BNP Paribas SA (BNP.PA) Bundle
تاريخ موجز لـ BNP Paribas SA
تطورت BNP Paribas SA ، التي أنشئت في عام 2000 من خلال عملية دمج Banque Nationale De Paris (BNP) و Paribas ، إلى مؤسسة خدمات مالية عالمية رائدة. يمكن إرجاع جذور BNP إلى عام 1848 مع تأسيس Comptoir d'Escompte de Paris ، بينما نشأت Paribas في عام 1872 كبنك استثمار فرنسي. يوفر هذا النسب التاريخي أساسًا قويًا لعملياته المصرفية الواسعة في جميع أنحاء العالم.
في عام 2003 ، عززت BNP Paribas موقعها من خلال الحصول على البنك البلجيكي Fortis ، مما أدى إلى تشكيل مجموعة مصرفية كبيرة عبر أوروبا. بعد هذا الاستحواذ ، أبلغت BNP Paribas عن إيراداتها تقريبًا 28 مليار يورو في عام 2004.
دفعت الأزمة المالية لعام 2008 BNP Paribas إلى التنقل عبر المياه المضطربة ، ومع ذلك ظهرت سالما نسبيًا مقارنة بالعديد من أقرانها بسبب نموذج أعمالها المتنوع وإدارة المخاطر الحكيمة. في عام 2009 ، أبلغ البنك عن صافي دخل 3.1 مليار يورو، عرض مرونة.
في عام 2013 ، تصدرت BNP Paribas عناوين الصحف مرة أخرى من خلال الحصول على الأصول الأمريكية لبنك الغرب ، مما زاد بشكل كبير من بصمة في سوق أمريكا الشمالية. تم تقدير هذا الاستحواذ تقريبًا 16 مليار دولار.
بحلول عام 2015 ، أبلغت BNP Paribas عن إجمالي إيراداتها 42.2 مليار يورو ودخل صافي 7.4 مليار يورو. واصل البنك تنويع عملياته ، وتوسيع نطاقه العالمي عبر الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، وحلول الاستثمار ، والخدمات المصرفية للشركات والمؤسسية.
في عام 2019 ، أعلنت BNP Paribas عن خطة استراتيجية جديدة تسمى "2020: The Evential Bank" ، بهدف النمو المستدام من خلال التحول الرقمي ومبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات. ولوحظ عائد البنك على الأسهم (ROE) في 10.7%، تعكس الربحية القوية والكفاءة التشغيلية.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغت BNP Paribas عن إجمالي الأصول 2.5 تريليون يورو، تعزز وضعه كواحد من أكبر البنوك في أوروبا من قبل الأصول. وصلت القيمة السوقية للبنك حول 68 مليار يورو في نفس العام.
سنة | الإيرادات (بمليار يورو) | صافي الدخل (بمليار يورو) | إجمالي الأصول (في تريليون يورو) | القيمة السوقية (بمليار يورو) |
---|---|---|---|---|
2004 | 28 | ن/أ | ن/أ | ن/أ |
2009 | ن/أ | 3.1 | ن/أ | ن/أ |
2015 | 42.2 | 7.4 | ن/أ | ن/أ |
2019 | ن/أ | ن/أ | ن/أ | ن/أ |
2022 | ن/أ | ن/أ | 2.5 | 68 |
يستمر BNP Paribas في التطور ، مع التركيز على الابتكار مع الحفاظ على أساس متين في الخدمات المصرفية التقليدية. ينعكس التزام البنك بالاستدامة والتحول الرقمي في استراتيجياته المستقبلية التي تهدف إلى التكيف مع المشهد المالي السريع.
من يملك BNP Paribas SA
BNP Paribas SA ، واحدة من أكبر شركات الخدمات المصرفية والمالية في العالم ، لديها هيكل ملكية متنوعة. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يشمل المساهمون الأساسيون في BNP Paribas مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين وتجارة التجزئة.
