The Hachijuni Bank, Ltd. (8359.T) Bundle
تاريخ موجز لبنك هاتشيجوني المحدودة
يعمل بنك Hachijuni ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1887 ، كمؤسسة مالية حجر الأساس في المشهد المصرفي الياباني. يقع البنك في Nagano ، وقد طور البنك وجودًا إقليميًا قويًا ، حيث قدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية لكل من الأفراد والشركات.
ركز البنك في البداية على تمويل المؤسسات الزراعية والمحلية ، والاستفادة من الاحتياجات الاقتصادية لمنطقة ناغانو. في سنواته التكوينية ، أنشأ بنك Hachijuni فروعًا مختلفة لزيادة إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية.
بحلول نهاية القرن العشرين ، نجح البنك في توسيع عملياته بنجاح ، بالتكيف مع التغييرات في البيئة المالية اليابانية ، بما في ذلك إلغاء تنظيم أسعار الفائدة في الثمانينات. تميزت هذه الفترة بنمو كبير في أصول البنك ، والتي وصلت تقريبًا ¥ 1.2 تريليون بحلول عام 1999.
في عام 2001 ، خضع البنك لتحول استراتيجي كبير ، مع التركيز على تعزيز خدمة العملاء وتكامل التكنولوجيا. أدى ذلك إلى تنفيذ الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، مما يزيد بشكل كبير من مشاركة العملاء. اعتبارًا من عام 2023 ، ذكر بنك Hachijuni ذلك أكثر 60% تم إجراء معاملاتها عبر الإنترنت ، مما يعكس تحولًا في سلوك المستهلك.
| سنة | الأصول (تريليون) | الفروع | المعاملات عبر الإنترنت (٪) |
|---|---|---|---|
| 1999 | 1.2 | 100 | 5 |
| 2005 | 1.5 | 120 | 20 |
| 2010 | 1.8 | 140 | 35 |
| 2015 | 2.0 | 150 | 50 |
| 2020 | 2.3 | 160 | 55 |
| 2023 | 2.5 | 165 | 60 |
أبلغ بنك Hachijuni باستمرار عن الربحية. في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، كان صافي دخل البنك تقريبًا 16 مليار، عرض مسار نمو مستقر. وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 12.4%، تجاوز المتطلبات التنظيمية ، مما يشير إلى أساس مالي قوي.
شارك البنك أيضًا في مبادرات المجتمع والتمويل المستدام ، بما في ذلك المشاريع البيئية ، التي تتماشى مع الاتجاهات الاجتماعية الأوسع نحو الاستدامة. في السنوات الأخيرة ، أدت هذه المبادرات إلى زيادة ولاء العملاء وسمعة العلامة التجارية.
باختصار ، تطورت بنك Hachijuni ، Ltd. بشكل كبير منذ بدايته ، والانتقال عبر مراحل مختلفة من الابتكار والتكيف. تركيزها الحالي على الخدمات المصرفية القائمة على التكنولوجيا ، إلى جانب التزام محلي قوي ، ويوضع بشكل جيد للنمو المستقبلي في القطاع المصرفي الياباني التنافسي.
أ من يملك بنك هاتشيجوني المحدودة.
يعد Hachijuni Bank ، Ltd. مؤسسة مالية متداولة في اليابان. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، تعمل في المقام الأول في القطاع المصرفي ، حيث تخدم العملاء في مناطق ناغانو وطوكيو. يتم سرد البنك في بورصة Tokyo تحت رمز Ticker 8341.
يتم تقسيم ملكية بنك Hachijuni بين مختلف المساهمين المؤسسيين والفرديين. تشير أحدث البيانات من سبتمبر 2023 إلى أن أكبر المساهمين يشملون كل من المستثمرين المحليين والأجانب.
| نوع المساهمين | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| الحكومة اليابانية | 22.5% |
| المؤسسات الأجنبية | 18.3% |
| المؤسسات المحلية | 27.4% |
| المساهمين الأفراد | 31.8% |
يعد وضع رأس المال لبنك Hachijuni قويًا ، مع إجمالي حقوق الملكية 95 مليار (حوالي 860 مليون دولار) اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023. أبلغ البنك عن صافي دخل ¥ 10.2 مليار (حوالي 92 مليون دولار) خلال نفس الفترة ، بمناسبة أ 3.5% زيادة من العام السابق.
