Colony Bankcorp, Inc. (CBAN): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) ist ein dynamisches regionales Finanzinstitut, das strategisch in Georgia positioniert ist und eine umfassende Suite von Bankdiensten bietet, die traditionelle Community-Ansätze mit hochmodernen digitalen Lösungen kombinieren. CBAN hat ein robustes Geschäftsmodell entwickelt, das die beziehungsorientierte finanzielle Unterstützung, innovative Technologie und ein tiefes regionales wirtschaftliches Engagement priorisiert, indem sie sorgfältig personalisierte Bankerfahrungen für lokale Unternehmen, Unternehmer und Gemeinschaftsorganisationen entwickelt haben. Diese Untersuchung ihres Geschäftsmodell -Leinwands zeigt den komplizierten strategischen Rahmen, der es Colony Bankcorp ermöglicht, sich in einer wettbewerbsfähigen Banklandschaft zu unterscheiden und Wert durch maßgeschneiderte Finanzprodukte, reaktionsschnelles Kundenservice und ein Engagement für die lokale wirtschaftliche Entwicklung zu schaffen.

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände und Handelskammern

Colony Bankcorp unterhält strategische Partnerschaften mit 12 regionalen Handelskammern in ganz Georgia, wobei eine aktive Mitgliedschaft in:

• Georgia Bankers Association
• Atlanta Business League
• Columbus Chamber of Commerce
• Macon-Bibb County Chamber of Commerce

Partnerschaftstyp	Anzahl der aktiven Partnerschaften	Jährlicher Kollaborationswert
Kammermitgliedschaften	12	$87,500
Business -Networking -Veranstaltungen	24	$45,200

Regionale Gewerbeimmobilienentwickler

Colony Bankcorp arbeitet mit 8 regionalen Unternehmen für gewerbliche Immobilienentwicklungsunternehmen zusammen und konzentriert sich auf:

• Kommerzielle Kreditvergabe
• Immobilienfinanzierung
• Baudarlehen

Entwicklerpartnerschaft	Gesamtkreditportfolio	Durchschnittliche Darlehensgröße
Regionale Entwicklungspartner	124,6 Millionen US -Dollar	3,2 Millionen US -Dollar

Kleine bis mittelgroße Unternehmensnetzwerke

Colony Bankcorp unterstützt 287 kleine bis mittelgroße Unternehmen durch spezielle Partnerschaftsprogramme.

Unternehmenskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Total Business Banking -Einnahmen
Kleine Unternehmen	214	18,3 Millionen US -Dollar
Mittlere Unternehmen	73	42,7 Millionen US -Dollar

Community -Investmentorganisationen

Colony Bankcorp arbeitet aktiv mit 5 Community -Investmentorganisationen zusammen:

• Georgia Economic Development Corporation
• Community Foundation von West Georgia
• Lokale Reinvestitionsfonds der Gemeinde

Organisation	Investitionsbindung	Community -Auswirkungen
Community -Investitionen	9,2 Millionen US -Dollar	Lokale wirtschaftliche Entwicklung

Wirtschaftsentwicklungsagenturen der lokalen Regierung

Colony Bankcorp arbeitet mit 6 lokalen Wirtschaftsentwicklungsagenturen in Georgien zusammen.

Agenturtyp	Anzahl der Partnerschaften	Finanzierung für wirtschaftliche Entwicklung
Kommunalverwaltungsbehörden	6	5,6 Millionen US -Dollar

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Colony Bankcorp 33 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Georgia. Gesamtvermögen mit 3,98 Milliarden US -Dollar. Der Nettozinserträge für 2023 betrug 145,2 Mio. USD.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Werbekredite	2,31 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	1,12 Milliarden US -Dollar
Gesamtkreditportfolio	3,43 Milliarden US -Dollar

Hypothekenkredite und Herkunft

Das Hypothekenkreditvolumen im Jahr 2023 erreichte 412,6 Mio. USD, was 12,0% des gesamten Kreditportfolios entspricht.

• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 287,4 Millionen US -Dollar
• Gewerbliche Hypothekenkredite: 125,2 Millionen US -Dollar

Einzahlungs- und Investitionskontoverwaltung

Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 3,52 Milliarden US -Dollar

Einzahlungstyp	Gesamtbetrag
Scheckkonten	1,24 Milliarden US -Dollar
Sparkonten	862,5 Millionen US -Dollar
Geldmarktkonten	743,2 Millionen US -Dollar
Einzahlungszertifikate	672,3 Millionen US -Dollar

Online- und Mobile -Banking -Plattformwartung

Digitale Bankplattform unterstützt 89.000 aktive Online -Benutzer und 62.000 Benutzer von Mobile Banking ab 2023.

• Mobile App -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen
• Online -Banking -Sicherheitsinvestitionen: 1,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance- und Risikomanagementbudget für 2023: 4,3 Mio. USD

Compliance -Bereich	Budget zugewiesen
Vorschriftenregulierung	2,1 Millionen US -Dollar
Betrugsverhütung	1,4 Millionen US -Dollar
Cybersicherheit	0,8 Millionen US -Dollar

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Physische Bank Branch -Netzwerk in Georgien

Ab dem vierten Quartal 2023 ist Colony Bankcorp operiert 39 Full-Service-Bankfilialen in ganz Georgien. Die geografische Verteilung ist konzentriert in:

Region	Anzahl der Zweige
Zentralgeorgien	22
Südgeorgien	17

Erfahrenes Bank- und Finanzmanagementteam

Das Führungsteam von Colony Bankcorp umfasst:

• Gesamtleitungsteam -Mitglieder: 7
• Durchschnittliche Erfahrung der Bankenbranche: 22 Jahre
• Kombinierte Führungszeit am Colony Bankcorp: 45 Jahre

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen ab 2023:

Technologiekategorie	Jährliche Investition
Digitale Bankplattformen	1,2 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Systeme	$750,000

Starke regionale Kundenbeziehungen

Kundenmetriken für 2023:

• Gesamtkundenstamm: 48.300
• Geschäftsbanken Kunden: 3.750
• Persönliche Bankkonten: 44.550

Robustes Finanzkapital und Reserven

Finanzstabilitätsindikatoren:

Finanzmetrik	Menge
Gesamtvermögen	3,98 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	12.4%
Total risikobasierte Kapital	412 Millionen US -Dollar

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Colony Bankcorp spezielle Bankdienstleistungen mit Gesamtdarlehen von 739,2 Mio. USD an. Die Bank bietet maßgeschneiderte finanzielle Lösungen für kleine bis mittelgroße Unternehmen in Georgia und Alabama.

Geschäftsdarlehen Kategorie	Gesamtbetrag	Durchschnittliche Darlehensgröße
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	412,6 Millionen US -Dollar	1,3 Millionen US -Dollar
Kommerziell & Industriekredite	326,6 Millionen US -Dollar	$875,000

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zum 31. Dezember 2023 hält die Colony Bankcorp die Wettbewerbszinsen mit:

• Geschäftsdarlehenszinsen von 6,25% und 8,75% lagen
• Business Savings Account Tarife bei 3,15% APY
• Gewerbliche CD -Raten zwischen 4,25% und 5,10%

Reaktionsschnell und zugänglicher Kundenservice

Colony Bankcorp betreibt 33 Full-Service-Zweigstellen in Georgia und Alabama, wobei ein Kundendienstteam rund 48.000 aktive Geschäfts- und persönliche Bankkunden unterstützt.

Finanzielle Unterstützung in der Gemeinde

Im Jahr 2023 stellte Colony Bankcorp 42,3 Millionen US -Dollar für Entwicklungskredite und Investitionen in Höhe von 42,3 Millionen US -Dollar zur Verfügung, was ein starkes lokales wirtschaftliches Engagement zeigt.

Bequeme digitale und persönliche Bankenoptionen

Bankkanal	Benutzerdurchdringung	Transaktionsvolumen
Mobile Banking	62% des Kundenstamms	1,2 Millionen monatliche Transaktionen
Online -Banking	78% des Kundenstamms	890.000 monatliche Transaktionen

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Interaktionen an den lokalen Zweigstellenstandorten

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Colony Bankcorp 35 Filiale mit Full-Service-Filialen in Georgien. Durchschnittliche tägliche Kundeninteraktionen pro Filiale: 87 Kunden.

