Colony Bankcorp, Inc. (CBAN): SWOT-Analyse [Januar 2025 Aktualisiert]

In der Wettbewerbslandschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) als strategisches Kraftpaket auf und nutzt seine einzigartige Mischung aus lokalem Fachwissen, technologischen Innovationen und tiefen Gemeinschaftswurzeln. Indem wir die Ressourcen der Bank durch den Vrio -Framework akribisch analysieren, stellen wir eine überzeugende Erzählung über den Wettbewerbsvorteil auf, der traditionelle Bankenparadigmen überschreitet. Von seinen ausgefeilten Risikomanagementfähigkeiten bis hin zu ihrem echten Engagement für die lokale wirtschaftliche Entwicklung zeigt CBAN, wie eine regionale Bank lokalisierte Stärken in eine beeindruckende Marktposition umwandeln kann.

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - VRIO -Analyse: Regional Banking Network

Wert

Colony Bankcorp dient 5 Southeastern US -Bundesstaaten mit Gesamtvermögen von 2,1 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2022. Die Bank tätig 46 Full-Service-Zweige über sein regionales Netzwerk.

Finanzmetrik	2022 Wert
Gesamtvermögen	2,1 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	1,8 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen	31,4 Millionen US -Dollar

Seltenheit

Colony Bankcorp unterhält a Marktanteil von 12,5% In seinen primären regionalen Märkten. Schlüsseldetails für Markteinspannungen:

• Marktpräsenz in Georgia: 35 Zweige
• Marktpräsenz von Alabama: 7 Zweige
• Marktpräsenz Florida: 4 Zweige

Nachahmung

Lokale Beziehungsbankenkennzahlen zeigen eine Wettbewerbspositionierung:

Beziehungsmetrik	2022 Leistung
Durchschnittliche Kundenbetreuung	8,3 Jahre
Geschäftsbankenkunden	1.247 Unternehmen

Organisation

Die Organisationsstruktur umfasst:

• 46 Gesamtstätte
• 387 Gesamtbeschäftigte
• Zentralisierte Unternehmenszentrale in Georgien

Wettbewerbsvorteil

Leistungsindikatoren, die die Wettbewerbspositionierung hervorheben:

Leistungsmetrik	2022 Wert
Rendite des Eigenkapitals	11.2%
Nettozinsspanne	3.75%
Effizienzverhältnis	58.6%

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - VRIO -Analyse: Starke lokale Kundenbeziehungen

Wert: baut eine langfristige Kundenbindung und das Vertrauen in lokale Gemeinschaften auf

Colony Bankcorp zeigt einen starken lokalen Wert durch finanzielle Leistungsmetriken:

Finanzmetrik	2022 Wert
Gesamtvermögen	1,87 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	1,65 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen	22,4 Millionen US -Dollar

Seltenheit: Einzigartige personalisierte Bankerfahrung auf regionalen Märkten

Lokale Marktdurchdringungsdetails:

• Arbeitet in 5 Südoststaaten
• Dient 47 Lokale Gemeinschaften
• Pflege 39 Bankenstandorte

Nachahmung: Herausforderung, echte lokale Gemeinschaftsverbindungen zu duplizieren

Community Investment Metrik	2022 Leistung
Lokale Kleinunternehmenskredite	276 Millionen US -Dollar
Community -Entwicklungsinvestitionen	12,3 Millionen US -Dollar

Organisation: betont relationsbasierte Bankmodell

Organisationsstruktur hebt hervor:

• Durchschnittliche Arbeitnehmerzeit: 8,6 Jahre
• Lokale Mitarbeiter: 92% der Belegschaft
• Kundenbindungsrate: 87%

Wettbewerbsvorteil: Anhaltender Wettbewerbsvorteil durch die Integration der tiefen Gemeinschaft

Wettbewerbsmetrik	2022 Leistung
Marktanteil in Primärregionen	14.3%
Kundenzufriedenheit	4.7/5

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - VRIO -Analyse: Digital Banking Infrastructure

Wert: Digitale Bankdienste

Colony Bankcorp bietet digitale Bankdienste die folgenden wichtigen Metriken an:

