The Hachijuni Bank, Ltd. (8359.T) Bundle
Uma breve história do Hachijuni Bank, Ltd.
O Hachijuni Bank, Ltd., estabelecido em 1887, serve como instituição financeira da Cornerstone no cenário bancário do Japão. Sediada em Nagano, o banco desenvolveu uma forte presença regional, oferecendo uma ampla gama de serviços bancários para indivíduos e empresas.
O banco inicialmente se concentrou no financiamento da empresa agrícola e local, aproveitando as necessidades econômicas da região de Nagano. Em seus anos de formação, o Hachijuni Bank estabeleceu várias agências para aumentar a acessibilidade aos serviços bancários.
No final do século XX, o banco havia expandido com sucesso suas operações, adaptando -se às mudanças no ambiente financeiro do Japão, incluindo a desregulamentação das taxas de juros na década de 1980. Este período foi marcado por um crescimento significativo nos ativos do banco, que atingiu aproximadamente ¥ 1,2 trilhão em 1999.
Em 2001, o banco passou por uma grande mudança estratégica, com foco em aprimorar o atendimento ao cliente e a integração de tecnologia. Isso levou à implementação de serviços bancários on -line, aumentando significativamente o envolvimento do cliente. A partir de 2023, o Hachijuni Bank relatou isso 60% De suas transações foram realizadas on -line, refletindo uma mudança no comportamento do consumidor.
| Ano | Ativos (¥ trilhão) | Galhos | Transações online (%) |
|---|---|---|---|
| 1999 | 1.2 | 100 | 5 |
| 2005 | 1.5 | 120 | 20 |
| 2010 | 1.8 | 140 | 35 |
| 2015 | 2.0 | 150 | 50 |
| 2020 | 2.3 | 160 | 55 |
| 2023 | 2.5 | 165 | 60 |
O Hachijuni Bank relatou consistentemente lucratividade. No ano fiscal encerrado em março de 2023, o lucro líquido do banco foi de aproximadamente ¥ 16 bilhões, mostrando uma trajetória de crescimento estável. O índice de adequação de capital do banco ficou em 12.4%, excedendo o requisito regulatório, indicando uma base financeira robusta.
O banco também se envolveu em iniciativas comunitárias e finanças sustentáveis, incluindo projetos ambientais, alinhando -se com tendências sociais mais amplas em relação à sustentabilidade. Nos últimos anos, essas iniciativas levaram a um aumento na lealdade do cliente e na reputação da marca.
Em resumo, o Hachijuni Bank, Ltd. evoluiu significativamente desde a sua criação, passando por várias fases de inovação e adaptação. Seu foco atual no setor bancário orientado pela tecnologia, juntamente com um forte compromisso local, o posiciona bem para o crescimento futuro no setor bancário japonês competitivo.
A Who é dono do Hachijuni Bank, Ltd.
O Hachijuni Bank, Ltd. é uma instituição financeira de capital aberto com sede no Japão. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, ele opera principalmente no setor bancário, atendendo clientes nas regiões de Nagano e Tóquio. O banco está listado na bolsa de valores de Tóquio sob o símbolo de ticker 8341.
A propriedade do Hachijuni Bank é dividida entre vários acionistas institucionais e individuais. Os dados mais recentes de setembro de 2023 indicam que os maiores acionistas incluem investidores nacionais e estrangeiros.
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Governo japonês | 22.5% |
| Instituições estrangeiras | 18.3% |
| Instituições locais | 27.4% |
| Acionistas individuais | 31.8% |
A posição de capital do Banco Hachijuni é robusta, com um patrimônio total de aproximadamente ¥ 95 bilhões (cerca de US $ 860 milhões) a partir do ano fiscal que termina em março de 2023. O banco relatou um lucro líquido de ¥ 10,2 bilhões (cerca de US $ 92 milhões) durante o mesmo período, marcando um 3.5% aumento em relação ao ano anterior.
De acordo com os relatórios mais recentes da Agência de Serviços Financeiros do Japão, o banco mantém uma taxa de capital de Nível 1 de 8.9%, que está acima do mínimo regulatório de 4%. Isso indica uma posição de capital favorável em relação aos seus ativos ponderados por risco.
O Hachijuni Bank se concentrou em expandir seu segmento bancário de varejo, levando a um crescimento em sua carteira de empréstimos. Em setembro de 2023, os empréstimos pendentes atingiram aproximadamente ¥ 600 bilhões (cerca de US $ 5,4 bilhões), que representa um aumento de um ano a ano de 6%.
Em termos de posição de mercado, o Hachijuni Bank detém uma parcela considerável no mercado bancário local, com uma base de depósito totalizando em torno ¥ 800 bilhões (aproximadamente US $ 7,2 bilhões). A abordagem centrada no cliente do banco contribuiu para uma taxa estável de aquisição de clientes, refletindo um 2.5% aumento de depósitos no último ano.
