Société Générale SA (GLE.PA) Bundle
تاريخ موجز لـ Société Générale Société مجهول
تطورت Société Générale ، التي تأسست في عام 1864 ، إلى واحدة من أكبر مجموعات الخدمات المالية في فرنسا ولاعب بارز في المشهد المصرفي العالمي. تم تأسيس البنك في البداية لدعم النمو الصناعي لفرنسا ، افتتح فرعه الأول في باريس في 4 مايو 1864. وكانت الرؤية التأسيسية هي توفير مجموعة من الخدمات المصرفية ، والمساهمة في التنمية الاقتصادية.
طوال تاريخها ، وسع Société Générale عملياته بشكل كبير. بحلول نهاية القرن التاسع عشر ، أنشأ البنك أكثر من 40 فرعًا. في عام 1911 ، استحوذت على حصة كبيرة في بنك الجزائري ، مما أدى إلى زيادة وصوله إلى سوق شمال إفريقيا.
خلال الثمانينيات والتسعينيات ، خضع Société Générale للتنويع الاستراتيجي. غامر في أسواق جديدة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول. حدث اندماج ملحوظ في عام 1998 عندما استحوذ Société Générale على البنك الفرنسي ، Crédit du Nord ، الذي عزز عملياته المصرفية للبيع بالتجزئة.
عند دخول القرن الحادي والعشرين ، واجه Société Générale تحديات ، بما في ذلك الأزمة المالية العالمية لعام 2008. أبلغ البنك عن خسارة صافية تقريبًا 4.9 مليار يورو للسنة ، يعزى إلى التعرض للأصول السامة وانخفاض ثقة المستهلك. لتحقيق الاستقرار في عملياتها ، حصلت على حقن رأس المال 3.4 مليار يورو من الحكومة الفرنسية.
في السنوات التالية ، ركز البنك على إعادة هيكلة وتعزيز ممارسات إدارة المخاطر. بحلول عام 2011 ، كان Société Générale قد تعافى ، وأبلغ عن أرباح صافية 2.5 مليار يورو. تم دعم هذا التحول من خلال أداء قوي في قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وخاصة في الأسهم والدخل الثابت.
| سنة | صافي الربح (بمليار يورو) | الحدث الرئيسي |
|---|---|---|
| 2008 | -4.9 | صافي الخسارة بسبب الأزمة المالية |
| 2009 | 0.1 | مرحلة الاسترداد الأولية |
| 2011 | 2.5 | الربح مدفوعًا بالخدمات المصرفية الاستثمارية |
| 2019 | 3.6 | تعزيز من الخدمات المالية المتنوعة |
| 2022 | 3.4 | أداء قوي وسط تقلب السوق |
في السنوات الأخيرة ، ركز Société Générale على مبادرات التحول الرقمي والاستدامة. بحلول عام 2023 ، أعلن البنك عن استثمار كبير في التقنيات المصرفية الرقمية والرقم ، وتخصيصه 500 مليون يورو لدعم هذا التحول. علاوة على ذلك ، التزمت بتقليل بصمة الكربون 50% بحلول عام 2030 ، توافق مع اتجاهات الصناعة الأوسع نحو الاستدامة.
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، أبلغ Société Générale عن القيمة السوقية تقريبًا 22 مليار يورو. لا يزال البنك لاعبًا رئيسيًا في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، وإدارة الأصول ، مما يعكس قدرته على التكيف في المشهد المالي العالمي المتغير باستمرار.
تم توضيح الوضع المالي القوي لـ Société Générale من خلال نسبة الأسهم المشتركة من المستوى 1 (CET1) ، 12.6% بالنسبة لـ Q3 2023 ، يشير إلى وجود عازلة رأس مال قوية ضد الانكماش المالي المحتملة. مع إجمالي الأصول التي تتجاوز 1.5 تريليون يورو، لا يزال البنك في وضع جيد للاستفادة من فرص النمو في الأسواق المحلية والدولية.
أ من يملك Société Générale Société مجهول
Société Générale Société Anonyme (SG) هي واحدة من أكبر مجموعات الخدمات المالية في أوروبا ، ومقرها في باريس ، فرنسا. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يشتمل هيكل الملكية على مزيج من أصحاب المصلحة من القطاعين العام والخاص.