Zweigentyp	Anzahl der Zweige	Durchschnittlicher täglicher Kundenverkehr
Stadtzweige	12	124 Kunden
Vorortzweige	18	62 Kunden
Ländliche Zweige	5	33 Kunden

Engagierte Relationship Banking Manager

Total Relationship Banking Manager: 47. Durchschnittliche Kundenportfoliosgröße: 82 Kunden mit hohem Netzwert pro Manager.

• Manager für Geschäftsbanken: 22
• Personal Banking Relationship Manager: 25

Digitale Kundendienstkanäle

Digital Banking Platform Metriken für 2023:

Kanal	Aktive Benutzer	Monatliche Transaktionen
Mobile Banking App	24,567	387,456
Online -Banking -Portal	18,932	256,789
Kundensupport -Chat	6,214	45,321

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Aufschlüsselung des Finanzberatungsdienstes:

• Gesamtkunden des Vermögens Management: 1.246
• Durchschnittlicher Portfoliowert: 1,3 Millionen US -Dollar
• Beratungen zur Pensionsplanung: 672 jährlich

Community Engagement und lokale Veranstaltungssponsoring

2023 Statistiken des Community Engagement:

Ereignisart	Anzahl der Sponsoring	Gesamtinvestition
Lokale Geschäftsveranstaltungen	18	$127,500
Bildungsprogramme	12	$86,300
Community -Spendenaktionen	24	$95,700

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2023 ist Colony Bankcorp tätig 39 Full-Service-Bankenstandorte hauptsächlich in Georgien. Die physische Zweigstellenverteilung der Bank umfasst:

Region	Anzahl der Zweige
Zentralgeorgien	22
Südostgeorgien	17

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform von Colony Bankcorp bietet Umfassende digitale Bankdienste. Zu den wichtigsten Funktionen gehören:

• Kontostandüberwachung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Elektronische Aussagen

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App der Bank unterstützt über 15.000 aktive Mobile Banking -Benutzer mit Funktionen wie:

• Kaution für mobile Schecks
• Echtzeit-Transaktionswarnungen
• Kartenmanagement
• Sofortiger Kontozugriff

Telefonbankendienste

Colony Bankcorp unterhält a 24/7 Kunden Support Center mit den folgenden Service -Metriken:

Service Metrik	Leistung
Durchschnittliche Anrufantwortzeit	Weniger als 2 Minuten
Jährliches Anrufvolumen	Ungefähr 75.000 Anrufe

ATM -Netzwerk

Colony Bankcorp bietet 32 Standorte für proprietäre Geldautomaten ergänzt durch:

• Zuschlagfreier Netzwerkzugriff
• Landesweite ATM -Partnerschaften
• Bargeldauszahlungsdienste
• Ausgleichsanfragefähigkeiten

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Colony Bankcorp ungefähr 2.350 kleine bis mittelgroße Unternehmen in Regionen Georgia und Alabama. Durchschnittlicher Wert des Geschäftsdarlehensportfolios: 37,2 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Darlehensbetrag
Einzelhandelsgeschäfte	845	$215,000
Servicegeschäfte	672	$185,500
Professionelle Dienstleistungen	533	$264,000

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 42.670. Demografischer Zusammenbruch:

• Alter 18-35: 12.450 Kunden
• Alter 36-55: 15.890 Kunden
• Alter 56+: 14.330 Kunden

Lokale Fachkräfte und Unternehmer

Professionelles Kundensegment: 3.245 Kunden. Mittlerer Kontostand: 87.500 USD.

Berufskategorie	Kundenzahl	Durchschnittlicher Kontostand
Mediziner	892	$124,600
Anwaltskräfte	567	$115,300
Technologieunternehmer	421	$98,700

Regionale gewerbliche Immobilieninvestoren

Segment für gewerbliche Immobilieninvestoren: 287 Kunden. Gesamt -Immobilienkreditportfolio: 215,6 Millionen US -Dollar.

