Bill.com Holdings, Inc. (BILL) Bundle
تساءلت يومًا عن كيفية عمل Bill.com Holdings ، Inc. 285 مليار دولار في إجمالي حجم الدفع في السنة المالية 2024 وحده؟ يخدم تقريبا 494,800 اعتبارًا من يونيو 2024 ، تم تبسيط النظام الأساسي بشكل كبير حسابات معقدة مستحقة الدفع والمقبرة ، وتوليد أكثر 1.27 مليار دولار في الإيرادات خلال نفس الفترة المالية. ما الذي يدعم حقًا نجاحه التشغيلي ونموذج الأعمال في ساحة Fintech الصاخبة؟ دعنا نستكشف التاريخ وهيكل الملكية والمهمة والميكانيكا الأساسية لكيفية تشغيل هذه الشركة وتوليد دخلها.
Bill.com Holdings ، Inc. (Bill) History
يوفر فهم جذور الشركة سياقًا مهمًا لاستراتيجيتها الحالية وتقييمها. دعنا نتتبع الرحلة من البداية إلى مكانتها في نهاية عام 2024.
الجدول الزمني المؤسس
أنشأت سنة
2006
الموقع الأصلي
بالو ألتو ، كاليفورنيا
أعضاء الفريق المؤسسين
قاد رينيه لاكرتي الجهد التأسيسي ، مدفوعًا بالرؤية لتبسيط مدفوعات العمل.
رأس المال الأولي/التمويل
جاء الدعم المبكر من رأس المال الاستثماري ، بما في ذلك جولة أولية للبذور تليها تمويل من السلسلة أ 8.5 مليون دولار في 2007 بقيادة شركات مثل Deargence Capital Partners و DCM Ventures.
معالم التطور
| سنة | الحدث الرئيسي | دلالة |
|---|---|---|
| 2007 | إطلاق منصة وسلسلة التمويل A | أنشأت حسابات الأتمتة المستحقة الدفع/المستحقة القبض ورأس المال المضمون للنمو الأولي. |
| 2013 | وصل 10 مليارات دولار حجم الدفع السنوي | أظهر جر كبير في السوق واعتماد المنصة بين الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBS). |
| 2015 | شراكة مع CPA.com | الوصول الموسع بشكل كبير من خلال الاستفادة من الشبكة الواسعة من المهنيين المحاسبين الذين يخدمون الشركات الصغيرة والمتوسطة. |
| 2019 | الطاولة العامة الأولي (الاكتتاب العام) | رفعت تقريبا 216 مليون دولار، وتوفير رأس مال كبير للتوسع والاستحواذ الاستراتيجية (Ticker: Bill). |
| 2021 | الاستحواذ على Divvy & Bevoice2Go | حول نموذج العمل عن طريق إضافة إدارة بطاقة الشركة/الإنفاق (تقسيم ، 2.5 مليار دولار صفقة) ودخول الفواتير/المدفوعات المتنقلة (الفواتير 2GO ، 625 مليون دولار صفقة) ، إنشاء منصة للعمليات المالية الشاملة. |
| 2024 | وصل 1.27 مليار دولار الإيرادات (FY2024) | عرض النمو المستمر والتكامل الناجح للمنصات المكتسبة ، تجاوز 800,000 أعضاء الشبكة على الرغم من ضغوط الاقتصاد الكلي. لمزيد من التحليل ، يمكنك التحقق تحطيم Bill.com Holdings ، Inc.. |
لحظات تحويلية
الطرح العام الأولي في ديسمبر 2019 تميز لحظة محورية ، حقن رأس مال كبير ورفع الشركة profile. هذه المرونة المالية مكنت مباشرة التحول الرئيسي التالي.
الحصول على تقسيم و فاتورة 2 في 2021 يمثل تحول استراتيجي أساسي. وسعت نطاق الشركة بشكل كبير من أتمتة AP/AR في المقام الأول إلى منصة العمليات المالية المتكاملة التي تشمل إدارة الإنفاق ، الفواتير ، والمدفوعات ، وزيادة بشكل كبير من إجمالي سوق المعالجة والمواقع التنافسية داخل المشهد Fintech للشركات الصغيرة والمتوسطة.