تكوين المساهمين
يوضح الجدول أدناه المساهمين المهمين لـ Société Générale اعتبارًا من نهاية عام 2022:
| المساهم | نسبة الملكية (٪) | نوع الملكية |
|---|---|---|
| الدولة الفرنسية | 23.5 | القطاع العام |
| BlackRock ، Inc. | 5.8 | المستثمر المؤسسي |
| أموندي | 5.5 | إدارة الأصول |
| Caisses de Retraite | 5.0 | صندوق التقاعد |
| مختلف المستثمرين الخاصين | 60.2 | القطاع الخاص |
وفقًا لأحدث البيانات المالية السنوية ، كان لدى Société Générale القيمة السوقية الإجمالية تبلغ حوالي 25 مليار يورو في نهاية عام 2023. وقد أظهر سعر السهم تقلبات ، حيث تتداول الأسهم ما بين 14 إلى 25 يورو على مدار العام.
مجلس إدارة
يتضمن هيكل الحوكمة مجلس إدارة مسؤول عن الإشراف الاستراتيجي. الأرقام الرئيسية في المجلس اعتبارًا من آخر التحديثات هي:
- Frédéric Oudéa - الرئيس التنفيذي
- دومينيك دي فيليبين - رئيس مجلس الإدارة
- جورجيو كالزولاري - عضو في المجلس
- ألكساندر فيليريت - عضو في المجلس
مقاييس الأداء الحديثة
في السنة المالية 2022 ، أبلغ Société Générale عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (€) |
|---|---|
| صافي الدخل | 3.1 مليار |
| إجمالي الإيرادات | 25.3 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.5% |
| تكلفة نسبة الدخل | 67% |
فيما يتعلق بدفعات الأرباح ، تهدف Société Générale إلى الحفاظ على عائد توزيعات أرباح مستقرة لمساهميها ، مع توزيع أرباح مقترح قدره 1.00 يورو للسهم للعام المالي 2022.
اتجاهات السوق والتوقعات المستقبلية
ركزت Société Générale على التحول الرقمي وتوسيع عروض الخدمات في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة وإدارة الأصول. تهدف الشركة إلى زيادة استثماراتها في مشاريع Fintech ومشاريع الاستدامة ، مع توقع تخصيص ما يقدر بنحو 1.5 مليار يورو نحو هذه المبادرات بحلول عام 2025.
بشكل عام ، يعرض مشهد ملكية Société Générale مزيجًا متنوعًا من أصحاب المصلحة العامة والخاصة ، بدعم من إطار حوكمة قوي وتركيز استراتيجي على النمو والابتكار في القطاع المالي.
Société Générale
يؤكد بيان مهمة Société Générale التزامه بخدمة عملائها والمساهمة في تحويل الاقتصاد مع الحفاظ على التركيز على التنمية المستدامة. يهدف البنك إلى توفير الخدمات المالية المبتكرة والمصممة خصيصًا لاحتياجات الأفراد والشركات والمؤسسات.
تنعكس مهمة الشركة في أهدافها الاستراتيجية والممارسات التشغيلية ، والتي تعطي الأولوية لرضا العملاء ، والسلوك الأخلاقي للأعمال ، وتعزيز تأثيرها الإيجابي على المجتمع. يهدف Société Générale أيضًا إلى الاستفادة من التكنولوجيا والابتكار الرقمي لتحسين تجارب العملاء مع زيادة الكفاءة التشغيلية.
| المقاييس الرئيسية | 2022 | 2023 (Q2) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول (بمليار يورو) | 1,580 | 1,650 |
| صافي الدخل المصرفي (بمليار يورو) | 26.4 | 13.5 |
| صافي الربح (في مليون يورو) | 5,212 | 3,052 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 10.7% | 11.2% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 63.5% | 62.8% |
| القيمة السوقية (بمليار يورو) | 23.1 | 24.8 |
يشتمل بيان المهمة أيضًا على عناصر من المسؤولية الاجتماعية للشركات ، حيث تعرض تفاني البنك في تعزيز التنوع والإدماج والإشراف البيئي. وضعت Société Générale أهدافًا قابلة للقياس في مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات ، بما في ذلك الحد من انبعاثات الكربون ودعم مشاريع التمويل الأخضر.
في عام 2022 ، خصص Société Générale 5 مليار يورو لمبادرات التمويل المستدام. يتماشى هذا الالتزام مع مهمة البنك المتمثلة في ضمان مساهمة أنشطته المالية بشكل إيجابي في المجتمعات التي تعمل فيها. يركز البنك أيضًا على دمج معايير البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عمليات صنع القرار.
علاوة على ذلك ، لدى Société Générale خطة استراتيجية تدور حول الابتكار والتكنولوجيا ، بهدف تعزيز عروضها الرقمية. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، أبلغ البنك ذلك 40% تم إجراء معاملاتها من خلال القنوات الرقمية ، مما يعكس تحولًا قويًا نحو الحلول المصرفية الرقمية.