O Hachijuni Bank faz parte de um grupo financeiro maior, que inclui várias subsidiárias envolvidas em investimentos, leasing e gerenciamento de ativos. Esses empreendimentos contribuem para diversificar os fluxos de receita do banco, que totalizaram aproximadamente ¥ 15 bilhões (Cerca de US $ 135 milhões) em renda não interessante no último ano fiscal.
Dada sua estrutura de propriedade, estabilidade financeira e presença de mercado, o Hachijuni Bank, Ltd. continua sendo um participante significativo no cenário bancário japonês. A base de investidores reflete uma mistura de entidades públicas e privadas, indicando confiança na direção estratégica e no desempenho operacional do banco.
Declaração de missão Hachijuni Bank, Ltd.
O Hachijuni Bank, Ltd., fundado em 1952, opera principalmente na região de Shinshu, no Japão, com foco nos serviços financeiros centrados no cliente. Sua missão é contribuir para o desenvolvimento de comunidades e economias locais, enfatizando os princípios do 'cliente primeiro', serviços confiáveis e crescimento regional sustentável.
A missão do Banco se alinha à sua estratégia operacional, que é guiada pelo compromisso de melhorar a satisfação do cliente e promover relacionamentos duradouros. O Hachijuni Bank procura criar valor por meio de soluções financeiras inovadoras adaptadas às necessidades exclusivas de sua clientela.
Principais destaques financeiros
| Ano | Total de ativos (JPY) | Lucro líquido (JPY) | Retorno sobre o patrimônio (%) | Proporção de empréstimo / depósito (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 3,1 trilhões | 15,2 bilhões | 5.3 | 69.1 |
| 2021 | 3,3 trilhões | 16,0 bilhões | 5.5 | 68.5 |
| 2022 | 3,4 trilhões | 17,5 bilhões | 5.7 | 67.8 |
| 2023 (Q1) | 3,5 trilhões | 4,5 bilhões | 5.8 | 66.9 |
O compromisso do Hachijuni Bank com o desenvolvimento regional é evidente em seus diversos produtos financeiros, incluindo empréstimos para pequenas e médias empresas (PMEs), serviços bancários pessoais e serviços de investimento. Este portfólio diversificado reflete a missão do banco de atender às diferentes necessidades de sua base de clientes.
Além disso, o Hachijuni Bank integra a sustentabilidade em sua missão, concentrando-se em práticas bancárias ambientalmente conscientes e iniciativas orientadas pela comunidade. Após seus relatórios mais recentes, o banco expandiu suas ofertas em financiamento verde, apoiando projetos destinados a energia renovável e desenvolvimento sustentável.
Iniciativas recentes alinhadas com a declaração de missão
- O lançamento de uma plataforma bancária digital em 2022, com o objetivo de melhorar a acessibilidade ao cliente.
- Introdução de programas de educação financeira localizados para comunidades.
- Colaboração com empresas locais para fornecer soluções de financiamento personalizadas.
A partir de 2023, o banco mantém uma taxa de adequação de capital robusta de 12.4%, superando o requisito regulatório de 8%. Isso posiciona o Hachijuni Bank para suportar as flutuações econômicas e continuando a cumprir sua missão de maneira sustentável.
O foco contínuo no crescimento econômico regional por meio de serviços bancários demonstra a contribuição do Banco Hachijuni para o setor financeiro e as comunidades que atende, reforçando seu compromisso de agregar valor a seus clientes e partes interessadas.
Como o Hachijuni Bank, Ltd. funciona
O Hachijuni Bank, Ltd., um proeminente banco regional no Japão, opera principalmente na prefeitura de Nagano e em suas áreas circundantes. Fundada em 1941, fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos pessoais, banco corporativo e gerenciamento de ativos. No ano fiscal encerrado em março de 2022, o Hachijuni Bank relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 2,795 trilhões.
Seu modelo de negócios se concentra em atender clientes individuais e corporativos. O banco enfatiza o envolvimento da comunidade, oferecendo produtos adaptados às necessidades locais. Para indivíduos, os serviços incluem contas de poupança, empréstimos pessoais e hipotecas, enquanto os serviços corporativos abrangem empréstimos comerciais, serviços do tesouro e consultoria de investimentos.
Desempenho financeiro
No ano fiscal de 2022, o lucro líquido do Hachijuni Bank ficou em ¥ 9,3 bilhões, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 5.7%. A taxa de empréstimo sem desempenho do banco foi relatada em 1.1%, refletindo seu gerenciamento proativo de risco de crédito.
Durante o mesmo período, a margem de juros líquidos do Hachijuni Bank foi aproximadamente 1.6%, indicando uma renda relativamente estável de sua carteira de empréstimos. O índice de adequação de capital do banco permaneceu robusto em 9.9%, mostrando seu forte amortecedor contra incertezas financeiras.