وفقًا لآخر تقارير من وكالة الخدمات المالية في اليابان ، يحتفظ البنك بنسبة رأس المال من المستوى الأول من 8.9%، وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي 4%. هذا يشير إلى موقف رأس المال مواتية بالنسبة لأصوله المرجحة للمخاطر.
ركز بنك Hachijuni على توسيع قطاعه المصرفي للبيع بالتجزئة ، مما أدى إلى نمو في محفظة القروض. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، وصلت القروض المعلقة تقريبًا 600 مليار (حوالي 5.4 مليار دولار) ، وهو ما يمثل زيادة على أساس سنوي من 6%.
من حيث وضع السوق ، يحمل بنك Hachijuni حصة كبيرة في السوق المصرفية المحلية ، مع قاعدة إيداع يبلغ مجموعها حولها 800 مليار (حوالي 7.2 مليار دولار). ساهم النهج الذي يركز على العملاء في البنك في معدل اكتساب العملاء المستقر ، مما يعكس أ 2.5% زيادة في الودائع خلال العام الماضي.
يعد Hachijuni Bank جزءًا من مجموعة مالية أكبر ، والتي تشمل العديد من الشركات التابعة المشاركة في الاستثمار والتأجير وإدارة الأصول. تساهم هذه المشاريع في تنويع تدفقات إيرادات البنك ، والتي بلغ مجموعها تقريبًا 15 مليار (حوالي 135 مليون دولار) في الدخل غير المصالح السنة المالية الماضية.
بالنظر إلى هيكل الملكية والاستقرار المالي ووجود السوق ، لا يزال بنك Hachijuni ، Ltd. لاعبًا مهمًا في المشهد المصرفي الياباني. تعكس قاعدة المستثمرين مزيجًا من الكيانات العامة والخاصة ، مما يشير إلى الثقة في الاتجاه الاستراتيجي للبنك والأداء التشغيلي.
بيان هاتشيجوني ، بيان المهمة
يعمل بنك Hachijuni ، Ltd. ، الذي تأسس في عام 1952 ، في المقام الأول في منطقة شينشو في اليابان ، مع التركيز على الخدمات المالية التي تركز على العملاء. تتمثل مهمتها في المساهمة في تطوير المجتمعات والاقتصادات المحلية ، مع التأكيد على مبادئ "العميل أولاً" ، والخدمات الموثوقة ، والنمو الإقليمي المستدام.
تتماشى مهمة البنك مع استراتيجيته التشغيلية ، والتي تسترشد بالالتزام بتعزيز رضا العملاء وتعزيز العلاقات الدائمة. يسعى بنك Hachijuni إلى إنشاء قيمة من خلال حلول مالية مبتكرة مصممة للاحتياجات الفريدة لعملائها.
أبرز ماليات رئيسية
| سنة | إجمالي الأصول (JPY) | صافي الدخل (JPY) | العائد على الأسهم (٪) | نسبة القرض إلى الودائع (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 3.1 تريليون | 15.2 مليار | 5.3 | 69.1 |
| 2021 | 3.3 تريليون | 16.0 مليار | 5.5 | 68.5 |
| 2022 | 3.4 تريليون | 17.5 مليار | 5.7 | 67.8 |
| 2023 (Q1) | 3.5 تريليون | 4.5 مليار | 5.8 | 66.9 |
يتضح التزام بنك Hachijuni بالتنمية الإقليمية في منتجاته المالية المتنوعة ، بما في ذلك القروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) ، والخدمات المصرفية الشخصية ، والخدمات الاستثمارية. تعكس هذه المحفظة المتنوعة مهمة البنك لتلبية الاحتياجات المختلفة لقاعدة عملائها.
علاوة على ذلك ، يدمج بنك Hachijuni الاستدامة في مهمته ، مع التركيز على الممارسات المصرفية الواعية البيئية والمبادرات التي تعتمد على المجتمع. اعتبارا من أحدث تقاريره ، وسع البنك عروضه في التمويل الأخضر ، ودعم المشاريع التي تهدف إلى الطاقة المتجددة والتنمية المستدامة.
