Hokuhoku Financial Group, Inc. (8377.T) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة Hokuhoku Financial Group ، Inc.
مجموعة Hokuhoku Financial Group ، Inc. ، التي أنشئت في عام 2003 ، مؤسسة مالية بارزة مقرها في اليابان. تم إنشاء المجموعة من خلال دمج بنك Hokuriku وبنك Hokkaido ، وهما بنكان إقليميان لهما جذور عميقة في مجتمعاتهما. يهدف الاندماج إلى تعزيز قدرتهم التنافسية وتوسيع عملياتهم في جميع أنحاء اليابان.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت مجموعة Hokuhoku المالية عن إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 4.85 تريليون. كان صافي الدخل الموحد للبنك للعام المالي 2022 موجودًا 22.4 مليار، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا عن العام السابق بسبب زيادة نفقات التشغيل وأحكام خسائر الائتمان.
لدى البنك محفظة متنوعة ، يركز على الخدمات المصرفية للتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الأصول. في السنوات الأخيرة ، أكد Hokuhoku على التحول الرقمي ، حيث استثمر بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات. في السنة المالية 2022 ، خصص البنك تقريبًا ¥ 5 مليار لاستثمارات تكنولوجيا المعلومات لتعزيز قدراتها المصرفية الرقمية.
تدير مجموعة Hokuhoku Financial مجموعة من الشركات التابعة ، بما في ذلك بنك Hokuriku و Hokkaido Bank ، والتي تقدم خدمات مثل الودائع والقروض والمنتجات الاستثمارية. تخدم البنوك كل من العملاء الفرديين والمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة (SMEs) ، مع ما مجموعه حولها 340 فروع عبر اليابان.
| المقاييس المالية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2021 | السنة المالية 2020 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 4.85 تريليون | ¥ 4.78 تريليون | ¥ 4.63 تريليون |
| صافي الدخل | 22.4 مليار | ¥ 24.1 مليار | 22.3 مليار |
| نفقات التشغيل | 96.3 مليار | 92.1 مليار | 88.5 مليار |
| أحكام فقدان الائتمان | 9.5 مليار | 7.2 مليار | 8.0 مليار |
| الفروع | 340 | 340 | 350 |
في عام 2023 ، أعلنت مجموعة Hokuhoku المالية عن خطة استراتيجية لزيادة تعزيز عروضها الرقمية ، والتي تستهدف أ زيادة 15 ٪ في المعاملات الرقمية على مدى السنوات الثلاث المقبلة. يهدف البنك إلى تحقيق ذلك من خلال الشراكات مع شركات Fintech والاستفادة من تحليلات البيانات الضخمة لفهم احتياجات العملاء بشكل أفضل.
يتم تداول أسهم المجموعة في بورصة طوكيو تحت رمز المشرقة 8367. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر السهم تقريبًا ¥1,529، تعكس القيمة السوقية حولها 200 مليار. وقفت نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) تقريبًا 9.0، مما يشير إلى وجود موقف أقل تقديرًا نسبيًا في السوق مقارنة بأقران الصناعة.
تتطلع مجموعة Hokuhoku Financial Group إلى التنقل في تحديات مثل أسعار الفائدة المنخفضة وزيادة المنافسة من المؤسسات المالية غير المصرفية. سيكون التزامها بالابتكار والخدمات التي تركز على العملاء أمرًا بالغ الأهمية في الحفاظ على أهميته ونموه في المشهد المالي المتطور.
أ من يمتلك مجموعة Hokuhoku Financial Group ، Inc.
تعمل Hokuhoku Financial Group ، Inc. في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية في اليابان ، مع التركيز على الخدمات المصرفية والاستثمار. يتميز هيكل ملكية الشركة بمجموعة متنوعة من المساهمين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والشركاء الاستراتيجيين.
