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Colony BankCorp, Inc. (CBAN): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) apparaît comme une institution financière régionale dynamique stratégiquement positionnée en Géorgie, offrant une suite complète de services bancaires qui mélangent des approches traditionnelles axées sur la communauté avec des solutions numériques de pointe. En créant méticuleusement des expériences bancaires personnalisées pour les entreprises locales, les entrepreneurs et les organisations communautaires, CBAN a développé un modèle commercial robuste qui priorise le soutien financier axé sur les relations, la technologie innovante et l'engagement économique régional profond. Cette exploration de leur toile de modèle commercial révèle le cadre stratégique complexe qui permet à Colony BankCorp de se différencier dans un paysage bancaire concurrentiel, de fournir de la valeur par le biais de produits financiers sur mesure, un service client réactif et un engagement envers le développement économique local.
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) - Modèle d'entreprise: partenariats clés
Associations commerciales locales et chambres de commerce
Colony BankCorp maintient des partenariats stratégiques avec 12 chambres de commerce régionales à travers la Géorgie, avec une adhésion active à:
- Association des banquiers de Géorgie
- ATLANTA BUSINESS LEAGUE
- Chambre de commerce de Columbus
- Chambre de commerce du comté de Macon-Bibb
| Type de partenariat | Nombre de partenariats actifs | Valeur de collaboration annuelle |
|---|---|---|
| Membres de la chambre | 12 | $87,500 |
| Événements de réseautage d'entreprise | 24 | $45,200 |
Promoteurs immobiliers commerciaux régionaux
Colony BankCorp collabore avec 8 sociétés régionales de développement immobilier commercial, en se concentrant sur:
- Prêts commerciaux
- Financement immobilier
- Prêts de construction
| Partenariat des développeurs | Portefeuille de prêts totaux | Taille moyenne du prêt |
|---|---|---|
| Partenaires de développement régional | 124,6 millions de dollars | 3,2 millions de dollars |
Réseaux d'entreprise de petite à moyenne
Colony BankCorp prend en charge 287 petites et moyennes entreprises grâce à des programmes de partenariat spécialisés.
| Catégorie d'entreprise | Nombre de partenariats | Revenu total des banques d'entreprise |
|---|---|---|
| Petites entreprises | 214 | 18,3 millions de dollars |
| Entreprises moyennes | 73 | 42,7 millions de dollars |
Organisations d'investissement communautaire
Colony BankCorp collabore activement avec 5 organisations d'investissement communautaire:
- Géorgie Economic Development Corporation
- Fondation communautaire de la Géorgie occidentale
- Fonds de réinvestissement communautaire local
| Organisation | Engagement d'investissement | Impact communautaire |
|---|---|---|
| Investissements communautaires | 9,2 millions de dollars | Développement économique local |
Agences de développement économique locales
Colony BankCorp s'associe à 6 agences de développement économique du gouvernement local à travers la Géorgie.
| Type d'agence | Nombre de partenariats | Financement du développement économique |
|---|---|---|
| Agences gouvernementales locales | 6 | 5,6 millions de dollars |
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Services bancaires commerciaux et de détail
Au quatrième trimestre 2023, Colony BankCorp exploite 33 sites bancaires à service complet de la Géorgie. Le total des actifs déclarés à 3,98 milliards de dollars. Le revenu net des intérêts pour 2023 était de 145,2 millions de dollars.
| Catégorie de service bancaire | Volume total (2023) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 2,31 milliards de dollars |
| Prêts à la consommation | 1,12 milliard de dollars |
| Portefeuille de prêts totaux | 3,43 milliards de dollars |
Prêts hypothécaires et origine
Le volume des prêts hypothécaires en 2023 a atteint 412,6 millions de dollars, ce qui représente 12,0% du portefeuille total des prêts.
- Originations hypothécaires résidentielles: 287,4 millions de dollars
- Prêt hypothécaire commercial: 125,2 millions de dollars
Gestion des comptes de dépôt et d'investissement
Dépôts totaux au 31 décembre 2023: 3,52 milliards de dollars
| Type de dépôt | Solde total |
|---|---|
| Comptes chèques | 1,24 milliard de dollars |
| Comptes d'épargne | 862,5 millions de dollars |
| Comptes de marché monétaire | 743,2 millions de dollars |
| Certificats de dépôt | 672,3 millions de dollars |
Maintenance de plateforme bancaire en ligne et mobile
Plateforme bancaire numérique prenant en charge 89 000 utilisateurs en ligne actifs et 62 000 utilisateurs de banque mobile à partir de 2023.
