Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
تساءلت يومًا كيف تتنقل Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) إلى المشهد المالي وما الذي يجعله علامة؟ مع إجمالي الأصول التي تصل إلى أكثر 2.8 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024 ، وصافي الدخل المتاح للمساهمين المشتركين في 28.4 مليون دولار، يقف CBAN كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي. الخوض في هذا الشامل overview للكشف عن التاريخ الغني ، والمهمة الأساسية ، وهيكل الملكية ، والآليات المعقدة التي تولد من خلالها Colony BankCorp ، Inc. إيرادات.
كولوني Bankcorp ، Inc. (CBAN) تاريخ
Colony Bankcorp ، Inc. الجدول الزمني المؤسس
أنشأت سنة
تأسست الشركة في 1975.
الموقع الأصلي
كان الموقع الأصلي للبنك في فيتزجيرالد ، جورجيا.
أعضاء الفريق المؤسسين
اعتبارًا من أبريل 2025 ، لا تتوفر تفاصيل عن أعضاء الفريق المؤسسين المحددة على نطاق واسع أو للجمهور.
رأس المال الأولي/التمويل
معلومات حول رأس المال الأولي أو التمويل في وقت تأسيس البنك في 1975 غير متاح بسهولة في نتائج البحث المقدمة.
Colony Bankcorp ، Inc. Evolution Milestones
| سنة | الحدث الرئيسي | دلالة |
|---|---|---|
| 2018 | الحصول على Southcrest Financial Group ، Inc. | موسع حضانة Bankcorp في سوق أتلانتا ، مضيفا تقريبا 592.1 مليون دولار في الأصول ، 485.9 مليون دولار في القروض ، و 473.0 مليون دولار في الودائع. |
| 2019 | CorePoint الاستحواذ المالي | مزيد من التوسع وتنويع الخدمات المالية للشركة. |
| 2021 | اكتساب وكالة بارنز | زيادة وجود الشركة في خدمات التأمين. |
| 2022 | التكامل المكتمل لبنك ساوثكريست | العمليات المبسطة والكفاءة المعززة بعد 2018 اكتساب. |
| 2023 | سميت واحدة من أفضل البنوك في جورجيا | معترف به للأداء المالي ومشاركة المجتمع. |
كولوني Bankcorp ، Inc. لحظات تحويلية
- عمليات الاستحواذ الاستراتيجية: كانت عمليات الاستحواذ على مجموعة Southcrest Financial Group و CorePoint Financial و Barnes Agency توسعات كبيرة في كل من الجغرافيا والخدمات. قدمت عملية الاستحواذ على Southcrest ، على وجه الخصوص ، دخولًا كبيرًا إلى سوق أتلانتا.
- التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية: كان تركيز الشركة على الخدمات المصرفية المجتمعية موضوعًا ثابتًا ، حيث دفع نهجها في خدمة العملاء ومشاركة السوق المحلية.
- توسيع الخدمات: من خلال توسيع خدماتها لتشمل التأمين ، قامت الشركة بتنويع تدفقات إيراداتها وقدمت حلولًا مالية أكثر شمولاً لقاعدة عملائها.
- التحول الرقمي: سمحت الاستثمارات في التكنولوجيا والحلول المصرفية الرقمية للشركة بتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها وتحسين الكفاءة التشغيلية.
للحصول على مزيد من الأفكار حول المستثمرين وهيكل الملكية ، تحقق من ذلك: استكشاف مستثمر Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) Profile: من يشتري ولماذا؟
كولوني بانككورب ، هيكل الملكية (CBAN)
تتميز Colony Bankcorp ، Inc. بمزيج من الملكية المؤسسية وتجارة التجزئة والداخلية ، وتشكيل حوكمة الشركات والتوجيه الاستراتيجي.
الوضع الحالي لشركة Colony Bankcorp ، Inc.
Colony Bankcorp ، Inc. هي شركة متداولة للجمهور ، مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز ماسير CBAN. هذا يعني أن أسهم الشركة متاحة للشراء من قبل عامة الناس ، وتخضع الشركة للمتطلبات التنظيمية ومعايير الإبلاغ التي تحددها لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC).
Colony Bankcorp ، Inc. انهيار ملكية Inc.