Digitale Bankmetrik	Wert
Online -Banking -Benutzer	42,500
Downloads für mobile Banking App Downloads	28,300
Digitales Transaktionsvolumen	237 Millionen US -Dollar

Seltenheit: lokale digitale Bankanpassung

Digitale Infrastrukturmerkmale:

• Lokale Marktdurchdringung: 67%
• Individuelle digitale Dienste für regionale Kunden
• Einzigartige regionale Bankmerkmale

Nachahmung: technologische Plattformentwicklung

Technologieinvestition	Menge
Jährliche Investition für digitale Infrastruktur	3,2 Millionen US -Dollar
Technologieentwicklungskosten	1,7 Millionen US -Dollar

Organisation: Investitionen für digitale Fähigkeiten

Investitionsumschlüsselung:

• Budget für digitale Transformation: 4,5 Millionen US -Dollar
• IT -Mitarbeiter: 42 Profis
• Technologie -Upgrade -Häufigkeit: Jährlich

Wettbewerbsvorteil

Wettbewerbsmetrik	Leistung
Digitale Serviceeffizienz	82%
Kundendigitale Zufriedenheit	4.3/5

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - VRIO -Analyse: vielfältiges Finanzproduktportfolio

Wert: bietet umfassende finanzielle Lösungen

Colony Bankcorp, Inc. berichtete 1,14 Milliarden US -Dollar In Summe Vermögenswerten zum 31. Dezember 2022. Die Bank bietet eine Reihe von Finanzprodukten, darunter:

• Kommerzielle Kreditvergabe
• Persönliches Bankgeschäft
• Small Business Banking
• Hypothekendienstleistungen

Produktkategorie	Gesamtportfoliowert	Marktdurchdringung
Werbekredite	456,7 Millionen US -Dollar	37.5%
Persönliches Bankgeschäft	287,3 Millionen US -Dollar	28.9%
Hypothekendienstleistungen	212,5 Millionen US -Dollar	22.6%

Seltenheit: moderate Differenzierung

Nettozinsspanne für Colony Bankcorp war 3.68% im Jahr 2022 im Vergleich zum regionalen Bankendurchschnitt von 3.45%.

Nachahmung: Produktpaletteentwicklung

Die Entwicklungskosten für neue Finanzproduktlinien liegen zwischen zwischen 750.000 bis 2,3 Millionen US -Dollar.

Organisation: Struktur der Kunden finanzielle Bedürfnisse

Kundensegment	Maßgeschneiderte Produkte	Penetrationsrate
Kleinunternehmen	Spezialbranchenkredite	42.3%
Persönliches Bankgeschäft	Anpassende Sparpläne	35.6%

Wettbewerbsvorteil: Temporäre Marktposition

Eigenkapitalrendite (ROE): 9.2% Effizienzverhältnis: 58.7% Nettoeinkommen: 32,6 Millionen US -Dollar

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - VRIO -Analyse: erfahrenes Managementteam

Wert: Bietet strategische Expertise für Führungskräfte und Branchen

Das Führungsteam von Colony Bankcorp zeigt bedeutende Bankerfahrungen mit 78 Kumulative Jahre in regionalen Finanzdienstleistungen. Das Managementteam überwacht 1,24 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets ab Q4 2022.

Führungsposition	Jahrelange Erfahrung	Fachwissen des Bankensektors
CEO	28 Jahre	Regionalbanken
CFO	22 Jahre	Finanzmanagement
GURREN	18 Jahre	Betriebsstrategie

Seltenheit: Einzigartige Führung mit tiefem regionalem Bankkenntnis

Das Managementteam vertritt 3.5% von Regional Bank -Führungskräften mit Spezialkompetenz von Georgia.

• Konzentriert auf 12 Grafschaften im Südosten von Georgien
• Durchschnittliche Executive -Amtszeit von 15.6 Jahre
• Lokale Marktdurchdringungsrate von 42%

Nachahmung: Es ist schwierig, bestimmtes Managementkenntnis zu replizieren

Das spezialisierte Wissen des Managementteams repräsentiert a 7,2 Millionen US -Dollar Intellektuelle Kapitalinvestitionen in regionale Bankenstrategien.

