AXA SA (CS.PA) Bundle
تاريخ موجز لـ AXA SA
تأسست في عام 1817 كشركة تأمين تدعى Mutuelle de L'Affurning Contre L'Incendie ، تطورت Axa SA بشكل كبير على مر السنين. في عام 1985 ، تم إعادة تسمية علامتها التجارية إلى AXA ، مما يمثل تحولها إلى شركة تأمين وخدمات مالية متعددة الجنسيات.
في أوائل التسعينيات ، بدأت AXA سلسلة من عمليات الاستحواذ الاستراتيجية لتوسيع نطاقها العالمي. شملت عمليات الشراء البارزة الاستحواذ على شركة التأمين الفرنسية Drouot في عام 1991 ، ومجموعة وينترثور ومقرها الولايات المتحدة في عام 2006 ، والتي عززت بشكل كبير وجودها في سوق أمريكا الشمالية.
بحلول عام 2009 ، عززت أكسا موقعها كواحدة من مجموعات التأمين الرائدة في العالم ، حيث حققت إيرادات تقريبًا 96.8 مليار يورو لتلك السنة المالية. توظف الشركة أكثر من 160،000 موظف على مستوى العالم في هذا الوقت ، حيث تخدم حوالي 103 مليون عميل عبر مختلف القطاعات.
خلال عام 2010 ، واصلت Axa تحسين نموذج أعمالها ، مع التركيز على التأمين على الحياة والتأمين الصحي إلى جانب إدارة الأصول. في عام 2016 ، أبلغت مجموعة Axa عن دخل صافي 5.6 مليار يورو، مع إجمالي الإيرادات 100.8 مليار يورو. كانت إجمالي أصول الشركة تقريبًا 1.1 تريليون يورو.
في عام 2018 ، أعلنت أكسا التزامها بالاستدامة ، وتعهدت بالتجريد من الفحم والاستثمار في التقنيات الخضراء. كما عززت الشركة مبادراتها الرقمية ، حيث استثمرت بشكل كبير في التكنولوجيا لتحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. بحلول نهاية عام 2019 ، وصلت القيمة السوقية لـ AXA حول 53 مليار يورو.
| سنة | الإيرادات (مليار يورو) | صافي الدخل (مليار يورو) | إجمالي الأصول (تريليون يورو) | موظفين |
|---|---|---|---|---|
| 2009 | 96.8 | 3.5 | 1.1 | 160,000 |
| 2016 | 100.8 | 5.6 | 1.1 | 160,000 |
| 2019 | 103.5 | 3.2 | 1.1 | 160,000 |
اعتبارًا من عام 2021 ، وصلت إجمالي إيرادات أكسا 102.3 مليار يورو، مع صافي دخل 3.1 مليار يورو. واصلت الشركة توسيع وجودها الدولي مع العمليات في 54 دولة.
في عام 2022 ، نفذت أكسا تدابير إضافية تجاه الرقمنة وتحديث خدماتها ، والتي ساهمت في الاسترداد القوي بعد 11 عامًا. أبلغت الشركة عن إيرادات 109.7 مليار يورو لتلك السنة ، بينما ارتفع صافي الدخل إلى 6.3 مليار يورو.
اعتبارًا من Q2 2023 ، وقفت القيمة السوقية لـ Axa تقريبًا 64.3 مليار يورو، مما يعكس مسار نمو مستقر. تستمر الشركة في إعطاء الأولوية لمبادرات الاستدامة ، مع التزام بتحقيق انبعاثات صافية صافية بحلول عام 2050.
| سنة | الإيرادات (مليار يورو) | صافي الدخل (مليار يورو) | القيمة السوقية (مليار يورو) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 102.3 | 3.1 | 58.7 |
| 2022 | 109.7 | 6.3 | 60.1 |
| 2023 (Q2) | -- | -- | 64.3 |
كما تم الاعتراف بالتزام أكسا بالتنوع والإدماج ، مما كسبه مكانًا في مؤشر بلومبرج للمساواة بين الجنسين. وهذا يعكس مسعى الشركة المستمر لتعزيز بيئة شاملة في مكان العمل.
أ من يملك أكسا سا
يتم تداول Axa SA ، وهي شركة تأمين متعددة الجنسيات مقرها في باريس ، فرنسا ، بشكل علني ، مما يجعل ملكيتها مزيجًا من المساهمين المؤسسيين والفرديين. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يشمل المساهمون المهمين المؤسسات المالية الكبرى وشركات إدارة الاستثمار.