في أحدث الإفصاحات ، يشمل أكبر المساهمين المؤسسات المالية الرئيسية وشركات الاستثمار. يمكن تلخيص الانهيار النموذجي للملكية على النحو التالي:
| نوع المساهمين | النسبة المئوية للملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| فرادى | 30% | 40,000,000 |
| المستثمرين المؤسسيين | 50% | 67,000,000 |
| أصحاب المصلحة في الشركات | 20% | 27,000,000 |
بين المستثمرين المؤسسيين ، يشمل المساهمين البارزين:
- BlackRock ، Inc. - 7.5% ملكية
- إدارة الأصول Nomura - 5% ملكية
- شركة طوكيو مارين ونيتشيدو للتأمين ضد الإطفاء - 4.5% ملكية
يتم تداول أسهم الشركة في بورصة Tokyo تحت رمز Ticker "8377." اعتبارًا من أواخر أكتوبر 2023 ، يكون سعر السهم تقريبًا ¥1,450، مع رسملة السوق حولها 200 مليار.
في السنة المالية الأخيرة ، أبلغت مجموعة Hokuhoku المالية 15 مليار، إظهار نمو 10% سنة سنة. وقفت العودة على الأسهم (ROE) 7%.
من حيث النسب المالية ، فإن النسبة الحالية لمجموعة Hokuhoku Financial Group 1.15، ونسبة الدين إلى حقوق الملكية تقريبًا 2.5.
عند مراجعة تكوين المساهمين والأداء المالي ، يصبح من الواضح أن هيكل ملكية مجموعة Hokuhoku المالية يلعب دورًا مهمًا في استراتيجيتها التشغيلية وموقعها في السوق في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية والمالية اليابانية.
بيان مهمة Hokuhoku Financial Group ، Inc.
يركز بيان مهمة Hokuhoku Financial Group ، Inc. حول الالتزام بتوفير خدمات مالية شاملة مع تعزيز جودة الحياة لعملائها ، والمساهمة في المجتمع المحلي ، وضمان النمو المستدام. تهدف الشركة إلى أن تكون شريكًا موثوقًا به ، مع التركيز على رضا العملاء والحلول المبتكرة المصممة لتلبية احتياجات العميل.
اعتبارًا من عام 2023 ، أبلغت مجموعة Hokuhoku المالية عن أرقام مالية مهمة تعكس نهجها المتمحور حول المهمة. وقفت إجمالي أصول الشركة تقريبًا ¥ 6.5 تريليون، مع إجمالي الالتزامات التي تصل إلى حولها ¥ 6.0 تريليون. تؤكد قاعدة الأصول القوية هذه قدرتها على دعم مجموعة واسعة من الخدمات المالية بما في ذلك الحلول المصرفية والتأمين والاستثمار.
| مقياس مالي | المبلغ (تريليون) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.5 |
| إجمالي الالتزامات | 6.0 |
| صافي الدخل | 80.5 مليار |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.24% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.57% |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.9% |
تعمل مجموعة Hokuhoku المالية بموجب إطار يؤكد على النمو المستدام والمبادرات الموجهة نحو المجتمع. شاركت الشركة بنشاط في العديد من مشاريع تنمية المجتمع ، تتوافق مع مهمتها لتحسين المعايير المجتمعية في المناطق التي تخدمها. في السنة المالية 2022 ، وصلت التبرعات والاستثمار المجتمعي إلى ما مجموعه 1.2 مليار، مما يدل على التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات.
من خلال عروض الخدمة المالية الشاملة ، وضعت Hokuhoku نفسها كلاعب رئيسي في السوق الإقليمية. بالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية ، تواصل الشركة التكيف مع احتياجات العملاء المتطورة من خلال الاستفادة من التكنولوجيا وتعزيز قدراتها المصرفية الرقمية. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، نمت قاعدة المستخدمين الرقميين بشكل كبير ، وصلت أكثر 1.5 مليون مستخدم نشط.
علاوة على ذلك ، تؤكد المجموعة على أهمية قوتها العاملة في تحقيق مهمتها. بقيت درجات رضا الموظفين باستمرار أعلاه 85%، مما يعكس ثقافة تنظيمية إيجابية. هذه الإحصائيات أمر بالغ الأهمية لأنها ترتبط بتعزيز الإنتاجية وخدمة العملاء ، والتي تعتبر جزءًا لا يتجزأ من مهمة الشركة.