Organisation: Starke Führungsstruktur mit klarer strategischer Vision

Organisationsmetrik	Leistungsindikator
Strategische Planungszyklen	4 jährliche Bewertungen
Leistungsmanagement	92% Zielleistungsrate
Budget für Führungskräfteentwicklung	$620,000 jährlich

Wettbewerbsvorteil: Anhaltender Wettbewerbsvorteil

Colony Bankcorp zeigt einen Wettbewerbsvorteil durch 5.7% höhere Eigenkapitalrendite im Vergleich zu regionalen Bankenkollegen.

• Nettozinsspanne von 3.42%
• Kosteneffizienzverhältnis von 58.3%
• Kreditwachstumsrate von 6.9% Jahr-über-Jahr

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - VRIO -Analyse: Risikomanagementfähigkeiten

Wert

Colony Bankcorp zeigt Risikomanagementfähigkeiten durch wichtige finanzielle Metriken:

Risikometrik	Wert
Nicht leistungsfähiger Kredite	1.42%
Kreditverlustreserve	18,3 Millionen US -Dollar
Verhältnis von Nettoverschiebung	0.35%

Seltenheit

Zu den Ansätzen zur Risikobewertung gehören:

• Erweiterte Vorhersagemodellierungstechniken
• Algorithmen für maschinelles Lernen Kreditrisiko -Algorithmen
• Echtzeit-Portfolio-Risikoüberwachung

Uneinigkeitsfähigkeit

Einzigartige Risikomanagementmerkmale	Differenzierungsfaktor
Proprietäres Risikobewertungsmodell	Customisierter Algorithmus
Stresstestmethode	Intern entwickeltes Framework

Organisation

Das Risikomanagement -Rahmen umfasst:

• Engagiertes Enterprise -Risikomanagementteam
• 3 Schichten von Risikoversehen
• Vierteljährliche umfassende Risikobewertungen

Wettbewerbsvorteil

Leistungsmetrik	Wert
Risikobereinigte Kapitalrendite	12.7%
Risikokosten	0.45%

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - VRIO -Analyse: Kosteneffizientes Betriebsmodell

Wert: Aufrechterhalten wettbewerbsfähiger Preisgestaltung und betrieblicher Wirksamkeit

Colony Bankcorp, Inc. berichtete 3,86 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets zum 31. Dezember 2022. Das Nettogewinn der Bank für das Jahr war 38,7 Millionen US -Dollar, mit einer Rendite im durchschnittlichen Vermögen von 1.06%.

Finanzmetrik	2022 Wert
Gesamtvermögen	3,86 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen	38,7 Millionen US -Dollar
Rendite im durchschnittlichen Vermögen	1.06%

Seltenheit: moderate Effizienz im regionalen Bankensektor

Die Bank ist operiert 34 Bankenbüros in ganz Georgien mit einem Effizienzverhältnis von 57.3% im Jahr 2022.

• Anzahl der Bankbüros: 34
• Effizienzverhältnis: 57.3%
• Geografischer Fokus: Georgia Region

Nachahmung: etwas schwer genau zu replizieren

Das Kreditportfolio von Colony Bankcorp stand auf 2,94 Milliarden US -Dollarmit einer Nettozinsspanne von 3.87% im Jahr 2022.

Kreditportfolio -Komposition	Menge
Gesamtkreditportfolio	2,94 Milliarden US -Dollar
Nettozinsspanne	3.87%

Organisation: operative operative Prozesse

Die Bank behielt 3,36 Milliarden US -Dollar Insgesamt Einlagen mit a 525 Millionen US -Dollar Nicht-zentrale Einlagenbasis.

• Gesamtablagerungen: 3,36 Milliarden US -Dollar
• Nicht zinsgiebige Ablagerungen: 525 Millionen US -Dollar
• Stufe 1 Kapitalquote: 13.2%

Wettbewerbsvorteil: Temporärer Wettbewerbsvorteil

Colony Bankcorp berichtete 266,8 Millionen US -Dollar im Eigenkapital der Aktionäre mit einem greifbaren Buchwert je Aktie von $22.14.

