Bill.com Holdings, Inc. (BILL) Bundle
Alguna vez se preguntó cómo Bill.com Holdings, Inc. se convirtió en una fuerza tan fundamental para automatizar las finanzas de back-office para innumerables pequeñas y medianas empresas, especialmente después de procesar casi $ 285 mil millones ¿En volumen de pago total en el año fiscal 2024 solo? Sirviendo casi 494,800 clientes a junio de 2024, la plataforma simplificó significativamente las cuentas complejas por pagar y los flujos de trabajo de las cuentas por cobrar, generando sobre $ 1.27 mil millones en ingresos durante ese mismo período fiscal. ¿Qué respalda realmente su éxito operativo y su modelo de negocio dentro del bullicioso Fintech Arena? Explore la historia, la estructura de propiedad, la misión y la mecánica central de cómo esta empresa opera y genera sus ingresos.
Bill.com Holdings, Inc. (Bill) Historial
Comprender las raíces de una empresa proporciona un contexto crucial para su estrategia y valoración actuales. Rastrear el viaje desde el inicio hasta su posición a fines de 2024.
Línea de tiempo fundador
Año establecido
2006
Ubicación original
Palo Alto, California
Miembros del equipo fundador
René Lacerte dirigió el esfuerzo fundador, impulsado por la visión para simplificar los pagos comerciales.
Capital inicial/financiación
El respaldo temprano provino del capital de riesgo, incluida una ronda de semillas inicial seguida de una financiación de la Serie A de aproximadamente $ 8.5 millones en 2007 Dirigido por empresas como Emergence Capital Partners y DCM Ventures.
Hitos de evolución
| Año | Evento clave | Significado |
|---|---|---|
| 2007 | Lanzamiento de plataforma y fondos de la serie A | Estableció el servicio de automatización de las cuentas centrales por pagar/por cobrar y el capital asegurado para el crecimiento inicial. |
| 2013 | Alcanzó $ 10 mil millones Volumen de pago anual | Demostró una significativa tracción del mercado y la adopción de la plataforma entre las pequeñas y medianas empresas (PYME). |
| 2015 | Asociación con CPA.com | Expandido alcance significativamente al aprovechar la vasta red de profesionales de contabilidad que atienden a SMB. |
| 2019 | Oferta pública inicial (IPO) | Elevado aproximadamente $ 216 millones, proporcionando un capital sustancial para la expansión y las adquisiciones estratégicas (Ticker: Bill). |
| 2021 | Adquisición de Divvy & Invoice2Go | Transformó el modelo de negocio agregando gestión de tarjetas/gastos corporativos (Divvy, $ 2.5 mil millones trato) y facturación/pagos móviles (factura2Go, $ 625 millones Deal), creando una plataforma integral de operaciones financieras. |
| 2024 | Alcanzó $ 1.27 mil millones Ingresos (FY2024) | Se muestra un crecimiento continuo y una integración exitosa de las plataformas adquiridas, superando 800,000 miembros de la red a pesar de las presiones macroeconómicas. Para más análisis, puede consultar Desglosando Bill.com Holdings, Inc. (factura) Salud financiera: información clave para los inversores. |
Momentos transformadores
La oferta pública inicial en diciembre 2019 marcó un momento crucial, inyectando un capital significativo y elevando el profile. Esta flexibilidad financiera permitió directamente la próxima transformación importante.
Adquirir divvy y factura2go en 2021 representó un cambio estratégico fundamental. Aumentó el alcance de la compañía dramáticamente de la automatización principalmente AP/AR a una plataforma de operaciones financieras integrada que abarca la gestión de gastos, la facturación y los pagos, aumentando significativamente su mercado total direccionable y posicionamiento competitivo dentro del panorama de FinTech para las PYME.
Las asociaciones estratégicas con las principales instituciones financieras y proveedores de software de contabilidad a lo largo de su historia han sido cruciales. Estas integraciones integraron la plataforma dentro de los flujos de trabajo existentes de empresas y contadores, actuando como canales de adquisición de clientes potentes y escalables.
Bill.com Holdings, Inc. (Bill) Estructura de propiedad
Bill.com Holdings, Inc. opera como una entidad que cotiza en bolsa, lo que significa que su propiedad se distribuye entre varios inversores institucionales, expertos de la empresa y el público en general. Esta estructura influye en su gobierno y dirección estratégica.