يتم توزيع ملكية Colony BankCorp ، Inc. بين أنواع مختلفة من المساهمين. هذا انهيار:
| نوع المساهمين | الملكية ، ٪ | ملحوظات |
|---|---|---|
| المؤسسات | 62.34% | يمثل المقتنيات من قبل شركات الاستثمار الكبرى وصناديق الاستثمار والمستثمرين المؤسسيين الآخرين. |
| المطلعون الأفراد | 1.78% | الأسهم التي يحتفظ بها ضباط ومديري الشركة. |
| بيع بالتجزئة | 35.88% | الأسهم التي يحتفظ بها المستثمرون الأفراد. |
قيادة Colony Bankcorp ، Inc.
فريق القيادة في Colony BankCorp ، Inc. مسؤول عن تحديد الاتجاه الاستراتيجي للشركة والإشراف على عملياتها. اعتبارًا من أبريل 2025 ، تشمل الأرقام الرئيسية:
- نافورة هيث يشغل منصب الرئيس التنفيذي.
- إدي هويل يشغل منصب المدير المالي.
- تشاد هاريل هو رئيس الائتمان.
هؤلاء الأفراد ، إلى جانب أعضاء آخرين في الفريق التنفيذي ومجلس الإدارة ، يوجهون المبادرات الاستراتيجية للشركة وضمان صحتها المالية. يمكن الاطلاع على مزيد من المعلومات حول مكانة CBAN المالية على: تحطيم Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين
Colony Bankcorp ، Inc.
تسعى Colony Bankcorp ، Inc. إلى إثراء حياة عملائها ومجتمعاتها من خلال توفير حلول مالية شاملة وتعزيز العلاقات طويلة الأجل المبنية على الثقة والنزاهة. تؤكد القيم الأساسية للشركة على تركيز المجتمع ورضا العملاء والسلوك الأخلاقي في جميع عملياتها.
غرض Colony Bankcorp ، Inc.
بيان المهمة الرسمي
بيان المهمة الرسمي لشركة Colony Bankcorp ، Inc. هو:
لكي تكون شريكًا مجتمعًا موثوقًا به ، وتقديم الحلول المالية مع خدمة استثنائية وخلق قيمة للمساهمين والعملاء والموظفين والمجتمعات.
- شراكة المجتمع: يركز على بناء علاقات قوية وموثوقة داخل المجتمعات التي تخدمها.
- الحلول المالية: يلتزم بتوفير مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية المصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة.
- خدمة استثنائية: يشدد على أهمية خدمة العملاء عالية الجودة والشخصية.
- خلق القيمة: يهدف إلى توليد قيمة لجميع أصحاب المصلحة ، بما في ذلك المساهمين والعملاء والموظفين والمجتمع الأوسع.
بيان الرؤية
يمكن استنتاج بيان رؤية Colony Bankcorp ، Inc. من أهدافها الاستراتيجية والبيانات العامة:
لكي نكون البنك المجتمعي الرائد في الأسواق التي نخدمها ، معترف بها لالتزامنا بالتميز والابتكار وتنمية المجتمع.
- قيادة السوق: يطمح أن يكون بنك المجتمع الأعلى أداء في مجالاته التشغيلية.
- الالتزام بالتميز: تسعى جاهدة للتحسين المستمر والمعايير العالية في جميع جوانب أعمالها.
- ابتكار: تحتضن الأفكار والتقنيات الجديدة لتعزيز خدماتها وعملياتها.
- تنمية المجتمع: يساهم بنشاط في الرفاه الاقتصادي والاجتماعي للمجتمعات التي تخدمها.
شعار الشركة/شعار
على الرغم من أن شعارات محددة يمكن أن تتغير ، فإن Colony BankCorp ، Inc. غالبًا ما تستخدم المراسلة التي تؤكد على جذورها المحلية وتركيز العملاء. تتضمن أمثلة الشعارات المحتملة أو خطوط العلامات:
- مجتمعك. مصرفك.
- "بناء العلاقات ، تقديم الحلول."
- "استثمرت في نجاحك."