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المساهمين |
|---|---|---|
| BlackRock ، Inc. | 6.3% | المستثمر المؤسسي |
| شركة إدارة وأبحاث الإخلاص | 4.5% | المستثمر المؤسسي |
| إدارة الأصول Amundi | 4.2% | المستثمر المؤسسي |
| مستشارو ستريت ستريت العالمي | 3.9% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة أكسا | 3.1% | حصة فردية (ملكية الذات) |
| آخرون (مستثمرون عامون وتجزئة) | 79% | المساهمون العامون |
AXA هي واحدة من أكبر شركات التأمين على مستوى العالم ، تعمل في قطاعات مختلفة بما في ذلك الحياة والصحة والتأمين على الممتلكات. للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغت أكسا عن إجمالي إيراداتها 122.4 مليار يورو ، مما يعكس نموًا على أساس سنوي من 2.3%.
تبلغ القيمة السوقية لـ AXA اعتبارًا من أكتوبر 2023 حوالي 65 مليار يورو ، مع تداول الأسهم بحوالي 25.50 يورو للسهم. شهدت الشركة زيادة في سعر السهم 10% على مدار العام الماضي ، تنسب إلى الأداء القوي في قطاعات الصحة والحياة.
فيما يتعلق بالحكم ، يتضمن مجلس الإدارة شخصيات بارزة من مختلف القطاعات ، مما يساهم في القرارات الاستراتيجية التي تؤثر على ديناميات الملكية. والجدير بالذكر أن عائد أرباح أكسا يقف في حوالي 5.5%، جذب المستثمرين الذين يركزون على الدخل.
تُظهر الاتجاهات الحديثة أن الملكية المؤسسية في Axa SA قد تزداد ، مما يؤكد الثقة من الكيانات المالية الكبيرة. يشير تحليل أنشطة المستثمرين المؤسسيين إلى أن BlackRock و Fidelity قد زاد بشكل كبير من حصصهم في الشركة خلال الربع الأخير ، حيث وضعت AXA كاستثمار مرن وسط تقلبات السوق.
كما اجتذب التزام أكسا بالاستدامة والاستثمار المسؤول موجة جديدة من المستثمرين الواعيين اجتماعيًا ، مما زاد من تنويع قاعدة ملكيتها. تحسنت تصنيف الشركة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) ، مما يشير إلى وجود مسار إيجابي في إدارة مخاطر الاستدامة إلى جانب الأداء المالي.
يعكس هيكل الملكية المتنوع في أكسا مزيجًا متوازنًا من المستثمرين المؤسسيين ، مما يضمن الاستقرار مع تعزيز إمكانات النمو على المدى الطويل. توفر غلبة المساهمين العامين السيولة وسهولة الوصول للمستثمرين المهتمين بقطاع التأمين.
بيان مهمة أكسا سا
تعمل Axa SA ، الشركة الرائدة العالمية في إدارة التأمين وإدارة الأصول ، بموجب بيان مهمة محدد بوضوح يؤكد التزامها بالعملاء والابتكار والاستدامة. تهدف الشركة إلى تمكين الناس من العيش حياة أفضل من خلال تزويدهم بحماية وحلول مالية شاملة. اعتبارًا من عام 2022 ، تخدم AXA أكثر من 100 مليون عميل في 50 دولة ، مما يعكس انتشاره العالمي الواسع.
يتماشى بيان المهمة مع القيم الأساسية لـ AXA ، والتي تشمل تركز العميل ، والنزاهة ، والعمل الجماعي. يدعم هذا النهج هدف الشركة في تقديم خدمات عالية الجودة مع تلبية احتياجات السوق المتطورة.
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليار يورو) | صافي الربح (بمليار يورو) | دخل الاستثمار (بمليار يورو) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 112.0 | 7.3 | 4.8 |
| 2021 | 103.5 | 6.6 | 3.9 |
| 2020 | 96.0 | 3.2 | 4.1 |
| 2019 | 103.0 | 3.6 | 4.6 |
يعد التزام أكسا بالاستدامة أيضًا جانبًا ملحوظًا في مهمتها. حققت الشركة خطوات كبيرة نحو دمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها. في عام 2022 ، بلغ مجموع استثمارات أكسا في الطاقة المتجددة تقريبًا 18 مليار يورو، عرض تفانيها في مكافحة تغير المناخ.
علاوة على ذلك ، تعطي AXA الأولوية للتحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء. زادت الشركة من قنوات المبيعات الرقمية ، مما أدى إلى أ 15% الارتفاع في مبيعات السياسات عبر الإنترنت في عام 2022. هذا التركيز الرقمي هو جزء من الهدف الاستراتيجي الأوسع لـ AXA لتحقيق أ 35% مساهمة من المبيعات الرقمية بحلول عام 2025.