• Wohnimmobilieninvestoren: 124 Kunden
• Gewerbeimmobilieninvestoren: 93 Kunden
• Mischnutzungsinvestoren: 70 Kunden

Gemeinschaftsorganisationen und gemeinnützige Organisationen

Gemeinnütziges Kundensegment: 215 Organisationen. Insgesamt gemeinnützige Bankvermögenswerte: 42,3 Mio. USD.

Gemeinnützige Kategorie	Anzahl der Organisationen	Durchschnittlicher Kontowert
Bildungsorganisationen	78	$275,000
Gemeinnützige Organisationen im Gesundheitswesen	62	$345,500
Gemeinnützige Organisationen	75	$189,700

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Abzweigbetriebs- und Wartungskosten

Ab 2022 Finanzberichten meldete Colony Bankcorp, Inc. die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 12,4 Mio. USD pro Jahr.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Miete und Einrichtungen	4,900,000
Versorgungsunternehmen	1,250,000
Wartung und Reparaturen	2,350,000
Sicherheit	1,750,000

Technologieinfrastruktur und digitale Plattforminvestitionen

Technologieinvestitionen für 2022 beliefen sich auf 5,6 Millionen US -Dollar.

• Upgrades für das Bankensystem für das Banken: 2.100.000 USD
• Cybersecurity -Infrastruktur: 1.800.000 USD
• Entwicklung digitaler Bankenplattform: 1.700.000 US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtpersonalkosten für 2022 betrugen 24,3 Millionen US -Dollar.

Kompensationskategorie	Jährliche Kosten ($)
Grundgehälter	18,750,000
Krankenversicherung	3,250,000
Altersvorsorge	2,300,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften und Risikomanagement

Die Compliance -Kosten für 2022 erreichten 3,9 Millionen US -Dollar.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 1.600.000 USD
• Compliance -Software und Tools: 1.250.000 US -Dollar
• Schulung und Zertifizierung: $ 1.050.000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Das Marketingbudget für 2022 betrug 2,7 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben ($)
Digitale Werbung	950,000
Traditionelle Medien	750,000
Community -Sponsoring	500,000
Direktmarketing	500,000

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Ab dem dritten Quartal 2023 meldete Colony Bankcorp einen Gesamtzinserträge von 47,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtdarlehensbilanz	Zinserträge
Gewerbeimmobilien	682,4 Millionen US -Dollar	22,1 Millionen US -Dollar
Wohnhypotheken	213,6 Millionen US -Dollar	8,9 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	156,2 Millionen US -Dollar	6,5 Millionen US -Dollar
Kommerziell & Industriekredite	412,8 Millionen US -Dollar	9,8 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Die Gebühren für die Bankdienstleistungen erzielten für das Jahr 2023 einen Umsatz von 12,6 Mio. USD, wobei der folgende Aufschlüsselung:

• Kontowartungsgebühren: 4,2 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 3,8 Millionen US -Dollar
• Gebühren für Geldautomaten und Debitkarten: 2,7 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 1,9 Millionen US -Dollar

Hypotheken -Originierungsgebühren

Die Gebühren für die Hypothekenorientierung beliefen sich im Jahr 2023 auf 3,4 Mio. USD, mit einer durchschnittlichen Gebühr von 1.275 USD pro Hypothekendarlehen.

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Der Umsatz aus Investmentdienstleistungen erreichte 2023 5,7 Millionen US -Dollar:

Servicekategorie	Einnahmen
Vermögensverwaltung	2,9 Millionen US -Dollar
Finanzberatung	1,8 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	1,0 Millionen US -Dollar

Transaktions- und Kontowartungsgebühren

Transaktions- und Kontowartungsgebühren erzielten einen Umsatz von 8,2 Mio. USD für 2023:

• Kabelübertragungsgebühren: 2,6 Millionen US -Dollar
• Zahlungskosten für die Zahlung der Zahlungsgebühren: 0,7 Millionen US -Dollar
• Kontoforschungsgebühren: 1,2 Millionen US -Dollar
• Andere verschiedene Gebühren: 3,7 Millionen US -Dollar