Société Générale Société Anonyme: História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da société Générale Société anonyme

A Société Générale, fundada em 1864, evoluiu para um dos maiores grupos de serviços financeiros da França e um jogador notável no cenário bancário global. Inicialmente estabelecido para apoiar o crescimento industrial da França, o banco abriu sua primeira agência em Paris em 4 de maio de 1864. A visão fundadora era fornecer uma gama de serviços bancários, contribuindo para o desenvolvimento econômico.

Ao longo de sua história, a Société Générale expandiu suas operações significativamente. No final do século XIX, o banco havia estabelecido mais de 40 agências. Em 1911, adquiriu uma participação significativa no banco argelino, estendendo ainda mais seu alcance no mercado do norte da África.

Durante as décadas de 1980 e 1990, a Société Générale passou por diversificação estratégica. Ele se aventurou em novos mercados, incluindo bancos de investimento e gerenciamento de ativos. Uma fusão notável ocorreu em 1998, quando a Société Générale adquiriu o banco francês, Crédit du Nord, que reforçou suas operações bancárias de varejo.

Ao entrar no século 21, Société Générale enfrentou desafios, incluindo a crise financeira global de 2008. O banco relatou uma perda líquida de aproximadamente € 4,9 bilhões Durante o ano, atribuído à exposição a ativos tóxicos e uma queda na confiança do consumidor. Para estabilizar suas operações, recebeu uma injeção de capital de € 3,4 bilhões do governo francês.

Nos anos seguintes, o banco se concentrou na reestruturação e aprimoramento de suas práticas de gerenciamento de riscos. Em 2011, Société Générale havia se recuperado, relatando lucros líquidos de 2,5 bilhões de euros. Essa reviravolta foi apoiada por um desempenho robusto em sua divisão de banco de investimento, particularmente em ações e renda fixa.

Nos últimos anos, a Société Générale se concentrou nas iniciativas de transformação e sustentabilidade digital. Até 2023, o banco anunciou um investimento significativo em tecnologias de fintech e bancos digitais, alocando sobre € 500 milhões para apoiar essa transformação. Além disso, ele se comprometeu a reduzir sua pegada de carbono por 50% Até 2030, alinhando -se com tendências mais amplas da indústria em direção à sustentabilidade.

Em outubro de 2023, Société Générale relatou uma capitalização de mercado de aproximadamente € 22 bilhões. O banco continua sendo um dos principais players em bancos de varejo, banco de investimento e gerenciamento de ativos, refletindo sua adaptabilidade em um cenário financeiro global em constante mudança.

A robusta posição financeira de Société Générale é ilustrada ainda mais por sua proporção de Nível 1 (CET1) comum, relatada em 12.6% Para o terceiro trimestre de 2023, indicando um sólido buffer de capital contra possíveis crises financeiras. Com ativos totais excedendo € 1,5 trilhão, o banco permanece bem posicionado para capitalizar as oportunidades de crescimento nos mercados nacional e internacional.

Um dono da Société Générale Société anonyme

Société Générale Société Anonyme (SG) é um dos maiores grupos de serviços financeiros da Europa, com sede em Paris, França. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a estrutura de propriedade compreende uma mistura de partes interessadas públicas e privadas.

Composição dos acionistas

A tabela abaixo descreve os acionistas significativos da Société Générale no final de 2022:

De acordo com as demonstrações financeiras anuais mais recentes, a Société Générale teve uma capitalização de mercado total de aproximadamente € 25 bilhões no final de 2023. O preço das ações mostrou flutuações, com ações sendo negociadas entre € 14 e 25 € ao longo do ano.

Conselho Administrativo

A estrutura de governança inclui um conselho de administração responsável pela supervisão estratégica. Os principais números do conselho, a partir das atualizações mais recentes, são:

• FRÉDÉRIC OUDÉA - CEO
• Dominique de Villepin - Presidente do Conselho
• Giorgio Calzolari - membro do conselho
• Alexandre Villeret - membro do conselho

Métricas de desempenho recentes

No ano fiscal de 2022, Société Générale relatou as seguintes métricas financeiras:

Em termos de pagamentos de dividendos, a Société Générale teve como objetivo manter um retorno estável de dividendos para seus acionistas, com um dividendo proposto de € 1,00 por ação para o ano fiscal de 2022.

Tendências de mercado e perspectivas futuras

A Société Générale se concentrou na transformação digital e na expansão de suas ofertas de serviços em bancos de varejo e gerenciamento de ativos. A empresa pretende aumentar seu investimento em projetos de fintech e sustentabilidade, esperando alocar cerca de 1,5 bilhão de euros em relação a essas iniciativas até 2025.

