil millones (aproximadamente $ 1.1 mil millones), lo que refleja un aumento interanual de 15%.

El rendimiento de las acciones del banco también ha indicado el crecimiento. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de Resona Holdings era aproximadamente ¥621, con una capitalización de mercado de alrededor ¥ 900 mil millones (aproximadamente $ 8.2 mil millones). La compañía ha pagado constantemente dividendos, con un dividendo de rendimiento de aproximadamente 4.0%.

Resona Holdings ha avanzado en las innovaciones de banca digital y servicio al cliente, centrándose en mejorar la experiencia del cliente. La empresa informó un aumento en sus usuarios de banca digital en aproximadamente 25% año tras año, reflejando su compromiso con la tecnología en los servicios financieros.

El compromiso continuo con la responsabilidad social corporativa ha visto a Resons Holdings invertir en proyectos de sostenibilidad, incluidos préstamos para empresas de energía renovable por un total de aproximadamente ¥ 100 mil millones ($ 910 millones) en 2022.

A medida que Resona Holdings continúa navegando a través del panorama competitivo del sector financiero, su enfoque estratégico permanece en la satisfacción del cliente, la transformación digital y la sólida gestión financiera.

A Who posee Resona Holdings, Inc.

Resona Holdings, Inc. es un destacado grupo de servicios financieros con sede en Japón. A partir de los datos más recientes, la estructura de propiedad de Resona se caracteriza principalmente por inversores institucionales, accionistas individuales y entidades corporativas.

Según las últimas cifras disponibles del año fiscal que finaliza el 31 de marzo de 2023, el desglose de la propiedad es la siguiente:

Entre los accionistas institucionales más grandes, los tres principales incluyen:

• Japan Trustee Services Bank, Ltd. - apenas 7.8%
• Banco de Servicios de Fideicomisos y Custodia, Ltd. - aproximadamente 6.5%
• Goldman Sachs Group, Inc. - acerca de 5.2%

Resona Holdings también ha visto una importante inversión extranjera en los últimos años. A junio de 2023, la propiedad extranjera constituía aproximadamente 20.1% de acciones totales. Esto indica un fuerte interés de los mercados internacionales, lo que refleja la confianza en la salud financiera y la dirección estratégica de la empresa.

Además, Resona Holdings ha trabajado constantemente para mejorar los rendimientos de los accionistas, como lo demuestra su política de dividendos. La compañía declaró un dividendo total de JPY 32 por compartir Para el año fiscal que finaliza el 31 de marzo de 2023, marcando un aumento de JPY 30 por compartir en el año anterior.

La capitalización de mercado de Resona Holdings, Inc. fue aproximadamente JPY 1.1 billones A partir de octubre de 2023, muestra la estatura de la compañía en la industria financiera y su sólida base de capital.

En términos de desempeño, los ingresos totales para el año fiscal que finalizó el 31 de marzo de 2023 se informó en JPY 463 mil millones, mientras el ingreso neto se encontraba en JPY 118 mil millones. Esto refleja un aumento interanual en la rentabilidad, respaldado por operaciones bancarias sólidas y estrategias de gestión de costos.

En general, el panorama de propiedad de Resona Holdings, Inc. está dominado por inversores institucionales y extranjeros, lo que indica una fuerte confianza del mercado e iniciativas estratégicas continuas destinadas a mejorar el valor de los accionistas.

RESONA DE LA Declaración de misión de Resona Holdings, Inc.

Resona Holdings, Inc. tiene como objetivo proporcionar servicios financieros integrales a sus clientes, centrándose en la satisfacción del cliente y la participación de la comunidad. La declaración de misión de la Compañía enfatiza el fomento de una sociedad sostenible a través del apoyo y los servicios financieros. A partir de 2023, Resona Holdings reportó activos totales que ascendieron a aproximadamente ¥ 40.1 billones (alrededor de $ 363 mil millones), reflejando su posición como uno de los mayores proveedores de servicios financieros en Japón.

La compañía encarna su misión a través de diversas iniciativas clave y objetivos estratégicos, incluida la innovación en productos financieros, mejora de las experiencias de los clientes y participación activa en el desarrollo de la comunidad local.

Además del crecimiento financiero, Resona Holdings se involucra activamente en actividades de responsabilidad social corporativa (RSE), con el objetivo de contribuir positivamente a la sociedad. Para el año fiscal2022, la compañía asignó alrededor ¥ 5 mil millones (aproximadamente $ 45 millones) hacia varias iniciativas de RSE, incluidos programas educativos y proyectos de conservación ambiental.

Además, Resona Holdings ha logrado clasificaciones notables en las encuestas de satisfacción del cliente. En la última encuesta de J.D. Power, la compañía obtuvo un puntaje 80 de 100 en la satisfacción general del cliente, marcar un 5% de aumento del año anterior.

Resona Holdings continúa adheriéndose a sus valores centrales que priorizan la integridad, la transparencia y la responsabilidad en todas sus operaciones, alineando así su misión con el objetivo más amplio de promover la estabilidad económica y el bienestar social dentro de Japón y más allá.

Cómo funciona Resona Holdings, Inc.

Resona Holdings, Inc. opera como una compañía de servicios financieros principalmente en Japón, centrándose en la banca, la gestión de activos y los servicios financieros a través de sus subsidiarias. La compañía ofrece una gama de servicios, que incluyen banca minorista, banca corporativa y gestión de patrimonio.

A partir del año fiscal que finaliza el 31 de marzo de 2023, Resona Holdings informó un ingreso neto consolidado de ¥ 101.5 mil millones, un aumento de ¥ 92.8 mil millones en el año fiscal anterior. Este crecimiento se atribuye a un aumento en los ingresos por intereses netos y una disminución en los gastos relacionados con el crédito.

