Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Business Model Canvas

Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Business Model Canvas

Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets

Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates

Investor-Approved Valuation Models

MAC/PC Compatible, Fully Unlocked

No Expertise Is Needed; Easy To Follow

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL: $121 $71

تظهر Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) كمؤسسة مالية إقليمية ديناميكية في وضع استراتيجي في جورجيا ، حيث تقدم مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية التي تمزج بين الأساليب التقليدية التي تركز على المجتمع مع حلول رقمية متطورة. من خلال صياغة خبرات مصرفية مخصصة للشركات المحلية ورجال الأعمال والمؤسسات المجتمعية ، طورت CBAN نموذجًا قويًا للأعمال يعطي الأولوية للدعم المالي القائم على العلاقة والتكنولوجيا المبتكرة والمشاركة الاقتصادية الإقليمية العميقة. يكشف هذا الاستكشاف لنموذج أعمالهم عن الإطار الاستراتيجي المعقد الذي يمكّن Colony BankCorp من التمييز بين نفسها في مشهد مصرفي تنافسي ، وتقديم القيمة من خلال المنتجات المالية المصممة وخدمة العملاء المستجيبة والالتزام بالتنمية الاقتصادية المحلية.


Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

جمعيات الأعمال المحلية وغرف التجارة

تحتفظ Colony Bankcorp بالشراكات الاستراتيجية مع 12 غرفة تجارية إقليمية في جميع أنحاء جورجيا ، مع عضوية نشطة في:

  • جمعية المصرفيين في جورجيا
  • أتلانتا رابطة الأعمال
  • غرفة تجارة كولومبوس
  • غرفة تجارة مقاطعة ماكون بيب
نوع الشراكة عدد الشراكات النشطة قيمة التعاون السنوية
عضوية الغرفة 12 $87,500
أحداث شبكات الأعمال 24 $45,200

مطوري العقارات التجارية الإقليمية

يتعاون Colony Bankcorp مع 8 شركات تطوير عقارية تجارية إقليمية ، مع التركيز على:

  • الإقراض التجاري
  • تمويل الممتلكات
  • قروض البناء
شراكة المطور إجمالي محفظة القروض متوسط ​​حجم القرض
شركاء التنمية الإقليميين 124.6 مليون دولار 3.2 مليون دولار

شبكات المؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم

يدعم Colony BankCorp 287 مؤسسة صغيرة إلى متوسطة الحجم من خلال برامج شراكة متخصصة.

فئة المؤسسة عدد الشراكات إجمالي الإيرادات المصرفية التجارية
الشركات الصغيرة 214 18.3 مليون دولار
الشركات المتوسطة 73 42.7 مليون دولار

منظمات الاستثمار المجتمعية

يتعاون Colony Bankcorp بنشاط مع 5 منظمات استثمار مجتمعية:

  • مؤسسة التنمية الاقتصادية لجورجيا
  • مؤسسة مجتمع غرب جورجيا
  • صندوق إعادة استثمار المجتمع المحلي
منظمة التزام الاستثمار تأثير المجتمع
استثمارات المجتمع 9.2 مليون دولار التنمية الاقتصادية المحلية

وكالات التنمية الاقتصادية للحكومة المحلية

Colony Bankcorp Partners مع 6 وكالات التنمية الاقتصادية للحكومة المحلية في جميع أنحاء جورجيا.

نوع الوكالة عدد الشراكات تمويل التنمية الاقتصادية
وكالات الحكومة المحلية 6 5.6 مليون دولار

Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة

اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Colony BankCorp 33 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء جورجيا. أبلغ إجمالي الأصول عند 3.98 مليار دولار. كان صافي إيرادات الفوائد لعام 2023 145.2 مليون دولار.

فئة الخدمة المصرفية إجمالي الحجم (2023)
القروض التجارية 2.31 مليار دولار
قروض المستهلك 1.12 مليار دولار
إجمالي محفظة القروض 3.43 مليار دولار

إقراض الرهن العقاري والإنشاء

وصل حجم إقراض الرهن العقاري في عام 2023 إلى 412.6 مليون دولار ، وهو ما يمثل 12.0 ٪ من إجمالي محفظة القروض.