Bill.com Holdings, Inc. (Bill) Estado actual
A finales de 2024, Bill.com Holdings, Inc. es un compañía pública Listado en la Bolsa de Nueva York (NYSE) bajo el símbolo del ticker FACTURA. Hizo la transición a la propiedad pública a través de su oferta pública inicial (IPO) el 12 de diciembre de 2019. Comprender su estado público es crucial cuando se considera su posición financiera y su posición de mercado. Puede explorar más detalles aquí: Desglosando Bill.com Holdings, Inc. (factura) Salud financiera: información clave para los inversores.
Bill.com Holdings, Inc. (factura) Desglose de propiedad
El panorama de la propiedad está dominado por inversores institucionales, lo que refleja la confianza de las grandes entidades financieras. Aquí hay un desglose simplificado basado en los datos disponibles hacia el final del año fiscal 2024:
| Tipo de accionista | Propiedad, % (aprox.) | Notas |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | ~88% | Incluye fondos mutuos, fondos de pensiones, fondos de cobertura y asesores de inversiones. Los principales titulares a menudo incluyen empresas como Vanguard, BlackRock, etc. |
| Insiders de la empresa | ~2% | Acciones en poder de ejecutivos, directores y empleados clave. |
| Flotador público / inversores minoristas | ~10% | Acciones en poder del público en general e inversores individuales. |
Liderazgo de Bill.com Holdings, Inc. (Bill)
La dirección estratégica de la compañía y las operaciones diarias son guiadas por su equipo de liderazgo ejecutivo. A finales de 2024, las cifras clave que dirigen la organización incluían:
- René Lacerte: Fundador, Director Ejecutivo y Presidente
- John Rettig: Vicepresidente Ejecutivo, Director Financiero y Director Administrativo
- Bora Chung: Director de productos
- Steve Fisher: director de marketing
La experiencia y las decisiones de este equipo son fundamentales para navegar por el panorama de fintech competitivo e impulsar el crecimiento futuro.
Bill.com Holdings, Inc. (Bill) Misión y valores
La identidad y la dirección estratégica de la compañía están profundamente arraigadas en su misión de simplificar los pagos comerciales y sus valores centrales que guían las acciones de los empleados y la cultura de la empresa. Comprender estos elementos ofrece información sobre los objetivos a largo plazo de la empresa más allá del desempeño financiero, lo cual es crucial para las partes interesadas que analizan su potencial, como se detalla más lejos en Explorando el inversor de Bill.com Holdings, Inc. (Bill) Profile: ¿Quién está comprando y por qué?.
Propósito central [de la empresa]
Declaración de misión oficial
Para que sea simple conectarse y hacer negocios.
Declaración de visión
Ser la red de pagos comerciales líderes.
Eslogan de la empresa
Pagos comerciales. Simple. Elegante. Conectado.
Valores de la empresa
La filosofía y la cultura operativas se basan en varios principios clave:
- Humildad: Abordar desafíos e interacciones con la apertura y el respeto.
- Autenticidad: Siendo genuino y transparente en todos los tratos.
- Pasión: Demostrando entusiasmo y dedicación a la misión y los clientes.
- Responsabilidad: Tomar posesión de acciones y resultados.
- Divertido: Fomentar un ambiente de trabajo agradable y atractivo.
Bill.com Holdings, Inc. (Bill) cómo funciona
La compañía proporciona software basado en la nube que simplifica, digitaliza y automatiza operaciones financieras complejas de back-office para pequeñas y medianas empresas (PYME). Esencialmente actúa como un centro central para administrar cuentas por pagar (AP) y cuentas por cobrar (AR), conectar negocios, sus proveedores y sus clientes.