En términos de ingresos, las tenencias de resona generaron ingresos operativos totales de ¥ 526.8 mil millones para el mismo año fiscal, en comparación con ¥ 513.4 mil millones en el año anterior. Los ingresos por intereses netos contabilizaron ¥ 370.1 mil millones, mostrando un ascenso de ¥ 359.8 mil millones el año anterior.

Segmentos de negocios

• Banca minorista: Este segmento sigue siendo la piedra angular de las operaciones de Resona, con aproximadamente 60% del total de activos concentrados en los servicios bancarios personales.
• Banca corporativa: La división corporativa contribuyó a 20% Para los ingresos generales, centrándose en préstamos y depósitos para empresas.
• Gestión de patrimonio: Este segmento ofrece servicios financieros y de inversión, que comprende 10% de ingreso total.

Desempeño financiero Overview

La siguiente tabla destaca las métricas financieras clave para las tenencias de Resona en los últimos tres años fiscales.

Iniciativas estratégicas

Resona Holdings ha implementado varias iniciativas estratégicas destinadas a mejorar sus capacidades de banca digital y mejorar el servicio al cliente. La compañía ha invertido en sistemas tecnológicos para facilitar las transacciones digitales, llegando a una base de clientes de Over 10 millones usuarios en sus plataformas bancarias.

Además, la proporción de costo / ingreso de Resona se mantuvo en 56.5% En el año fiscal 2023, que refleja una mejor eficiencia operativa, en comparación con 57.8% En el año fiscal 2022.

Rendimiento de stock

Resona Holdings figura en la Bolsa de Valores de Tokio bajo el ticker 8308. A partir de septiembre de 2023, el precio de las acciones rondaba ¥700, con una capitalización de mercado de aproximadamente ¥ 1.1 billones. La relación precio a ganancias (P/E) se calculó en 8.6, que es más bajo que el promedio de la industria de 10.2.

La compañía anunció un dividendo por acción de ¥30 para el año fiscal 2023, manteniendo una relación de pago constante de aproximadamente 29.5%.

Posición y perspectiva del mercado

En el panorama competitivo de la banca japonesa, Resona Holdings tiene una importante cuota de mercado de aproximadamente 7% en el sector bancario minorista. La compañía tiene como objetivo capitalizar sus fortalezas en el servicio al cliente y el avance tecnológico para mejorar aún más su posición de mercado.

Se proyecta que el sector bancario general en Japón verá una tasa de crecimiento de 3% a 4% Anualmente, impulsado por la transformación digital y la creciente demanda de soluciones financieras innovadoras.

Cómo Resona Holdings, Inc. gana dinero

Resona Holdings, Inc. opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en la banca. La Compañía genera ingresos a través de varios canales, incluidos los ingresos por intereses, las tarifas y los servicios basados ​​en la comisión. En el año fiscal 2022, Resona informó un ingreso neto consolidado de ¥ 80.2 mil millones, lo que refleja su robusta eficiencia operativa y gestión de activos.

Los ingresos por intereses son un impulsor de ingresos significativo. Para el año fiscal 2022, los ingresos por intereses totales alcanzaron aproximadamente ¥ 480 mil millones, en gran parte alimentados por los préstamos y avances del banco a los clientes. La cartera de préstamos de Resona ascendió a ¥ 15.6 billones, proporcionando una base de ingresos de intereses estables.

Las tarifas y las comisiones contribuyen significativamente a la rentabilidad de Resona, totalizando alrededor de ¥ 150 mil millones en 2022. Estas tarifas surgen de varios servicios, incluidas las tarifas de transacción, las tarifas de fideicomiso de inversión y las comisiones de productos de seguro. El enfoque de la compañía en los servicios de gestión de patrimonio ha reforzado este flujo de ingresos.

Además, Resona Holdings se beneficia de sus diversas fuentes de ingresos, que también incluyen ganancias y ganancias comerciales de valores. En 2022, las ganancias de las actividades comerciales fueron de aproximadamente ¥ 20 mil millones, lo que refleja las operaciones estratégicas de negociación del banco y las condiciones de mercado favorables.

La eficiencia operativa juega un papel crucial en la generación de ganancias de Resona. La relación costo / ingreso de la compañía fue del 47% en 2022, lo que indica fuertes prácticas de gestión de costos. Resona ha trabajado diligentemente para optimizar su modelo operativo invirtiendo en tecnología y soluciones de banca digital, mejorando las experiencias de los clientes al tiempo que reduce los costos.

Además, el banco pone gran énfasis en la gestión de riesgos y la calidad de los activos. A partir de marzo de 2023, el índice de préstamos sin rendimiento del banco se informó a una tasa baja del 0,98%. Esto subraya la efectividad de sus prácticas de préstamo y su compromiso para mantener una cartera de préstamos saludables.

Geográficamente, las operaciones de Resona se concentran en Japón, donde sirve a una amplia base de clientes que va desde individuos hasta corporaciones. El enfoque estratégico del banco en la banca regional y la participación comunitaria le ha permitido establecer una base de clientes leales, aumentando aún más sus flujos de ingresos.

En resumen, Resona Holdings, Inc. genera efectivamente ingresos a través de una combinación de ingresos por intereses de préstamos, tarifas y comisiones de diversos servicios y ganancias comerciales. Su enfoque estratégico en la eficiencia operativa y la fuerte gestión de riesgos aseguran una rentabilidad sostenida en el panorama bancario competitivo.