Principais produtos e serviços
- Bancos pessoais
- Contas de poupança
- Depósitos de tempo
- Empréstimos pessoais
- Hipotecas domésticas
- Banco corporativo
- Empréstimos comerciais
- Financiamento comercial
- Serviços de gerenciamento de caixa
- Banco de investimento
Impacto da transformação digital
O Hachijuni Bank investiu significativamente em soluções bancárias digitais para melhorar a experiência do cliente. No final de 2021, o banco informou que os usuários bancários on -line aumentaram por 15% Ano a ano, indicativo de mudança de preferências do cliente em relação aos serviços digitais.
O aplicativo bancário móvel viu downloads superando 500,000, com um tempo de atividade operacional de 99.9%, garantindo uma prestação robusta de serviço. Além disso, o banco iniciou várias medidas de segurança cibernética, alocando aproximadamente ¥ 1 bilhão para garantir dados do cliente.
| Métrica financeira | EF 2022 | EF 2021 |
|---|---|---|
| Total de ativos | ¥ 2,795 trilhões | ¥ 2,735 trilhões |
| Resultado líquido | ¥ 9,3 bilhões | ¥ 8,5 bilhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 5.7% | 5.5% |
| Taxa de empréstimo sem desempenho | 1.1% | 1.3% |
| Margem de juros líquidos | 1.6% | 1.5% |
| Índice de adequação de capital | 9.9% | 9.8% |
Através dessas iniciativas e um compromisso com a inovação, o Hachijuni Bank continua a se adaptar ao cenário financeiro em evolução. A satisfação do cliente continua sendo uma prioridade, e o banco se esforça para manter sua vantagem competitiva no setor bancário regional.
Como o Hachijuni Bank, Ltd. ganha dinheiro
O Hachijuni Bank, Ltd., estabelecido em 1952, gera principalmente receita por meio de vários serviços financeiros, incluindo receita de juros de empréstimos, taxas de produtos financeiros e receita de investimento. Até o ano fiscal de 2022, o banco relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 4,5 trilhões.
Um dos principais fluxos de receita do Hachijuni Bank é a receita de juros de suas atividades de empréstimos. No ano fiscal de 2022, a receita de juros líquidos do banco estava em torno ¥ 65 bilhões, refletindo um ligeiro aumento em relação ao ano anterior devido a um maior volume de empréstimos, apesar de um ambiente de baixa taxa de juros.
Além disso, o Hachijuni Bank obtém receita sem juros por meio de taxas de serviço e comissões relacionadas a seus produtos financeiros. O banco gerou sobre ¥ 12 bilhões em renda não juros no mesmo ano fiscal. Isso inclui taxas de gerenciamento de ativos, consultoria de gerenciamento de patrimônio e serviços de transação.
A receita de investimento também desempenha um papel significativo no desempenho financeiro do banco. No ano fiscal de 2022, o Hachijuni Bank relatou receita de investimento de aproximadamente ¥ 18 bilhões. Esse segmento compreende renda derivada de valores mobiliários, incluindo ações e títulos mantidos no portfólio de investimentos do banco.
Abaixo está um detalhamento detalhado das fontes de receita primárias do Hachijuni Bank no ano fiscal de 2022:
| Fonte de receita | Valor (¥ bilhão) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 65 | 70% |
| Receita não interessante | 12 | 12% |
| Receita de investimento | 18 | 18% |
Além disso, a relação custo / renda do banco para o ano fiscal de 2022 ficou em 54%, refletindo sua eficiência operacional no gerenciamento de despesas em relação à receita. O lucro operacional total do banco estava em torno ¥ 34 bilhões, mostrando sua lucratividade no setor bancário competitivo.
O Hachijuni Bank também se posicionou para capitalizar as crescentes demandas por serviços bancários corporativos e de varejo. Nos últimos anos, eles expandiram suas ofertas de produtos, como serviços bancários digitais, que tiveram um aumento significativo no envolvimento do usuário. Em 2022, o banco relatou uma base de clientes de mais 1,5 milhão clientes em vários segmentos.
Em termos de presença no mercado, o Hachijuni Bank opera uma rede de 180 ramos Em todo o Japão, principalmente na prefeitura de Nagano, que permite uma penetração substancial do mercado local e a lealdade do cliente.
No geral, o Hachijuni Bank, Ltd. continua se concentrando no crescimento sustentável, aprimorando seus negócios principais, explorando novas avenidas geradoras de receita e mantendo uma abordagem prudente para o gerenciamento de riscos. As iniciativas estratégicas destinadas a melhorar o atendimento ao cliente e expandir sua participação de mercado devem contribuir positivamente para seus futuros fluxos de receita.
The Hachijuni Bank, Ltd. (8359.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.