نوع المساهمين | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة (تقريبا) |
---|---|---|
الدولة الفرنسية | 17.6% | 817 مليون |
BlackRock ، Inc. | 7.1% | 331 مليون |
شركات التأمين الفرنسية | 7.0% | 325 مليون |
بانك دي فرنسا | 5.6% | 263 مليون |
المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 33.2% | 1.55 مليار |
المساهمين الأفراد | 29.5% | 1.38 مليار |
إجمالي عدد الأسهم القائمة لـ BNP Paribas تقريبًا 4.63 مليار. تعكس نسبة الملكية تعقيد قاعدة المساهمين ، مع حصص كبيرة من قبل كل من الكيانات الحكومية وشركات الاستثمار الخاصة.
علاوة على ذلك ، شهدت BNP Paribas تقلبات الأسهم في الأشهر الأخيرة. اعتبارًا من أواخر سبتمبر 2023 ، كان سعر السهم تقريبًا €62، تمثل القيمة السوقية حولها 286 مليار يورو. هذا يدل على وضع الشركة القوي في القطاع المصرفي الأوروبي على الرغم من التحديات الاقتصادية المختلفة التي تواجهها.
باختصار ، يعرض هيكل ملكية BNP Paribas مزيجًا من الدعم الحكومي والاستثمار المؤسسي والتجزئة الهام ، مما يساهم في استقراره ونموه المستمر داخل المشهد المالي العالمي.
بيان مهمة BNP Paribas SA
تعمل BNP Paribas SA ، وهي بنك أوروبي رائد ، بمهمة واضحة لتوفير خدمات مالية تساهم في التنمية المستدامة لعملائها وشركائها. يؤكد بيان مهمة البنك التزامه بتسهيل التقدم الاقتصادي والاجتماعي من خلال الممارسات المصرفية المسؤولة.
تشمل المبادئ الأساسية لمهمة BNP Paribas:
- إنشاء قيمة للعملاء من خلال تقديم حلول مالية مصممة خصيصًا.
- دعم الاقتصاد المستدام من خلال مبادرات التمويل التي تتناول تغير المناخ.
- ضمان تأثير إيجابي على المجتمع مع الحفاظ على معايير أخلاقية عالية.
تهدف BNP Paribas إلى توفير منظور عالمي وخبرة محلية في مختلف قطاعاتها ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة وحلول الاستثمار والخدمات المصرفية المؤسسية.
متري | 2022 البيانات | 2021 البيانات | معدل النمو (٪) |
---|---|---|---|
إجمالي الإيرادات | 48.6 مليار يورو | 46.2 مليار يورو | 5.2 |
صافي الدخل | 10.2 مليار يورو | 9.5 مليار يورو | 7.4 |
نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.1% | 12.8% | 2.4 |
العودة على الأسهم (ROE) | 10.5% | 10.2% | 2.9 |
إجمالي الأصول | 2.6 تريليون يورو | 2.5 تريليون يورو | 4.0 |
تمشيا مع مهمتها ، التزمت BNP Paribas بالوصول إلى انبعاثات صافية الصفر بحلول عام 2050 ، واستهداف أ 50% تخفيض انبعاثاتها الممولة بحلول عام 2030. ويشمل ذلك التركيز على التمويل المستدام ، حيث خصصت BNP Paribas تقريبًا 30 مليار يورو إلى المشاريع الخضراء والمستدامة اعتبارا من 2022.
علاوة على ذلك ، يشارك BNP Paribas بنشاط في مبادرات المجتمع ، مع Over 2 مليون يورو استثمرت في مشاريع المجتمع في مختلف المناطق في عام 2022 ، مما أعيد تأكيد تفانيها في المسؤولية الاجتماعية.