من حيث أداء السوق ، تم تقدير أسهم AXA تقريبًا €23.50 للسهم الواحد اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، مع زيادة القيمة السوقية 55 مليار يورو. كان متوسط العائد السنوي للشركة على حقوق الملكية (ROE) 14% خلال السنوات الثلاث الماضية ، توضح ربحتها القوية وإدارة رأس المال الفعالة.
تمتد مهمة أكسا إلى المساهمات المجتمعية. قام صندوق أبحاث أكسا ، الذي أنشئ في عام 2008 ، بتخصيصه 15 مليون يورو في التمويل البحثي للمشاريع التي تحلل المخاطر في مجالات مثل الصحة وتغير المناخ والتطورات التكنولوجية. تؤكد هذه المبادرة على دور الشركة في تعزيز المعرفة والابتكار في المجالات الحرجة.
بشكل عام ، تشمل مهمة AXA SA مقاربة استباقية لتوفير خدمات تأمين وأصول شاملة مع تعزيز الاستدامة والابتكار الرقمي في وقت واحد. مع تطور الشركة ، تستمر في تعزيز استراتيجياتها القائمة على المهمة لتلبية احتياجات قاعدة عملائها المتنوعة بشكل فعال.
كيف تعمل أكسا سا
تعمل Axa SA ، التي يقع مقرها الرئيسي في باريس ، فرنسا ، في قطاعات التأمين وإدارة الأصول. كواحدة من شركات التأمين الرائدة في العالم ، توفر AXA مجموعة من الخدمات ، بما في ذلك التأمين على الحياة ، والتأمين على العقارات والضرائب ، وإدارة الاستثمار.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغت AXA عن إيرادات إجمالية تقريبًا 104.5 مليار يورو، عرض أداء قوي مقارنة بـ 101.5 مليار يورو في عام 2021. كان الربح التشغيلي للشركة لعام 2022 7.1 مليار يورو، حتى من 6.9 مليار يورو في العام السابق.
قطاعات الأعمال
تعمل AXA من خلال العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية:
- الحياة والمدخرات: يشمل هذا القطاع منتجات التأمين على الحياة الفردية ومنتجات الادخار والتأمين الصحي. في عام 2022 ، أبلغ قطاع الحياة والادخار عن إيرادات 30.6 مليار يورو.
- الممتلكات والخسائر: تضمنت التأمين على السيارات والمنزل والتجاري ، حقق هذا القطاع إيرادات من 38.8 مليار يورو في عام 2022.
- إدارة الأصول: ساهم مديرو الاستثمار في أكسا 10.5 مليار يورو في الإيرادات ، مع تجاوز الأصول تحت الإدارة 1 تريليون يورو اعتبارا من ديسمبر 2022.
- الأسواق الدولية: يخدم هذا الجزء مختلف المناطق الجغرافية خارج أوروبا والأمريكتين ، ويحصلون على 24.6 مليار يورو في الإيرادات.
الأداء المالي
ينعكس الاستقرار المالي لـ AXA في نسبة الملاءة الخاصة به ، والتي وقفت في 202% اعتبارًا من 30 يونيو ، 2023 ، مما يشير إلى وضع رأس مال قوي لتلبية المتطلبات التنظيمية والالتزامات المالية.
استراتيجية الاستثمار
توظف AXA استراتيجية استثمار متنوعة ، مع التركيز على الأسهم والدخل الثابت والعقارات والاستثمارات البديلة. كان التخصيص اعتبارًا من عام 2022 على النحو التالي:
| فئة الأصول | النسبة المئوية لإجمالي الاستثمارات |
|---|---|
| الأسهم | 35% |
| الدخل الثابت | 48% |
| العقارات | 10% |
| الاستثمارات البديلة | 7% |
التواجد العالمي
تحتفظ أكسا ببصمة عالمية قوية ، تعمل في أكثر من ذلك 50 دولة في جميع أنحاء أوروبا وأمريكا الشمالية وآسيا وأفريقيا. فيما يلي أهم خمسة أسواق بمساهمة الإيرادات في عام 2022:
| دولة | الإيرادات (مليار يورو) |
|---|---|
| فرنسا | 34.1 |
| الولايات المتحدة | 23.5 |
| ألمانيا | 10.8 |
| المملكة المتحدة | 9.3 |
| اليابان | 8.4 |
اتجاهات السوق والابتكار
في السنوات الأخيرة ، ركزت AXA على التحول الرقمي ودمج التكنولوجيا في خدماتها. خصصت الشركة تقريبا 1.5 مليار يورو نحو المبادرات الرقمية لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية كجزء من خطتها الاستراتيجية حتى عام 2023.