تعكس هذه الخطوط العاصفة تفاني Colony BankCorp ، Inc. للمجتمعات المحلية والخدمة الشخصية ونجاح العملاء. لمزيد من الأفكار حول الصحة المالية لشركة Colony Bankcorp ، Inc. ، انظر تحطيم Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين.
Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) كيف تعمل
تعمل Colony BankCorp ، Inc. كشركة Bank Holding Bank لبنك كولوني ، حيث توفر مجموعة من الخدمات المصرفية المجتمعية للشركات والأفراد. تشمل هذه الخدمات المنتجات المصرفية التقليدية ، وإدارة الخزانة ، والحلول المصرفية الرقمية ، في المقام الأول داخل جورجيا.
Colony Bankcorp ، Inc. محفظة المنتج/الخدمة
| المنتج/الخدمة | السوق المستهدف | الميزات الرئيسية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم | القروض وخطوط الائتمان وإدارة الخزانة وحسابات فحص الأعمال التجارية |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | الأفراد والأسر | حسابات التحقق والادخار وقروض الرهن العقاري والقروض الشخصية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت/عبر الهاتف المحمول |
| إقراض الرهن العقاري | مشتري المنازل وأصحاب المنازل | الرهون العقارية ذات معدل ثابت ، ورهون عقارية قابلة للتعديل ، وخيارات إعادة التمويل |
| إدارة الخزانة | الشركات | الوصول عبر الإنترنت إلى معلومات الحساب والودائع عن بُعد ونقل الأموال الإلكترونية والتحويلات الأسلاكية عبر الإنترنت. |
الإطار التشغيلي لشركة Colony Bankcorp ،
تركز Colony BankCorp ، Inc. على تقديم حلول مالية مخصصة من خلال شبكة من فروع البنوك المجتمعية والمنصات الرقمية. يشمل الإطار التشغيلي للبنك:
- إدارة علاقات العملاء: بناء وصيانة علاقات العملاء القوية من خلال الخدمة الشخصية والخبرة المحلية.
- الائتمان الائتماني: تقييم وإدارة مخاطر الائتمان من خلال معايير الاكتتاب الصارمة وتنويع المحافظ.
- الخدمات المصرفية الرقمية: توفير خدمات مصرفية مريحة عبر الإنترنت والهاتف المحمول لتعزيز وصول العملاء والمشاركة.
- مشاركة المجتمع: دعم المجتمعات المحلية من خلال الرعاية والتبرعات وتطوع الموظفين.
المزايا الإستراتيجية لشركة Colony Bankcorp ،
تقوم Colony Bankcorp ، Inc. بتعزيز العديد من المزايا الاستراتيجية للتنافس بفعالية في سوق المصرفية المجتمعية:
- خبرة السوق المحلية: الفهم العميق لديناميات السوق المحلية واحتياجات العملاء في جورجيا.
- النهج الذي يركز على العلاقة: التركيز على بناء علاقات طويلة الأجل مع العملاء من خلال خدمة شخصية.
- جودة ائتمان قوية: ممارسات الائتمان الائتمانية المنضبطة تؤدي إلى محفظة قروض عالية الجودة.
- استثمارات التكنولوجيا: الاستثمار في المنصات المصرفية الرقمية والبنية التحتية للتكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء.
لاكتساب المزيد من الأفكار عن المستثمرين profile, تحقق من ذلك: استكشاف مستثمر Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) Profile: من يشتري ولماذا؟
Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) كيف يكسب المال
تقوم Colony BankCorp ، Inc. بتوليد الإيرادات من خلال الأنشطة المصرفية التقليدية ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والأوراق المالية الاستثمارية ، وكذلك الدخل غير الفوائد من الخدمات مثل الرسوم والعمولات.
Colony Bankcorp ، Inc. انهيار الإيرادات
اعتبارًا من السنة المالية 2024 ، يمكن تقسيم تدفقات إيرادات البنك على النحو التالي:
| تدفق الإيرادات | ٪ من المجموع | اتجاه النمو |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | تقريبا. 75% | مستقر |
| الدخل غير المصالح | تقريبا. 25% | زيادة |
Colony Bankcorp ، Inc. اقتصاديات الأعمال التجارية
تتأثر اقتصاديات الأعمال في Colony Bankcorp ، Inc. بالعديد من العوامل الرئيسية:
- انتشار سعر الفائدة: يعد الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع محركًا مهمًا للربحية. يمكن أن تؤثر التغييرات في أسعار الفائدة في السوق بشكل كبير على هذا الانتشار.