  • أصول الرهن العقاري السكنية: 287.4 مليون دولار
  • إقراض الرهن العقاري التجاري: 125.2 مليون دولار

إدارة حساب الودائع والاستثمار

إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 3.52 مليار دولار

نوع الإيداع التوازن الكلي
التحقق من الحسابات 1.24 مليار دولار
حسابات الادخار 862.5 مليون دولار
حسابات سوق المال 743.2 مليون دولار
شهادات الإيداع 672.3 مليون دولار

صيانة المنصة المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول

منصة الخدمات المصرفية الرقمية التي تدعم 89000 مستخدم نشط عبر الإنترنت و 62000 مستخدم للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من عام 2023.

  • حجم معاملة تطبيقات الهاتف المحمول: 3.2 مليون معاملات شهرية
  • استثمارات الأمن المصرفية عبر الإنترنت: 1.7 مليون دولار في عام 2023

إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال

ميزانية الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2023: 4.3 مليون دولار

منطقة الامتثال ميزانية مخصصة
الامتثال التنظيمي 2.1 مليون دولار
الوقاية من الاحتيال 1.4 مليون دولار
الأمن السيبراني 0.8 مليون دولار

Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

شبكة فرع البنك المادي في جورجيا

اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل Colony BankCorp 39 فرع بنك الخدمات الكاملة عبر جورجيا. يتركز التوزيع الجغرافي في:

منطقة عدد الفروع
وسط جورجيا 22
جنوب جورجيا 17

فريق الإدارة المصرفية والإدارة المالية من ذوي الخبرة

يتضمن فريق القيادة في Colony Bankcorp:

  • إجمالي أعضاء الفريق التنفيذي: 7
  • متوسط ​​الخبرة في الصناعة المصرفية: 22 سنة
  • حيازة القيادة المشتركة في كولوني بانككورب: 45 عامًا

البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة

استثمارات التكنولوجيا اعتبارا من 2023:

فئة التكنولوجيا الاستثمار السنوي
المنصات المصرفية الرقمية 1.2 مليون دولار
أنظمة الأمن السيبراني $750,000

علاقات العملاء الإقليمية القوية

مقاييس العملاء لعام 2023:

  • إجمالي قاعدة العملاء: 48،300
  • العملاء المصرفيين التجاريين: 3،750
  • الحسابات المصرفية الشخصية: 44،550

رأس المال المالي القوي والاحتياطيات

مؤشرات الاستقرار المالي:

مقياس مالي كمية
إجمالي الأصول 3.98 مليار دولار
نسبة رأس المال من المستوى 1 12.4%
إجمالي رأس المال القائم على المخاطر 412 مليون دولار

Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة

حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية

اعتبارًا من Q4 2023 ، توفر Colony Bankcorp خدمات مصرفية متخصصة مع إجمالي القروض التجارية البالغة 739.2 مليون دولار. يقدم البنك حلولًا مالية مصممة للشركات الصغيرة إلى المتوسطة في جورجيا وألاباما.

فئة قرض الأعمال المبلغ الإجمالي متوسط ​​حجم القرض
القروض العقارية التجارية 412.6 مليون دولار 1.3 مليون دولار
تجاري & القروض الصناعية 326.6 مليون دولار $875,000

أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع

اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، تحافظ Colony BankCorp على أسعار تنافسية مع:

  • أسعار فائدة قرض الأعمال تتراوح بين 6.25 ٪ إلى 8.75 ٪
  • معدلات حساب توفير الأعمال عند 3.15 ٪ APY
  • معدلات الأقراص المضغوطة التجارية بين 4.25 ٪ و 5.10 ٪

خدمة عملاء سريعة الاستجابة ويمكن الوصول إليها

تدير Colony BankCorp 33 موقعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء جورجيا وألاباما ، مع فريق خدمة العملاء يدعم حوالي 48000 من العملاء المصرفيين النشطين.

الدعم المالي الذي يركز على المجتمع

في عام 2023 ، قدمت Colony Bankcorp 42.3 مليون دولار من قروض وتنمية المجتمع ، مما يدل على المشاركة الاقتصادية المحلية القوية.

خيارات مصرفية رقمية ومصنوعة شخصية مريحة

قناة مصرفية تغلغل المستخدم حجم المعاملة
الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 62 ٪ من قاعدة العملاء 1.2 مليون معاملة شهرية
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت 78 ٪ من قاعدة العملاء 890،000 معاملات شهرية

Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) - نموذج العمل: علاقات العملاء

التفاعلات وجها لوجه في مواقع الفروع المحلية

اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Colony BankCorp 35 موقعًا فرعًا كامل الخدمات في جميع أنحاء جورجيا. متوسط ​​تفاعلات العملاء اليومية لكل فرع: 87 عميل.