هذا التركيز المزدوج على خدمة العملاء والمواقف المستدامة للتنمية Société Générale كمؤسسة تفكير إلى الأمام في المشهد المالي العالمي ، تسعى جاهدة للتكيف والازدهار في بيئة اقتصادية متغيرة.
كيف يعمل Société Générale Société Anonyme
Société Générale Société Anonyme (SG) هي واحدة من أكبر مجموعات الخدمات المصرفية والمالية في فرنسا. تأسست في عام 1864 ، وهي تعمل في أكثر من 60 دولة وتوظف أكثر من 138000 شخص في جميع أنحاء العالم. توفر الشركة مجموعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات والاستثمار ، وإدارة الأصول.
يركز القطاع المصرفي للبيع بالتجزئة على خدمة العملاء الفرديين والشركات الصغيرة. اعتبارًا من عام 2022 ، سجل Société Générale تقريبًا 7.9 مليار يورو في إيرادات من عملياتها المصرفية للبيع بالتجزئة الفرنسية. يخدم ذراع البيع بالتجزئة الفرنسي قاعدة عملاء حولها 8 ملايين العملاء.
يقدم قطاعها المصرفي للشركات والاستثمار خدمات مثل أسواق رأس المال والاستشارات والتمويل والتداول. في عام 2022 ، حقق هذا القسم إيرادات تقريبًا 4 مليار يورو. تلعب ذراع الشركة المصرفية والاستثمارية دورًا مهمًا في التمويل العالمي ، مع أكثر من ذلك 200 العملاء من مختلف القطاعات.
في قطاع إدارة الأصول ، يدير Société Générale 1.4 تريليون يورو في الأصول من خلال شركة Amundi التابعة لها ، وهي واحدة من أبرز مديري الأصول في أوروبا. ساهم قسم إدارة الأصول على 1 مليار يورو إلى النتائج المالية للمجموعة في عام 2022.
الأداء المالي
للسنة المالية 2022 ، أبلغ Société Générale عن صافي دخل صافي تقريبًا 2.8 مليار يورو، انخفاض من 3.1 مليار يورو في عام 2021. وصلت إجمالي إيرادات المجموعة لعام 2022 25.8 مليار يورو، مما يعكس زيادة شاملة في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة والأداء الثابت في الخدمات المصرفية الاستثمارية.
| المقاييس المالية | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 25.8 مليار يورو | 26.3 مليار يورو |
| صافي الدخل | 2.8 مليار يورو | 3.1 مليار يورو |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 1.4 تريليون يورو | 1.3 تريليون يورو |
| عدد العملاء (الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة) | 8 ملايين | 8.2 مليون |
يحافظ Société Générale على محفظة متنوعة. تقريبًا 30% من بين أرباح البنك تنبع من العمليات الدولية ، مما يبرز انتشاره العالمي. تشمل أسواقها الرئيسية خارج فرنسا ألمانيا وإيطاليا وجمهورية التشيك ، حيث أنشأوا شبكات مصرفية كبيرة للبيع بالتجزئة.
فيما يتعلق باستراتيجية الاستثمار ، تركز Société Générale بنشاط على التحول الرقمي. استثمر البنك تقريبًا 1 مليار يورو في التقدم التقني على مدار السنوات الثلاث الماضية ، بهدف تحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. ويشمل ذلك تطوير خدمات مصرفية رقمية جديدة مصممة للاحتياجات المتطورة لعملائها.
إدارة المخاطر
لدى Société Générale إطارًا قويًا لإدارة المخاطر. اعتبارا من نهاية عام 2022 ، وقفت نسبة الأسهم المشتركة للبنك 1 (CET1) 12.1%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 10.5%. هذا يضع البنك لتحسين الصمود التقلبات المالية والظروف الاقتصادية الضارة غير المتوقعة.
توظف الشركة أيضًا نهجًا صارمًا لإدارة مخاطر الائتمان ، مع نسبة قرض غير مؤلفة من الأداء (NPL) 2.0% اعتبارًا من Q4 2022 ، تدل على وجود ميزانية عمومية صحية بالنسبة لأقرانها في القطاع المصرفي الأوروبي.
التطورات الأخيرة
في عام 2023 ، احتلت Société Générale عناوين الصحف بإعلانها عن شراكة استراتيجية مع شركة Fintech تهدف إلى تعزيز عروضها الرقمية. من المتوقع أن يحسن هذا التعاون واجهة العملاء وتوسيع إمكانية الوصول إلى الخدمة ، مما يضع البنك لزيادة القدرة التنافسية في المشهد المصرفي الرقمي.
