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Colony Bankcorp, Inc. (CBAN): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
A Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) surge como uma instituição financeira regional dinâmica posicionada estrategicamente na Geórgia, oferecendo um conjunto abrangente de serviços bancários que misturam abordagens tradicionais focadas na comunidade com soluções digitais de ponta. Ao elaborar meticulosamente experiências bancárias personalizadas para empresas locais, empreendedores e organizações comunitárias, o CBAN desenvolveu um modelo de negócios robusto que prioriza o apoio financeiro orientado por relacionamento, a tecnologia inovadora e o profundo envolvimento econômico regional. Essa exploração de seu modelo de negócios Canvas revela a intrincada estrutura estratégica que permite que a Colony Bankcorp se diferencie em um cenário bancário competitivo, oferecendo valor por meio de produtos financeiros personalizados, atendimento ao cliente responsivo e um compromisso com o desenvolvimento econômico local.
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modelo de negócios: parcerias -chave
Associações comerciais locais e câmaras de comércio
A Colony Bankcorp mantém parcerias estratégicas com 12 Câmaras Regionais de Comércio em toda a Geórgia, com participação ativa em:
- Associação de Banqueiros da Geórgia
- Liga de Negócios de Atlanta
- Câmara de Comércio de Columbus
- Câmara de Comércio do Condado de Macon-Bibb
| Tipo de parceria | Número de parcerias ativas | Valor anual de colaboração |
|---|---|---|
| Associações de câmara | 12 | $87,500 |
| Eventos de rede de negócios | 24 | $45,200 |
Promotores imobiliários comerciais regionais
O Colony Bankcorp colabora com 8 empresas regionais de desenvolvimento imobiliário comercial, focando:
- Empréstimos comerciais
- Financiamento de propriedades
- Empréstimos de construção
| Parceria de desenvolvedor | Portfólio total de empréstimos | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Parceiros de Desenvolvimento Regional | US $ 124,6 milhões | US $ 3,2 milhões |
Redes corporativas pequenas e médias
A Colony BankCorp suporta 287 empresas pequenas e médias por meio de programas de parceria especializados.
| Categoria corporativa | Número de parcerias | Receita bancária de negócios total |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 214 | US $ 18,3 milhões |
| Médias empresas | 73 | US $ 42,7 milhões |
Organizações de investimento comunitário
O Colony Bankcorp colabora ativamente com 5 organizações de investimento comunitário:
- Corporação de Desenvolvimento Econômico da Geórgia
- Fundação Comunitária da Geórgia Ocidental
- Fundo de Reinvestimento da Comunidade Local
| Organização | Compromisso de investimento | Impacto da comunidade |
|---|---|---|
| Investimentos comunitários | US $ 9,2 milhões | Desenvolvimento Econômico Local |
Agências de desenvolvimento econômico do governo local
A Colony Bankcorp faz parceria com 6 agências de desenvolvimento econômico do governo local em toda a Geórgia.
| Tipo de agência | Número de parcerias | Financiamento de desenvolvimento econômico |
|---|---|---|
| Agências governamentais locais | 6 | US $ 5,6 milhões |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
A partir do quarto trimestre 2023, a Colony BankCorp opera 33 locais bancários de serviço completo em toda a Geórgia. Total de ativos relatados em US $ 3,98 bilhões. A receita de juros líquidos de 2023 foi de US $ 145,2 milhões.
| Categoria de serviço bancário | Volume total (2023) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 2,31 bilhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 1,12 bilhão |
| Portfólio total de empréstimos | US $ 3,43 bilhões |
Empréstimos e originação hipotecária
O volume de empréstimos hipotecários em 2023 atingiu US $ 412,6 milhões, representando 12,0% da carteira total de empréstimos.