- تكوين محفظة القروض: تؤثر أنواع القروض (على سبيل المثال ، التجارية والسكنية والزراعية) وملامح المخاطر المرتبطة بها على العائد الكلي وإمكانات الخسائر.
- دخل الرسوم: توفر الإيرادات من الخدمات مثل رسوم الحساب وإدارة الثروات ومعالجة المعاملات مصدرًا مستقرًا للدخل أقل حساسية لتقلبات أسعار الفائدة.
- كفاءة التشغيل: تعد إدارة نفقات التشغيل ، بما في ذلك الرواتب والتكنولوجيا وتكاليف الإشغال ، ضرورية لزيادة الربحية.
يمكن العثور على المزيد من الأفكار حول Colony BankCorp ، Inc. هنا: بيان المهمة ، الرؤية ، والقيم الأساسية لـ Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN).
الأداء المالي لشركة Colony Bankcorp ، Inc.
تشمل المؤشرات الرئيسية لـ Colony BankCorp ، Inc.:
- صافي الدخل: اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2024 ، أبلغت Colony Bankcorp ، Inc. 28.9 مليون دولار.
- أرباح السهم (EPS): وقفت EPS لعام 2024 في $1.79، تعكس الربحية لكل حصة معلقة.
- إجمالي الأصول: اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024 ، بلغ إجمالي أصول الشركة 2.84 مليار دولار.
- العودة على الأصول (ROA): كان ROA لعام 2024 1.03%مع الإشارة إلى كفاءة استخدام الأصول في توليد الأرباح.
- العودة على الأسهم (ROE): كان ROE لعام 2024 9.74%، تعكس العائد الناتج عن حقوق المساهمين.
Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) موقف السوق والتوقعات المستقبلية
اعتبارًا من أبريل 2025 ، يتنقل Colony Bankcorp ، Inc. يعتمد النجاح المستقبلي للبنك على الاستفادة من فرص السوق مع إدارة المخاطر المحتملة بشكل فعال. لمزيد من المعلومات ، تحقق من بيان المهمة ، الرؤية ، والقيم الأساسية لـ Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN).
المشهد التنافسي
| شركة | الحصة السوقية، ٪ | ميزة رئيسية |
|---|---|---|
| Colony Bankcorp ، Inc. | تقريبا. 1-2% (بناءً على البيانات المتاحة) | علاقات مجتمعية قوية وخدمة العملاء. |
| Synovus Financial Corp. | تقريبا. 5-7% (بناءً على البيانات المتاحة) | شبكة فرع أكبر وخدمات مالية متنوعة. |
| البنك المتحدة | تقريبا. 1-2% (بناءً على البيانات المتاحة) | التركيز على معرفة السوق المحلية والحلول المصرفية الشخصية. |
الفرص والتحديات
| فرص | المخاطر |
|---|---|
| التوسع في الأسواق المتنامية داخل جورجيا والدول المحيطة. | التقلبات في أسعار الفائدة التي تؤثر على صافي هامش الفائدة. |
| زيادة الطلب على الخدمات المصرفية الرقمية وحلول Fintech. | ارتفاع تكاليف التدقيق التنظيمي والامتثال. |
| الشراكات الاستراتيجية مع الشركات المحلية والمؤسسات المجتمعية. | الانكماش الاقتصادي المحتمل الذي يؤثر على جودة محفظة القروض. |
موقف الصناعة
تشغل Colony Bankcorp ، Inc. موقعًا مهمًا كبنك يركز على المجتمع في قطاع Georgia المصرفي التنافسي. تشمل الجوانب الرئيسية لصناعها:
- التركيز المصرفي المجتمعي: تركيز قوي على العلاقات المحلية وتنمية المجتمع.
- الوجود الإقليمي: يعمل بشكل أساسي في جورجيا ، مع فرص للتوسع الاستراتيجي.
- المشهد التنافسي: يواجه المنافسة من البنوك الإقليمية والوطنية الأكبر ، وكذلك البنوك المجتمعية الأصغر.
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.