كانت الشراكات الاستراتيجية مع المؤسسات المالية الكبرى ومقدمي برامج المحاسبة على مدار تاريخها أمرًا بالغ الأهمية. تضمنت هذه التكاملات النظام الأساسي داخل سير العمل الحالي للشركات والمحاسبين ، حيث تعمل كقنوات قوية وقابلة للتطوير.
هيكل ملكية Bill.com Holdings ، Inc.
تعمل Bill.com Holdings ، Inc. ككيان متداول للجمهور ، مما يعني أن ملكيتها موزعة بين مختلف المستثمرين المؤسسيين ، ومطلعات الشركة ، وعامة الناس. يؤثر هذا الهيكل على حوكمتها وتوجيهها الاستراتيجي.
Bill.com Holdings ، Inc. (فاتورة) الوضع الحالي
اعتبارا من نهاية عام 2024 ، Bill.com Holdings ، Inc. شركة عامة مدرجة في بورصة نيويورك (NYSE) تحت رمز مؤشر فاتورة. انتقلت إلى الملكية العامة من خلال عرضها العام الأولي (IPO) في 12 ديسمبر 2019. إن فهم وضعه العام أمر بالغ الأهمية عند النظر في صحتها المالية وموقف السوق. يمكنك استكشاف المزيد من التفاصيل هنا: تحطيم Bill.com Holdings ، Inc..
Bill.com Holdings ، Inc. (Bill) انهيار الملكية
يهيمن المستثمرون المؤسسيون على مشهد الملكية ، مما يعكس الثقة من الكيانات المالية الكبيرة. فيما يلي انهيار مبسط استنادًا إلى البيانات المتاحة في نهاية السنة المالية 2024:
| نوع المساهمين | الملكية ، ٪ (تقريبا) | ملحوظات |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | ~88% | يشمل صناديق الاستثمار ، وصناديق التقاعد ، وصناديق التحوط ، ومستشاري الاستثمار. غالبًا ما يشمل الحاملين الرئيسيين شركات مثل Vanguard و BlackRock ، إلخ. |
| المطلعين على الشركة | ~2% | الأسهم التي يحتفظ بها المديرين التنفيذيين والمديرين والموظفين الرئيسيين. |
| تعويم عام / مستثمرين للبيع بالتجزئة | ~10% | الأسهم التي يحتفظ بها عامة الناس والمستثمرين الأفراد. |
Bill.com Holdings ، Inc. (Bill) القيادة
يسترشد الاتجاه الاستراتيجي للشركة وعملياته اليومية بفريق القيادة التنفيذية. اعتبارًا من أواخر عام 2024 ، شملت الأرقام الرئيسية التي توجه المنظمة:
- رينيه لاكرتي: مؤسس ، الرئيس التنفيذي ، والرئيس
- جون ريتيج: نائب الرئيس التنفيذي ، المدير المالي ، والمدير الإداري
- بورا تشونغ: كبير مسؤولي المنتجات
- ستيف فيشر: كبير مسؤولي التسويق
تعتبر خبرة هذا الفريق وقراراتها أساسية في التنقل في المناظر الطبيعية التنافسية للتقنية وقيادة النمو المستقبلي.
Bill.com Holdings ، Inc. (فاتورة) المهمة والقيم
إن هوية الشركة واتجاهها الاستراتيجي متجذرة بعمق في مهمتها لتبسيط مدفوعات العمل وقيمها الأساسية التي توجه إجراءات الموظفين وثقافة الشركة. يوفر فهم هذه العناصر نظرة ثاقبة على أهداف الشركة طويلة الأجل تتجاوز مجرد الأداء المالي ، وهو أمر بالغ الأهمية بالنسبة لأصحاب المصلحة الذين يحللون إمكاناتها ، على النحو المفصل في استكشاف Bill.com Holdings ، Inc. (Bill) Investor Profile: من يشتري ولماذا؟.
[الشركة] الغرض الأساسي
بيان المهمة الرسمي
لجعل من السهل الاتصال والقيام بالأعمال.
بيان الرؤية
لتكون شبكة مدفوعات الأعمال الرائدة.
شعار الشركة
مدفوعات الأعمال. بسيط. ذكي. متصل.