- Volume de transaction d'application mobile: 3,2 millions de transactions mensuelles
- Investissements de sécurité bancaire en ligne: 1,7 million de dollars en 2023
Gestion des risques et surveillance de la conformité
Budget de conformité et de gestion des risques pour 2023: 4,3 millions de dollars
| Zone de conformité | Budget alloué |
|---|---|
| Conformité réglementaire | 2,1 millions de dollars |
| Prévention de la fraude | 1,4 million de dollars |
| Cybersécurité | 0,8 million de dollars |
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Réseau de succursale bancaire physique en Géorgie
Depuis le quatrième trimestre 2023, Colony BankCorp fonctionne 39 succursales de banque à service complet à travers la Géorgie. La distribution géographique est concentrée dans:
| Région | Nombre de branches |
|---|---|
| Géorgie centrale | 22 |
| Géorgie du Sud | 17 |
Équipe expérimentée des banques et de la gestion financière
L'équipe de direction de Colony BankCorp comprend:
- Membres totaux de l'équipe de direction: 7
- Expérience moyenne de l'industrie bancaire: 22 ans
- Terrain de leadership combiné à Colony BankCorp: 45 ans
Infrastructure de technologie bancaire numérique avancée
Investissements technologiques à partir de 2023:
| Catégorie de technologie | Investissement annuel |
|---|---|
| Plateformes bancaires numériques | 1,2 million de dollars |
| Systèmes de cybersécurité | $750,000 |
Solides relations avec les clients régionaux
Métriques des clients pour 2023:
- Base de clientèle totale: 48 300
- Clients bancaires commerciaux: 3,750
- Comptes bancaires personnels: 44 550
Capital financier robuste et réserves
Indicateurs de stabilité financière:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Actif total | 3,98 milliards de dollars |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.4% |
| Capital total basé sur le risque | 412 millions de dollars |
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions bancaires personnalisées pour les entreprises locales
Au quatrième trimestre 2023, Colony BankCorp fournit des services bancaires spécialisés avec des prêts commerciaux totaux de 739,2 millions de dollars. La banque propose des solutions financières sur mesure pour les petites et moyennes entreprises en Géorgie et en Alabama.
| Catégorie de prêts commerciaux | Montant total | Taille moyenne du prêt |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 412,6 millions de dollars | 1,3 million de dollars |
| Commercial & Prêts industriels | 326,6 millions de dollars | $875,000 |
Taux d'intérêt concurrentiels pour les prêts et les dépôts
Au 31 décembre 2023, Colony BankCorp maintient des tarifs compétitifs avec:
- Des taux d'intérêt des prêts commerciaux allant de 6,25% à 8,75%
- Taux de compte d'épargne commerciale à 3,15% APY
- Taux de CD commerciaux entre 4,25% et 5,10%
Service client réactif et accessible
Colony BankCorp exploite 33 établissements de succursales à service complet de la Géorgie et de l'Alabama, avec une équipe de service client soutenant environ 48 000 clients actives et bancaires personnels.
Soutien financier axé sur la communauté
En 2023, Colony BankCorp a fourni 42,3 millions de dollars en prêts et investissements de développement communautaire, démontrant un fort engagement économique local.
Options bancaires numériques et en personne pratique
| Canal bancaire | Pénétration de l'utilisateur | Volume de transaction |
|---|---|---|
| Banque mobile | 62% de la clientèle | 1,2 million de transactions mensuelles |
| Banque en ligne | 78% de la clientèle | 890 000 transactions mensuelles |
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) - Modèle d'entreprise: relations clients
Interactions en face à face dans les succursales locales
Au quatrième trimestre 2023, Colony BankCorp exploite 35 succursales à service complet de la Géorgie. Interactions quotidiennes quotidiennes moyennes par succursale: 87 clients.
| Type de succursale | Nombre de branches | Trafic client quotidien moyen |
|---|---|---|
| Branches urbaines | 12 | 124 clients |
| Branches de banlieue | 18 | 62 clients |
| Branches rurales | 5 | 33 clients |
Les gestionnaires des banques de relations dédiées
Total des gestionnaires de la banque de relations: 47. Taille moyenne du portefeuille client: 82 clients à haute teneur en matière de netteté par gestionnaire.