نوع الفرع عدد الفروع متوسط ​​حركة العميل اليومية
الفروع الحضرية 12 124 عميل
فروع الضواحي 18 62 عميل
الفروع الريفية 5 33 عميل

المديرين المصرفيين المخصصين للعلاقة

إجمالي مديري الخدمات المصرفية العلاقة: 47. متوسط ​​حجم محفظة العميل: 82 عملاء ذوي قيمة عالية لكل مدير.

  • مديري العلاقات المصرفية التجارية: 22
  • مديري العلاقات المصرفية الشخصية: 25

قنوات دعم العملاء الرقمية

مقاييس منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:

قناة المستخدمين النشطين المعاملات الشهرية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول 24,567 387,456
بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت 18,932 256,789
دردشة دعم العملاء 6,214 45,321

الخدمات الاستشارية المالية الشخصية

انهيار الخدمة الاستشارية المالية:

  • إجمالي عملاء إدارة الثروات: 1،246
  • متوسط ​​قيمة المحفظة: 1.3 مليون دولار
  • استشارات تخطيط التقاعد: 672 سنويًا

مشاركة المجتمع ورعاية الأحداث المحلية

2023 إحصائيات مشاركة المجتمع:

نوع الحدث عدد الرعاية إجمالي الاستثمار
أحداث الأعمال المحلية 18 $127,500
البرامج التعليمية 12 $86,300
جمع التبرعات المجتمعية 24 $95,700

Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) - نموذج العمل: القنوات

شبكة فرع البنك المادي

اعتبارًا من عام 2023 ، تعمل Colony BankCorp 39 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في المقام الأول عبر جورجيا. يشمل توزيع الفرع المادي للبنك:

منطقة عدد الفروع
وسط جورجيا 22
جنوب شرق جورجيا 17

منصة المصرفية عبر الإنترنت

توفر منصة Colony Bankcorp المصرفية عبر الإنترنت الخدمات المصرفية الرقمية الشاملة. تشمل الميزات الرئيسية:

  • مراقبة رصيد الحساب
  • نقل الصندوق
  • خدمات دفع الفواتير
  • البيانات الإلكترونية

التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول

يدعم تطبيق الجوال للبنك أكثر من 15000 مستخدم مصرفي نشط مع ميزات مثل:

  • إيداع فحص الهاتف المحمول
  • تنبيهات المعاملة في الوقت الحقيقي
  • إدارة البطاقات
  • وصول الحساب الفوري

الخدمات المصرفية عبر الهاتف

يحافظ كولوني بانككورب على أ مركز دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مع مقاييس الخدمة التالية:

مقياس الخدمة أداء
متوسط ​​وقت استجابة المكالمات أقل من دقيقتين
حجم المكالمة السنوي ما يقرب من 75000 مكالمة

شبكة أجهزة الصراف الآلي

كولوني بانككورب يوفر 32 مواقع أجهزة الصراف الآلي الملكية تكملها:

  • الوصول إلى الشبكة الخالية من الرسوم الإضافية
  • شراكات أجهزة الصراف الآلي على مستوى البلاد
  • خدمات السحب النقدية
  • توازن القدرات الاستفسار

Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء

شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم

اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Colony Bankcorp حوالي 2350 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في مناطق جورجيا وألاباما. متوسط ​​قيمة محفظة قرض الأعمال: 37.2 مليون دولار.

قطاع الأعمال عدد العملاء متوسط ​​مبلغ القرض
أعمال البيع بالتجزئة 845 $215,000
شركات الخدمة 672 $185,500
الخدمات المهنية 533 $264,000

العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة

إجمالي العملاء المصرفيين بالتجزئة: 42،670. الانهيار الديموغرافي:

  • سن 18-35: 12450 عميل
  • سن 36-55: 15،890 عميل
  • سن 56+: 14،330 عميل

المهنيون المحليون ورجال الأعمال

قطاع العملاء المهنيين: 3،245 عميل. رصيد الحساب المتوسط: 87،500 دولار.

فئة المهنة عدد العملاء متوسط ​​رصيد الحساب
المهنيون الطبيون 892 $124,600
المهنيون القانونيون 567 $115,300
رواد الأعمال التكنولوجيين 421 $98,700

المستثمرين العقاريين التجاريين الإقليميين

قطاع المستثمر العقاري التجاري: 287 عميل. إجمالي محفظة القروض العقارية: 215.6 مليون دولار.