- Origenas da hipoteca residencial: US $ 287,4 milhões
- Empréstimos de hipotecas comerciais: US $ 125,2 milhões
Gerenciamento de conta de depósito e investimento
Total de depósitos em 31 de dezembro de 2023: US $ 3,52 bilhões
| Tipo de depósito | Balanço total |
|---|---|
| Contas de verificação | US $ 1,24 bilhão |
| Contas de poupança | US $ 862,5 milhões |
| Contas do mercado monetário | US $ 743,2 milhões |
| Certificados de depósito | US $ 672,3 milhões |
Manutenção da plataforma bancária online e móvel
Plataforma bancária digital que suporta 89.000 usuários on -line ativos e 62.000 usuários de bancos móveis a partir de 2023.
- Volume de transação de aplicativos móveis: 3,2 milhões de transações mensais
- Investimentos de segurança bancários online: US $ 1,7 milhão em 2023
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
Orçamento de conformidade e gerenciamento de riscos para 2023: US $ 4,3 milhões
| Área de conformidade | Orçamento alocado |
|---|---|
| Conformidade regulatória | US $ 2,1 milhões |
| Prevenção de fraudes | US $ 1,4 milhão |
| Segurança cibernética | US $ 0,8 milhão |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de agências bancárias físicas na Geórgia
A partir do quarto trimestre 2023, o Colony BankCorp opera 39 agências bancárias de serviço completo em toda a Geórgia. A distribuição geográfica está concentrada em:
| Região | Número de ramificações |
|---|---|
| Geórgia central | 22 |
| Geórgia do Sul | 17 |
Equipe de gestão bancária e financeira experiente
A equipe de liderança do Colony Bankcorp inclui:
- Total de membros da equipe executiva: 7
- Experiência média da indústria bancária: 22 anos
- Posse combinada de liderança no Colony Bankcorp: 45 anos
Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada
Investimentos de tecnologia a partir de 2023:
| Categoria de tecnologia | Investimento anual |
|---|---|
| Plataformas bancárias digitais | US $ 1,2 milhão |
| Sistemas de segurança cibernética | $750,000 |
Forte relacionamentos regionais do cliente
Métricas de clientes para 2023:
- Base total de clientes: 48.300
- Clientes bancários comerciais: 3.750
- Contas bancárias pessoais: 44.550
Capital financeiro robusto e reservas
Indicadores de estabilidade financeira:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,98 bilhões |
| Índice de capital de camada 1 | 12.4% |
| Capital total baseado em risco | US $ 412 milhões |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas locais
No quarto trimestre 2023, a Colony Bankcorp fornece serviços bancários especializados com empréstimos comerciais totais de US $ 739,2 milhões. O banco oferece soluções financeiras personalizadas para pequenas e médias empresas na Geórgia e no Alabama.
| Categoria de empréstimo comercial | Montante total | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 412,6 milhões | US $ 1,3 milhão |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 326,6 milhões | $875,000 |
Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos
Em 31 de dezembro de 2023, a Colony Bankcorp mantém taxas competitivas com:
- Taxas de juros de empréstimos comerciais que variam de 6,25% a 8,75%
- Taxas de conta de poupança de negócios a 3,15% APY
- Taxas de CD comercial entre 4,25% e 5,10%
Atendimento ao cliente responsivo e acessível
A Colony BankCorp opera 33 localizações de filiais de serviço completo na Geórgia e no Alabama, com uma equipe de atendimento ao cliente suportando aproximadamente 48.000 clientes bancários comerciais e pessoais ativos.
Apoio financeiro focado na comunidade
Em 2023, a Colony Bankcorp forneceu US $ 42,3 milhões em empréstimos e investimentos em desenvolvimento comunitário, demonstrando um forte engajamento econômico local.
Opções bancárias digitais e pessoais convenientes
| Canal bancário | Penetração do usuário | Volume de transação |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 62% da base de clientes | 1,2 milhão de transações mensais |
| Bancos online | 78% da base de clientes | 890.000 transações mensais |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modelo de negócios: relacionamentos com o cliente
Interações presenciais em locais de filiais locais
A partir do quarto trimestre 2023, a Colony BankCorp opera 35 localizações de filiais de serviço completo em toda a Geórgia. Interações médias diárias do cliente por filial: 87 clientes.
| Tipo de ramificação | Número de ramificações | Tráfego diário médio do cliente |
|---|---|---|
| Ramos urbanos | 12 | 124 clientes |
| Ramos suburbanos | 18 | 62 clientes |
| Ramos rurais | 5 | 33 clientes |
Gerentes bancários de relacionamento dedicado
Gerentes bancários totais de relacionamento: 47. Tamanho médio do portfólio de clientes: 82 clientes de alta rede por gerente.