قيم الشركة
الفلسفة والثقافة التشغيلية مبنية على عدة مبادئ رئيسية:
- التواضع: عند الاقتراب من التحديات والتفاعلات مع الانفتاح والاحترام.
- أصالة: كونها حقيقية وشفافة في جميع المعاملات.
- عاطفة: إظهار الحماس والتفاني في المهمة والعملاء.
- المساءلة: أخذ ملكية الإجراءات والنتائج.
- هزار: تعزيز بيئة عمل ممتعة وجذابة.
Bill.com Holdings ، Inc. (Bill) كيف يعمل
توفر الشركة البرامج المستندة إلى مجموعة النظراء التي تبسيط العمليات المالية المعقدة للمكتب الخلفي للشركات الصغيرة والمتوسطة (SMBs). إنه يعمل بشكل أساسي كمركز مركزي لإدارة الحسابات المستحقة الدفع (AP) وحسابات القبض (AR) ، وربط الشركات ومورديها وعملائها.
محفظة منتج/خدمة Bill.com
| المنتج/الخدمة | السوق المستهدف | الميزات الرئيسية |
|---|---|---|
| الحسابات المستحقة (AP) الأتمتة | SMBs ، شركات المحاسبة | التقاط الفاتورة الآلية ، سير عمل الموافقة ، معالجة الدفع الرقمي (ACH ، التحقق ، البطاقة الافتراضية) ، المزامنة مع أنظمة المحاسبة. |
| حسابات القبض (AR) أتمتة | SMBs ، شركات المحاسبة | الفواتير الآلية ، قبول الدفع الإلكتروني ، التذكيرات الآلية ، أدوات المصالحة. |
| إدارة الإنفاق وإدارة النفقات (تقسيم) | SMBs | بطاقات الشركات ، تتبع النفقات ، ضوابط الميزانية ، التقارير الآلية ، معالجة السداد. |
| فاتورة 2GO | المستقلين ، أصحاب الفردي ، الأعمال الصغيرة | الفواتير الأولى للهاتف المحمول ، وقبول الدفع ، تتبع النفقات ، التقارير الأساسية. |
الإطار التشغيلي لـ Bill.com
تعمل الشركة في المقام الأول من خلال منصة مدفوعات الأعمال الذكية ، حيث تستفيد من الذكاء الاصطناعي (AI) لتبسيط سير العمل. تقوم الشركات بتوصيل برامج المحاسبة الخاصة بها والحسابات المصرفية بالمنصة. بالنسبة إلى AP ، يتم استلام الفواتير (غالبًا ما يتم مسحها إلكترونيًا أو ضوئيًا) ، تساعد الذكاء الاصطناعى على استخراج البيانات ، وتتبعها من خلال سير عمل الموافقة الرقمية ، ويتم جدولة المدفوعات وتنفيذها عبر شبكة الملكية أو الأساليب التقليدية للشركة. بالنسبة إلى AR ، تقوم الشركات بإنشاء وإرسال فواتير ، ويمكن للعملاء الدفع إلكترونيًا من خلال الخيارات المختلفة ، ويتم التوفيق بين المدفوعات تلقائيًا. تمت معالجة المنصة تقريبًا 287 مليار دولار في إجمالي حجم الدفع (TPV) في السنة المالية 2024 ، مما يدل على مقياسه. يمكن أن يكون فهم من يستثمر في مثل هذا الإطار ثاقبة ؛ استكشاف Bill.com Holdings ، Inc. (Bill) Investor Profile: من يشتري ولماذا؟ يقدم وجهة نظر حول هذا.
مزايا Bill.com الاستراتيجية
- تأثيرات الشبكة: تخلق شبكة المشترين والموردين الكبيرة والمعروفة قيمة كبيرة ، مما يسهل على العملاء الجدد الاتصال والتعامل مع الشركاء الحاليين بالفعل على النظام الأساسي. اعتبارًا من منتصف عام 2014 ، تم تقديم المنصة 470,000 الشركات.
- تكنولوجيا الدفع الملكية: تدير الشركة محرك دفع معقد محسّن لمعاملات B2B ، مما يوفر المرونة والكفاءة في أنواع الدفع والتوقيت.