لا يعكس بيان مهمة البنك أهدافه المالية فحسب ، بل يشدد أيضًا على دوره في تعزيز النمو المستدام ومعالجة التحديات العالمية ، ومواءمة عملياته مع مبادئ المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
كيف يعمل BNP Paribas SA
تعد BNP Paribas SA ، التي يقع مقرها الرئيسي في باريس ، فرنسا ، واحدة من أكبر المؤسسات المصرفية في أوروبا ولاعب رئيسي في صناعة الخدمات المالية العالمية. يعمل البنك من خلال قطاعات مختلفة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، وحلول الاستثمار ، والخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات.
قطاعات الأعمال
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: يوفر الخدمات المالية للعملاء الأفراد والشركات الصغيرة. BNP Paribas له وجود قوي في أوروبا ، وخاصة في فرنسا وبلجيكا وإيطاليا.
- حلول الاستثمار: تضم إدارة الأصول والتأمين والخدمات المصرفية الخاصة. كان لدى BNP Paribas Asset Management أصول تحت إدارة تقريبًا 480 مليار يورو اعتبارا من يونيو 2023.
- الشركات المصرفية والمؤسسية: يقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية لعملاء الشركات والمستثمرين المؤسسيين ، بما في ذلك أسواق رأس المال والتمويل والخدمات الاستشارية.
الأداء المالي
اعتبارًا من Q3 2023 ، أبلغ BNP Paribas عن صافي دخل 2.4 مليار يورو، يمثل أ 5.5 ٪ زيادة سنة سنة. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) في 11.1%.
المقاييس المالية الرئيسية
متري | س 3 2023 | Q3 2022 |
---|---|---|
صافي الدخل | 2.4 مليار يورو | 2.3 مليار يورو |
العودة على الأسهم (ROE) | 11.1% | 10.5% |
نسبة المستوى 1 للأسهم 1 | 13.5% | 13.1% |
نسبة التكلفة إلى الدخل | 63.2% | 64.5% |
إجمالي الأصول | 2.5 تريليون يورو | 2.3 تريليون يورو |
موقف السوق
يحتل BNP Paribas المرتبة بين أفضل البنوك في أوروبا من خلال إجمالي الأصول ، ويحمل أصولًا تقريبًا 2.5 تريليون يورو اعتبارًا من سبتمبر 2023. يتم وضع البنك كأكبر بنك في منطقة اليورو من قبل الأصول وهو أيضًا لاعب مهم في السوق العالمية.
التطورات الأخيرة
في الأشهر الأخيرة ، ركزت BNP Paribas على التحول الرقمي وتعزيز عروض منتجاتها. أعلن البنك عن استثمار 3 مليار يورو على مدار السنوات الثلاث المقبلة نحو ترقيات التكنولوجيا والحلول المصرفية الرقمية.
قاعدة العملاء
BNP Paribas يخدم أكثر من 30 مليون العملاء على مستوى العالم ، بما في ذلك الأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبيرة. تتكون شبكة البيع بالتجزئة بالبنك من أكثر 7000 فرع عبر 65 دولة.
إدارة المخاطر
يقوم BNP Paribas بتنفيذ استراتيجيات قوية لإدارة المخاطر ، مع التركيز على الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية. نسبة الأسهم المشتركة للبنك 1 (CET1) 13.5% يشير إلى موقف رأس المال القوي ، يتجاوز المتطلبات التنظيمية.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
التزم البنك بالاستدامة ، مع المبادرات التي تستهدف الحد من بصمة الكربون والاستثمار في المشاريع الخضراء. يهدف BNP Paribas إلى تعبئة 200 مليار يورو نحو تمويل مشاريع الطاقة المتجددة بحلول عام 2025.
أداء الأسهم
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يتم تداول أسهم BNP Paribas تقريبًا €56.00، تعكس زيادة الأداء سنة إلى تاريخ 12%. البنك لديه القيمة السوقية حولها 69 مليار يورو.