تتماشى المبادرات الحديثة مع بيان المهمة
- إطلاق منصة مصرفية رقمية في عام 2022 تهدف إلى تعزيز إمكانية الوصول إلى العملاء.
- إدخال برامج التعليم المالي الموضعي للمجتمعات.
- التعاون مع الشركات المحلية لتوفير حلول تمويل مخصصة.
- إطلاق منصة مصرفية رقمية في عام 2022 تهدف إلى تعزيز إمكانية الوصول إلى العملاء.
- إدخال برامج التعليم المالي الموضعي للمجتمعات.
- التعاون مع الشركات المحلية لتوفير حلول تمويل مخصصة.
اعتبارًا من عام 2023 ، يحافظ البنك على نسبة كفاية رأس مال قوية من 12.4%، تجاوز المتطلبات التنظيمية 8%. هذا يضع بنك Hachijuni لتحمل التقلبات الاقتصادية مع الاستمرار في الوفاء بمهمته بطريقة مستدامة.
يوضح التركيز المستمر على النمو الاقتصادي الإقليمي من خلال الخدمات المصرفية مساهمة بنك Hachijuni في كل من القطاع المالي والمجتمعات التي يخدمها ، مما يعزز التزامها بتوفير قيمة لعملائه وأصحاب المصلحة على حد سواء.
كيف يعمل بنك Hachijuni ، Ltd.
يعمل بنك Hachijuni ، Ltd. ، وهو بنك إقليمي بارز في اليابان ، في المقام الأول في محافظة Nagano والمناطق المحيطة به. تأسست في عام 1941 ، وهي توفر مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وإدارة الأصول. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2022 ، أبلغ بنك Hachijuni عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من ¥ 2.795 تريليون.
يركز نموذج أعمالها على خدمة العملاء الفرديين والشركات. يؤكد البنك على مشاركة المجتمع ، ويقدم منتجات مصممة للاحتياجات المحلية. بالنسبة للأفراد ، تشمل الخدمات حسابات الادخار والقروض الشخصية والرهون العقارية ، بينما تشمل خدمات الشركات القروض التجارية ، وخدمات الخزانة ، والاستشارات الاستثمارية.
الأداء المالي
في السنة المالية 2022 ، صافي صافي دخل بنك Hachijuni 9.3 مليار، مع عودة على الأسهم (ROE) من 5.7%. تم الإبلاغ عن نسبة القرض غير الأداء للبنك في 1.1%، مما يعكس إدارة مخاطر الائتمان الاستباقية.
خلال نفس الفترة ، كان صافي صافي الفائدة الصافي لبنك Hachijuni تقريبًا 1.6%، مما يشير إلى دخل مستقر نسبيا من محفظة القروض الخاصة بها. ظلت نسبة كفاية رأس المال للبنك قوية في 9.9%، يعرض المخزن المؤقت القوي ضد عدم اليقين المالي.
المنتجات والخدمات الرئيسية
- الخدمات المصرفية الشخصية
- حسابات الادخار
- ودائع الوقت
- القروض الشخصية
- القروض العقارية المنزلية
- الخدمات المصرفية للشركات
- قروض الأعمال
- تمويل التجارة
- خدمات إدارة النقد
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
تأثير التحول الرقمي
استثمر بنك Hachijuni بشكل كبير في الحلول المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء. اعتبارًا من نهاية عام 2021 ، أبلغ البنك أن المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت زاد 15% على أساس سنوي ، مما يدل على تغيير تفضيلات العملاء نحو الخدمات الرقمية.