- تكاملات عميقة: التكامل السلس مع أنظمة المحاسبة الرئيسية (مثل QuickBooks و Xero و Netsuite) يجعل التبني أسهل ويخلق اللقاء.
- ذكاء البيانات: يتيح الوصول إلى كميات هائلة من بيانات المعاملات للشركة تحسين نماذج الذكاء الاصطناعي ، وتحسين الأتمتة ، وإدارة المخاطر ، وربما تقدم رؤى تعتمد على البيانات للعملاء.
- التعرف على العلامة التجارية والثقة: إن وجود العلامة التجارية المهمة والثقة الثابتة داخل SMB ومجتمع المحاسبة بمثابة خندق تنافسي.
Bill.com Holdings ، Inc. (Bill) كيف يكسب المال
تقوم Bill.com في المقام الأول بإنشاء إيرادات من خلال رسوم الاشتراك لرسوم البرامج والمعاملات المستندة إلى مجموعة النظراء المرتبطة بمعالجة الدفع والخدمات الأخرى. تستفيد هذه التدفقات المزدوجة من تبني النظام الأساسي وحجم الاستخدام.
انهيار إيرادات Bill.com
| تدفق الإيرادات | ٪ من المجموع (FY2024) | اتجاه النمو (Yoy FY24) |
|---|---|---|
| رسوم الاشتراك | ~20.5% | زيادة |
| رسوم المعاملات (بما في ذلك تعويم) | ~79.5% | زيادة |
اقتصاديات Bill.com التجارية
تعمل الشركة على نموذج SaaS مع الأسعار القائمة على المعاملات. عادة ما يدفع العملاء رسوم الاشتراك شهرية أو سنوية ، وغالبًا ما يكون متدرجًا بناءً على الميزات وعدد المستخدمين. بالإضافة إلى ذلك ، يتم فرض رسوم المعاملات لمعالجة مدفوعات مثل ACH والشيكات والمعاملات عبر الحدود ؛ يمكن أن تكون هذه الرسوم لكل عنصر أو تعتمد على الحجم. يأتي جزء كبير من إيرادات المعاملات أيضًا من الفوائد المكتسبة على الأموال المحتفظ بها للعملاء أثناء عملية مقاصة الدفع (إيرادات العائم). يعتمد المحرك الاقتصادي اعتمادًا كبيرًا على زيادة كل من قاعدة العميل المشترك في النظام الأساسي وإجمالي حجم الدفع (TPV) الذي تمت معالجته من خلاله. يمكن أن يوفر فهم أهداف الشركة المزيد من السياق ؛ استكشف بيان المهمة ، الرؤية ، والقيم الأساسية لـ Bill.com Holdings ، Inc. (Bill). إن دفع التبني بين الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBS) وتوسيع الشراكات مع المؤسسات المالية هي استراتيجيات رئيسية.
الأداء المالي لـ Bill.com
يتضمن تقييم الصحة المالية لـ Bill.com النظر في العديد من المؤشرات الرئيسية من عامها المالي المنتهي في 30 يونيو ، 2024.
- وصلت إجمالي الإيرادات تقريبًا 1.26 مليار دولار، وضع زيادة على أساس سنوي حوالي 20%.
- ظل هامش الربح الإجمالي غير المباشر في GAAP قويًا تقريبًا 86%، مما يشير إلى العمليات الأساسية الفعالة.
- كان إجمالي حجم الدفع (TPV) المعالجة على النظام الأساسي موجودًا 275 مليار دولار للسنة المالية.
- أبلغت الشركة عن دخل تشغيلي غير مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا تقريبًا 268 مليون دولار، إظهار الربحية التشغيلية على أساس تعديل ، على الرغم من خسارة تشغيل GAAP.
- نمت قاعدة العملاء لتضمين تقريبا 471,100 عملاء Bill.com.
توضح هذه المقاييس مجتمعة مقياس الشركة ومسار النمو والكفاءة التشغيلية ضمن مساحة مدفوعات B2B اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2024.