كيف يعمل Hokuhoku Financial Group ، Inc.
تعمل Hokuhoku Financial Group ، Inc. في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية ، ومقرها في اليابان. يشمل هيكل الشركة العديد من الشركات التابعة التي توفر مجموعة من الخدمات المالية مثل الخدمات المصرفية والأوراق المالية وإدارة الأصول. تأسست Hokuhoku في عام 2001 ، وضعت نفسها كلاعب رئيسي في المنطقة ، حيث تخدم كل من العملاء الفرديين والشركات.
الأعمال الأساسية للمجموعة هي عملياتها المصرفية ، والتي يتم إجراؤها من خلال بنك هوكوريكو وبنك هوكيددو. تقدم هذه البنوك خدمات تقليدية مثل القروض الشخصية والتجارية والودائع وبطاقات الائتمان. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك Hokuriku عن إجمالي الأصول تقريبًا 4 تريليون (حوالي 36 مليار دولار) ، بينما كان لدى بنك هوكايدو أصول إجمالية حوالي ¥ 3 تريليون (حوالي 27 مليار دولار).
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية ، تتمتع مجموعة Hokuhoku المالية بوجود بارز في سوق الأوراق المالية. من خلال شركة Hokuhoku Securities التابعة لها ، توفر الشركة خدمات الوساطة ، واستشارات الاستثمار ، وإدارة الأصول. للسنة المالية 2023 ، حققت Hokuhoku Securities إيرادات تقريبًا ¥ 20 مليار (حوالي 180 مليون دولار) ، مدفوعة بشكل رئيسي بزيادة أحجام التداول ومنتجات الاستثمار الأكثر تنوعًا.
| مقياس مالي | بنك هوكوريكو | بنك هوكايدو | هوكوهوكو الأوراق المالية |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مارس 2023) | 4 تريليون | ¥ 3 تريليون | ن/أ |
| الإيرادات (السنة المالية 2023) | ن/أ | ن/أ | ¥ 20 مليار |
| صافي الدخل (السنة المالية 2023) | 40 مليار | 30 مليار | ¥ 5 مليار |
| العودة على الأصول (2023) | 1.0% | 1.2% | ن/أ |
| نسبة كفاية رأس المال (مارس 2023) | 10.5% | 11.0% | ن/أ |
يلعب قسم إدارة الأصول في Hokuhoku Financial Group دورًا حاسمًا ، حيث يلبي احتياجات العملاء المؤسسيين والعاليين في الشبكات العالية. اعتبارًا من أوائل عام 2023 ، تمكنت هذه الأصول المدارة تقريبًا تقريبًا 1.5 تريليون (حوالي 13.5 مليار دولار). لقد تفوق أداء صندوق الشركة عمومًا على المعايير ، مما يساهم في زيادة الاحتفاظ بالعملاء والتدفقات الجديدة.
تركز المجموعة بشكل استراتيجي على التحول الرقمي ، تهدف إلى تعزيز تجارب العملاء وتبسيط العمليات. أدت الاستثمارات الحديثة في التكنولوجيا إلى زيادة كبيرة في المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت ، والوصول إلى أكثر من ذلك 1 مليون المستخدمين النشطين بحلول منتصف 2023. يتماشى هذا التحول الرقمي مع اتجاهات أوسع في القطاع المصرفي الياباني ، حيث أصبحت المشاركة عبر الإنترنت أمرًا بالغ الأهمية.
خلال السنة المالية 2023 ، أبلغت مجموعة Hokuhoku المالية عن صافي دخل إجمالي قدره حوالي 75 مليار (حوالي 675 مليون دولار) ، مما يشير إلى نمو حوالي 10% بالمقارنة مع العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى تحسين هوامش القروض ، وزيادة دخل الرسوم من تداول الأوراق المالية ، واستراتيجيات إدارة التكاليف الفعالة.