- Gestionnaires des relations avec les banques commerciales: 22
- Gestionnaires de relations bancaires personnelles: 25
Canaux de support client numérique
Métriques de la plate-forme bancaire numérique pour 2023:
| Canal | Utilisateurs actifs | Transactions mensuelles |
|---|---|---|
| Application bancaire mobile | 24,567 | 387,456 |
| Portail bancaire en ligne | 18,932 | 256,789 |
| Chat de support client | 6,214 | 45,321 |
Services de conseil financier personnalisés
Répartition des services de conseil financier:
- Clients totaux de gestion de patrimoine: 1 246
- Valeur moyenne du portefeuille: 1,3 million de dollars
- Consultations de la planification de la retraite: 672 par an
Engagement communautaire et parrainages d'événements locaux
2023 Statistiques de l'engagement communautaire:
| Type d'événement | Nombre de parrainages | Investissement total |
|---|---|---|
| Événements commerciaux locaux | 18 | $127,500 |
| Programmes éducatifs | 12 | $86,300 |
| Collectes de fonds communautaires | 24 | $95,700 |
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseau de succursale bancaire physique
Depuis 2023, Colony BankCorp fonctionne 39 emplacements bancaires à service complet principalement à travers la Géorgie. La distribution physique des succursales de la banque comprend:
| Région | Nombre de branches |
|---|---|
| Géorgie centrale | 22 |
| Géorgie du sud-est | 17 |
Plateforme bancaire en ligne
La plateforme bancaire en ligne de Colony BankCorp fournit services bancaires numériques complets. Les caractéristiques clés comprennent:
- Surveillance du solde du compte
- Transferts de fonds
- Services de paiement de factures
- Déclarations électroniques
Application bancaire mobile
L'application mobile de la banque prend en charge Plus de 15 000 utilisateurs de banques mobiles actifs avec des fonctionnalités telles que:
- Dépôt de chèques mobiles
- Alertes de transaction en temps réel
- Gestion des cartes
- Accès au compte instantané
Services bancaires téléphoniques
Colony BankCorp maintient un Centre de support client 24/7 avec les mesures de service suivantes:
| Métrique de service | Performance |
|---|---|
| Temps de réponse d'appel moyen | Moins de 2 minutes |
| Volume d'appel annuel | Environ 75 000 appels |
Réseau ATM
Colony BankCorp fournit 32 emplacements ATM propriétaires complété par:
- Accès du réseau sans surcharge
- Partenariats ATM à l'échelle nationale
- Services de retrait en espèces
- Solde Capacités de demande
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises locales
Au quatrième trimestre 2023, Colony BankCorp dessert environ 2 350 petites et moyennes entreprises de Géorgie et des régions de l'Alabama. Valeur du portefeuille de prêts commerciaux moyen: 37,2 millions de dollars.
| Segment d'entreprise | Nombre de clients | Montant moyen du prêt |
|---|---|---|
| Commerces de détail | 845 | $215,000 |
| Entreprises de services | 672 | $185,500 |
| Services professionnels | 533 | $264,000 |
Clients bancaires de détail individuels
Total des clients bancaires au détail: 42 670. Déchange démographique:
- 18 à 35 ans: 12 450 clients
- 36 à 55 ans: 15 890 clients
- 56 ans et plus: 14 330 clients
Professionnels et entrepreneurs locaux
Segment de clientèle professionnel: 3 245 clients. Solde du compte médian: 87 500 $.
| Catégorie de profession | Nombre de clients | Solde moyen du compte |
|---|---|---|
| Professionnels de la santé | 892 | $124,600 |
| Professionnels du droit | 567 | $115,300 |
| Entrepreneurs technologiques | 421 | $98,700 |
Investisseurs immobiliers commerciaux régionaux
Segment commercial des investisseurs immobiliers: 287 clients. Portfolio total de prêts immobiliers: 215,6 millions de dollars.
