Admiral Group plc (ADM.L) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة الأدميرال plc
تأسست في عام 1993، أثبتت Admiral Group plc نفسها كلاعب بارز في سوق التأمين في المملكة المتحدة. تم إنشاء الشركة من قبل هنري إنجلهارت وفريق من أربعة مؤسسين آخرين، يعملون في البداية من مكتب صغير في كارديف. منذ إنشائها، ركز الأدميرال على منتجات التأمين على السيارات، واكتسب زخمًا سريعًا بسبب نهجه المبتكر وأسعاره التنافسية.
بحلول نهاية عام 1999، كان نمو الشركة واضحًا حيث زادت قاعدة عملائها بشكل كبير، مما أدى إلى إدراج السوق في بورصة لندن في عام 2004. تم تسعير الاكتتاب العام الأولي عند 2.30 جنيه إسترليني للسهم، مما أدى إلى جمع 300 مليون جنيه إسترليني للشركة لتوسيع عملياتها بشكل أكبر.
استمر مسار نمو الأدميرال، وبحلول نهاية عام 2015، أعلنت الشركة عن إيرادات تقارب 3.1 مليار جنيه إسترليني، بأرباح تشغيلية قدرها 484 مليون جنيه إسترليني. وصلت قاعدة العملاء إلى أكثر من 4.2 مليون سياسة، مما يوضح الوجود القوي للشركة في السوق.
| السنة | الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | الربح التشغيلي (مليون جنيه إسترليني) | عدد السياسات (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| 2015 | 3,134 | 484 | 4.2 |
| 2016 | 3,386 | 510 | 4.5 |
| 2017 | 3,568 | 450 | 4.6 |
| 2018 | 3,805 | 470 | 4.8 |
| 2019 | 3,743 | 424 | 5.1 |
| 2020 | 3,258 | 421 | 5.2 |
| 2021 | 3,549 | 415 | 5.3 |
| 2022 | 3,672 | 470 | 5.4 |
في عام 2020، على الرغم من التحديات التي يفرضها وباء COVID-19، أظهرت مجموعة الأدميرال مرونة في الأقساط المكتوبة التي يبلغ مجموعها 1.5 مليار جنيه إسترليني. قامت الشركة بتنويع عروضها من خلال إطلاق منتجات جديدة والتوسع في الأسواق الدولية بما في ذلك الولايات المتحدة الأمريكية وإيطاليا وفرنسا.
وظلت المقاييس المالية للأميرال تعكس الاستقرار ؛ بالنسبة للسنة المالية المنتهية في عام 2022، أعلنت الشركة عن أرباح تشغيلية قدرها * * 470 مليون جنيه إسترليني * *، وبلغت الإيرادات * * 3.67 مليار جنيه إسترليني * *. نما عدد السياسات النشطة إلى * * 5.4 مليون * *، مما يعرض حصة سوقية متزايدة.
في عام 2023، واجهت مجموعة الأدميرال تحديات من الضغوط التنظيمية والتسعير التنافسي في قطاع التأمين. ومع ذلك، ظل نموذج الأعمال الأساسي قويًا، حيث من المتوقع أن يبلغ إجمالي الإيرادات حوالي * * 3.8 مليار جنيه إسترليني * * للسنة المالية. ساهم تركيز الشركة على رضا العملاء والعمليات المبسطة في الحفاظ على معدل احتفاظ مرتفع.
أعادت مجموعة الأدميرال باستمرار القيمة إلى مساهميها من خلال سياسة توزيعات أرباح ثابتة، حيث تم الإعلان عن أرباح الأسهم في عام 2022 تصل إلى * * 276 مليون جنيه إسترليني * *، وهو ما يمثل نسبة دفع * * 60٪ * *. يبلغ سعر السهم اعتبارًا من أكتوبر 2023 حوالي * * 29.50 جنيهًا إسترلينيًا * *، مما يعكس القيمة السوقية لحوالي 7.5 مليار جنيه إسترليني * *.
اعتبارًا من أحدث التقارير، توظف Admiral Group أكثر من * * 10000 موظف * *، مع توسيع العمليات لتشمل حلول تأمين جديدة تعتمد على التكنولوجيا، بهدف تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
من يمتلك مجموعة الأدميرال plc
Admiral Group plc هي شركة متداولة علنًا مدرجة في بورصة لندن تحت رمز المؤشر ADML. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية للشركة تقريبًا 4.5 مليار جنيه إسترليني.