Portafolio de productos/servicios de Bill.com
| Producto/servicio | Mercado objetivo | Características clave |
|---|---|---|
| Automatización de cuentas por pagar (AP) | SMBS, firmas de contabilidad | Captura de facturas automatizada, flujos de trabajo de aprobación, procesamiento de pagos digitales (ACH, cheque, tarjeta virtual), sincronización con sistemas de contabilidad. |
| Automatización de cuentas por cobrar (AR) | SMBS, firmas de contabilidad | Facturación automatizada, aceptación de pagos electrónicos, recordatorios automatizados, herramientas de conciliación. |
| Gestión de gastos y gastos (Divvy) | SMBS | Tarjetas corporativas, seguimiento de gastos, controles de presupuesto, informes automatizados, procesamiento de reembolso. |
| Factura2go | Freelancers, propietarios exclusivos, micro empresas | Factura móvil primero, aceptación de pagos, seguimiento de gastos, informes básicos. |
Marco operativo de Bill.com
La compañía opera principalmente a través de su plataforma inteligente de pagos comerciales, aprovechando la inteligencia artificial (IA) para racionalizar los flujos de trabajo. Las empresas conectan su software de contabilidad y cuentas bancarias a la plataforma. Para AP, las facturas se reciben (a menudo electrónicamente o escaneadas), la IA ayuda a extraer datos, enrollan a través de flujos de trabajo de aprobación digital y los pagos se programan y ejecutan a través de la red patentada o los métodos tradicionales de la Compañía. Para AR, las empresas crean y envían facturas, los clientes pueden pagar electrónicamente a través de varias opciones y los pagos se concilian automáticamente. La plataforma procesada aproximadamente $ 287 mil millones En el volumen de pago total (TPV) en el año fiscal 2024, demostrando su escala. Comprender quién invierte en dicho marco puede ser perspicaz; Explorando el inversor de Bill.com Holdings, Inc. (Bill) Profile: ¿Quién está comprando y por qué? ofrece perspectiva sobre esto.
Ventajas estratégicas de Bill.com
- Efectos de la red: Su gran red de compradores y proveedores establecidos crea un valor significativo, lo que facilita que los nuevos clientes se conecten y realicen transacciones con socios existentes que ya están en la plataforma. A mediados de 2024, la plataforma sirvió sobre 470,000 negocios.
- Tecnología de pago de propiedad: La compañía administra un complejo motor de pago optimizado para transacciones B2B, ofreciendo flexibilidad y eficiencia en los tipos de pago y el tiempo.
- Integraciones profundas: La integración perfecta con los principales sistemas de contabilidad (como QuickBooks, Xero, Netsuite) facilita la adopción y crea pegajosidad.
- Inteligencia de datos: El acceso a grandes cantidades de datos de transacciones permite a la compañía refinar sus modelos de IA, mejorar la automatización, administrar el riesgo y ofrecer información basada en datos a los clientes.
- Reconocimiento y confianza de la marca: La presencia significativa de la marca y la confianza establecida dentro de la SMB y la comunidad contable actúan como un foso competitivo.
Bill.com Holdings, Inc. (Bill) cómo gana dinero
Bill.com genera principalmente ingresos a través de tarifas de suscripción para su software y tarifas de transacción basadas en la nube asociadas con el procesamiento de pagos y otros servicios. Estas corrientes duales capitalizan tanto en la adopción de la plataforma como en el volumen de uso.
Desglose de ingresos de Bill.com
| Flujo de ingresos | % del total (FY2024) | Tendencia de crecimiento (YOY FY24) |
|---|---|---|
| Tarifas de suscripción | ~20.5% | Creciente |
| Tarifas de transacción (incl. Float) | ~79.5% | Creciente |
Economía empresarial de Bill.com
La compañía opera en un modelo SaaS combinado con precios basados en transacciones. Los clientes generalmente pagan tarifas de suscripción mensuales o anuales, a menudo niveladas según las características y la cantidad de usuarios. Además, las tarifas de transacción se recaudan para procesar pagos como ACH, cheques y transacciones transfronterizas; Estas tarifas pueden ser por ítem o basarse en el volumen. Una parte significativa de los ingresos por transacciones también proviene de intereses obtenidos en los fondos retenidos para los clientes durante el proceso de compensación de pagos (ingresos de flotación). El motor económico depende en gran medida de aumentar tanto la base de clientes que se suscribe a la plataforma como al volumen de pago total (TPV) procesado a través de ella. Comprender los objetivos de la empresa puede proporcionar un contexto adicional; explorar el Declaración de misión, visión y valores centrales de Bill.com Holdings, Inc. (Bill). Impulsar la adopción entre las pequeñas y medianas empresas (PYME) y la expansión de las asociaciones con instituciones financieras son estrategias clave.
Rendimiento financiero de Bill.com
La evaluación de la salud financiera de Bill.com implica mirar varios indicadores clave de su año fiscal que finaliza el 30 de junio, 2024.
- Los ingresos totales alcanzaron aproximadamente $ 1.26 mil millones, marcando un aumento de año tras año de aproximadamente 20%.
- El margen de beneficio bruto no GAAP se mantuvo fuerte en aproximadamente 86%, indicando operaciones centrales eficientes.