جغرافيا ، تتركز عمليات Hokuhoku بشكل كبير في مناطق Hokuriku و Hokkaido ، وتستفيد من معرفة السوق المحلية لبناء ولاء العملاء. لدى المجموعة أيضًا خطط لتوسيع نطاقها من خلال استكشاف الفرص في المحافظات المجاورة ، بهدف مسار نمو ثابت خلال السنوات القادمة.
كيف تجني Hokuhoku Financial Group ، Inc. المال
تقوم Hokuhoku Financial Group ، Inc. بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال العديد من العمليات التجارية الرئيسية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية والأوراق المالية وإدارة الأصول. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت الشركة عن صافي دخل يبلغ تقريبًا 19.5 مليار، تعكس أ 7.4% زيادة من العام السابق. تدير المجموعة الشركات التابعة الرئيسية مثل Hokuriku Bank و Hokuetsu Securities ، والتي تساهم بشكل كبير في أدائها المالي.
العمليات المصرفية
القطاع المصرفي هو أكبر سائق إيرادات لمجموعة Hokuhoku المالية. في السنة المالية 2023 ، بلغ صافي دخل الفوائد 40 مليار، حساب أكثر 60% من إجمالي الإيرادات. يستفيد هذا القطاع من بيئة معدل الفائدة المنخفضة في اليابان ، مما يتيح للبنك الحفاظ على حجم كبير من القروض. وصل إجمالي رصيد القرض ¥ 1.2 تريليون، مع التركيز على القروض الشخصية والمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة (الشركات الصغيرة والمتوسطة).
الأوراق المالية والاستثمار
ولدت قسم الأوراق المالية ، التي تعمل بشكل أساسي من خلال Hokuetsu Securities ، إيرادات 8 مليار في رسوم العمولة للسنة المالية 2023. زاد حجم المعاملات بسبب ارتفاع نشاط مستثمر التجزئة ، مع ارتفاع متوسط حجم التداول اليومي حسب 15% سنة سنة. حصل القسم أيضًا 12 مليار في دخل الاستثمار من أنشطتها التجارية.
انهيار الإيرادات
| شريحة | السنة المالية 2023 الإيرادات (مليار ين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| المصرفية | 40 | 60% |
| الأوراق المالية | 20 | 30% |
| إدارة الأصول | 5 | 7% |
| آخر | 1.5 | 3% |
إدارة الأصول
توفر خدمات إدارة الأصول في Hokuhoku دفق إيرادات آخر ، مما يساهم تقريبًا ¥ 5 مليار في الإيرادات في السنة المالية الأخيرة. تدير الشركة الأصول قيمة 500 مليار، جذب العملاء مع مجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية. تمثل رسوم الإدارة المشحونة مصدرًا ثابتًا للدخل ، مدعومًا بزيادة الأصول تحت الإدارة (AUM) التي يحركها أداء السوق القوي.
هيكل التكلفة
تم الإبلاغ عن إجمالي نفقات التشغيل لمجموعة Hokuhoku المالية 30 مليار في السنة المالية 2023. تشمل التكاليف الكبيرة نفقات الموظفين والنفقات الإدارية وأحكام خسائر الائتمان. تقف نسبة المصاريف في 45%مع الإشارة إلى توازن صحي بين توليد الإيرادات وإدارة التكاليف.
موقف السوق وفرص النمو
تشغل مجموعة Hokuhoku Financial موقعًا كبيرًا في السوق في منطقة Hokuriku ، حيث تستفيد من شبكة فرعها لالتقاط العلاقات المصرفية المحلية. تواصل المجموعة التركيز على التحول الرقمي لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. زاد الاستثمار في شراكات Fintech ، مستهدفًا توسيعًا في السوق يمكن أن يساهم ¥ 3 مليار في إيرادات إضافية بحلول عام 2025.
خاتمة
تدفقات الإيرادات المتنوعة من مجموعة Hokuhoku Financial Group ، وخاصة من الخدمات المصرفية والأوراق المالية ، إلى جانب التركيز على إدارة التكاليف وتوسع السوق ، في وضع فريد الشركة للنمو المالي في المشهد المالي التنافسي في اليابان.
Hokuhoku Financial Group, Inc. (8377.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.