علاوة على ذلك ، فإن التزام SG المستمر تجاه الاستدامة يتضمن تعهدًا بتخصيصه 10 مليار يورو نحو مبادرات التمويل الأخضر بحلول عام 2025 ، تعزيز تفانيها في دعم التنمية الاقتصادية المستدامة.
تظل سياسة إرجاع المساهم في البنك قوية ، مع توزيع أرباح مقترحة €1.50 للسهم الواحد للسنة المالية 2022 ، تقدم عائد توزيعات الأرباح تقريبًا 7.5% بناء على سعر السهم في نهاية العام.
كيف Société Générale Société مجهول يكسب المال
Société Générale Société Honoyme (SG) هي واحدة من أكبر مجموعات الخدمات المالية في أوروبا ، حيث حققت إيرادات من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية والمالية. يمكن تصنيف مصادر الدخل بشكل أساسي إلى أربعة قطاعات: الخدمات المصرفية للتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات والاستثمار (CIB) ، والخدمات المالية ، والخدمات المصرفية الدولية للبيع بالتجزئة.
الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
يتضمن القطاع المصرفي للبيع بالتجزئة الخدمات المقدمة للعملاء الفرديين والمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة (SMEs). في عام 2022 ، أبلغت SG عن صافي دخل مصرفي يبلغ تقريبًا 11.6 مليار يورو من عملياتها المصرفية للبيع بالتجزئة في فرنسا.
| قناة | صافي الدخل المصرفي (2022) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|
| فرنسا | 11.60 مليار يورو | +5.3% |
| الخدمات المصرفية الدولية للبيع بالتجزئة | 6.40 مليار يورو | +4.2% |
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية ، تحصل SG على إيرادات من الرسوم المرتبطة بصيانة الحساب والقروض والخدمات المعاملات. يركز البنك على الخدمات المصرفية الرقمية ، والتي ساهمت في زيادة ملحوظة في مشاركة العملاء.
الشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية (CIB)
يتضمن قطاع CIB في SG أنشطة السوق الاستشارية والتمويل والرأسمالية. لعام 2022 ، حقق البنك إيرادات من حولها 5.8 مليار يورو من الخدمات المصرفية الاستثمارية. يتأثر أداء هذا القطاع بشدة بظروف السوق ، ونشاط الاندماج والشراء ، واحتياجات تمويل العميل.
- تمويل الديون: 2.9 مليار يورو
- تمويل الأسهم: 1.2 مليار يورو
- الرسوم الاستشارية: 1.7 مليار يورو
أبلغ قسم CIB أيضًا عن زيادة في الإيرادات من أنشطة التمويل المنظم وصنع السوق ، مما يعكس موقفًا قويًا في أسواق رأس المال العالمية.
الخدمات المالية
ساهم قسم الخدمات المالية في SG ، والذي يتضمن تمويل المستهلك وتأجيره ، تقريبًا 7.5 مليار يورو في صافي الدخل المصرفي لعام 2022. شهدت هذه المنطقة نموًا ثابتًا ، مدعومة بزيادة الطلب على القروض الشخصية وتمويل المركبات.
| نوع الخدمة | صافي الدخل المصرفي (2022) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|
| تمويل المستهلك | 4.2 مليار يورو | +6.0% |
| تأجير | 3.3 مليار يورو | +5.0% |
كان قطاع تمويل المستهلك قويًا بشكل خاص ، مدفوعًا بعروض المنتجات الموسعة والمنصات الرقمية المعززة التي تسهل موافقات القروض وأسرع القروض.
الخدمات المصرفية الدولية للبيع بالتجزئة
تشمل العمليات المصرفية الدولية للتجزئة في SG العديد من الأسواق ، بما في ذلك أوروبا الشرقية وأفريقيا ومنطقة البحر المتوسط. في عام 2022 ، أسفرت هذه العمليات بشكل جماعي دخل 4.1 مليار يورو. أظهرت الأسواق الناشئة إمكانات نمو قوية ، مما يعزز أرباح المجموعة profile.
- أرباح من أوروبا الشرقية: 1.6 مليار يورو
- إفريقيا والبحر الأبيض المتوسط: 2.5 مليار يورو
ينصب التركيز على توسيع قواعد العملاء في المناطق عالية النمو ، إلى جانب إدخال منتجات مبتكرة مصممة خصيصًا للاحتياجات المحلية.
خاتمة
بشكل عام ، فإن مقاربة Société Générale متعددة الأوجه لتوليد الإيرادات ، والجمع بين الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، والخدمات المالية ، والعمليات الدولية ، وتشغيلها بشكل جيد في المشهد التنافسي للتمويل العالمي.
Société Générale SA (GLE.PA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.