- El volumen de pago total (TPV) procesado en la plataforma estaba cerca $ 275 mil millones para el año fiscal.
- La compañía informó un ingreso operativo no GAAP de aproximadamente $ 268 millones, que muestra la rentabilidad operativa de forma ajustada, a pesar de una pérdida operativa GAAP.
- La base de clientes creció para incluir aproximadamente 471,100 Clientes de Bill.com.
Estas métricas ilustran colectivamente la escala de la compañía, la trayectoria de crecimiento y la eficiencia operativa dentro del espacio de pagos B2B al final del año fiscal 2024.
Bill.com Holdings, Inc. (Bill) Posición del mercado y perspectivas futuras
A principios de 2025, la compañía mantiene una posición sólida en el mercado de automatización financiera de SMB, aprovechando su extensa red, aunque enfrenta la intensificación de la competencia. Su perspectiva futura depende de la integración exitosa de la plataforma, la expansión de las funcionalidades de pago y la navegación de las presiones macroeconómicas que afectan a su clientela de negocios pequeña y mediana de tamaño central, después de un año fiscal 2024 que vio crecer los ingresos 21% a aproximadamente $ 1.28 mil millones.
Panorama competitivo
El mercado de SMB Financial Operations Software está fragmentado y altamente competitivo, con proveedores de software de contabilidad establecidos, soluciones de automatización AP/AR dedicadas y nuevos participantes en FinTech.
| Compañía | Cuota de mercado, % (automatización estimada de AP/AR) | Ventaja clave |
|---|---|---|
| Bill.com | ~18% | Extensa red de pago, sociedades de canales bancarios fuertes, enfoque en la automatización AP/AR. |
| Intuit QuickBooks | ~45% | Base de instalación de software de contabilidad SMB dominante, ecosistema integrado, reconocimiento de marca. |
| Sage intacct | ~12% | Posición más fuerte en el mercado medio, características contables robustas, especializaciones de la industria. |
| Otros fintechs (por ejemplo, Melio, Ramp, Brex) | ~25% (Conjunto) | Ventajas variables que incluyen enfoque de gestión de gastos, UI/UX moderna, respaldo de riesgo para un crecimiento agresivo. |
Oportunidades y desafíos
Navegar por el camino hacia adelante implica capitalizar las vías de crecimiento mientras mitigan potenciales vientos en contra.
| Oportunidades | Riesgos |
|---|---|
| Ampliar la presencia internacional más allá de los mercados iniciales. | La competencia intensificadora potencialmente conduce a la presión de precios y las tasas de toma más bajas. |
| Profundizar la integración de la plataforma (Core Bill, Divvy, Invoice2GO) para mejorar la venta cruzada y la venta adicional. | La desaceleración macroeconómica que afecta desproporcionadamente el gasto de SMB y la salud financiera. |
| Aproveche la IA para la automatización mejorada, la detección de fraude y las ideas financieras para las PYME. | Riesgos de ejecución asociados con la integración de las tecnologías adquiridas y unificar la experiencia del usuario. |
| Aumente la penetración dentro del gran mercado direccionable de PYME que aún utiliza procesos manuales. | Dependencia de las asociaciones bancarias y la estabilidad del ecosistema de pago más amplia. |
Posición de la industria
La compañía es un líder reconocido específicamente dentro del nicho de automatización AP/AR basado en la nube para las PYME de EE. UU., Sirviendo aproximadamente 471,500 empresas a mediados de 2024 y procesamiento de un volumen de pago total significativo (TPV), alrededor $ 288 mil millones en el año fiscal 2024. Su estrategia gira en torno a convertirse en la plataforma de operaciones financieras esenciales para las PYME, yendo más allá de AP/AR para incluir soluciones de gestión de gastos (Divvy) y AR (Invoice2GO). Este posicionamiento estratégico atrae una atención considerable, detallada aquí: Explorando el inversor de Bill.com Holdings, Inc. (Bill) Profile: ¿Quién está comprando y por qué? Sin embargo, opera en un campo dinámico donde los gigantes de software de contabilidad como Intuit están ampliando sus capacidades, y los numerosos fintech respaldados por empresas compiten agresivamente en las características y el precio. Mantener su trayectoria de crecimiento requiere una innovación continua y una ejecución exitosa de su estrategia de plataforma contra estas variadas fuerzas competitivas.
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.