هيكل ملكية مجموعة الأدميرال متنوع بشكل ملحوظ، حيث يمتلك المساهمون من القطاعين الخاص والمؤسسي حصصًا كبيرة. فيما يلي تفصيل مفصل للمساهمين الرئيسيين:
| المساهم | نوع | النسبة المئوية للأسهم |
|---|---|---|
| Admiral Group plc | المؤسسات | 34.4% |
| شركاء لانسداون | صندوق التحوط | 7.8% |
| شركة بلاك روك | المؤسسات | 5.9% |
| منظمة فيديليتي الدولية | المؤسسات | 4.1% |
| المساهمون الأفراد | خاص | 48.6% |
يمتلك المديرون التنفيذيون والإدارة أيضًا جزءًا كبيرًا من الأسهم. تشير أحدث البيانات إلى أن المخرجين يتمسكون بشكل جماعي 7.0% من مجموع الأسهم القائمة. ومن بين الأفراد البارزين:
| مدير | الموقع | المساهمة (٪) |
|---|---|---|
| جيرانت جونز | الرئيس التنفيذي | 1.5% |
| ديفيد ستيفنز | المدير التنفيذي | 1.2% |
| ميلينا جي دوبرينسكا | المدير المالي | 0.8% |
يعكس توزيع ملكية مجموعة الأدميرال مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والخاصين، مما يحافظ على التوازن الذي يمكن أن يؤثر على سياسات الشركة وأدائها. تتمتع الشركة بحضور قوي في سوق التأمين على السيارات في المملكة المتحدة، حيث تمثل حصة كبيرة من القطاع.
فيما يتعلق بالأداء المالي، أعلنت مجموعة الأدميرال عن ربح قبل الضريبة قدره 310 مليون جنيه إسترليني للسنة المنتهية في ديسمبر 2022، مما يدل على اتجاه نمو قوي في تدفقات إيراداتها. بالإضافة إلى ذلك، بلغت أرباح الشركة للسهم (EPS) 91.3 بنس، مما يعكس قدرتها على تقديم قيمة للمساهمين وسط مشهد تنافسي.
بشكل عام، يتميز مشهد ملكية Admiral Group plc بمصالح متنوعة، حيث يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا حاسمًا جنبًا إلى جنب مع قاعدة كبيرة من المساهمين الأفراد. تشير مقاييس الأداء القوية إلى نموذج أعمال مرن يستمر في جذب مختلف ملفات تعريف المستثمرين.
بيان مهمة شركة Admiral Group plc
تتبنى شركة Admiral Group plc، وهي شركة رائدة في قطاع التأمين، بيان مهمة واضحًا يركز على تقديم تجربة تأمينية موثوقة وفعالة. ويتمثل الهدف الأساسي للشركة في توفير حلول تأمينية مباشرة وسهلة الوصول إليها، وتلبي احتياجات قاعدة عملائها المتنوعة.
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أعلنت شركة Admiral Group عن ربح قبل الضريبة قدره 300 مليون جنيه إسترليني لعام 2022، وهو ما يمثل 9% زيادة في الأرباح من 275 مليون جنيه إسترليني في عام 2021. يعكس هذا النمو التزام الشركة بكل من رضا العملاء والكفاءة التشغيلية.
تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال علاماتها التجارية التابعة، والتي تشمل Admiral وBell وDiamond، وتؤكد على قيم مثل القدرة على التكيف والتركيز على العملاء والابتكار. هذه القيم بالغة الأهمية حيث تسعى مجموعة Admiral إلى تعزيز حصتها في السوق في مشهد التأمين التنافسي في المملكة المتحدة.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | 1,185 | 1,118 | 1,056 |
| صافي الربح (مليون جنيه إسترليني) | 243 | 225 | 217 |
| نمو حاملي الوثائق (%) | 5% | 3% | 2% |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 22% | 21% | 20% |
تمتد مهمة مجموعة أدمرال إلى الحفاظ على ميزانية عمومية قوية، وهو ما يتضح من خلال نسبة الملاءة المالية القوية التي بلغت 195% اعتبارًا من ديسمبر 2022، مما يشير إلى قدرة قوية على تلبية التزاماتها المستقبلية. يسمح هذا الوضع المالي القوي لشركة أدمرال بالاستثمار في التكنولوجيا وتعزيز عروض خدمة العملاء.
علاوة على ذلك، التزمت شركة Admiral بالاستدامة والمسؤولية الاجتماعية للشركات، ودمجت هذه المبادئ في مهمتها. تهدف الشركة إلى تقليل بصمتها الكربونية وتعزيز ممارسات التأمين الصديقة للبيئة، بما يتماشى مع توقعات المستهلكين المتزايدة للمساءلة الاجتماعية للشركات. وكجزء من هذه المبادرة، تهدف شركة Admiral إلى تحقيق صافي انبعاثات كربونية صفرية بحلول عام 2040.