  • المستثمرين العقاريين السكنيين: 124 عميل
  • مستثمري العقارات التجارية: 93 عميل
  • مستثمرات عقارية متعددة الاستخدامات: 70 عميل

المنظمات المجتمعية والمنظمات غير الربحية

قطاع العملاء غير الربحيين: 215 منظمة. إجمالي الأصول المصرفية غير الربحية: 42.3 مليون دولار.

فئة غير ربحية عدد المنظمات متوسط ​​قيمة الحساب
المنظمات التعليمية 78 $275,000
الرعاية الصحية غير الربحية 62 $345,500
منظمات خدمة المجتمع 75 $189,700

Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة

نفقات التشغيل والصيانة الفرعية

اعتبارًا من عام 2022 ، ذكرت Colony Bankcorp ، Inc. أن إجمالي مصاريف تشغيل الفرع البالغة 12.4 مليون دولار سنويًا.

فئة النفقات التكلفة السنوية ($)
الإيجار والمرافق 4,900,000
المرافق 1,250,000
الصيانة والإصلاحات 2,350,000
حماية 1,750,000

البنية التحتية للتكنولوجيا واستثمارات المنصات الرقمية

بلغ مجموع الاستثمارات التكنولوجية لعام 2022 5.6 مليون دولار.

  • ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 2،100،000 دولار
  • البنية التحتية للأمن السيبراني: 1800،000 دولار
  • تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 1700،000 دولار

رواتب وفوائد الموظفين

بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2022 24.3 مليون دولار.

فئة التعويض التكلفة السنوية ($)
الرواتب الأساسية 18,750,000
التأمين الصحي 3,250,000
فوائد التقاعد 2,300,000

تكاليف الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر

وصلت نفقات الامتثال لعام 2022 إلى 3.9 مليون دولار.

  • الرسوم القانونية والاستشارية: 1600،000 دولار
  • برامج الامتثال والأدوات: 1،250،000 دولار
  • التدريب والشهادة: 1050،000 دولار

نفقات التسويق واكتساب العملاء

بلغت ميزانية التسويق لعام 2022 2.7 مليون دولار.

قناة التسويق الإنفاق السنوي ($)
الإعلان الرقمي 950,000
وسائل الإعلام التقليدية 750,000
رعاية المجتمع 500,000
التسويق المباشر 500,000

Colony Bankcorp ، Inc. (CBAN) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات

إيرادات الفوائد من محافظ القروض

اعتبارًا من Q3 2023 ، أبلغت Colony Bankcorp عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 47.3 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:

فئة القرض إجمالي رصيد القرض دخل الفوائد
العقارات التجارية 682.4 مليون دولار 22.1 مليون دولار
الرهون العقارية السكنية 213.6 مليون دولار 8.9 مليون دولار
قروض المستهلك 156.2 مليون دولار 6.5 مليون دولار
تجاري & القروض الصناعية 412.8 مليون دولار 9.8 مليون دولار

رسوم الخدمة المصرفية

حققت رسوم الخدمة المصرفية 12.6 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023 ، مع الانهيار التالي:

  • رسوم صيانة الحساب: 4.2 مليون دولار
  • رسوم المعاملات: 3.8 مليون دولار
  • أجهزة الصراف الآلي ورسوم بطاقة الخصم: 2.7 مليون دولار
  • رسوم السحب على المكشوف: 1.9 مليون دولار

رسوم إنشاء الرهن العقاري

بلغ إجمالي رسوم إنشاء الرهن العقاري 3.4 مليون دولار في عام 2023 ، بمتوسط ​​رسوم قدرها 1،275 دولار لكل قرض رهن.

خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات

بلغت الإيرادات من خدمات الاستثمار 5.7 مليون دولار في عام 2023:

فئة الخدمة ربح
إدارة الأصول 2.9 مليون دولار
الاستشارات المالية 1.8 مليون دولار
تخطيط التقاعد 1.0 مليون دولار

رسوم صيانة المعاملات والحساب

حققت رسوم صيانة المعاملات والحساب 8.2 مليون دولار في عام 2023:

  • رسوم التحويل السلبي: 2.6 مليون دولار
  • وقف رسوم الدفع: 0.7 مليون دولار
  • رسوم أبحاث الحساب: 1.2 مليون دولار
  • الرسوم المتنوعة الأخرى: 3.7 مليون دولار

Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.