- Investisseurs immobiliers résidentiels: 124 clients
- Investisseurs immobiliers commerciaux: 93 clients
- Investisseurs immobiliers à usage mixte: 70 clients
Organisations communautaires et organisations à but non lucratif
Segment de clientèle à but non lucratif: 215 organisations. Total des actifs bancaires à but non lucratif: 42,3 millions de dollars.
| Catégorie à but non lucratif | Nombre d'organisations | Valeur moyenne du compte |
|---|---|---|
| Organisations éducatives | 78 | $275,000 |
| Organisation de santé à but non lucratif | 62 | $345,500 |
| Organisations de services communautaires | 75 | $189,700 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Frais de fonctionnement et de maintenance de la succursale
En 2022 rapports financiers, Colony BankCorp, Inc. a déclaré des frais d'exploitation totale de 12,4 millions de dollars par an.
| Catégorie de dépenses | Coût annuel ($) |
|---|---|
| Loyer et installations | 4,900,000 |
| Services publics | 1,250,000 |
| Entretien et réparations | 2,350,000 |
| Sécurité | 1,750,000 |
Infrastructure technologique et investissements de plate-forme numérique
Les investissements technologiques pour 2022 ont totalisé 5,6 millions de dollars.
- Mises à niveau du système bancaire de base: 2 100 000 $
- Infrastructure de cybersécurité: 1 800 000 $
- Développement de la plate-forme bancaire numérique: 1 700 000 $
Salaires et avantages sociaux des employés
Les dépenses totales du personnel pour 2022 étaient de 24,3 millions de dollars.
| Catégorie de compensation | Coût annuel ($) |
|---|---|
| Salaires de base | 18,750,000 |
| Assurance maladie | 3,250,000 |
| Prestations de retraite | 2,300,000 |
Contacments de conformité réglementaire et de gestion des risques
Les frais de conformité pour 2022 ont atteint 3,9 millions de dollars.
- Frais juridiques et de conseil: 1 600 000 $
- Logiciel et outils de conformité: 1 250 000 $
- Formation et certification: 1 050 000 $
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Le budget marketing de 2022 était de 2,7 millions de dollars.
| Canal de marketing | Dépenses annuelles ($) |
|---|---|
| Publicité numérique | 950,000 |
| Médias traditionnels | 750,000 |
| Parrainages communautaires | 500,000 |
| Marketing direct | 500,000 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des portefeuilles de prêts
Au troisième trimestre 2023, Colony BankCorp a déclaré un revenu total d'intérêts de 47,3 millions de dollars. La répartition du portefeuille de prêts comprend:
| Catégorie de prêt | Solde total des prêts | Revenu d'intérêt |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 682,4 millions de dollars | 22,1 millions de dollars |
| Hypothèques résidentielles | 213,6 millions de dollars | 8,9 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 156,2 millions de dollars | 6,5 millions de dollars |
| Commercial & Prêts industriels | 412,8 millions de dollars | 9,8 millions de dollars |
Frais de service bancaire
Les frais de service bancaire ont généré 12,6 millions de dollars de revenus pour l'année 2023, avec la ventilation suivante:
- Frais de maintenance du compte: 4,2 millions de dollars
- Frais de transaction: 3,8 millions de dollars
- Frais de carte ATM et de débit: 2,7 millions de dollars
- Frais de découvert: 1,9 million de dollars
Frais d'origine hypothécaire
Les frais d'origine hypothécaire ont totalisé 3,4 millions de dollars en 2023, avec des frais moyens de 1 275 $ par prêt hypothécaire.
Services d'investissement et de gestion de la patrimoine
Les revenus des services d'investissement ont atteint 5,7 millions de dollars en 2023:
| Catégorie de service | Revenu |
|---|---|
| Gestion des actifs | 2,9 millions de dollars |
| Avis financier | 1,8 million de dollars |
| Planification de la retraite | 1,0 million de dollars |
Frais de maintenance des transactions et des comptes
Les frais de maintenance des transactions et des comptes ont généré 8,2 millions de dollars de revenus pour 2023:
- Frais de transfert de fil: 2,6 millions de dollars
- Arrêter les frais de paiement: 0,7 million de dollars
- Frais de recherche de compte: 1,2 million de dollars
- Autres frais divers: 3,7 millions de dollars
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