من حيث الحضور في السوق، تمتلك مجموعة Admiral ما يقرب من 18% من حصة سوق التأمين على السيارات الخاصة في المملكة المتحدة، مما يؤكد تركيزها الاستراتيجي على المنتجات التي تركز على العملاء وهياكل التسعير التنافسية.
علاوة على ذلك، يعكس بيان مهمة شركة Admiral تفانيها في إشراك الموظفين وتطويرهم، مع تسجيل درجة رضا الموظفين 84% في عام 2022، مما يعزز ثقافة مكان العمل التي تؤكد على التعلم والنمو.
ويدعم نموذج العمل أيضًا التطورات التكنولوجية، مع استثمار في المنصات الرقمية يصل إلى 50 مليون جنيه إسترليني في عام 2022، بهدف تحسين تجربة المستخدم والكفاءة التشغيلية. وهذا يعكس فلسفة Admiral في الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين إمكانية الوصول وتقديم الخدمات.
كيف تعمل شركة Admiral Group plc
Admiral Group plc هي شركة تأمين رائدة مقرها المملكة المتحدة تركز بشكل أساسي على تأمين السيارات ولكنها تقدم أيضًا تأمين المنازل وتأمين السفر ومنتجات مالية أخرى. تأسست الشركة في عام 1993، ونمت بشكل كبير وتدير العديد من العلامات التجارية، بما في ذلك Admiral وBell وElephant.
نموذج العمل
يدور نموذج أعمال شركة Admiral حول المبيعات المباشرة للمستهلك من خلال منصتها عبر الإنترنت، مما يوفر منتجات تأمين تنافسية. تستخدم الشركة التكنولوجيا المتقدمة لتبسيط العمليات، مما يسمح لها بالحفاظ على تكاليف عامة أقل مقارنة بمقدمي التأمين التقليديين. في عام 2022، أعلنت شركة Admiral عن أكثر من 7 ملايين سياسة نشطة عبر علاماتها التجارية المختلفة.
الأداء المالي
في السنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022، أعلنت مجموعة Admiral عن إيرادات بلغت 1.5 مليار جنيه إسترليني. حققت الشركة ربحًا تشغيليًا بلغ 493 مليون جنيه إسترليني، مما يعكس 33% زيادة مقارنة بالعام السابق. بلغ الربح قبل الضريبة لعام 2022 540 مليون جنيه إسترليني.
| السنة | الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | الربح التشغيلي (مليون جنيه إسترليني) | الربح قبل الضريبة (مليون جنيه إسترليني) | عدد السياسات النشطة (مليون) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1,357 | 332 | 367 | 6.8 |
| 2021 | 1,454 | 372 | 400 | 7.2 |
| 2022 | 1,500 | 493 | 540 | 7.5 |
الموقف السوقي
تمتلك شركة Admiral حصة كبيرة في سوق التأمين على السيارات في المملكة المتحدة، مع ما يقرب من 14% اختراق السوق اعتبارًا من عام 2022. تحتل الشركة باستمرار مرتبة بين أكبر خمس شركات تأمين سيارات في المملكة المتحدة. بالإضافة إلى ذلك، وسعت شركة Admiral عملياتها دوليًا، مع فروع في أوروبا والولايات المتحدة.
المطالبات والاكتتاب
إن عملية التعامل مع المطالبات في شركة Admiral مبسطة وتركز على العملاء، مما يوفر حلاً سريعًا للمطالبات. تم الإبلاغ عن نسبة خسارة الشركة لعام 2022 عند 64%، مما يشير إلى ممارسات الاكتتاب الفعالة. بلغت النسبة المجمعة، التي تقيس ربحية الاكتتاب، 90%، مما يعكس عملية اكتتاب مربحة.
رضا العملاء
يعد رضا العملاء أمرًا محوريًا لاستراتيجية شركة Admiral. حصلت الشركة على متوسط تقييم للعملاء 4.5 من 5 في عام 2022 بناءً على المراجعات عبر الإنترنت. كما تحافظ Admiral على تصنيفات Trustpilot العالية، وتحتل مرتبة ثابتة بين أفضل شركات التأمين لخدمة العملاء في المملكة المتحدة.
استراتيجية النمو المستقبلية
بالنظر إلى المستقبل، تخطط مجموعة Admiral لتعزيز عروضها الرقمية وتوسيع محفظتها في أسواق تأمين جديدة. خصصت الشركة ما يقرب من 150 مليون جنيه إسترليني للاستثمارات التكنولوجية وتطوير المنتجات في عام 2023 لدعم النمو. علاوة على ذلك، تهدف Admiral إلى زيادة حصتها في السوق في قطاع التأمين على المركبات الكهربائية المزدهر.