No geral, o cenário de propriedade da Société Générale mostra uma mistura diversificada de partes interessadas públicas e privadas, apoiada por uma estrutura de governança robusta e um foco estratégico no crescimento e inovação no setor financeiro.

Société Générale Société Anonyme Missão

A declaração de missão da Société Générale enfatiza seu compromisso em servir seus clientes e contribuir para a transformação da economia, mantendo o foco no desenvolvimento sustentável. O banco pretende fornecer serviços financeiros inovadores e adaptados às necessidades de indivíduos, empresas e instituições.

A missão da empresa se reflete em seus objetivos estratégicos e práticas operacionais, que priorizam a satisfação do cliente, a conduta ética dos negócios e aumentando seu impacto positivo na sociedade. A Société Générale também pretende aproveitar a tecnologia e a inovação digital para melhorar as experiências dos clientes enquanto impulsiona a eficiência operacional.

A declaração de missão também incorpora elementos da responsabilidade social corporativa, mostrando a dedicação do banco à promoção da diversidade, inclusão e mordomia ambiental. A Société Générale estabeleceu alvos mensuráveis ​​em suas iniciativas de responsabilidade social corporativa, incluindo a redução de emissões de carbono e o apoio a projetos de financiamento verde.

Em 2022, Société Générale alocou € 5 bilhões para iniciativas financeiras sustentáveis. Esse compromisso se alinha à missão do banco de garantir que suas atividades financeiras contribuam positivamente para as comunidades em que opera. O banco também está focado na integração dos critérios ambientais, sociais e de governança (ESG) em seus processos de tomada de decisão.

Além disso, a Société Générale tem um plano estratégico que gira em torno da inovação e da tecnologia, com o objetivo de aprimorar suas ofertas digitais. No segundo trimestre de 2023, o banco relatou que 40% de suas transações foram realizadas através de canais digitais, refletindo uma forte mudança em direção a soluções bancárias digitais.

Esse duplo foco no atendimento ao cliente e no desenvolvimento sustentável posiciona Société Générale como uma instituição de visão de futuro no cenário financeiro global, esforçando-se para se adaptar e prosperar em um ambiente econômico em mudança.

Como funciona o Société Générale Société anonyme

Société Générale Société Anonyme (SG) é um dos maiores grupos de serviços bancários e financeiros da França. Fundada em 1864, opera em mais de 60 países e emprega mais de 138.000 indivíduos em todo o mundo. A empresa fornece uma gama de serviços, incluindo banco de varejo, banco corporativo e de investimento e gerenciamento de ativos.

O segmento bancário de varejo se concentra em atender clientes individuais e pequenas empresas. A partir de 2022, Société Générale gravou aproximadamente € 7,9 bilhões em receita de suas operações bancárias de varejo francês. O braço bancário de varejo francês serve uma base de clientes em torno 8 milhões clientes.

Seu segmento de banco corporativo e de investimento oferece serviços como mercado de capitais, consultoria, financiamento e negociação. Em 2022, essa divisão gerou uma receita de aproximadamente € 4 bilhões. O braço de banco corporativo e de investimento desempenha um papel crítico no financiamento global, com sobre 200 clientes de vários setores.

No setor de gestão de ativos, Société Générale gerencia € 1,4 trilhão Em ativos através de sua subsidiária Amundi, que é um dos principais gerentes de ativos da Europa. A divisão de gerenciamento de ativos contribuiu sobre € 1 bilhão para os resultados financeiros do grupo em 2022.

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal de 2022, Société Générale relatou um lucro líquido de aproximadamente 2,8 bilhões de euros, uma diminuição de € 3,1 bilhões em 2021. A receita total do grupo para 2022 alcançou cerca de € 25,8 bilhões, refletindo um aumento abrangente no banco de varejo e um desempenho constante no banco de investimentos.

Société Générale mantém um portfólio diversificado. Aproximadamente 30% Dos ganhos do Banco, decorrem de operações internacionais, destacando seu alcance global. Seus principais mercados fora da França incluem a Alemanha, a Itália e a República Tcheca, onde eles estabeleceram redes bancárias de varejo significativas.

Em termos de estratégia de investimento, a Société Générale está ativamente focada na transformação digital. O banco investiu aproximadamente € 1 bilhão Nos avanços tecnológicos nos últimos três anos, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. Isso inclui o desenvolvimento de novos serviços bancários digitais adaptados às necessidades em evolução de sua clientela.