- Gerentes de relacionamento bancários de negócios: 22
- Gerentes de relacionamento bancário pessoal: 25
Canais de suporte ao cliente digital
Métricas da plataforma bancária digital para 2023:
| Canal | Usuários ativos | Transações mensais |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 24,567 | 387,456 |
| Portal bancário online | 18,932 | 256,789 |
| Chat de suporte ao cliente | 6,214 | 45,321 |
Serviços de Consultoria Financeira Personalizada
Redução de serviços de consultoria financeira:
- Total de clientes de gerenciamento de patrimônio: 1.246
- Valor médio da portfólio: US $ 1,3 milhão
- Consultas de planejamento de aposentadoria: 672 anualmente
Engajamento da comunidade e patrocínios de eventos locais
2023 Estatísticas de engajamento da comunidade:
| Tipo de evento | Número de patrocínios | Investimento total |
|---|---|---|
| Eventos de negócios locais | 18 | $127,500 |
| Programas educacionais | 12 | $86,300 |
| Angariação de fundos da comunidade | 24 | $95,700 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modelo de negócios: canais
Rede de agência bancária física
A partir de 2023, o Colony BankCorp opera 39 locais bancários de serviço completo principalmente em toda a Geórgia. A distribuição da agência física do banco inclui:
| Região | Número de ramificações |
|---|---|
| Geórgia central | 22 |
| Sudeste da Geórgia | 17 |
Plataforma bancária online
A plataforma bancária on -line do Colony Bankcorp fornece serviços bancários digitais abrangentes. Os principais recursos incluem:
- Monitoramento do saldo da conta
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Declarações eletrônicas
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo móvel do banco suporta Mais de 15.000 usuários de bancos móveis ativos com recursos como:
- Depósito de cheque móvel
- Alertas de transações em tempo real
- Gerenciamento de cartões
- Acesso à conta instantânea
Serviços bancários telefônicos
Colony Bankcorp mantém um Centro de Suporte ao Cliente 24/7 com as seguintes métricas de serviço:
| Métrica de serviço | Desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de resposta de chamada | Menos de 2 minutos |
| Volume anual de chamada | Aproximadamente 75.000 ligações |
Rede ATM
Colony BankCorp fornece 32 Locais proprietários de caixas eletrônicos complementado por:
- Acesso à rede sem sobretaxa
- Parcerias ATMs em todo o país
- Serviços de retirada em dinheiro
- Recursos de inquérito de equilíbrio
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, a Colony Bankcorp atende a aproximadamente 2.350 empresas pequenas e médias nas regiões da Geórgia e do Alabama. Valor médio da carteira de empréstimos comerciais: US $ 37,2 milhões.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Valor médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 845 | $215,000 |
| Negócios de serviço | 672 | $185,500 |
| Serviços profissionais | 533 | $264,000 |
Clientes bancários de varejo individuais
Total de clientes bancários de varejo: 42.670. Redução demográfica:
- Idade 18-35: 12.450 clientes
- Idade 36-55: 15.890 clientes
- Idade 56 ou mais: 14.330 clientes
Profissionais e empreendedores locais
Segmento de clientes profissionais: 3.245 clientes. Saldo médio da conta: US $ 87.500.
| Categoria de profissão | Contagem de clientes | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Profissionais médicos | 892 | $124,600 |
| Profissionais do direito | 567 | $115,300 |
| Empreendedores de tecnologia | 421 | $98,700 |
Investidores imobiliários comerciais regionais
Segmento de investidores imobiliários comerciais: 287 clientes. Portfólio total de empréstimos imobiliários: US $ 215,6 milhões.