Bill.com Holdings ، Inc. (فاتورة) موقف السوق والتوقعات المستقبلية
اعتبارًا من أوائل عام 2025 ، تحتفظ الشركة بمركز قوي في سوق SMB Financial Automation ، حيث تستفيد من شبكتها الواسعة ، على الرغم من مواجهة المنافسة المكثفة. تتوقف نظرتها المستقبلية على تكامل المنصات الناجحة ، وتوسيع وظائف الدفع ، والتنقل في ضغوط الاقتصاد الكلي التي تؤثر على عملائها الأساسيين في الأعمال التجارية ، بعد عام 2024 ، شهدت نمو الإيرادات 21% إلى حوالي 1.28 مليار دولار.
المشهد التنافسي
يعد سوق SMB للعمليات المالية مجزأة وتنافسية للغاية ، ويتميز بمقدمي خدمات المحاسبة المعمول بها ، وحلول أتمتة AP/AR المخصصة ، وداخلي FinTech الأحدث.
| شركة | حصة السوق ، ٪ (أتمتة SMB AP/AR المقدرة) | ميزة رئيسية |
|---|---|---|
| bill.com | ~18% | شبكة دفع واسعة ، شراكات القناة المصرفية القوية ، تركز على أتمتة AP/AR. |
| Intuit Quickbooks | ~45% | برنامج تثبيت برنامج محاسبة SMB المهيمن ، والنظام الإيكولوجي المتكامل ، والتعرف على العلامة التجارية. |
| حكيم Intacct | ~12% | موقف أقوى في السوق المتوسطة ، والميزات المحاسبية القوية ، وتخصصات الصناعة. |
| Fintechs الأخرى (على سبيل المثال ، Melio ، Ramp ، Brex) | ~25% (مجموع) | مزايا متفاوتة بما في ذلك التركيز على إدارة الإنفاق ، واجهة المستخدم/UX الحديثة ، دعم المشروع للنمو العدواني. |
الفرص والتحديات
يتضمن التنقل في المسار إلى الأمام الاستفادة من طرق النمو مع التخفيف من الرياح المعاكسة المحتملة.
| فرص | المخاطر |
|---|---|
| توسيع الوجود الدولي وراء الأسواق الأولية. | تكثيف المنافسة التي من المحتمل أن تؤدي إلى ضغط التسعير وخفض أسعار الفائدة. |
| تعميق تكامل المنصة (Bill Core ، Divvy ، Invoice2Go) لتعزيز البيع المتقاطع والشرق. | تباطؤ الاقتصاد الكلي يؤثر بشكل غير متناسب على الإنفاق SMB والصحة المالية. |
| الاستفادة من الذكاء الاصطناعى لتحسين الأتمتة ، والكشف عن الاحتيال ، والرؤى المالية ل SMBs. | مخاطر التنفيذ المرتبطة بدمج التقنيات المكتسبة وتوحيد تجربة المستخدم. |
| زيادة الاختراق داخل السوق الكبير القابل للعنونة للشركات الصغيرة والمتوسطة لا يزال يستخدم العمليات اليدوية. | الاعتماد على الشراكات المصرفية واستقرار النظام الإيكولوجي للدفع الأوسع. |
موقف الصناعة
الشركة هي قائد معترف به على وجه التحديد ضمن مكانة أتمتة AP/AR المستندة 471,500 الشركات اعتبارًا من منتصف عام 2014 ومعالجة حجم الدفع الكلي (TPV) ، حولها 288 مليار دولار في السنة المالية 2024. تدور استراتيجيتها حول أن تصبح منصة العمليات المالية الأساسية لـ SMBs ، والتجاوز فقط AP/AR لتشمل إدارة الإنفاق (Divvy) و AR Solutions (الفواتير 2GO). يجذب هذا الموقع الاستراتيجي اهتمامًا كبيرًا ، مفصلًا أكثر هنا: استكشاف Bill.com Holdings ، Inc. (Bill) Investor Profile: من يشتري ولماذا؟ ومع ذلك ، فإنه يعمل في مجال ديناميكي حيث يقوم عمالقة برامج المحاسبة مثل Intuit بتوسيع قدراتهم ، ويتنافس العديد من التقنيات المدعومة من المشروعات بقوة على الميزات والسعر. يتطلب الحفاظ على مسار النمو الابتكار المستمر والتنفيذ الناجح لاستراتيجية المنصة ضد هذه القوى التنافسية المتنوعة.
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.