Gerenciamento de riscos

Société Générale tem uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos. No final de 2022, a proporção de nível 1 de nível 1 (CET1) do banco (CET1) estava em 12.1%, significativamente acima do requisito regulatório de 10.5%. Isso posiciona o banco para suportar melhor a volatilidade financeira e as condições econômicas adversas inesperadas.

A empresa também emprega uma abordagem rigorosa para gerenciar o risco de crédito, com uma relação de empréstimo sem desempenho (NPL) de 2.0% A partir do quarto trimestre 2022, indicativo de um balanço saudável em relação a seus pares no setor bancário europeu.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a Société Générale ganhou as manchetes com o anúncio de uma parceria estratégica com uma empresa de fintech destinada a aprimorar suas ofertas digitais. Essa colaboração é projetada para melhorar a interface do cliente e expandir a acessibilidade do serviço, posicionando o banco para aumentar a competitividade no cenário bancário digital.

Além disso, o compromisso contínuo da SG com a sustentabilidade inclui a promessa de alocar € 10 bilhões Em relação às iniciativas de financiamento verde até 2025, reforçando sua dedicação ao apoio ao desenvolvimento econômico sustentável.

A política de retorno dos acionistas do banco permanece robusta, com um dividendo proposto de €1.50 por ação para o ano fiscal de 2022, oferecendo um rendimento de dividendos de aproximadamente 7.5% com base no preço das ações no final do ano.

Como Société Générale Société Anonyme ganha dinheiro

Société Générale Société Anonyme (SG) é um dos maiores grupos de serviços financeiros da Europa, gerando receita através de uma gama diversificada de serviços bancários e financeiros. As fontes de renda podem ser categorizadas principalmente em quatro segmentos: banco de varejo, banco corporativo e de investimento (CIB), serviços financeiros e banco de varejo internacional.

Banco de varejo

O segmento bancário de varejo inclui serviços prestados a clientes individuais e pequenas e médias empresas (PMEs). Em 2022, a SG relatou uma receita bancária líquida de aproximadamente € 11,6 bilhões de suas operações bancárias de varejo na França.

Além dos serviços bancários tradicionais, a SG obtém receita com taxas associadas à manutenção de contas, empréstimos e serviços transacionais. O banco tem foco no banco digital, o que contribuiu para um aumento notável no envolvimento do cliente.

Banco corporativo e de investimento (CIB)

O segmento CIB da SG inclui atividades de consultoria, financiamento e mercado de capitais. Para o ano de 2022, o banco gerou receita de torno de 5,8 bilhões de euros de serviços bancários de investimento. O desempenho desse segmento é fortemente influenciado pelas condições de mercado, atividades de fusões e aquisições e necessidades de financiamento de clientes.

• Financiamento da dívida: 2,9 bilhões de euros
• Financiamento de patrimônio: € 1,2 bilhão
• Taxas de consultoria: € 1,7 bilhão

A divisão CIB também relatou um aumento nas receitas de atividades de finanças e mercado estruturadas, refletindo uma forte posição no mercado global de capitais.

Serviços financeiros

Divisão de Serviços Financeiros da SG, que inclui financiamento e leasing do consumidor, contribuiu aproximadamente € 7,5 bilhões Na receita bancária líquida de 2022. Esta área experimentou um crescimento constante, reforçado pela crescente demanda por empréstimos pessoais e financiamento de veículos.

O segmento de financiamento ao consumidor tem sido particularmente forte, impulsionado por ofertas expandidas de produtos e plataformas digitais aprimoradas que facilitam as aprovações e desembolsos de empréstimos mais rápidos.

Banco de varejo internacional

As operações bancárias internacionais de varejo da SG abrangem vários mercados, incluindo Europa Oriental, África e região do Mediterrâneo. Em 2022, essas operações produziram coletivamente uma renda de cerca de € 4,1 bilhões. Os mercados emergentes mostraram potencial de crescimento robusto, aumentando ainda mais os ganhos do grupo profile.

• Ganhos da Europa Oriental: € 1,6 bilhão
• África e Mediterrâneo: 2,5 bilhões de euros

O foco está na expansão das bases de clientes em regiões de alto crescimento, juntamente com a introdução de produtos inovadores adaptados às necessidades locais.

Conclusão

No geral, a abordagem multifacetada da Société Générale para gerar receita, combinar bancos de varejo, banco de investimento, serviços financeiros e operações internacionais, a posiciona bem no cenário competitivo das finanças globais.