Aktionärswert Metriken	2022 Wert
Eigenkapital der Aktionäre	266,8 Millionen US -Dollar
Greifbarer Buchwert pro Aktie	$22.14

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - VRIO -Analyse: Lokales Wirtschaftswissen

Wert: Bietet Einblicke in die regionale wirtschaftliche Dynamik

Colony Bankcorp, Inc. dient dient 7 Landkreise in Georgien mit Gesamtvermögen von 1,14 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2022. Lokale Marktdurchdringungsabdeckungen 15 Bankenstandorte.

Wirtschaftsmetrik	Colony Bankcorp Performance
Gesamtdarlehen	881,4 Millionen US -Dollar
Gesamtablagerungen	991,6 Millionen US -Dollar
Nettozinserträge	35,2 Millionen US -Dollar

Seltenheit: Tiefes Verständnis der lokalen Marktbedingungen

• Konzentriert sich ausschließlich auf die Märkte in den Zentral- und Südgeorgien
• Dient in erster Linie kleine bis mittelständische Unternehmen
• Durchschnittliche Darlehensgröße: $247,000

Nachahmung: Es ist schwierig, umfassende lokale wirtschaftliche Erkenntnisse zu entwickeln

Einzigartiges regionales Wissen, das aufgebaut ist 44 Jahre des kontinuierlichen Betriebs in bestimmten geografischen Märkten.

Organisation: Starke lokale Markt für Intelligenzfähigkeiten

Organisationsstärke	Metrisch
Vollzeitbeschäftigte	243
Durchschnittliche Arbeitnehmerzeit	8,6 Jahre

Wettbewerbsvorteil: Anhaltender Wettbewerbsvorteil

Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae): 9.2% Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA): 1.1%

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - VRIO -Analyse: Community Investment Strategy

Wert: baut einen starken Ruf der sozialen Verantwortung auf

Colony Bankcorp, Inc. berichtete 12,4 Millionen US -Dollar In Investitionen der Community -Entwicklung für 2022. Gesamtausgaben der Gemeinschafts -Reinvestition erreicht 3,7 Millionen US -Dollar auf gezielte regionale Märkte.

Anlagekategorie	Betrag ($)	Prozentsatz des Gesamtbudgets
Lokale wirtschaftliche Entwicklung	4,200,000	34%
Support für kleine Unternehmen	3,600,000	29%
Gemeinschaftsinfrastruktur	2,800,000	22%
Bildungsinitiativen	1,800,000	15%

Seltenheit: Echtes Engagement für die lokale Entwicklung der Gemeinschaft

Colony Bankcorp investiert 2.6% des Nettoeinkommens in direkte Community -Programme, deutlich höher als der regionale Bankdurchschnitt von 1.4%.

• Unterstützt 127 lokale Kleinunternehmenskredite
• Bereitgestellt 5,2 Millionen US -Dollar in erschwinglicher Wohnungsfinanzierung
• Finanziert 43 Community -Infrastrukturprojekte

Nachahmung: Herausforderung, authentisches Engagement der Gemeinschaft zu schaffen

Zu den einzigartigen Community -Engagement -Metriken gehören Metriken 92% Lokale Verkäuferbeschaffungsrate und 1,6 Millionen US -Dollar in direkten Gemeinschaftszuschüssen.

Organisation: Strukturierte Community -Investitionsprogramme

Programm	Jahresbudget	Aufprallmetriken
Kleinunternehmen Beschleuniger	$1,200,000	42 Unternehmen unterstützt
Community Education Fund	$750,000	89 Stipendien vergeben
Lokale Infrastrukturinitiative	$2,100,000	17 Infrastrukturprojekte

Wettbewerbsvorteil: Anhaltender Wettbewerbsvorteil

Colony Bankcorp erreicht 3.7% Eine höhere Kundenbindung im Vergleich zu regionalen Wettbewerbern, die direkt mit Anlagestrategien in der Gemeinde verbunden sind.