شهد التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول تنزيلات تتجاوز 500,000، مع تشغيل التشغيل التشغيلي لـ 99.9%، ضمان تقديم خدمة قوية. بالإضافة إلى ذلك ، بدأ البنك تدابير الأمن السيبراني المختلفة ، وتخصيصها تقريبًا 1 مليار نحو تأمين بيانات العميل.
| مقياس مالي | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 2.795 تريليون | ¥ 2.735 تريليون |
| صافي الدخل | 9.3 مليار | 8.5 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 5.7% | 5.5% |
| نسبة القرض غير أداء | 1.1% | 1.3% |
| هامش الفائدة الصافي | 1.6% | 1.5% |
| نسبة كفاية رأس المال | 9.9% | 9.8% |
من خلال هذه المبادرات والالتزام بالابتكار ، يواصل بنك Hachijuni التكيف مع المشهد المالي المتطور. يظل رضا العملاء أولوية ، ويسعى البنك إلى الحفاظ على ميزة تنافسية في القطاع المصرفي الإقليمي.
كيف يكسب بنك Hachijuni ، Ltd. المال
يقوم بنك Hachijuni ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1952 ، بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال الخدمات المالية المختلفة ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من المنتجات المالية ودخل الاستثمار. اعتبارًا من السنة المالية 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من 4.5 تريليون.
أحد تدفقات الإيرادات الرئيسية لبنك Hachijuni هو دخل الفوائد من أنشطة الإقراض. في السنة المالية 2022 ، كان صافي إيرادات الفوائد في البنك موجودًا ¥ 65 مليار، مما يعكس زيادة طفيفة عن العام السابق بسبب ارتفاع حجم الإقراض على الرغم من بيئة منخفضة الفائدة.
بالإضافة إلى ذلك ، يكسب بنك Hachijuni دخلًا غير مصلح من خلال رسوم الخدمة والعمولات المتعلقة بمنتجاته المالية. ولدت البنك حول 12 مليار في الدخل غير المصالح في نفس السنة المالية. ويشمل ذلك رسومًا من إدارة الأصول ، والاستشارات لإدارة الثروات ، وخدمات المعاملات.
يلعب دخل الاستثمار أيضًا دورًا مهمًا في الأداء المالي للبنك. في السنة المالية 2022 ، أبلغ بنك Hachijuni عن دخل الاستثمار تقريبًا ¥ 18 مليار. يشتمل هذا القطاع على دخل مستمد من الأوراق المالية ، بما في ذلك الأسهم والسندات المحتفظ بها في محفظة الاستثمار في البنك.
فيما يلي تفاصيل مفصلة لمصادر الإيرادات الرئيسية لبنك Hachijuni في السنة المالية 2022:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (مليار)) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 65 | 70% |
| الدخل غير المصالح | 12 | 12% |
| دخل الاستثمار | 18 | 18% |
علاوة على ذلك ، فإن نسبة التكلفة من التكلفة للبنك للعام 2022 كانت في 54%تعكس كفاءتها التشغيلية في إدارة النفقات بالنسبة للدخل. كان إجمالي ربح التشغيل للبنك موجودًا 34 مليار، عرض ربحتها في الصناعة المصرفية التنافسية.
وضع بنك Hachijuni نفسه أيضًا للاستفادة من المطالب المتزايدة للخدمات المصرفية للتجزئة والشركات. في السنوات الأخيرة ، قاموا بتوسيع عروض منتجاتهم ، مثل الخدمات المصرفية الرقمية ، والتي شهدت ارتفاعًا كبيرًا في مشاركة المستخدم. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن قاعدة عملاء أكثر 1.5 مليون العملاء عبر قطاعات مختلفة.
من حيث وجود السوق ، يدير بنك Hachijuni شبكة من 180 فرع في جميع أنحاء اليابان ، في المقام الأول في محافظة Nagano ، والتي تسمح باختراق السوق المحلي بشكل كبير وولاء العملاء.
بشكل عام ، يواصل بنك Hachijuni ، Ltd. التركيز على النمو المستدام من خلال تعزيز أعماله الأساسية ، واستكشاف طرق توليد الإيرادات الجديدة ، والحفاظ على نهج حكيمة لإدارة المخاطر. من المتوقع أن تساهم المبادرات الاستراتيجية التي تهدف إلى تحسين خدمة العملاء وتوسيع حصتها في السوق بشكل إيجابي في تدفقات إيراداتها المستقبلية.
The Hachijuni Bank, Ltd. (8359.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.