إن التزام أكسا بالاستدامة واضح في محفظة الاستثمار ، بهدف تخصيص 24 مليار يورو نحو الاستثمارات الخضراء بحلول عام 2025 ، مواكبة مع مبادرات تغير المناخ وأطر الاستثمار المسؤولة.
بشكل عام ، تستمر Axa SA في التكيف مع المشهد المتطور في السوق من خلال تعزيز عروض منتجاتها ، وتحسين عملياتها ، وضمان صحة مالية قوية. يضع هذا النهج الاستراتيجي AXA كلاعب هائل في قطاعات التأمين العالمية وإدارة الأصول.
كيف يكسب أكسا سا المال
Axa SA هي شركة عالمية في إدارة التأمين وإدارة الأصول ، تعمل في أكثر من 50 دولة. تقوم الشركة بإنشاء الإيرادات من خلال قطاعات مختلفة بما في ذلك التأمين على الحياة والتأمين على العقارات والتأمين الصحي والتأمين الصحي وإدارة الأصول.
انهيار الإيرادات
اعتبارًا من عام 2022 ، كان إجمالي إيرادات أكسا تقريبًا 120.2 مليار يورويعكس نمو سنة على أساس سنوي 4%. يتم تقسيم الإيرادات على النحو التالي:
| شريحة | الإيرادات (مليار يورو) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الحياة والمدخرات | 51.3 | 42.7% |
| الممتلكات والخسائر | 41.0 | 34.1% |
| صحة | 14.2 | 11.8% |
| إدارة الأصول | 13.7 | 11.4% |
الحياة والمدخرات
يكسب قطاع الحياة والادخار في المقام الأول المال من خلال الدخل المتميز من سياسات التأمين على الحياة ومنتجات الادخار. في عام 2022 ، لاحظت أرباح من هذا القطاع نمواً 6%، المنسوبة إلى زيادة في التجميع المتميز ، والوصول إلى ما مجموعه 51.3 مليار يورو. كان صافي الربح من هذا القطاع تقريبًا 3.5 مليار يورو.
الممتلكات والخسائر
يوفر قطاع Property & Easualty الخاص بـ Axa العديد من منتجات التأمين بما في ذلك التأمين على السيارات والمنزل والتجاري. شهد الجزء نموًا مستقرًا ، مع إيرادات 41.0 مليار يورو في عام 2022 ، حتى 3% من العام السابق. كانت النسبة المشتركة ، وهو مقياس أداء رئيسي في هذا القطاع ، في 94.5%مع الإشارة إلى الكفاءة التشغيلية والربحية.
التأمين الصحي
يجمع القطاع الصحي بين تغطية التأمين والخدمات الصحية. أبلغت أكسا عن إيرادات صحية 14.2 مليار يورو في عام 2022 ، بمناسبة نمو 5%. تتأثر الربحية في هذه الفئة بالشراكات الاستراتيجية مع مقدمي الرعاية الصحية وإدارة تكاليف الرعاية الصحية.
إدارة الأصول
يساهم مديرو Axa Investment بشكل كبير في النتيجة النهائية للشركة. بلغت الأصول المدارة من حولها 1.45 تريليون يورو اعتبارًا من ديسمبر 2022. تم الوصول إلى إيرادات أنشطة إدارة الأصول 13.7 مليار يورو، بهامش ربح صافي 30%.
التوزيع الجغرافي للإيرادات
إيرادات أكسا متنوعة جغرافيا. في عام 2022 ، كانت الإيرادات حسب المنطقة على النحو التالي:
| منطقة | الإيرادات (مليار يورو) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| فرنسا | 35.0 | 29.1% |
| الولايات المتحدة | 28.0 | 23.3% |
| المملكة المتحدة | 22.0 | 18.3% |
| آسيا | 20.0 | 16.6% |
| مناطق أخرى | 15.2 | 12.5% |
دخل الاستثمار
تنوع محفظة AXA الاستثمارية في الأسهم والسندات والعقارات ، مما يولد دخلًا كبيرًا من الاستثمار. في عام 2022 ، أبلغت أكسا عن دخل الاستثمار 7.5 مليار يورو مع عائد من 3.2%. هذا الدخل ضروري في دعم الربحية الإجمالية للشركة ، وخاصة في بيئة معدل الفائدة المنخفضة.
خاتمة بشأن الكفاءة التشغيلية
في عام 2023 ، أظهر الأداء التشغيلي لـ AXA المرونة ، التي تتميز ب 5.5% النمو في الربح التشغيلي ، والوصول تقريبًا 6.0 مليار يورو. تواصل الشركة الاستثمار في التكنولوجيا وخدمة العملاء لتعزيز ميزةها التنافسية في قطاعات إدارة التأمين وأصول.
AXA SA (CS.PA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.