- Investidores imobiliários residenciais: 124 clientes
- Investidores de propriedades comerciais: 93 clientes
- Investidores imobiliários de uso misto: 70 clientes
Organizações comunitárias e organizações sem fins lucrativos
Segmento de clientes sem fins lucrativos: 215 organizações. Total de ativos bancários sem fins lucrativos: US $ 42,3 milhões.
| Categoria sem fins lucrativos | Número de organizações | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Organizações educacionais | 78 | $275,000 |
| Organizações sem fins lucrativos de saúde | 62 | $345,500 |
| Organizações de Serviço Comunitário | 75 | $189,700 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Operação de ramificação e despesas de manutenção
A partir de 2022 Relatórios Financeiros, a Colony BankCorp, Inc. registrou despesas totais de operação de US $ 12,4 milhões anualmente.
| Categoria de despesa | Custo anual ($) |
|---|---|
| Aluguel e instalações | 4,900,000 |
| Utilitários | 1,250,000 |
| Manutenção e reparos | 2,350,000 |
| Segurança | 1,750,000 |
Infraestrutura de tecnologia e investimentos de plataforma digital
Os investimentos em tecnologia para 2022 totalizaram US $ 5,6 milhões.
- Atualizações do sistema bancário principal: US $ 2.100.000
- Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 1.800.000
- Desenvolvimento da plataforma bancária digital: US $ 1.700.000
Salários e benefícios dos funcionários
As despesas totais de pessoal para 2022 foram de US $ 24,3 milhões.
| Categoria de compensação | Custo anual ($) |
|---|---|
| Salários da base | 18,750,000 |
| Seguro de saúde | 3,250,000 |
| Benefícios de aposentadoria | 2,300,000 |
Custos de conformidade regulatória e gerenciamento de riscos
As despesas de conformidade em 2022 atingiram US $ 3,9 milhões.
- Taxas legais e de consultoria: US $ 1.600.000
- Software e ferramentas de conformidade: US $ 1.250.000
- Treinamento e certificação: US $ 1.050.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
O orçamento de marketing para 2022 foi de US $ 2,7 milhões.
| Canal de marketing | Gasto anual ($) |
|---|---|
| Publicidade digital | 950,000 |
| Mídia tradicional | 750,000 |
| Patrocínio da comunidade | 500,000 |
| Marketing direto | 500,000 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
No terceiro trimestre de 2023, a Colony Bankcorp registrou receita total de juros de US $ 47,3 milhões. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Saldo total de empréstimo | Receita de juros |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 682,4 milhões | US $ 22,1 milhões |
| Hipotecas residenciais | US $ 213,6 milhões | US $ 8,9 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 156,2 milhões | US $ 6,5 milhões |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 412,8 milhões | US $ 9,8 milhões |
Taxas de serviço bancário
As taxas de serviço bancário geraram US $ 12,6 milhões em receita para o ano de 2023, com a seguinte quebra:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 4,2 milhões
- Taxas de transação: US $ 3,8 milhões
- Taxas de cartão ATM e débito: US $ 2,7 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 1,9 milhão
Taxas de originação hipotecária
As taxas de originação hipotecária totalizaram US $ 3,4 milhões em 2023, com uma taxa média de US $ 1.275 por empréstimo hipotecário.
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
A receita dos serviços de investimento atingiu US $ 5,7 milhões em 2023:
| Categoria de serviço | Receita |
|---|---|
| Gestão de ativos | US $ 2,9 milhões |
| Aviso financeiro | US $ 1,8 milhão |
| Planejamento de aposentadoria | US $ 1,0 milhão |
Taxas de transação e manutenção de contas
As taxas de manutenção de transações e contas geraram US $ 8,2 milhões em receita para 2023:
- Taxas de transferência de fio: US $ 2,6 milhões
- Parar cobranças de pagamento: US $ 0,7 milhão
- Taxas de pesquisa de contas: US $ 1,2 milhão
- Outras cobranças diversas: US $ 3,7 milhões
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