كيف يكسب BNP Paribas SA المال
تعمل BNP Paribas SA بشكل أساسي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية ، حيث تستفيد من مجموعة متنوعة من تدفقات الإيرادات. تولد الشركة الدخل من خلال قطاعات مختلفة مثل الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، وإدارة الأصول. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغت BNP Paribas عن إيرادات إجمالية تبلغ حوالي 48.08 مليار يورو.
يمثل القطاع المصرفي للبيع بالتجزئة ، والذي يتضمن العمليات المحلية والدولية ، حوالي 28.9 مليار يورو من إجمالي الإيرادات في عام 2022 ، مما يجعلها أكبر مساهم في دخل الشركة. يمكن تقسيم هذا الجزء إلى عدة مكونات رئيسية:
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفرنسية: حوالي 15.1 مليار يورو
- الخدمات المصرفية الدولية للبيع بالتجزئة: حوالي 12.9 مليار يورو
- الشركات التابعة في إفريقيا والبحر الأبيض المتوسط: حوالي 1.6 مليار يورو
تلعب الخدمات المصرفية الاستثمارية أيضًا دورًا مهمًا في توليد إيرادات BNP Paribas ، مما يعكس ما مجموعه 10.7 مليار يورو لعام 2022. يشمل المساهمون الرئيسيون في الخدمات المصرفية الاستثمارية:
- أنشطة السوق: حوالي 6.2 مليار يورو
- الخدمات الاستشارية: حوالي 2.5 مليار يورو
- التمويل: حوالي 1.9 مليار يورو
ساهمت إدارة الأصول ، التي تضم BNP Paribas Asset Management ، بحوالي 3.5 مليار يورو في عام 2022. وقد ارتفع هذا الجزء بشكل مطرد ، مع زيادة في الأصول قيد الإدارة (AUM) ، والتي بلغت 500 مليار يورو في نفس الفترة.
يولد BNP Paribas أيضًا دخلًا من خلال خدمات التأمين الخاصة به ، والتي أبلغت عن إيرادات تبلغ حوالي 2.5 مليار يورو في عام 2022. وقد أظهر هذا القطاع نموًا ، مع التركيز على منتجات التأمين على الحياة والحلول التي تستهدف العملاء الأفراد.
يوضح الجدول التالي انهيار الإيرادات عن طريق الجزء لـ BNP Paribas في عام 2022:
شريحة | الإيرادات (بمليار يورو) |
---|---|
الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 28.9 |
الخدمات المصرفية الاستثمارية | 10.7 |
إدارة الأصول | 3.5 |
خدمات التأمين | 2.5 |
المجموع | 48.08 |
بالإضافة إلى ذلك ، تم الإبلاغ عن صافي دخل BNP Paribas لعام 2022 بحوالي 10.2 مليار يورو ، مما يعكس زيادة من 9.5 مليار يورو في عام 2021. يمكن أن يعزى هذا النمو إلى إدارة التكاليف الاستراتيجية والكفاءة التشغيلية ، مما أدى حوالي 62.5 ٪ في 2022.
علاوة على ذلك ، تستفيد الشركة من وضع رأس مال قوي ، مع نسبة شائعة من المستوى 1 (CET1) بنسبة 12.6 ٪ اعتبارًا من Q3 2023 ، وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي ، مما يعزز قدرتها على تمويل النمو وإدارة المخاطر بفعالية.
فيما يتعلق بأداء السوق ، تمكنت أسهم BNP Paribas (Euronxt: BNP) من تحقيق رسملة سوق تبلغ حوالي 70 مليار يورو اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، مما يوضح موقعه القوي داخل القطاع المصرفي الأوروبي. أظهر السهم زيادة سنة إلى تاريخ 14%.
تستمر تدفقات الدخل المختلفة إلى جانب استراتيجيات الإدارة المالية الحكيمة في وضع BNP Paribas SA بشكل إيجابي في المشهد المصرفي العالمي ، مما يتيح الربحية المستدامة وإمكانية النمو إلى الأمام.
BNP Paribas SA (BNP.PA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.