المنافسون الرئيسيون
تواجه شركة Admiral منافسة من العديد من شركات التأمين الكبرى، بما في ذلك Direct Line وAviva وLV= Insurance. في عام 2022، استحوذت شركات منافسة مثل Direct Line على حصة سوقية تبلغ حوالي 11%، بينما بلغت حصة Aviva حوالي 10%.
الخلاصة
إن الكفاءة التشغيلية والأسعار التنافسية والالتزام بإرضاء العملاء تضع شركة Admiral Group plc كلاعب هائل في صناعة التأمين.
كيف تجني شركة Admiral Group plc المال
تعمل شركة Admiral Group plc بشكل أساسي في صناعة التأمين، مع التركيز على منتجات التأمين على السيارات والتأمين على المنازل والتأمين على السفر. اعتبارًا من عام 2023، أظهرت الشركة أداءً ماليًا قويًا من خلال مصادر دخل متنوعة.
تولد شركة Admiral إيراداتها بشكل أساسي من خلال الأقساط التي يتم تحصيلها من حاملي الوثائق. في العام المنتهي في ديسمبر 2022، أعلنت شركة Admiral عن إجمالي أقساط مكتوبة إجمالية بلغت حوالي 1.35 مليار جنيه إسترليني، وهي زيادة ملحوظة من 1.22 مليار جنيه إسترليني في عام 2021. ويعزى هذا النمو إلى زيادة في مبيعات السياسات والتعديلات في استراتيجية التسعير.
في عام 2022، خدمت شركة Admiral أكثر من 4.5 مليون عميل، مما يعكس نموًا مدفوعًا بأسعار تنافسية واستراتيجيات تسويق. كما وسعت الشركة عروض منتجاتها داخل أسواق المملكة المتحدة والخارج، مما أدى إلى تحسين قدرتها على جذب العملاء والاحتفاظ بهم.
يمكن تقسيم هيكل إيرادات المجموعة على النحو التالي:
| القطاع | الإيرادات (بالمليون جنيه إسترليني) | % من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| تأمين السيارات | 1,075 | 79.7% |
| تأمين المنازل | 215 | 15.9% |
| تأمين السفر | 60 | 4.4% |
| أخرى (بما في ذلك الخدمات) | 30 | 2.2% |
يأتي جزء كبير من إيرادات شركة Admiral من قطاع التأمين على السيارات، والذي يشكل ما يقرب من 80% من إجمالي إيراداتها. يستفيد هذا القطاع من التعرف القوي على العلامة التجارية واستراتيجيات اكتساب العملاء الفعالة.
في قطاع التأمين على السيارات، تستخدم شركة Admiral نهج توزيع متعدد القنوات، بما في ذلك القنوات الرقمية، والتي تمثل ما يقرب من 85% من مبيعات الأعمال الجديدة. يسمح التواجد القوي عبر الإنترنت بتكاليف أقل لاكتساب العملاء وكفاءة أعلى.
وتعمل استراتيجية إدارة المطالبات التي تنتهجها الشركة على تعزيز ربحيتها. ففي عام 2022، تم الإبلاغ عن النسبة المجمعة لشركة Admiral - مجموع الخسائر والنفقات المتكبدة مقسومًا على أقساط التأمين المكتسبة - عند 92.1%. ويُعد هذا الرقم مقياسًا رئيسيًا في صناعة التأمين، مما يشير إلى أن شركة Admiral تنفق أقل على المطالبات والنفقات مقارنة بالأقساط التي تجمعها.
بالإضافة إلى ذلك، أدى التزام شركة Admiral بالتكنولوجيا والابتكار إلى تحقيق كفاءات تشغيلية كبيرة. استثمرت الشركة ما يقرب من 50 مليون جنيه إسترليني في مبادرات التحول الرقمي خلال عام 2022، مما يعزز تجربة العملاء ويبسط العمليات.
على الصعيد الدولي، وسعت شركة Admiral من نطاق وجودها من خلال شركاتها التابعة في إسبانيا وإيطاليا وفرنسا. ساهمت العمليات الدولية بنحو 275 مليون جنيه إسترليني في الإيرادات الإجمالية في عام 2022، مما يسلط الضوء على فعالية استراتيجية النمو الخاصة بها في الأسواق الجديدة.
بشكل عام، تستغل شركة Admiral Group plc مزيجًا من ممارسات التأمين التقليدية والتكنولوجيا المبتكرة والتوسع الاستراتيجي لتوليد الإيرادات والحفاظ على النمو المطرد في ظل المشهد الصناعي التنافسي.
Admiral Group plc (ADM.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.